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埼玉県の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

埼玉県の相続手続きの全体の流れと期限
埼玉県で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
埼玉県での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まずは何からすべきか？埼玉県で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との別れが訪れたとき、精神が追いつかないまま現実の手続きに向き合うことになります。

遺産相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まることになるので、心が整理できず戸惑う方もいるでしょう。

死後すぐに行うこと（1週間のうちに）

埼玉県での相続手続きに取りかかる前に、最初にすべきことが存在します。

最初の手続きの代表となるのが死亡届の提出になります。

死亡届は死去した事実を確認した日から1週間以内に自治体の窓口へ届け出なければいけません。

さらに、火葬の許可証や埋葬の許可証の申請も求められます。

この段階では相続手続きよりも葬儀と埋葬に関わる役所関連の手続きが優先されると考えておきましょう。

初動の段階で重要な基本の手続き

相続人の役割として、埼玉県で早めにやっておきたいのは下記のような確認や準備です。

銀行口座の通帳や保険契約書などの重要書類の保管確認
財産の有無と全体像の把握（不動産、預金、株式、借金など）
遺言の有無チェック（公正証書遺言や自筆形式の遺言）

特に遺言の有無は、その後の手続きに強く影響してきます。

自宅にある金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に保管されている可能性もあるため、しっかりと調べることが必要です。

相続人が対応すべきことと配慮すべきこと

埼玉県でも相続に関する手続きでは、法律上の義務が相続人に課せられます。

そのため、自分が相続の対象者かどうか、そのほかに誰が法定相続人となるのかという点を、初期のうちに確認しておく必要があります。

また、遺産相続には財産を受け取るだけでなく、負債を承継する可能性があるという点も知っておいてください。

債務や保証人としての責任を確認しないまま承継してしまうと、深刻な問題を招く恐れも考えられるため、相続の全体をできるだけ早く整理しておくことが必要不可欠です。

埼玉県にて相続税の申告手続きが必要になるのはどんなとき？

埼玉県でも、すべての遺産相続に相続税がかかるとは限りません。

相続税がかかるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を上回るかどうかで決まります。

まず第一に、自分たちの場合が申告対象に該当しているかどうかを調べましょう。

基礎控除の仕組み｜相続税の対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は下記の算出方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例を挙げると、相続対象者が配偶者と子ども2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この基準額を超える遺産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、予想以上に算定額が大きくなることもありうるため気をつけましょう。

相続税申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告対象となる場合は、亡くなった方の死去を認識した日から十か月以内までに申告と納税を済ませなければなりません。

相続税の申告は亡くなった方の住民登録地を管轄する税務署で行い、提出書類は下記のとおりです。

相続税の申告書（第一表〜第九表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
戸籍関係書類一式
不動産の登記簿謄本・評価証明書
金融資産の残高証明

提出書類の量は非常に多く、特別な知識も不可欠であることから、埼玉県においても税理士に任せる人が多いです。

相続税申告は、正確に控除措置を行えば支払う税金をかなり抑えられるケースもあります。

意図せず納税しすぎる、逆に過少申告になるといったトラブルを防ぐためにも、税理士のサポートを活かしましょう。

相続に精通した税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参考にしてください。

埼玉県の相続手続きの全体の流れと期限

相続手続きは一瞬で終わるものではないです。

埼玉県においても数ヶ月から1年以上かかるケースも多いので、まず相続手続きの流れと期限を認識しておくことが、トラブルを避けるために重要です。

主な相続の手続きの時系列スケジュール

下記は、一般的な遺産手続きの流れです。

時期	主な手続き内容
死亡して7日以内	死亡届の提出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内	相続人の調査、遺言の確認、財産・債務の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限の定めなし	遺産分割協議、不動産や預貯金などの名義の切り替え

このように、手続きごとに異なる締切が課されていることから、前もってカレンダーなどでスケジュール管理することが有効です。

手続きごとの法的な期限一覧（死亡の届出、相続の放棄や準確定申告や相続税など）

相続時の手続きでの主な期限は以下の通りです。

死亡届の提出：死亡から7日以内
相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
準確定申告：4ヶ月以内
10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄が認められなかったり、延滞税や加算税がかかる場合があります。

期限を過ぎたらどうなるのか？延滞や無申告による影響

相続放棄や相続税を申告する期限を過ぎた場合、埼玉県においてもとくに相続放棄の申請期限を超過すると、債務も含めた相続財産すべてを取得したと判断されるため、要注意です。

相続税の手続きにおいても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が課税されることがあります。

このような不利益を被らないようにするためにも、余裕を持った対応と判断が欠かせません。

相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続の手続きを進めるうえで欠かせないのが、相続人の確定です。

「きっと自分が相続人」と思っていても実は、実際の相続権が異なる場合があります。

また、埼玉県でも、戸籍集めには時間がかかることも多く、早めの着手が肝心です。

誰が相続人になる？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法に基づき規定されています。

通常は以下の順番となります。

配偶者（常時相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

一例を挙げると、配偶者と子どもが相続人の場合は、双方が相続人に該当します。

また、夫婦間に子がいない場合は、配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、正式な戸籍をもとに相続人の確定を行うことが必要です。

必要とされる戸籍の種類および取り寄せ方

相続権の確認のために確認すべき戸籍は、以下のとおりです。

亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの一連の戸籍（改製原戸籍も含む）
相続人全員の現時点の戸籍謄本

亡くなった方が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の自治体に請求が必要となるケースもあり、想像以上に時間や手間がかかります。

戸籍を請求するには、窓口での手続き・郵送・地域によってはオンラインでも申請できますが、郵送では1〜2週間程度要するケースもあるため早めの対応が必要です。

余裕を持って行動しましょう。

戸籍収集でよくある注意点と対策

埼玉県においても、ありがちなのが以下のようなトラブルです。

筆頭者の名前が変わっていて、記録が追跡できない
戦前の戸籍が手書きで読みにくい
改製原戸籍が別地域に保存されている
被相続人が養子縁組していた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

コストは発生しますが、スピーディーに正確に揃えることができ、全体の流れがスムーズに運びます。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査

相続手続きの判断をするには、すべての相続財産を正確に把握することが不可欠になります。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、どちらも抜けなくチェックしましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

主要なプラスとなる財産は次のようなものです。

預貯金（ゆうちょや銀行の口座）
所有不動産（土地・建物など）
株式・投資信託などの投資資産
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預貯金口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば名義や評価額が確認できます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借金や保証債務は、相続を通じて自動で相続されます。

次に挙げるものが該当します。

消費者ローンやローン残債
クレジットカードの利用料金の残額
税金や公共料金の未納金
知らないうちに連帯保証していた借金

負債の存在に気づかないまま相続してしまうと、深刻な義務を負担する可能性があるので、注意が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

相続財産を把握できたら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税の申告や、遺産分割協議の資料にもなります。

財産目録には以下の項目を記録します。

資産の種類（金融資産・不動産など）
所在地や口座番号、証券コードなどの詳細
評価額（相続時点の目安で可）

自分で作っても法律的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにも遺言などが残されている場合は記載内容と比較して作っておくと安心です。

埼玉県での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を相続するかどうかを決められます。

特に借金がある可能性がある場合は、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も大切です。

相続放棄・限定承認とは？違いや選ぶポイント

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（不足分は支払わなくてよい）

マイナスの財産がプラスの遺産より多い可能性がある場合は、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の同意が必要となり、埼玉県でも、実務上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述手続きが必要です。

提出が必要な書類

相続放棄申述書
被相続人の住民票の除票や死亡記録付きの戸籍
相続人の戸籍謄本
収入印紙や切手

提出書類の用意に準備期間を要するため、三ヶ月以内の期限内を見据えて早期に行動することが重要です。

放棄が可能な期間と、放棄が認められない場合

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知ったその日から3ヶ月」です。

ただし下記のような対応をすると単純に相続したとされ、放棄ができなくなる可能性があります。

被相続人の預金を引き出してしまった
相続した財産の一部を手放した
相続税の申告を完了させてしまった

埼玉県でも、相続放棄を考えるなら、不用意に財産に関与しないことが基本です。

名義変更と各種相続手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、それぞれの財産の名義人を相続する人に変更するための手続きが求められます。

ここでは実際の相続手続きについてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死亡が確認された後すぐに利用停止になります。

再び使えるようにするには、以下の書類を出さなければなりません。

銀行指定の相続に関する届出書
被相続人の戸籍謄本および除籍謄本
相続人それぞれの戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
印鑑証明書

各銀行で求められる書類や手順が変わるため、確認してから進めましょう。

不動産の所有権変更（相続登記手続き）

埼玉県で、相続によって不動産を取得した場合、法務局で不動産の相続登記申請が求められます。

2024年度からは不動産の相続登記が義務づけられ、三年以内に申請を出さないと罰則の対象となります。

用意すべき書類は以下の通りです。

登記申請書
亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類
相続人全員の戸籍
遺産分割協議書（または正式な遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・証券・生命保険・公共料金などの手続き

その他にも名義の切り替えが必要なものはたくさんあります。

自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続手続き）
証券：証券会社への相続届提出
保険：受取人の指定があるかどうかで手続き内容が異なる
電気・ガス・水道：契約名義の切り替えまたは停止手続き

小さな手続きでも放置すると後々問題になることになることも。

リスト化して1つずつ確実にこなしていきましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

最近では、埼玉県でも一部の手続きがWebで対応可能となっています。

一例として、マイナポータルを使って相続に関する内容をチェックできたり、戸籍謄本の取得を電子申請できる自治体も増えてきました。

ただし今もなお書面での提出が求められるケースも多く、完全にネットだけで完了するわけではないというのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続関連の手続きは人生で何度も経験するものではありません。

「相談先がわからない…」「自分でやって問題ない？」と感じる方は埼玉県でも少なくありません。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、手続き書類の作成

例えば、相続税の申告なら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります