戸田市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まずは何をすればいい？戸田市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との別れが生じたとき、精神が追いつかないまま現実の手続きに直面します。

遺産相続手続きは落ち着く間もなく始まることから、感情が対応できず戸惑う方も多いでしょう。

亡くなった直後に必要なこと（7日以内）

戸田市での相続手続きに取りかかる前に、まずすべきことが複数あります。

最初の手続きの代表例が死亡届提出です。

死亡届は死亡の事実を確認した日から7日以内に市区町村役場へ届け出なければいけません。

さらに、火葬許可証や埋葬に関する許可証の届け出も行う必要があります。

この時点では「相続」に関することよりも葬儀・埋葬に必要な役所関連の手続きが先に必要となると理解しておくとよいでしょう。

はじめに行うべき重要な主な手続き

相続人の立場で、戸田市にて迅速に行っておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険証券などの必要な書類の保管状況の確認
  • 保有財産の有無と全体像の把握（不動産、預金、株式、借金など）
  • 遺言の有無チェック（公正証書形式の遺言や自筆形式の遺言）

なかでも遺言書の存在は、以後の相続手続きに強く影響してきます。

自宅にある金庫や貸金庫、公証役場に保管されている可能性もあるので、入念に確認することが大切です。

相続人がすべきこと・気をつけるべき点

戸田市においても相続の場面では、法律的な責任が相続人に課せられます。

それゆえに、自分が相続人なのかどうか、他に誰が相続人になるのかを、はやめに確認しておくことが求められます。

また、遺産相続には財産を受け取るだけでなく、負債を承継する可能性があるということも理解しておきましょう。

借金や保証義務などを確認しないまま相続してしまうと、予期せぬ問題となるリスクもあることから、全体像をなるべく早く理解しておくことが重要です。

戸田市での相続税の申告が必要な場合とは？

戸田市でも、すべての遺産相続に相続税がかかるとは限りません。

相続税がかかるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかが基準になります。

まず第一に、自分たちのケースが申告対象に該当するのかを判断しましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜申告が必要かどうかの確認

相続税の基礎控除額は以下に示す計算式で求めます。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例えば、相続人が配偶者と子ども2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）と算出されます。

この基準額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、思った以上に相続評価が高くなることもあることから気をつけましょう。

相続に関する申告が必要な人の必要な手続き

相続税の課税対象に該当する場合は、故人の死亡の事実を知った日から10ヶ月以内までに申告・納付を完了する必要があります。

申告は亡くなった方の居住地を管轄する税務署にて行い、準備すべき書類は次の通りです。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍・住民票・除籍謄本など
  • 土地建物の登記情報・評価資料
  • 通帳残高の証明書

提出書類の量は非常に多く、特別な知識も不可欠になるため、戸田市においても税理士へ相談する人がほとんどです。

相続税申告は、正しく控除を適用すれば支払う税金を大幅に減らせるケースもあります。

間違って税金を多く納めてしまう、逆に申告額が少なすぎるというようなトラブルを未然に防止するためにも、税理士の力を活かしましょう。

相続対応が得意な税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。


戸田市の相続手続きの全体の流れと期限

相続関連手続きはすぐに完了するものではないです。

戸田市においても数ヶ月から1年以上かかることも珍しくないことから、はじめに手続き全体の流れと期限を掴んでおくことが、あとで慌てないカギです。

代表的な遺産手続きのスケジュール

次に示すのは、一般的な相続関連の手順です。

時期主な手続き内容
死亡後7日以内死亡の届出、火葬許可申請
〜3ヶ月以内相続人を確定、遺言書を確認、相続財産の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限なし遺産分割協議、不動産や預貯金などの名義変更手続き

このとおり、手続きごとに個別の締切が決められているため、前もって日程管理ツールで手続き管理を行うことが望ましいです。

それぞれの手続きの法定期限一覧（死亡届や相続の放棄や準確定申告、相続税など）

相続手続きにおける代表的な期限は次のようになっています。

  • 死亡届の提出：死亡から7日以内
  • 相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
  • 準確定申告：4か月以内
    • 相続税の申告・納付：10か月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄ができなかったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

期限を超えたらどんな問題が起きる？延滞・無申告のリスク

相続放棄や相続税申告の期限を過ぎてしまった場合、戸田市においても特に相続放棄の期限を経過すると、債務も含めたすべての財産を引き継いだとみなされるので、要注意です。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生するケースがあります。

このような不利益を避けるためにも、余裕を持った確認と手続きが不可欠です。


相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続の手続きを実施するうえで避けて通れないのが、相続人の確定といえます。

「自分は相続人だろう」と思い込んでいても、法的な扱いが異なる場合があります。

さらに、戸田市においても、戸籍の収集には長引く場合も多く、早期に動くことが大切です。

誰が相続人になる？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、民法によって定められています。

基本的に次のような順番です。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人となります。

一方、夫婦間に子がいない場合は、配偶者と被相続人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、公的な戸籍情報で法定相続人を確定させることが必要です。

必要とされる戸籍の種類と取得方法

相続人の確定に求められる戸籍は、以下のようになります。

  • 故人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の現在の戸籍謄本

被相続人が転籍や婚姻をしている場合、複数の自治体に請求が必要という場合もあるため、予想を超えて時間や手間がかかります。

戸籍を取り寄せるには、窓口での手続き・郵送・自治体によってはオンライン申請も可能ですが、郵送にすると1〜2週間ほどかかる場合もあるため早めの対応が必要です。

早めに進めましょう。

戸籍請求においてトラブルになりやすいポイントと対処法

戸田市でも、ありがちなのが以下のようなつまずきです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、記録が追跡できない
  • 昔の戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 被相続人が養子縁組していた

このような状況では、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

コストは発生しますが、スピーディーに正しくそろえることができ、相続手続き全体がスムーズに運びます。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きの判断をするには、すべての相続財産を詳細に把握することが極めて大切です。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなく調査しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主なプラスとなる財産は以下のとおりです。

  • 銀行預金（銀行口座、ゆうちょ口座）
  • 所有不動産（土地・建物など）
  • 株式・投資信託などの金融商品
  • 車・宝石・美術品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに預貯金口座や不動産は、将来の名義書き換えに直結するため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額を知ることができます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借金や保証債務は、相続が発生すると自動で相続されます。

次のようなものが該当します。

  • 消費者金融や借入金など
  • カードの利用料金の残額
  • 税金や公共料金の未払い分
  • 気づかないまま保証人になっていた債務

負債の存在に気づかず相続してしまうと、大きな責任を背負う可能性があるため、注意が必要です。

財産目録の作る際の手順と注意

資産が明らかになったら、財産目録を作成しておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にも役立ちます。

目録には以下の情報を記載します。

  • 相続財産の区分（預貯金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券コードなどの詳細
  • 資産の評価額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書による遺言がある場合は記載と照合してまとめると良いでしょう。


戸田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を相続するかどうかを決められます。

とくに債務を引き継ぐ可能性があるときには、相続放棄や限定承認という選択肢も考慮すべきです。

相続放棄・限定承認とは？違いや選ぶポイント

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（差額は背負わない）

借金がプラスの遺産より多い可能性がある場合には、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の合意が必要で、戸田市でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述手続きが必要となります。

必要な書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 故人の住民票除票や死亡が記された戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

必要書類の準備に時間がかかるため、3か月以内の期間を意識して早期に行動することが重要です。

放棄が可能な期限と、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続が始まったと知った日から90日」です。

一方で下記のような行動をとると相続したと判断され、相続放棄が無効になるリスクがあります。

  • 亡くなった人の口座のお金を引き出してしまった
  • 財産の一部を処分した
  • 相続税の申告を済ませてしまった

戸田市でも、相続放棄を視野に入れるなら、安易に財産に手を出さないことが基本です。


専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは一生に何度も経験するものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自分でやっても大丈夫？」と不安になる方は戸田市でも多いです。

以下では、代表的な相談先と、それぞれの役割を見ていきます。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家主な役割
税理士相続税の手続き・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、必要書類の整備

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています

自分でできる手続きとプロに任せるべき手続き

以下の基準に基づいて判断するとよいでしょう。

  • 戸籍関係書類の集約：時間はかかるが個人でもできる
  • 相続人の確定：自分でも進められるがミスに注意
  • 不動産名義の書き換え：自力も可能だが複雑
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

なかでも期日が決まっている手続きや、損害の恐れがある局面では税理士などへの相談を前向きに検討しましょう。

揉めごと防止のための専門家への相談

「家族同士で自力で進めた方がよい」と考えても、相続財産の分配でもめごとに発展するケースは戸田市でも非常に多いです。

専門家を中立な立場として入れることで、争いを未然に防ぐことが可能です。

誰に頼めばいいか判断がつかない方は、以下のページもご覧ください。


名義変更と各種相続手続き

相続の分配が終わった段階では、すべての財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更する手続きが求められます。

以下では具体的な手続き内容についてご紹介します。

銀行預金の相続手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死亡後すぐに凍結されます。

再び使えるようにするには、以下の書類を出さなければなりません。

  • 金融機関が定める相続届
  • 被相続人の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続人それぞれの戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって提出書類や手順が変わるため、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の名義変更（相続登記）

戸田市で、土地や建物を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請が求められます。

令和6年度より不動産の相続登記が必須となり、三年以内に手続きをしないと過料の対象となってしまいます。

必要な書類は以下の通りです。

  • 登記申請書
  • 被相続人の出生〜死亡までの戸籍
  • 全相続人の戸籍
  • 遺産分割協議書（または故人の遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・証券・各種保険・公共サービスの手続き

そのほかにも契約名義の変更が必要なものは数多くあります。

  • 自動車：陸運局での名義変更（相続に伴う届け出）
  • 証券：証券口座のある会社への相続手続きの届け出
  • 死亡保険：誰が受け取るかの指定があるかで手続き内容が異なる
  • 電気・ガス・水道：契約者名義の変更または解約

些細な手続きでもそのままにしておくと後々問題になることになるおそれもあります。

一覧にして1つずつ処理していきましょう。

オンラインでできる手続きも増えている？

最近では、戸田市でも一部の申請が電子申請が可能になっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続関係の情報をチェックできたり、戸籍書類の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

一方でまだ紙の書類提出が必要なケースも多く、完全にオンラインで完結できるわけではないのが今の実態です。


よくある質問（FAQ）

Q.戸田市での相続手続きはまず何をすればいい？

初めに死亡届の提出が必要です。

その後、遺言書があるかどうかを確認し、誰が相続人かを確定するために戸籍を集めましょう。

手続きは一つずつ進めていけばスムーズに進みます。

Q.相続放棄の期限は過ぎたけど、どうしたらいい？

基本ルールとして3か月の期間を超えると相続放棄はできません。

例外的に相続の開始を知った時点が遅ければ放棄が受理される可能性があるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.法定相続人に連絡できない場合は？

法定相続人全員が協議に加わらないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に対して所在不明者の財産管理人の選任を依頼することで解決できる場合もあります。

Q.預金の引き出しはいつになったら可能？

被相続人の死亡後、口座は利用停止になります。

決められた相続関連の処理が整っていないとお金を引き出すことはできません。

銀行によっては遺産整理口座などを使って一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍はどの時点までさかのぼって収集する必要がある？

被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍情報が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の戸籍が必要になるため、早めに準備しておきましょう。


まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために

相続の手続きは、ただ書類を用意するだけの対応ではありません。

遺された家族が今後の人生を安心してスタートするための、重要な節目でもあります。

前もって手続き全体を見渡すことの重要性

「どこから手をつけたらよいか分からない」と思って手続きが進まなくなりがちですが、最初にやるべきは大まかな段取りと締切や時期を理解することが基本となります。

精神的に大変な中でも、少しずつ必要な対応を進めていくことで、精神的にも落ち着いていきます。

「分からない」「悩む」ときには相談を

ひとりでの手続きに行き詰まりを感じたり、相続人同士で意見が分かれたときは、できる限り早くプロに相談することで不要なトラブルを回避することができます。

手続きを誤ると、後戻りできない問題になることもあるため、正確な判断が求められます。

残された人に負担をかけないための備えも大切

相続の対応を終えたのちは、自分自身の将来の相続を見直す契機にもつながるでしょう。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 所有財産の整理と文書化

元気なうちに対策をしておくことで、残された人が相続対応を円滑に進められるようにできます。