PR

法令遵守をベースにコンテンツをご提供させていただいておりますが、万一、不適切な表現などがございましたら お問い合わせフォーム よりご連絡ください。


笠幡の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まずは何をすればいい？笠幡で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との死別が生じたとき、心が整理できないまま現実の手続きに直面することになります。

相続の手続きは悲しみが癒える暇もなく始まることになるので、気持ちが追い付かず混乱する方も多いでしょう。

死後すぐにすべきこと（1週間のうちに）

笠幡での相続手続きに取りかかる前に、何より先に対応すべきことが複数あります。

初期の手続きの代表となるのが死亡届提出になります。

死亡届という書類は死亡の事実を知った日から1週間以内に市区町村役場へ届け出る必要があります。

あわせて、火葬に関する許可証や埋葬に関する許可証の申請も求められます。

この時点では相続関連のことよりも葬儀と埋葬に関わる役所関連の手続きが優先されると理解しておくとよいでしょう。

最初の対応として重要な主な手続き

相続人の立場で、笠幡で迅速に行っておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険証券などの重要書類の保管状況の確認
  • 遺産の有無と財産全体の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
  • 遺言書類の確認作業（公正証書遺言や自筆証書遺言）

とくに遺言書の存在は、続く相続手続きに強く影響してきます。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公証人役場に預けられていることもありえるため、丁寧に確認することが必要です。

相続人が行うべきことと気を配るべきこと

笠幡でも相続に関する手続きでは、法律上の義務が相続人に課せられます。

そのため、自分が相続人なのかどうか、そのほかに誰が相続人になるのかについて、初期のうちに把握しておく必要があります。

相続においては財産をもらうというだけでなく、借金を背負う可能性があるということも知っておいてください。

借金や保証人としての責任を確認しないまま承継してしまうと、予期せぬ問題となる恐れも存在するため、遺産の全体像をできるだけ早く確認しておくことが欠かせません。

笠幡での相続税に関する申告が必要なケースとは？

笠幡でも、すべての相続に相続税が発生するわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超えるかどうかによって決まります。

まずは、自分たちのケースが相続税の申告が必要なケースに含まれるのかを把握しておきましょう。

基礎控除の仕組み｜相続税の対象になるかの判断

相続税の基礎控除額は下記の計算方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×相続人の人数

たとえば、相続対象者が妻（夫）と子が2人いる場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この控除額を上回る相続財産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、意外と相続評価が高くなることもありうるため注意が必要です。

相続税申告が必要な人の具体的手順

相続税の申告が必要な場合は、被相続人の死去を把握した日から10ヵ月以内に申告と納税を済ませる必要があります。

申告は被相続人の最後の住所を所管する税務署で対応し、必要書類は下記のとおりです。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 土地建物の登記情報・評価資料
  • 金融資産の残高証明

必要書類の量は膨大で、税務に関する知識も必要であるため、笠幡でも税理士に相談する人がほとんどです。

相続税申告は、正しく各種控除を使えば支払う税金を大きく減らせる場合もあります。

誤って納税しすぎる、逆に過少申告になるというようなトラブルを避けるためにも、税理士の力を取り入れましょう。

相続に強い税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

笠幡の相続手続きの全体の流れと期限

相続手続きはすぐに完了するものではないです。

笠幡においても数ヶ月〜1年以上かかるケースも多いので、最初にスケジュール全体を認識しておくことが、のちの混乱を防ぐために大切です。

主要な相続に関する手続きの時系列スケジュール

以下は、スタンダードな相続の手続きの流れです。

時期主な手続き内容
死後7日以内死亡届提出、火葬許可申請
〜3ヶ月以内相続人の確定、遺言書を確認、財産や借金の調査、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（相続税がかかる場合）
期限の定めなし遺産の分配協議、不動産や預貯金などの名義の変更手続き

このとおり、手続きによって別々の期限が課されているゆえに、あらかじめ日程管理ツールで手続き管理を行うことが必要です。

それぞれの手続きの法的な期限一覧（死亡の届出、相続放棄や準確定申告や相続税など）

相続時の手続きでの代表的な期限は次のようになっています。

  • 死亡届の提出：死後7日以内
  • 相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
  • 10か月以内

期限を超えると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生する場合があります。

期限を過ぎたらどうなるのでしょうか？延滞税や無申告のリスク

相続放棄の手続きや相続税手続きの期限を過ぎた場合、笠幡でもとくに相続放棄の手続き期限を超過すると、債務も含めた全財産を取得したと判断されるので、気をつけましょう。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が課税されるケースがあります。

このような不利益を避けるためにも、余裕を持った確認と手続きが重要です。

相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続に関する手続きを実施するうえで欠かせないのが、相続人の確定といえます。

「きっと自分が相続人」と思い込んでいても、法律上の立場が違うことがあります。

また、笠幡においても、戸籍の収集には時間がかかることも多く、早期に動くことが大切です。

誰が相続人になる？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、法令で定められています。

基本的には次のような順番です。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

一例を挙げると、配偶者と子がいるときは、双方が相続人に該当します。

場合によっては、夫婦間に子がいない場合は、残された配偶者と死亡者の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正しい戸籍を用いて相続の対象者を明確にすることが不可欠です。

必要とされる戸籍の種類と取り寄せ方

相続人の判断のために求められる戸籍は、次のようになります。

  • 被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続する人全員の現時点の戸籍謄本

故人が転籍や婚姻をしている場合、複数の市区町村に請求が必要ということも多く、思った以上に手間と時間がかかります。

戸籍を請求するには、市区町村の窓口・郵送・一部の市区町村ではオンラインでも申請できますが、郵送にすると一週間から二週間程度かかる場合もあるため早めの対応が必要です。

できるだけ早く準備を始めましょう。

戸籍の取り寄せで注意が必要な注意点と対策

笠幡においても、よく見られるのが次のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
  • 古い戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 被相続人が養子として登録されていた

こうしたケースでは、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

一定の費用は必要ですが、迅速に正確に揃えることができ、全体の流れがスムーズに運びます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きの判断をするには、相続する資産と負債を正確に把握することがとても重要です。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなく把握しておきましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

一般的なプラス財産は次に挙げるものです。

  • 預貯金（ゆうちょや銀行の口座）
  • 所有不動産（土地や家屋など）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 車・宝石・美術品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも銀行口座や不動産は、相続後の名義変更に密接に関わるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局から取り寄せることで所有者名や評価額を確認することができます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続を通じて自動的に承継されます。

以下のようなものが対象になります。

  • 消費者ローンや銀行ローンなどの債務
  • カードの利用残高
  • 税金や公共料金の未納分
  • 知らないうちに保証人になっていた債務

保証債務などの存在に気づかずうっかり承継すると、重い債務を背負う可能性があるので、慎重な確認が必要です。

財産目録の作り方と注意点

財産が確認できたら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にも使えます。

目録には下記の内容を記入します。

  • 相続財産の区分（預貯金・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券情報など
  • 資産の評価額（相続時の概算で問題なし）

自分で書いても法的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにも公正証書による遺言がある場合は整合性を確認しながらまとめると良いでしょう。

笠幡での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産をもらうかどうかを選択できます。

とくにマイナスの財産があるおそれがあるときは、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も重要です。

相続放棄・限定承認とは？違いや判断基準

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（差額は背負わない）

マイナスの財産が相続財産を上回る可能性があるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の同意が必要となり、笠幡でも、実際の手続き上はあまり使われていません。

家庭裁判所での申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述の申し立てが必要です。

必要となる主な書類

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票の除票や死亡情報付きの戸籍謄本
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類を整えるのに準備期間を要するため、90日以内の申請期限を念頭に置いて早めに動くことが大切です。

放棄が可能な期間と、放棄できないケース

相続放棄できる期間は「相続が発生したことを知った日から3か月」と定められています。

ただし次のような行為を行うと相続したと判断され、放棄ができなくなるリスクがあります。

  • 被相続人の銀行口座から引き出してしまった
  • 相続した財産の一部を処分した
  • 相続税の申告をしてしまった

笠幡でも、相続放棄を視野に入れるなら、不用意に財産に関与しないことが原則です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続の手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自分でやっても大丈夫？」と戸惑う人は笠幡でも多いです。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、必要書類の整備

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産関係の変更をするなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています

自身で行える手続き／外部に依頼すべき手続き

次のような基準で判断するのが望ましいです。

  • 戸籍書類の収集：手間はかかるが自力で可能
  • 法定相続人の確定：自力でもできるが間違いに注意
  • 不動産登記の手続き：自分で行うこともできるが専門性が高い
  • 相続税の申告：税理士への相談が安心

とりわけ提出期限があるような手続きや、損害の恐れがある状況では税理士などへの相談を前向きに検討しておきましょう。

トラブル回避のための専門家への相談

「身内だけで手続きを済ませた方がよい」と考えがちでも、相続財産の分配で対立が起きる例は笠幡でもとても多いといえます。

相続に詳しい専門家を間に入れることで、感情のもつれを避けることができます。

誰に相談すべきか判断がつかない方は、以下のページもご覧ください。

名義変更や各種相続手続きの具体例

遺産分割が終わった後は、各種財産の名義を相続する人に変更する手続きを行う必要があります。

以下では実際の相続手続きについて解説します。

銀行預金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死亡が確認された後すぐに利用停止になります。

再び使えるようにするには、下記の書類を提出する必要があります。

  • 銀行指定の相続届出書
  • 被相続人の戸籍謄本および除籍謄本
  • すべての相続人の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
  • 印鑑証明書

銀行ごとに提出が必要なものや手順が変わるため、事前に確認することを推奨します。

不動産の所有権変更（相続登記手続き）

笠幡で、相続によって不動産を取得した場合、法務局で不動産の相続登記申請が必要です。

2024年からは相続登記が義務となり、三年以内に手続きをしないと過料処分の対象になります。

必要な書類は次の通りです。

  • 相続登記申請書
  • 亡くなった方の出生〜死亡までの戸籍
  • 全相続人の戸籍
  • 遺産分割協議書（または正式な遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・各種保険・公共料金などの手続き

そのほかにも登録変更が必要なものは多く存在します。

  • 自動車：運輸支局での所有者変更（相続手続き）
  • 株式：証券会社への相続に関する届け出
  • 死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
  • 電気・ガス・水道：契約者名義の変更または終了手続き

些細な手続きでもそのままにしておくと後でトラブルの原因になる場合もあります。

整理して一件ずつ確実にこなしていきましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

最近では、笠幡でも一部の申請がネット上で完了可能になっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続に関する内容を見ることができたり、戸籍謄本の取得を電子申請できる市区町村も増えています。

一方で現在もアナログな対応が残る場面も多く、すべてをネットだけで完了するわけではないというのが現状です。

まとめ｜相続手続きを正しく行うために

遺産相続の手続きは、ただ書類を用意するだけの対応ではありません。

遺族となった家族がこれからの暮らしを安心してスタートするための、心の切り替えの瞬間と捉えることもできます。

あらかじめ流れを理解しておくことの大切さ

「何から始めればいいのか分からない」と悩んで手続きが進まなくなりがちですが、まず最初に大まかな段取りと期限を把握することが最初の一歩です。

不安な気持ちや混乱があっても、段階的に申請や届け出を進めていくことで、感情も次第に整っていきます。

「わからない」「選べない」場面では相談を

ひとりでの手続きに不安を感じたり、相続人同士で意見が分かれたときは、タイミングを逃さずにプロに相談することで予期せぬ揉め事を防止できます。

手続きを間違ってしまうと、修正がきかない影響が出ることもあるので、落ち着いた判断が重要です。

遺された家族に負担をかけないための準備も重要

相続が完了したタイミングは、あなた自身の相続について見直す契機にもなるでしょう。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 財産の整理とリスト化

事前に先に進めておくことで、残された人が処理をスムーズに進められるようにできます。

よくある質問（FAQ）

Q.笠幡での相続手続きはどこから手をつければいい？

初めに死亡届の届け出が求められます。

続いて、遺言書の存在をチェックし、法定相続人を確定するために戸籍を集めましょう。

相続手続きは一つずつ進めていけば問題を避けやすくなります。

Q.相続を放棄するためのタイムリミットを超えたけど、どうしたらいい？

原則として3ヶ月の期限を超えると相続放棄は認められません。

例外的に自分に相続があると知った時期が遅ければ放棄が受理される可能性があるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.相続対象者に連絡できない場合は？

法定相続人全員が分割協議に出席しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所へ所在不明者の財産管理人の選任を申し立てるといった方法で進められることもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつから可能？

死亡後、銀行口座は凍結されます。

銀行が定めた相続に関する手続きが済んでいないと基本的には出金できません。

金融機関によっては遺産整理口座などを使って必要資金だけ出せることもあります。

Q.戸籍関係書類はどの時点までさかのぼって用意すべきか？

被相続人の出生時から死去時までの戸籍書類が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、時間に余裕をもって準備しましょう。