行田市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何からすればいい？行田市で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが生じたとき、精神が動揺したまま現実の手続きに直面することになります。

相続の手続きは落ち着く間もなく始まることになるため、気持ちが整理できず混乱する方も少なくありません。

亡くなった直後にすべき手続き（1週間のうちに）

行田市での相続手続きに着手する前に、はじめに対応すべきことがいくつかあります。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届提出です。

死亡届は死亡という事実を把握した日から1週間以内に役所へ届け出なければいけません。

あわせて、火葬に関する許可証や埋葬の許可証の手配も必要になります。

このタイミングでは相続手続きよりも葬儀や埋葬に関する公的な手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

初期対応で重要な主な手続き

相続人としての責任として、行田市にて初期段階で済ませておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険関連の書類などの大切な書類の管理状況の把握
  • 遺産の有無と全体像の把握（不動産・預貯金・株・借金など）
  • 遺言書の有無の確認（公正証書による遺言や自筆による遺言）

特に遺言書の有無は、続く相続手続きに大きく影響します。

家の金庫や金融機関の貸金庫、公証人役場に預けられている可能性も考えて、漏れなく確認することが必要です。

相続人が行うべきこと・注意すべきこと

行田市においても相続の場面では、法律的な責任が相続人に課せられます。

だからこそ、自分自身が法定相続人にあたるのか、他に誰が法定相続人となるのかについて、初期のうちに調べておくことが求められます。

相続には財産をもらうだけでなく、負債も引き継ぐ可能性があることも理解しておく必要があります。

債務や保証債務を知らずに引き継いでしまうと、深刻な問題を招く危険性もあるため、遺産の全体像をなるべく早く知っておくことが大切です。

行田市での相続税に関する申告が必要な場合とは？

行田市においても、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を超えているかどうかで判断されます。

まず第一に、自分たちの場合が申告対象に該当するのかを調べましょう。

基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの判断

相続税の基礎控除額は下記の算出方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

一例として、相続人が配偶者と子ども2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この金額を超える遺産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、予想以上に相続評価が高くなることもありうるため注意が必要です。

相続税申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の課税対象に該当する場合は、被相続人の死亡を知った日から10か月以内に申告・納付を済ませなければなりません。

相続税の申告は故人の最後の住所を所管する税務署で対応し、必要書類は以下のとおりです。

  • 相続税申告書（第1表から第9表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 通帳残高の証明書

提出書類の量は非常に多く、特別な知識も不可欠になるため、行田市でも税理士へ相談する人が多いです。

相続税申告は、正しく各種控除を使えば納める金額をかなり抑えられる可能性があります。

意図せず過剰に納付してしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを回避するためにも、税理士のサポートを取り入れましょう。

相続に強い税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。


行田市の相続の手続きの全体の流れと期限

相続の手続きはすぐに終わるものではないです。

行田市でも数か月〜1年超かかるケースも多いため、はじめに全体の流れと期限を掴んでおくことこそが、混乱を防ぐポイントです。

一般的な遺産手続きのスケジュールの流れ

次に示すのは、典型的な相続に関するスケジュールです。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡の届出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内相続人の調査、遺言内容の確認、資産と負債の確認、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（相続税がかかる場合）
期限なし遺産分割協議、不動産・預金などの名義の切り替え

このように、それぞれの手続きに異なる期限が課されているゆえに、あらかじめスケジュール帳などで進行を管理することが推奨されます。

各手続きの期限の目安一覧（死亡の届出や相続放棄、準確定申告、相続税関係）

相続時の手続きでの覚えておきたい期限は次の通りです。

  • 死亡届提出：死後7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
    • 相続税の手続き：10か月以内

期限を超えると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を過ぎたらどんな問題が起きる？期限超過のリスク

相続の放棄や相続税申告の期限をを守れなかった場合、行田市においても特に相続放棄の期限を超過すると、債務も含めたすべての財産を承継したとみなされるため、慎重に対応が必要です。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生するケースがあります。

このような不利益を避けるためにも、余裕を持った対応と判断が不可欠です。


相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続に関する手続きを進める際に必要不可欠なのが、相続人の確定になります。

「相続人に違いない」と思っていても実は、実際の相続権が異なっていることがあります。

さらに、行田市でも、戸籍集めには時間がかかることも多く、早めに取り掛かるべきです。

誰が相続人になる？相続人の確定手順

法定相続人は、法律で規定されています。

通常は次のような順番です。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、両方が相続する権利を持ちます。

場合によっては、子どもがいない夫婦であれば、残された配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、公的な戸籍情報で法律上の相続人を特定することが求められます。

必要とされる戸籍の種類と取得方法

相続人を確定するために取得すべき戸籍は、以下のとおりです。

  • 故人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の現時点の戸籍謄本

被相続人が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の自治体に請求が必要となるケースもあり、思った以上に手間と時間がかかります。

戸籍の請求は、窓口申請・郵送・一部自治体ではネット申請が可能な場合もありますが、郵送では一週間から二週間程度日数がかかることもありますので注意が必要です。

早いうちに行動しましょう。

戸籍の取り寄せで注意が必要なポイントと対処法

行田市でも、よく見られるのが次のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
  • 戦前の戸籍が読み取りにくい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 被相続人が養子になっていた

このような状況では、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

費用負担はあるものの、短期間で正しくそろえることができ、全体の流れが滞りなく進行します。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続財産の全体像を正確に把握することが極めて大切になります。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、両方とも正確に調査しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

一般的なプラスとなる財産は以下のようなものです。

  • 銀行預金（ゆうちょや銀行の口座）
  • 不動産資産（建物や土地など）
  • 株式・投資信託などの投資資産
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預金口座や不動産は、将来の名義書き換えに直結するため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額が確認できます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借金や保証債務は、相続により自動的に承継されます。

次に挙げるものが当てはまります。

  • 消費者金融や銀行ローンなどの債務
  • クレジットカードの未払い残高
  • 税金や公共料金の未払い分
  • 気づかないまま保証人になっていた債務

保証債務などの存在に気づかないままそのまま相続すると、思わぬリスクを負うリスクがあるため、注意が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

相続財産を把握できたら、相続財産目録を作りましょう。

相続税の申告や、遺産分割協議の資料にもなります。

目録には下記の内容を記載します。

  • 相続財産の区分（金融資産・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価金額（おおよその金額でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにもすでに遺言書がある場合は文面を確認しながら作っておくと安心です。


行田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を継承するかどうかを決められます。

特に借金がある可能性がある場合は、相続を放棄することや限定承認という選択肢も検討すべきです。

相続放棄・限定承認とは？違いや選ぶポイント

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、最初から相続人でなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（差額は背負わない）

負債がプラスの資産より大きい可能性がある場合には、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の同意が必要となり、行田市でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述手続きが必要です。

必要となる主な書類

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類の準備に時間が必要となるため、3ヶ月以内の期間を意識してすぐに行動を開始するのが重要です。

放棄が可能な期限と、放棄できなくなる例

相続放棄できる期間は「相続が発生したことを知ったその日から90日」となっています。

一方で次のような行為を行うと単純承認の扱いとなり、放棄ができなくなるおそれがあります。

  • 故人の金融資産を引き出して消費した
  • 財産の一部を使用した
  • 相続税の申告をしてしまった

行田市でも、相続放棄を考えるなら、むやみに財産に関与しないことが原則です。


専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続関連の手続きは一生に何度も経験するものではありません。

「相談先がわからない…」「自分でやって問題ない？」と感じる方は行田市でもたくさんいます。

以下では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を見ていきます。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家主な役割
税理士相続税の手続き・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、各種書類作成

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって対応できる領域が異なります

自分で進められる手続きまたは専門家に任せた方がいい手続き

次のような基準で検討するとよいでしょう。

  • 戸籍関係書類の集約：多少時間を要するが自力で可能
  • 法定相続人の確定：自分でできるものの誤認の可能性あり
  • 不動産登記の申請：自分で行うこともできるが複雑
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

とりわけ期日が決まっている手続きや、損害の恐れがある状況では税理士などへの相談を早めに検討することが重要です。

揉めごと防止のための専門家の活用

「家族だけで自力で進めた方がよい」と考えても、誰がどれを受け取るかでトラブルになる事例は行田市でもとても多いです。

相続に詳しい専門家を仲介役として関与させることで、感情のもつれを避けることができます。

誰に依頼すればいいか判断がつかない方は、以下のページも参考にしてみてください。


名義変更や各種相続の手続きの具体例

相続内容が決まったあとは、各種財産の名義人を新しい相続人に変更するための手続きが必要となります。

以下では具体的な相続の手続き方法についてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、亡くなった直後に使用できなくなります。

凍結を解くには、次の書類を提出します。

  • 銀行所定の相続届
  • 被相続人の戸籍関係書類
  • 相続当事者全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって提出が必要なものや対応が違うため、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の所有権変更（相続による登記）

行田市で、土地や建物を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請が求められます。

2024年度からは相続登記が義務づけられ、三年以内に申請しないと過料の対象となってしまいます。

申請に必要な書類は以下の通りです。

  • 相続登記申請書
  • 被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 全相続人の戸籍
  • 遺産分割協議書（または故人の遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・証券・生命保険・公共料金などの手続き

他にも契約名義の変更が必要なものはたくさんあります。

  • 自動車：陸運局での名義の切り替え（相続に伴う届け出）
  • 株式：証券口座のある会社への名義変更の届け出
  • 生命保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応が変わる
  • 電気・ガス・水道：名義の変更または終了手続き

些細な手続きでも手をつけないと後々問題になることになる場合もあります。

書き出して1つずつ処理していきましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

ここ数年で、行田市でも一部の申請が電子申請が可能となっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続に関する内容をチェックできたり、戸籍の取得をオンライン申請できる市区町村も増えています。

ただしまだ書面での提出が求められるケースも多く、すべてをネットだけで完了するわけではないのが今の実態です。


まとめ｜相続手続きを正しく行うために

相続関連の手続きは、単に書類を用意するだけの作業ではありません。

これから生活する家族が今後の人生を安心して始めるための、重要な節目ともいえます。

あらかじめ全体の流れを把握しておくことの重要性

「どこから手をつけたらよいか分からない」と悩んで手続きが進まなくなりがちですが、まずは必要な流れと期限を把握することがとても大切です。

気持ちが落ち着かなくても、ひとつひとつ申請や届け出を進めていくことで、精神的にも落ち着いていきます。

「分からない」「悩む」場面では相談を

ひとりでの手続きに不安を感じたり、身内で意見が食い違うときには、できるだけ早く専門家に相談することで余計な問題を防止することができます。

申請を誤ると、取り返しのつかない事態に発展することもあるため、冷静な判断が必要です。

遺された家族に負担をかけないための準備も重要

相続が完了したタイミングは、自分の相続について備えるきっかけにもなるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 所有財産の整理と書き出し

事前に先に進めておくことで、遺された人が相続対応を円滑に行えるようになるでしょう。


よくある質問（FAQ）

Q.行田市での相続に関する手続きはどこから着手すればいい？

初めに死亡届の手続きが求められます。

次の段階として、遺言書の有無を確認し、法定相続人を確定するために戸籍を集めましょう。

手続きは段階的に進めていくとスムーズに進みます。

Q.相続放棄のタイムリミットを超えたけど、今からでも間に合う？

基本的に3か月の期間を超えると相続放棄は認められません。

例外的に自分に相続があると知った時期が遅ければ手続きが許可されることもあるため、管轄の家庭裁判所に相談を。

Q.相続対象者に連絡が取れないときは？

全員の相続人が分割協議に出席しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に対して連絡不能な人の代理人の選任手続きを行うことで対応できるケースもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつになったら可能？

死亡後、銀行の口座は止まります。

所定の相続に関する手続きが整っていないとお金を引き出すことはできません。

一部銀行では遺産整理口座などを使って一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍謄本はどこまで過去にさかのぼって取得する必要がある？

故人の生まれてから亡くなるまでの戸籍が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、余裕を持って取得しましょう。