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川越市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

川越市の相続手続きの全体の流れと期限
川越市で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
川越市での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まずは何をすればいい？川越市で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との死別がやってきたとき、精神が動揺したまま現実的な手続きに直面することになります。

相続の手続きは気持ちの整理がつく前に始まることになるため、気持ちが追い付かず混乱する方も少なくありません。

亡くなった直後に必要なこと（1週間のうちに）

川越市での相続の手続きに入る前に、最初にすべきことがいくつかあります。

初期の手続きの代表となるのが死亡届の提出です。

死亡届という書類は死去した事実を確認した日から1週間以内に役所へ提出する必要があります。

さらに、火葬の許可証や埋葬に関する許可証の手配も求められます。

このタイミングでは遺産相続よりも葬儀や埋葬に関する行政手続きが優先されると考えておきましょう。

初期対応で重要な基本の手続き

相続人の役割として、川越市で迅速に済ませておきたいのは次のような確認や準備です。

銀行口座の通帳や保険の証書などの重要書類の有無のチェック
遺産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
遺言書類の存在の確認（公正証書形式の遺言や自筆による遺言）

なかでも遺言の有無は、その後の手続きに強く影響します。

自宅にある金庫や貸金庫、公証人役場に残されている可能性もあるので、慎重に調査することが大切です。

相続人が対応すべきこと・配慮すべきこと

川越市でも相続に関する手続きでは、法的な責任が相続人に伴います。

それゆえに、自分が法定相続人にあたるのか、そのほかに誰が法定相続人となるのかという点を、はやめに把握しておくことが求められます。

また、遺産相続には遺産を受け取るだけでなく、負債を承継するおそれもあるということも認識しておきましょう。

借金や保証義務などを気づかずに継承してしまうと、思わぬトラブルになる危険性もあるため、遺産の全体像をあらかじめ理解しておくことが重要です。

川越市にて相続税の申告手続きが必要になるのはどんなとき？

川越市においても、すべての遺産相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えるかどうかによって決まります。

まずは、ご自身の相続が課税の対象に含まれるのかを見極めましょう。

基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は以下の算出方法で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

たとえば、相続人が配偶者１名と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この金額を超える遺産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に算定額が大きくなることもあることから注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の必要な手続き

相続税の申告義務がある場合は、被相続人の死亡の事実を知った日から10か月以内までに申告・納付を済ませなければなりません。

税務申告は被相続人の居住地を管轄する税務署にて行い、提出書類は下記のとおりです。

相続税の申告書（第一表〜第九表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍関係書類一式
不動産に関する登記・評価書類
通帳残高の証明書

必要書類の量はかなり多く、専門的な知識も不可欠であることから、川越市においても税理士に相談する人が大半です。

相続税の申告では、正しく各種控除を使えば支払う税金を大幅に軽減できる場合もあります。

間違って税金を多く納めてしまう、一方で申告額が少なすぎるというようなトラブルを未然に防止するためにも、税理士の力を取り入れましょう。

相続に精通した税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

川越市の相続の手続きの全体のフローと期限

相続関連手続きはすぐに終わるものではありません。

川越市においても数ヶ月から1年以上かかるケースも多いため、最初に全体の流れと期限を把握することが、混乱を防ぐカギです。

代表的な遺産手続きのスケジュール

以下は、典型的な相続の手続きの流れです。

時期	主な手続き内容
死後7日以内	死亡届の提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内	相続人の確定、遺言内容の確認、遺産と債務の洗い出し、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（相続税がかかる場合）
期限なし	遺産の分配協議、不動産や預貯金などの登記や名義の変更

このとおり、それぞれの手続きに別々の期限が課されていることから、あらかじめ手帳やアプリでスケジュール管理することが望ましいです。

それぞれの手続きの期限の目安一覧（死亡の届出、相続放棄や準確定申告、相続税等）

相続時の手続きでの重要な期限は次のようになっています。

死亡届の提出：死後7日以内
相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
準確定申告：4か月以内

10か月以内

期限を超えると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞税や加算税がかかる場合があります。

締切を過ぎたらどうなるのか？延滞・未申告のペナルティ

相続放棄や相続税申告の期限を過ぎた場合、川越市においても特に相続放棄の締切を過ぎると、負債を含む一切の財産を取得したと判断されるので、要注意です。

相続税申告についても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生する可能性があります。

このような不利益を回避するためにも、迅速な確認と手続きが重要です。

相続人の確定と戸籍収集の方法

相続に関する手続きを進めるうえで必要不可欠なのが、相続人の確定といえます。

「自分は相続人だろう」と思い込んでいても、法的な扱いが異なっていることがあります。

また、川越市でも、戸籍の収集には手間がかかるケースも多く、早めに始めるのが重要です。

相続人は誰？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法上で定められています。

基本的には以下の順番となります。

配偶者（常に相続人）
子（いない場合は親や祖父母）
兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

一例を挙げると、配偶者と子どもが相続人の場合は、両方が相続する権利を持ちます。

場合によっては、夫婦間に子がいない場合は、残された配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正式な戸籍をもとに相続人の確定を行うことが求められます。

必要とされる戸籍の種類および取り寄せ方

相続人の判断のために必要となる戸籍は、次のようになります。

亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの一連の戸籍（改製原戸籍も対象）
相続する人全員の現在の戸籍謄本

亡くなった方が転籍・結婚していた場合、複数の市区町村に請求が必要という場合もあるため、予想よりも負担が大きくなります。

戸籍を取り寄せるには、役所の窓口・郵送・自治体によってはインターネット申請も対応していますが、郵送で申請した場合は1〜2週間前後かかることもあるため早めの対応が必要です。

早めに取りかかりましょう。

戸籍を集める際につまずきやすいポイントと対処法

川越市でも、よく見られるのが以下のようなつまずきです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、記録が追跡できない
戦前の戸籍が読み取りにくい
改製原戸籍が別の市町村にある
亡くなった人が養子縁組していた

こうしたケースでは、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用負担はあるものの、手早く正しくそろえることができ、全体の流れが滞りなく進行します。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、相続財産の全体像を正確に把握することが極めて大切になります。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、両方とも正確にチェックしましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

主要なプラス財産は次に挙げるものです。

預貯金（銀行や郵便局の口座）
不動産資産（土地・建物など）
株式・投資信託などの投資資産
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預貯金口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で取得することで所有者名や評価額を確認することができます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続によって自動的に承継されます。

次のようなものが該当となります。

消費者金融や借入金など
クレジットカードの利用分の残債
税金や公共料金の未納金
知らないうちに保証人になっていた債務

借金などの存在に気づかないまま相続してしまうと、深刻な義務を負うリスクがあるため、慎重な確認が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

相続財産を把握できたら、財産目録を作りましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

財産目録には以下の情報を記載します。

保有財産の種類（預金・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券情報など
評価額（相続時点の概算でOK）

自分で作っても法的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにもすでに遺言書がある場合は整合性を確認しながら作成するとよいでしょう。

川越市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を継承するかどうかを決められます。

とくに借金がある可能性がある場合は、相続放棄や限定承認という選択肢も重要です。

相続放棄・限定承認とは？違いや選ぶポイント

相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄し、最初から相続人でなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（差額は背負わない）

マイナスの財産がプラスの資産より大きい可能性があるときは、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認はすべての相続人の合意が必要で、川越市でも、実際の手続き上はあまり使われていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の手続きが必要となります。

提出が必要な書類

相続放棄申述書
被相続人の住民票除票や死亡情報付きの戸籍謄本
相続人の戸籍謄本
収入印紙や切手

必要書類の準備に準備期間を要するため、3ヶ月以内の期限内を見据えて速やかに準備を進めることが重要となります。

放棄できる期限と、放棄できなくなる例

相続放棄できる期間は「相続開始を知ったその日から90日」となっています。

一方で次のような行為を行うと単純承認の扱いとなり、放棄ができなくなるおそれがあります。

故人の口座のお金を引き出して使った
相続した財産の一部を手放した
相続税の申告を完了させてしまった

川越市でも、相続放棄を考えるなら、不用意に財産に手を出さないことが原則です。

名義変更や各種相続手続き

遺産分割が終わった後は、相続財産の名義を相続する人に変更する手続きが必要です。

以下では実際の相続の手続き方法について解説します。

銀行預金の相続手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死亡が確認された後すぐに利用停止になります。

凍結解除のためには、下記の書類を提出します。

金融機関指定の相続手続き用紙
亡くなった方の戸籍謄本・除籍謄本
相続人それぞれの戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
印鑑証明書

各銀行で必要書類や手順が変わるので、確認してから進めましょう。

不動産の名義の変更（相続手続きによる登記）

川越市で、不動産を相続したときには、管轄の法務局で相続登記の申請が必要となります。

令和6年からは相続登記が義務づけられ、三年以内に申請しないと罰則の対象となります。

提出が必要な書類は次の通りです。

登記申請書
被相続人の出生〜死亡までの戸籍
全相続人の戸籍
遺産分割協議書（もしくは遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株式・保険・公共料金などの手続き

他にも契約名義の変更が必要なものはたくさんあります。

自動車：陸運局での名義変更（相続手続き）
株式：証券会社への名義変更の届け出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
公共料金：契約名義の切り替えもしくは解約

小さな手続きでも処理しないでいると後から困る原因になる場合もあります。

一覧にして一つひとつ着実に進めましょう。

オンラインでできる手続きも増えている？

ここ数年で、川越市でも一部の申請がオンラインで可能となっています。

一例として、マイナポータルを利用して相続関連の情報をチェックできたり、戸籍謄本の取得をオンライン申請できる自治体も増えてきました。

ただし現在も書面での提出が求められるケースも多く、すべてをネットだけで完了するわけではないのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは人生で何度も行うものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自力でできるの？」と心配する人は川越市でも少なくありません。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の手続き・節税対策、死後の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍謄本の収集、各種書類作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています