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さいたま市岩槻区の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続による相続税の申告については、さいたま市岩槻区でも複雑な手続きや知識が欠かせないです。

家やマンションや土地などの不動産の相続では、不動産の評価額の調査と不動産名義の変更、小規模宅地等の特例の適用を通して、相続税の負担を少なくできます。

加えて、家族信託や遺言公正証書を使うことによって、衝突を予め押さえておくと同時に、相続税の負担を軽減することが可能になります。

さいたま市岩槻区でも、遺産相続での相続税申告は、たいていの人にとっては難解な手続きが必要であり、税理士等の専門家に頼む人が多いです。



さいたま市岩槻区での遺産相続の段取りは？

遺産相続については、遺産分割や名義の変更と相続税申告などのたくさんの手続きを行っていきます。

よくある流れは下のようなものです。

被相続人の死亡と相続の開始

遺産相続は被相続人が死亡したときに開始されます。

さいたま市岩槻区でも、まず行うべき事は役所に死亡届を出して、死亡届受理証明書と火葬許可証を受領することになります。

相続人の確定

遺産分割を行うために、相続人を確定させます。

被相続人の戸籍謄本を誕生から死亡までリサーチして集めて、法定相続人を特定します。

相続人が一人でない時は全員により調整して遺産分割を行います。

遺産内容の一覧化

相続対象の財産をすべて調べて、リスト可していきます。

現金と預貯金や家やマンションや土地などの不動産、株券などの有価証券、保険金、借入金等が対象となってきます。

相続税申告に大きく影響があるので漏れがないよう注意が必要です。

遺言書の確認

遺言書が残されている場合は、内容を基本に遺産分割を行います。

遺言書には自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言があり、もっとも安全なのが公正証書遺言です。

公証役場において保管するため偽造や紛失等といった恐れがありません。

限定承認と相続放棄を選択する

相続人は、相続を受ける単純承認の他に、限定承認と相続放棄を選ぶことができます。

とくに、被相続人に多くの借金がある場合には家庭裁判所で手続きをして相続放棄をすることによって借金を避けることができます。

遺産分割協議をする

相続人が全員で話し合い遺産分割のやり方を決めます。

話し合いの内容について遺産分割協議書に記載して、全員で署名と押印をします。

この書類は不動産の名義変更や預貯金の解約等に必要です。

相続税の申告と納付

遺産金額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超える場合、相続税申告が必要になります。

相続税の申告期限は相続開始より10か月以内です。



不動産についてのさいたま市岩槻区での遺産相続のポイントは？

家やマンションや土地などの不動産はさいたま市岩槻区でも特に扱いが難しい財産になります。

家やマンションなどの不動産を相続するときには下のポイントに気をつけましょう。

不動産の評価額を割りだす

家やマンションや土地などの不動産の評価額はさいたま市岩槻区でも固定資産税評価額と路線価、市場価格などのようないくつかの尺度が存在します。

相続税の算定では、通常、路線価を使用します。

不動産の評価額が上がってくると相続税負担が多くなるため小規模宅地等の特例にて評価額について少なくすることが重要になります。

不動産の名義変更（相続登記）

遺産相続によって家やマンションや土地などの不動産を取得した場合は法務局で名義変更の手続きを行います。

要求される書類は次の通りになります。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更をしないと、不動産を売却するのが困難になるのみならず、問題が発生するリスクも高くなってきます。

不動産を売る場合

相続する家やマンションや土地などの不動産を売る時、さいたま市岩槻区でもネットの一括査定サービスを使えばカンタンです。

複数ある不動産業者から見積りを受けられるので、高い価格で売れます。

売却時の税金や諸経費についてもさきに調べる事が重要です。



さいたま市岩槻区の相続での家族信託とは？

家族信託はさいたま市岩槻区でもここ数年話題を集めている財産管理です。

これは信用できる家族に財産管理を委ねて、そこからの利益を受益者に分ける仕組みになります。

家族信託というのは、主に高齢化社会の認知症リスクを回避するために効果的です。

認知症になると銀行口座の凍結などのリスクがあり得えますが、あらかじめ信託契約をしておくことで回避可能になります。



さいたま市岩槻区の相続についての遺言公正証書とは？

遺言公正証書とは、被相続人の意思を法的に有効な形で表す書面です。

遺言公正証書は公証役場にて公証人が作成し、証人二人が立ち会って成立させることができます。

遺言書は、自分自身で書き残すといったことも認められていますが、形式不具合や偽造の恐れがあるため、遺言公正証書はその信頼性の面で勝っています。

とくに遺産分割が法定相続分とは違った分配をしたい場合には、遺言公正証書にしておくといざこざを事前に防止することが可能になります。



さいたま市岩槻区の相続での遺留分とは？

遺留分というのは相続人が定められた最低限の財産を得られる権利を保障するための仕組みになります。

遺言で被相続人が自らの財産について思い通りに分けることについては許されますが、遺留分についてはそれらを一定程度制約していく目的で作られています。

法定相続人の配偶者、子ども等がこの権利を持っています。

具体的には遺産相続の全財産の一定程度が遺留分とされていて、遺留分を受け取ることができない遺言が存在する場合には、遺留分を取り戻すために遺留分侵害額請求をすることができます。

この制度の目的は、被相続人の意志を尊重しつつ、相続人の最低限の生活をサポートする事です。

遺留分については例外もあって、例えば兄弟姉妹は遺留分が存在しません。

これにより、さいたま市岩槻区でも遺留分をめぐる相続のトラブルも珍しくないです。



相続税申告における税理士の役割とさいたま市岩槻区での費用相場とは？

相続税の申告は相続の開始より10か月以内にしますが、相続税の申告手続きはとても煩雑です。

とくに、不動産算出や非上場株式の算出や各種控除の適用判断など、専門知識が必要になります。

例として、不動産の評価では路線価方式や倍率方式を利用する等、税務の規定による正確な評価を行っていきます。

生前贈与、配偶者控除や小規模宅地の特例などの相続税の節税対策についての助言も税理士の仕事になります。

税理士は、申告のミスや漏れを防止して、税務署からの指摘や税務調査の確率を下げるために必要であると思われます。

さいたま市岩槻区での税理士の費用については遺産の金額などで異なりますが、下のような相場です。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

報酬以上に節税の効果を見込めるため、費用対効果はよいといえます。