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越谷市の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続と相続税の申告は、越谷市でも面倒な手続きと専門知識が必須になります。

家やマンションや土地などの不動産の遺産相続においては、不動産の評価金額の確認や不動産名義変更、小規模宅地等の特例の適用で相続税負担を抑えることが可能です。

加えて、遺言公正証書や家族信託を使用することによって、アクシデントを事前に防止しておくのみならず、相続税の負担を少なくすることが可能になります。

越谷市でも、遺産相続での相続税申告というのは大抵の方には難解な手続きであるので、税理士などに頼む方が大部分です。



越谷市での遺産相続の流れとは？

遺産相続には、遺産分割と名義の変更、相続税申告などという多数の手続きを行っていきます。

よくある流れは下のようなものです。

被相続人の死亡と相続の開始

相続は被相続人が亡くなった段階で開始します。

越谷市でもまず第一にすべき事は役所に死亡届を出して、火葬許可証や死亡届受理証明書を取得することです。

相続人の確定

遺産分割を開始するために相続人を確定します。

被相続人の戸籍謄本を出生から死亡までリサーチして集めて、法定相続人の特定を行います。

相続人が複数の時は全員により調整して遺産分割をしていきます。

遺産内容の調査

遺産相続の財産がどのようなものかを調査して、リスト可します。

これらには現金、預貯金、家やマンションや土地などの不動産と株などの有価証券と保険金と借入金等が含まれます。

相続税の申告に関わるので、漏れがないよう気をつけてください。

遺言書の確認

遺言書が残されている時は、その文章をもとに遺産分割を行います。

遺言書については、自筆証書遺言と公正証書遺言、秘密証書遺言の3種類があるのですが、最も信頼度が高いのが公正証書遺言になります。

公証役場において保管されるため、偽造や紛失等のようなリスクがないです。

限定承認と相続放棄を選ぶ

相続人は遺産相続を受ける単純承認のみでなく、限定承認や相続放棄を選択できます。

とくに、被相続人に高額の借金が残されているときは家庭裁判所に申し立てをして相続放棄をすることで借金の負担を避けることが可能になります。

遺産分割協議を行う

相続人全員により話し合い遺産分割方法を決めます。

相談の内容について「遺産分割協議書」にして、全員が署名・押印します。

この書類は、預貯金の解約や不動産の名義変更などに必要になります。

相続税申告と納付

遺産額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超えるとき、相続税の申告をしなければなりません。

相続税の申告期限は相続の開始より10か月以内です。



不動産についての越谷市での相続のポイントは

家やマンションや土地などの不動産は、越谷市でも特に対応が煩雑な相続財産の一つになります。

家やマンションや土地などの不動産の相続の時には下のポイントに注意してください。

不動産の評価額を確認する

家や土地などの不動産の評価額は、越谷市でも固定資産税評価額と路線価や市場価格等の複数の基準が存在します。

相続税の割り出しには、一般的には路線価が用いられます。

不動産の評価額が上がる時、相続税の負担が多くなってくるので小規模宅地等の特例を活用して評価額を減らしていくことがポイントです。

相続登記による不動産の名義変更

相続で家やマンションや土地などの不動産をもらったときは法務局にて名義変更の手続きを行います。

必要書類は下の通りです。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更をしないでいると、不動産を売るのが厳しくなるだけでなく、トラブルが起こるリスクも高くなります。

不動産を売る場合

相続する家やマンションや土地などの不動産を売る時、越谷市でもネットの一括査定のサービスを利用すると手間がかかりません。

複数の不動産屋から見積りを受けられるため高い価格で売却することが可能です。

売却した際の諸経費や税金のことも予め確かめておく事が大事になります。



越谷市の相続による遺留分とは

遺留分は相続人が最低限の財産を得られる権利を保護するための制度です。

遺言で故人が自身の財産について自由に分配することは許可されますが、遺留分についてはその自由を制限を与える形で作られています。

法定相続人である配偶者、子どもなどがこうした権利を所有しています。

相続の全財産の一定分が遺留分となり、遺留分を受け取ることができない遺言が存在した際は、その部分を受け取るために「遺留分侵害額請求」をすることができます。

遺留分の狙いは被相続人の希望を認めながら、相続人の最低限の生活を保護する事にあります。

遺留分については例外もあり、たとえば兄弟姉妹には遺留分がありません。

それによって、越谷市でも遺留分に関する相続のトラブルもよくあります。



越谷市の相続においての家族信託とは

家族信託というのは、越谷市でもここ数年関心を持たれている財産管理の方法です。

これは信任できる家族に財産の管理を任せて、そこからの利益を受益者で分ける仕組みです。

家族信託は、主に高齢化社会の認知症のリスクを回避するために利用されています。

認知症になってしまうと銀行口座の凍結等の危険もあり得えますが、未然に信託契約を結んでおけば回避可能です。



越谷市の相続についての遺言公正証書とは？

遺言公正証書というのは被相続人の意思を法的に有効な形で表すための書面になります。

これは公証役場にて公証人が作り、第三者の証人2名が立ち会って成立となります。

遺言書というのは自分で書くことも可能になりますが形式の不備や偽造の恐れもあり得るので、遺言公正証書はそうした信用性の面で優れています。

遺産分割の方法が法定相続分と違った分配を求めたい際には遺言公正証書にしておくことでアクシデントをあらかじめ防止することが可能です。



相続税の申告においての税理士の必要性と越谷市での費用相場とは？

相続税の申告は、相続開始から10か月以内にする必要がありますが、その手続きというのはものすごく煩雑になります。

不動産価値の算出や非上場株式の評価や各種控除の適用など、専門の知識が求められる場面が多々あります。

土地の評価では路線価方式や倍率方式を使うなど、税務上の規定に従った的確な評価を行います。

生前贈与、配偶者控除、小規模宅地の特例のような相続税の節税策についての助言も税理士の職務です。

税理士の存在は申告の漏れやミスを回避して、税務署からの指摘や税務調査の可能性を低くするために必須であると考えられます。

越谷市での税理士の費用は、遺産の総額等により異なってきますが、下のような相場になります。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

報酬以上に節税の効果を期待できるので、費用対効果はよいといえます。