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稲沢市の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続での相続税の申告については、稲沢市でも複雑な手続きや知識が求められます。

家や土地などの不動産の遺産相続については、不動産の評価額の精査と不動産名義の変更、小規模宅地等の特例の適用で相続税負担を軽減することが可能になります。

加えて、遺言公正証書や家族信託を活用することにより、問題を前もって防止しておくとともに、相続人の負担を少なくすることが可能になります。

稲沢市でも遺産相続と相続税の申告はほとんどの方にとって慣れない手続きであるため、税理士などの専門家に依頼する方が大部分です。



稲沢市での遺産相続の流れは？

遺産相続には遺産分割と名義の変更と相続税の申告などというような多数の手続きがあります。

よくある段取りは次のようなものになります。

被相続人の死亡と相続の開始

遺産相続というのは被相続人が亡くなった時点で開始されます。

稲沢市でも、まず第一に行うべき手続きは市町村区役所に死亡届を届けて、死亡届受理証明書と火葬許可証を入手することです。

相続人の確定

遺産分割をするために、相続人を確定していきます。

被相続人の戸籍謄本を生まれてから死亡までリサーチして収集し、法定相続人を特定させます。

相続人が複数の際は、全員により意見調整をして遺産分割を行います。

遺産内容のリスト化

相続財産をすべて集めて、一覧化していきます。

これらには預貯金、現金や家や土地などの不動産や株などの有価証券や保険金と借入金等が含まれます。

相続税申告に大きな影響するので、抜けもれのないよう注意しなくてはなりません。

遺言書の確認

遺言書が残っている場合は、中身を基本に遺産分割をします。

遺言書には自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言の3種類がありますが、もっとも安全なのが公正証書遺言になります。

公証役場にて保管するため偽造や紛失等といったリスクがないです。

相続放棄や限定承認を選ぶ

相続人は、遺産相続を受ける単純承認以外に、相続放棄と限定承認を選べます。

特に、被相続人に高額の借金が残っている場合は家庭裁判所で手続きをして相続放棄をすることによって借金負担を避けることが可能です。

遺産分割協議をする

相続人全員で話し合い遺産分割のやり方を定めます。

話し合いの結果について遺産分割協議書にまとめて、全員が署名・押印します。

この書類は預貯金の解約や不動産の名義変更などに不可欠です。

相続税申告と納付

遺産総額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超えるとき、相続税の申告をしなければなりません。

相続税の申告期限は相続開始より10か月以内となっています。



不動産についての稲沢市での相続のポイントとは？

家やマンションなどの不動産は、稲沢市でも特に扱いが複雑な相続財産の一つです。

家や土地などの不動産を相続する時は以下の点に注意しましょう。

不動産の評価額を割りだす

家や土地などの不動産の評価額は稲沢市でも固定資産税評価額や路線価や市場価格等のような複数の目安があります。

相続税の算出は、普通は路線価を使用します。

不動産の評価額が上がってくる場合は相続税の負担が多くなるため、小規模宅地等の特例をつかって評価額を減額していく事が大事です。

相続登記による不動産の名義変更

相続にて家や土地などの不動産を得た時、法務局にて名義変更の手続きを行います。

提出書類は下の通りです。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更を怠ると、不動産の売却が厳しくなるだけでなく、トラブルが起きるリスクも高くなってきます。

不動産を売却する場合

相続した家や土地などの不動産を売却するとき、稲沢市でもネットの一括査定のサイトを利用すればかんたんです。

複数不動産会社から査定を受けられるため、高値で売ることができます。

売却した際の税金や諸経費のことも予め調べておく事がポイントになります。



稲沢市の相続による遺言公正証書は

遺言公正証書とは、被相続人の意思を厳格に示す書類になります。

遺言公正証書は、公証役場にて公証人が作成し、証人2名によって立ち合いをして成立になります。

遺言書というのは、自筆で執筆するというようなこともできますが形式不備や偽造される危険もあり得るので、遺言公正証書はそういった信頼性の面で勝ります。

とくに遺産分割のやり方が法定相続分と違う分配にしたい際には遺言公正証書を作っておくとアクシデントを事前に防止することができます。



稲沢市の相続での家族信託は

家族信託というのは、稲沢市でも最近注目されている財産管理です。

家族信託は、信用できる家族に財産管理を委ねて、それによる利益を受益者に分配する制度です。

家族信託は、主に高齢化社会での認知症のリスクを避けるために利用されています。

認知症になってしまうと銀行口座の凍結などの危険があり得えますが、前もって信託契約をしておくことで避けることができます。



稲沢市の相続での遺留分とは

遺留分とは相続人が一定の最低限の財産を受け取る権利を保障するための仕組みになります。

遺言により故人が自らの財産を思うようにすることについては許されていますが、遺留分についてはそれをある程度制限を与える形で作られました。

法定相続人である配偶者や子どもなどがこうした権利があります。

具体的には、遺産相続の全財産についての一定程度が遺留分とされて、それをもらうことができない遺言がある場合には、遺留分をもらうために遺留分侵害額請求をできます。

遺留分の狙いは被相続人の意志を尊重しながら、相続人の最低限の生活をサポートする事です。

遺留分には例外もあり、兄弟姉妹は遺留分が存在しません。

そのため、稲沢市でも遺留分関連の相続の争いも発生しています。



相続税申告においての税理士の役目と稲沢市での費用相場とは？

相続税申告は相続開始から10か月以内に行う必要がありますが、相続税の申告手続きはものすごく面倒です。

とくに、不動産価値の評価、非上場株式の価値の評価、各種控除の適用等、専門知識が要求されます。

例えば、土地の評価では倍率方式や路線価方式を使う等、税務の規定に従った正確な評価をします。

配偶者控除、生前贈与、小規模宅地の特例といった相続税の節税対策のアドバイスも税理士の役割です。

税理士の存在は申告のミスや漏れを防いで、税務署からの指摘や税務調査の確率を下げるために必要であると思われます。

稲沢市での税理士費用については、遺産額などによって変わってきます、一般的には以下のような金額です。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

料金以上に節税効果を引き出せるため、費用対効果はよいです。