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土佐清水市の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続での相続税の申告については、土佐清水市でも煩雑な手続きと専門知識が欠かせないです。

家や土地などの不動産の相続では、不動産の評価金額の精査や不動産名義変更、小規模宅地等の特例の利用を通して、相続税負担を軽くできます。

加えて、遺言公正証書や家族信託を使用して、争いを前もって押さえておくとともに、相続人の負担を少なくできます。

土佐清水市でも、遺産相続での相続税の申告というのは、ほとんどの方には難しい手続きなので、税理士などに頼む方が大半になります。



土佐清水市での遺産相続の流れ

遺産相続については、遺産分割、名義変更、相続税の申告などというような多数の手続きを行います。

よくある手順は以下のようなものになります。

被相続人の死亡と相続開始

相続は被相続人が亡くなった時点で始まります。

土佐清水市でも第一に行うべきことは役所に死亡届を出して、死亡届受理証明書や火葬許可証を入手することになります。

相続人の確定

遺産分割を始めるために相続人を確定させていきます。

被相続人の戸籍謄本を生誕から死亡まで遡って収集して、法定相続人の特定を行っていきます。

相続人が複数の時は、全員により調整して遺産分割をします。

遺産の内容の把握

遺産相続の財産がどのようなものかを調査し、一覧化していきます。

この中には現金と預貯金や家やマンションや土地などの不動産、株券などの有価証券、保険金、借入金等が対象になります。

相続税に影響してくるので漏れがないように気をつけるようにしましょう。

遺言書の確認

遺言書が存在する場合は、その情報によって遺産分割を進めていきます。

遺言書については自筆証書遺言と公正証書遺言、秘密証書遺言がありますが、最も安全性が高いのが公正証書遺言です。

公証役場において保護されるため、紛失や偽造等といったリスクがないです。

相続放棄や限定承認を選ぶ

相続人は相続を受ける単純承認のみでなく、限定承認と相続放棄を選択できます。

特に、被相続人に少なくない借金がある際は家庭裁判所に申立てを行い相続放棄をすることで借金の負担を避けることができます。

遺産分割協議の実施

相続人全員により協議を行って、遺産の分割方法を定めます。

話し合いの内容について「遺産分割協議書」に記して、全員で署名・押印します。

この書類は預貯金の解約や不動産の名義変更などに必要です。

相続税申告と納付

遺産の額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超える場合、相続税申告をする必要があります。

相続税の申告期限は相続開始より10か月以内になります。



不動産の土佐清水市での相続のポイントとは

家やマンションや土地などの不動産は土佐清水市でも対応が難しい財産の一つになります。

家や土地などの不動産を相続した時は下の点に気をつけましょう。

不動産の評価額を確認する

家やマンションなどの不動産の評価額は土佐清水市でも固定資産税評価額や路線価、市場価格などというような複数の規準が存在します。

相続税の算定では、一般的には路線価を使用します。

不動産の評価額が高くなるときは相続税の負担も大きくなってくるので小規模宅地等の特例を活用して評価額を少なくしていく事がポイントです。

不動産の名義変更（相続登記）

遺産相続にて家やマンションなどの不動産を受領したときは法務局において名義変更手続きをします。

必要な書類は次のものです。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更をしないでいると、不動産を売却することが難しくなる他にも、問題が起きるリスクも高くなってきます。

不動産を売る場合

相続の家やマンションなどの不動産を売る際、土佐清水市でもネットでできる一括査定のサイトであればカンタンです。

複数の業者から査定してもらえるので適正な金額で売却することが可能です。

売却した時の諸経費や税金のことも予め調査しておく事が大切になります。



土佐清水市の相続における遺言公正証書

遺言公正証書というのは被相続人の意志を法的に有効な形で示すための書面になります。

遺言公正証書は、公証役場において公証人が作成し、証人二人によって立ち合いを行って成立します。

遺言書は、自身で記述することもできますが形式の不備や偽造される心配もあり得るため、遺言公正証書はその信頼性の点で選ばれています。

遺産分割が法定相続分とは異なる分割を求めたい場合には、遺言公正証書を作っておくとトラブルを予め防ぐことが可能です。



土佐清水市の相続における家族信託は？

家族信託とは土佐清水市でも最近注目されている財産管理です。

家族信託は、信任できる家族に財産管理委託して、その利益を受益者で分配する仕組みになります。

家族信託というのは、主に高齢化社会においての認知症リスクに備える目的で利用されています。

認知症の状態になると銀行口座の凍結等のリスクがありますが、先に信託契約を結んでおけば回避できます。



土佐清水市の相続についての遺留分は

遺留分は相続人が一定の最低限の財産をもらえる権利を守るための仕組みになります。

遺言により故人が自分自身の財産について自由にすることについては許可されていますが、遺留分についてはそれらを一定程度抑えていく形で設けられています。

法定相続人である配偶者や子どもなどがこうした権利を所有しています。

具体的には全財産の一定程度が遺留分となり、遺留分を侵害する遺言があったときは、その部分をもらうために遺留分侵害額請求をすることが可能です。

この仕組みの役割は、被相続人の望みを尊重しながら、相続人の最低限の生活をサポートする事です。

遺留分には例外もあり、たとえば兄弟姉妹には遺留分が存在しません。

それによって、土佐清水市でも遺留分についての遺産相続の衝突もよくあります。



相続税の申告での税理士の役割と土佐清水市での費用相場は？

相続税申告は、相続開始から10か月以内に行いますが、相続税の申告手続きは非常に面倒です。

とくに、不動産価値の算出、非上場株式の価値の算出、各種控除の適用判断等、専門知識が求められます。

たとえば、土地評価においては「倍率方式」や「路線価方式」を用いる等、税務の規定に沿った正確な評価をしていきます。

生前贈与や配偶者控除や小規模宅地の特例などの節税策のアドバイスも税理士の役割です。

税理士は、申告の漏れや誤りを防ぎ、税務署からの誤りの指摘や税務調査の可能性を低くするために欠かせないと言えるでしょう。

土佐清水市での税理士料金は遺産額等によって違いますが、下のような金額です。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

料金以上に節税の効果を見積もれるため、費用対効果はよいです。