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新座市の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続での相続税申告には、新座市でも複雑な手続きと専門知識が求められます。

家やマンションや土地などの不動産の相続では、不動産の評価金額の精査と不動産名義の変更、小規模宅地等の特例の適用を通じて、相続税負担を少なくできます。

家族信託や遺言公正証書を利用することで、トラブルを先に封じておくとともに、相続税の負担を少なくできます。

新座市でも遺産相続と相続税の申告というのは、大方の方には縁のなかった手続きであるので、税理士などの専門家に頼む人が多くなっています。



新座市での遺産相続の流れとは

遺産相続については、遺産分割や名義の変更と相続税申告などのようなたくさんの手続きをしていきます。

よくある段取りは次のようなものです。

被相続人の死亡と相続の開始

遺産相続というのは被相続人が亡くなったときに始まります。

新座市でも、第一にすべき手続きは市町村区役所に死亡届を届けて、死亡届受理証明書と火葬許可証を入手することです。

相続人の確定

遺産分割を開始するために、相続人を確定させます。

被相続人の戸籍謄本を誕生から死亡まで精査して法定相続人を特定していきます。

相続人が複数の時は全員によって意見調整を行って遺産分割を行います。

遺産内容のリスト化

相続対象の財産の対象となるものを探して、一覧にします。

この中には現金、預貯金、家やマンションなどの不動産や株券などの有価証券、保険金や借入金等が対象になります。

相続税申告に大きく関わるため抜けもれのないように注意しなくてはなりません。

遺言書の確認

遺言書が存在する場合は、意向をもとに遺産分割を進めていきます。

遺言書には自筆証書遺言と公正証書遺言、秘密証書遺言の3種類があるのですが、最も信頼度が高いのが公正証書遺言になります。

公証役場にて保持されるので偽造や紛失などの危険がないです。

相続放棄と限定承認を選択する

相続人は遺産相続を引き受ける単純承認だけでなく、限定承認や相続放棄を選択できます。

特に、被相続人に高額の借金が残っているときは家庭裁判所に申し立てをして相続放棄をすれば借金の負担を避けられます。

遺産分割協議の実施

相続人が全員で相談して遺産分割のやり方を決めます。

話し合いの結果について遺産分割協議書にして、全員が署名と押印をします。

遺産分割協議書は不動産の名義変更や預貯金の解約などに不可欠です。

相続税申告と納付

遺産額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超える場合は相続税申告が求められます。

相続税申告期限は相続の開始より10か月以内になります。



不動産の新座市での遺産相続のポイントは？

家や土地などの不動産は新座市でも扱いにくい財産になります。

家やマンションや土地などの不動産の相続の際には下のポイントに注意が必要になります。

不動産の評価額を確認する

家やマンションや土地などの不動産の評価額は、新座市でも固定資産税評価額、路線価や市場価格などといったいくつかの尺度があります。

相続税の割り出しは、通常は路線価を用います。

不動産の評価額が高額になる場合は相続税の負担が多くなるので小規模宅地等の特例をつかって評価額を減額する事が重要になります。

相続登記による不動産の名義変更

遺産相続にて家やマンションや土地などの不動産を受け取った時は法務局で名義変更の手続きを行います。

提出する書類は以下のものです。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更をしないままだと、不動産の売却が厳しくなる以外にも、トラブルが生じるリスクも高くなります。

不動産を売る場合

相続する家やマンションや土地などの不動産を売却するときは新座市でもネットでできる一括査定サイトを使えばラクです。

複数の不動産屋から見積もりを受けられるため高い価格で売却することが可能になります。

売却した時の諸経費や税金についてもあらかじめ調査する事がポイントです。



新座市の相続の家族信託

家族信託は新座市でも近年関心を持たれている財産管理の方法になります。

これは信頼できる家族に財産の管理を委ねて、その利益を受益者で分配する仕組みになります。

家族信託は、主に高齢化社会での認知症のリスクを避けるために役立っています。

認知症の状態になると銀行口座の凍結等の恐れがあり得えますが、前もって信託契約を結んでおけば回避可能になります。



新座市の相続での遺言公正証書は？

遺言公正証書とは、被相続人の考えを法的に示すための書類になります。

遺言公正証書は、公証役場において公証人が作り、第三者の証人二人が立ち会って成立となります。

遺言書は、自分で書き残すというようなこともできますが、形式不具合や偽造されるリスクがあり得るので、遺言公正証書は信用性の面で選ばれています。

遺産分割の中身が法定相続分と違った分割をしたい時には、遺言公正証書を作成しておくと揉め事を未然に防止することが可能です。



新座市の相続での遺留分とは

遺留分というのは相続人が決められた最低限の財産を得られる権利を保護するための制度になります。

遺言により故人が自分自身の財産を思うように分配することは許可されますが、遺留分はそれらをある程度制限を与えるために設けられています。

法定相続人の配偶者と子ども等がこの権利を持ちます。

具体的には相続のすべての財産の一定分が遺留分になり、それが得られない遺言がある時には、その部分を受領するために遺留分侵害額請求を行うことが可能になります。

この制度の役目は、被相続人の望みを認めながら、相続人の最低限の生活をサポートする事にあります。

遺留分には例外もあり、例えば兄弟姉妹は遺留分がないことになっています。

これによって、新座市でも遺留分に関する遺産相続のいざこざも発生しています。



相続税の申告における税理士の必要性と新座市での費用相場とは？

相続税の申告は相続開始より10か月以内に行いますが、相続税申告の手続きはかなり面倒です。

特に、不動産価値の評価、非上場株式の価値の算出、各種控除の適用判断など、専門知識が必要になります。

例として、土地の評価では「倍率方式」や「路線価方式」を使用するなど、税務規定に従った正確な評価を行っていきます。

生前贈与、配偶者控除、小規模宅地の特例などの節税施策のアドバイスも税理士の仕事になります。

税理士は申告のミスや漏れを防ぎ、税務署からのミスの指摘や税務調査の対象にならないようにするために不可欠であると言えるでしょう。

新座市での税理士料金は、遺産金額等で異なってきますが、次のような金額です。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

料金以上に節税の効果を引き出せるため、費用対効果は良いといえます。