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三田市の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続による相続税申告は、三田市でも複雑な手続きや専門知識が必須になります。

家やマンションなどの不動産についての相続財産においては、不動産の評価金額の確認や不動産名義の変更、小規模宅地等の特例の利用を通じて、相続税負担を少なくできます。

加えて、家族信託や遺言公正証書を利用することにより、対立を事前に阻んでおくのみならず、相続税の負担を抑えることが可能になります。

三田市でも遺産相続による相続税申告というのは多くの方には未知の手続きであるので、税理士などの専門家にまかせる方がほとんどの



三田市での遺産相続の流れとは？

遺産相続については遺産分割と名義変更、相続税の申告等のようなたくさんの手続きが含まれます。

おもな流れは以下のようなものになります。

被相続人の死亡と相続開始

遺産相続は被相続人が死亡した時点で始まります。

三田市でも、第一にすべきことは役所に死亡届を出して、火葬許可証と死亡届受理証明書を入手することになります。

相続人の確定

遺産分割を進めるために相続人を確定させます。

被相続人の戸籍謄本を出生から死亡まで精査して収集して、法定相続人の特定を行います。

相続人がひとりでない時は、全員によって意見調整を行って遺産分割を行います。

遺産の内容の調査

相続の財産をもれなく精査し、一覧化していきます。

この中には預貯金と現金や家やマンションなどの不動産、株券等の有価証券や保険金、借入金などが含まれます。

相続税の申告に大きな影響があるので抜けもれのないように注意が必要になります。

遺言書の確認

遺言書が残されている場合は、その情報を基本に遺産分割を進めていきます。

遺言書には自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言の3つがあるのですが、もっとも信用度が高いのが公正証書遺言です。

公証役場で保護されるため、紛失や偽造等のような恐れがありません。

限定承認や相続放棄の選択

相続人は遺産相続を受ける単純承認のみでなく、限定承認と相続放棄を選択できます。

特に、被相続人に高額の借金が残っている場合には、家庭裁判所に申し立てをして相続放棄をすることで借金を避けることが可能です。

遺産分割協議を行う

相続人全員によって協議して、遺産分割のやり方を決定します。

話し合いの決定について遺産分割協議書にまとめ、全員で署名・押印します。

遺産分割協議書は預貯金の解約や不動産の名義変更等に必須になります。

相続税の申告と納付

遺産額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超える場合、相続税申告が必要です。

相続税の申告期限は相続開始より10か月以内となっています。



不動産についての三田市での遺産相続のポイントは

家やマンションや土地などの不動産は、三田市でも対応が難しい相続財産です。

家やマンションなどの不動産を相続した時、次の点に気をつける必要があります。

不動産の評価額を調べる

家や土地などの不動産の評価額には、三田市でも路線価、固定資産税評価額、市場価格などといういくつかの目安が存在します。

相続税の割り出しでは、通常、路線価を使用します。

不動産の評価額が高額になってくる場合、相続税の負担も大きくなるため小規模宅地等の特例をつかって評価額について少なくしていく事がポイントです。

不動産の名義変更（相続登記）

遺産相続で家や土地などの不動産を取得したとき、法務局にて名義変更の手続きをします。

提出するための書類は下のものです。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更をしないままだと、不動産の売却が厳しくなる他にも、問題が生ずるリスクも高くなります。

不動産を売る場合

相続した家やマンションや土地などの不動産を売る時、三田市でもネットの一括査定のサービスならばラクです。

複数ある不動産屋から見積もりを受けられるため高額で売却可能です。

売却した時の諸経費や税金のことも事前に確認する事がポイントになります。



三田市の相続においての遺言公正証書とは

遺言公正証書は被相続人の希望を法的に有効な形で示していくための書類です。

これは、公証役場において公証人が作り、第三者の証人2名が立ち会って成立します。

遺言書というのは、自ら書くこともできますが形式の不備や偽造される恐れもあるので、遺言公正証書はそうした信用性の点で選ばれます。

とりわけ遺産分割が法定相続分とは異なる分割を求めるときには、遺言公正証書を作っておくことで問題を前もって防止することが可能です。



三田市の相続の家族信託とは

家族信託というのは三田市でもここ数年注目を集めている財産の管理方法になります。

家族信託は信任し得る家族に財産の管理を任せて、そこから得られる利益を受益者に分ける制度になります。

家族信託は、主に高齢化社会での認知症のリスクに備える目的で効果的です。

認知症になってしまうと資産凍結等のリスクもあり得えますが、先に信託契約をしておけば避けられます。



三田市の相続による遺留分とは？

遺留分というのは相続人が一定の最低限の財産を受け取る権利を守る制度です。

遺言によって故人が自身の財産について思う通りに相続させることは許可されますが、遺留分はそれを制限を与えるために設定されました。

法定相続人の配偶者や子どもなどが権利を所有します。

すべての財産の一定程度が遺留分として確保され、遺留分を受け取れない遺言があったときは、その部分を取り戻すために「遺留分侵害額請求」を行うことができます。

遺留分の役割は被相続人の考えを尊重しながら、相続人の最低限の生活を保護する事にあります。

遺留分には例外も存在していて、兄弟姉妹には遺留分がありません。

これにより、三田市でも遺留分についての相続のいざこざも少なくないです。



相続税の申告においての税理士の必要性と三田市での費用相場とは？

相続税の申告は、相続開始から10か月以内にする必要がありますが、その手続きはとても面倒です。

不動産価値の算出や非上場株式の評価、各種控除の適用判断等、専門の知識が欠かせません。

例えば、土地の評価においては「路線価方式」や「倍率方式」を使うなど、税務の規定による正確な評価を行っていきます。

生前贈与、配偶者控除や小規模宅地の特例のような相続税の節税方法のアドバイスについても税理士の仕事になります。

税理士の存在は、申告の漏れや誤りを防ぎ、税務署からの誤りの指摘や税務調査の対象にならないようにするために必要であるのは明らかと言えます。

三田市での税理士の費用については、遺産の金額等により違いますが、一般的には次のような相場になります。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

報酬以上に節税効果を見積もれるため、費用対効果は良いです。