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戸田市の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続と相続税の申告は、戸田市でも面倒な手続きや知識が必要です。

家やマンションなどの不動産の相続では、不動産の評価金額の精査や不動産名義変更、小規模宅地等の特例の使用を通して相続税負担を少なくすることが可能になります。

また、遺言公正証書や家族信託を活用することで、争いをあらかじめ封じておくと同時に、相続税の負担を軽減することが可能になります。

戸田市でも、遺産相続での相続税の申告というのは多くの人には未知の手続きであるので、税理士などにまかせる人が多いです。



戸田市での遺産相続の流れは？

遺産相続には、遺産分割、名義変更、相続税申告等という多数の手続きを行っていきます。

主な手順は下のようなものです。

被相続人の死亡と相続開始

相続は被相続人が亡くなった段階で始まってきます。

戸田市でも第一に行うべき事は市町村区役所に死亡届を届けて、死亡届受理証明書と火葬許可証を受領することになります。

相続人の確定

遺産分割を始めるために、相続人を確定させます。

被相続人の戸籍謄本を生誕から死亡までさかのぼって法定相続人の特定を行っていきます。

相続人が一人でないときは、全員により調整して遺産分割を行います。

遺産内容の一覧化

相続の財産をもれなく調べて、一覧にします。

この中には現金や預貯金や家やマンションや土地などの不動産と株などの有価証券や保険金と借入金などが対象となります。

相続税申告に多大な影響するため抜けのないように注意が必要です。

遺言書の確認

遺言書がある際は、中身により遺産分割を進めます。

遺言書については自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言があるのですが、最も安全なのが公正証書遺言になります。

公証役場にて保持されるため紛失や偽造等のようなリスクがないです。

限定承認と相続放棄を選択する

相続人は遺産相続に同意する単純承認のほかに、限定承認や相続放棄を選択可能です。

被相続人に多額の借金がある際は、家庭裁判所に申し立てをして相続放棄をすれば借金負担を回避できます。

遺産分割協議の実施

相続人全員により協議して、遺産分割方法を定めます。

相談の結果について「遺産分割協議書」にまとめ、全員で署名・押印します。

この書類は預貯金の解約や不動産の名義変更等に必要です。

相続税の申告と納付

遺産総額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超えると相続税の申告が求められます。

相続税申告期限は相続の開始から10か月以内になります。



不動産についての戸田市での相続のポイントは

家や土地などの不動産は、戸田市でもとくに対応が難しい相続財産になります。

家やマンションなどの不動産を相続するとき、次のようなことに気をつける必要があります。

不動産の評価額を確認する

家やマンションなどの不動産の評価額は、戸田市でも路線価や固定資産税評価額、市場価格等という複数の規準があります。

相続税の算出には、通常、路線価を用います。

不動産の評価額が上がってくる場合、相続税負担が増えてくるので小規模宅地等の特例を利用して評価額を減額していく事が大切です。

相続登記による不動産の名義変更

相続にて家やマンションや土地などの不動産をもらった場合は法務局にて名義変更の手続きをします。

必要となる書類は以下のものです。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更をしないままだと、不動産の売却が厳しくなるのみならず、トラブルが起こるリスクも高くなってきます。

不動産を売る場合

相続する家やマンションなどの不動産を売る時、戸田市でもネットの一括査定サイトを利用するとカンタンです。

複数の不動産屋から見積りを受けられるので高い価格で売ることができます。

売却した時の税金や諸経費についても先立って確かめることが重要になります。



戸田市の相続についての遺留分は

遺留分は相続人が最低限の財産を得られる権利を保護する制度になります。

遺言で故人が自分の財産を思い通りにすることは許されていますが、遺留分はそれをある程度制限する目的で設定されました。

法定相続人の配偶者と子どもなどがこうした権利を所有します。

相続の財産についての一定分が遺留分になって、遺留分を受けられない遺言があった際は、その部分を受け取るために遺留分侵害額請求をすることができます。

この制度の役目は、被相続人の意思を認めながら、相続人の最低限の生活を保護することにあります。

遺留分については例外も存在していて、兄弟姉妹については遺留分が存在しません。

そのため、戸田市でも遺留分関連の相続のトラブルも珍しくないです。



戸田市の相続での遺言公正証書とは

遺言公正証書とは、被相続人の意思を厳正に残す書類になります。

これは、公証役場にて公証人が作り、証人2名によって立ち合いをして成立になります。

遺言書というのは、自ら執筆するといったことも可能ですが形式不備や偽造の危険もあり得るため、遺言公正証書はそういった信頼性の点で優れています。

特に遺産分割のやり方が法定相続分と違った分割を考えているときには遺言公正証書を作っておくと争いを予め防止することが可能になります。



戸田市の相続での家族信託とは

家族信託とは戸田市でも最近話題になっている財産管理の手法になります。

これは信用できる家族に財産の管理を託し、それによる利益を受益者で分ける仕組みになります。

家族信託は、主に高齢化社会においての認知症リスクのために役に立てられています。

認知症になってしまうと銀行口座の凍結などの恐れもあり得えますが、前もって信託契約をしておくことで回避できます。



相続税申告においての税理士の役目と戸田市での費用相場とは？

相続税の申告は相続開始より10か月以内にしますが、その手続きというのはものすごく複雑です。

不動産算出、非上場株式の価値の評価や各種控除の適用判断など、専門知識が求められる場面が多々あります。

たとえば、不動産の評価では路線価方式や倍率方式を適用するなど、税務上の規定に沿った正確な評価をします。

生前贈与や配偶者控除や小規模宅地の特例等の節税方法についての助言についても税理士の役割になります。

税理士は申告のミスや漏れを回避して、税務署からの誤りの指摘や税務調査の対象になる確率を下げるために欠かせないのは明らかと言えます。

戸田市での税理士の報酬については遺産額などで違いますが、下のような金額です。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

報酬以上に節税の効果を引き出せるので、費用対効果は高いといえます。