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湖南市の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続での相続税の申告は、湖南市でも多くの手続きと知識が求められます。

家や土地などの不動産を含む相続では、不動産の評価金額の確認と不動産名義の変更、小規模宅地等の特例の利用で、相続税負担を抑えることができます。

また、遺言公正証書や家族信託を活用することにより、揉め事をあらかじめ防いでおくだけでなく、相続人の負担を減らすことが可能です。

湖南市でも遺産相続での相続税の申告というのは大抵の人にとってよくわからない手続きであるため、税理士等の専門家に依頼する人がほとんどの



湖南市での遺産相続の手順とは

遺産相続については遺産分割、名義の変更と相続税申告などというような多くの手続きが含まれます。

よくある流れは以下のようなものです。

被相続人の死亡と相続の開始

相続は被相続人が亡くなった段階で開始されます。

湖南市でも第一に行うべき手続きは役所に死亡届を提出し、火葬許可証や死亡届受理証明書を受領することになります。

相続人の確定

遺産分割を進めるために相続人を確定していきます。

被相続人の戸籍謄本を誕生から死亡まで調べ上げて収集し、法定相続人を特定します。

相続人が一人でないときは、全員によって意見調整を行って遺産分割をしていきます。

遺産の内容のリスト化

相続財産がどのようなものかを調べて、リストにします。

預貯金と現金と家や土地などの不動産と株などの有価証券、保険金、借入金等が対象になってきます。

相続税の申告に大きく関係するので、見落としがないよう気をつける必要があります。

遺言書の確認

遺言書が存在する際は、その内容を基に遺産分割を進めていきます。

遺言書には、自筆証書遺言と公正証書遺言と秘密証書遺言の3つがあり、一番安全なのが公正証書遺言になります。

公証役場にて保管されるので、紛失や偽造などというような危険がないです。

限定承認と相続放棄を選ぶ

相続人は遺産相続を承認する単純承認以外にも、限定承認と相続放棄を選ぶことができます。

被相続人に少なくない借金がある際は家庭裁判所にて相続放棄をすることで借金を回避可能になります。

遺産分割協議を行う

相続人全員によって話し合い遺産分割方法を取り決めます。

相談の内容を「遺産分割協議書」に記し、全員で署名と押印をします。

この書類は、不動産の名義変更や預貯金の解約等に必要です。

相続税申告と納付

遺産金額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超える場合は相続税申告をする必要があります。

相続税の申告期限は相続の開始より10か月以内になります。



不動産を含む湖南市での遺産相続のポイントとは？

家やマンションなどの不動産は湖南市でも扱いづらい財産の一つです。

家やマンションなどの不動産を相続した際、次のようなことに注意が必要です。

不動産の評価額を調べる

家や土地などの不動産の評価額には湖南市でも固定資産税評価額や路線価、市場価格等のような複数の規準が存在します。

相続税の算定では、普通は路線価が使用されます。

不動産の評価額が高額になるとき、相続税負担が多くなってくるので小規模宅地等の特例を活用して評価額について減らす事が大事になります。

相続登記による不動産の名義変更

遺産相続で家や土地などの不動産をもらった場合は法務局にて名義変更の手続きをします。

提出する書類は以下の通りになります。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更を怠ると、不動産の売却が厳しくなるのみならず、トラブルが出てくる危険も高くなります。

不動産を売る場合

相続の家やマンションや土地などの不動産を売却するとき、湖南市でもネットでできる一括査定のサービスであればラクです。

複数ある業者から査定してもらえるので高い価格で売却できます。

売却した時の税金や諸経費のことも事前に調べておくことがポイントです。



湖南市の相続での遺言公正証書とは

遺言公正証書は被相続人の望みを法的に有効な形で示していく書面になります。

遺言公正証書は、公証役場において公証人が作成し、証人二人が立ち会って成立となります。

遺言書というのは、自身で書き残すということも認められていますが形式の欠陥や偽造の危険があり得るため、遺言公正証書はそういった信用性の面で勝ります。

遺産分割の内容が法定相続分とは違う分割を考えている場合には遺言公正証書を残しておくことで衝突をあらかじめ防止することができます。



湖南市の相続による家族信託は

家族信託とは、湖南市でも近年話題になっている財産管理の手法になります。

家族信託は信頼できる家族に財産の管理を託し、そこからの利益を受益者で分配する制度です。

家族信託は、主に高齢化社会の認知症リスクのために活用されています。

認知症の状態になると銀行口座の凍結等の心配がありますが、あらかじめ信託契約を結べことで回避できます。



湖南市の相続についての遺留分とは

遺留分は相続人が定められた最低限の財産を受け取れる権利を保護するための仕組みです。

遺言により故人が自身の財産を思い通りに相続させることは許可されますが、遺留分についてはその自由をある程度制約していくために作られました。

法定相続人である配偶者、子ども等が権利を持っています。

財産の一定程度が遺留分として確保され、遺留分が得られない遺言があった際は、その部分を取り戻すために遺留分侵害額請求をすることができます。

この仕組みの役割は被相続人の意思を尊重しつつ、相続人の最低限の生活をサポートすることにあります。

遺留分には例外もあり、兄弟姉妹は遺留分がないことになっています。

これによって、湖南市でも遺留分関連の遺産相続の対立も珍しくないです。



相続税の申告での税理士の役目と湖南市での費用相場とは？

相続税の申告は、相続開始から10か月以内に行いますが、相続税申告の手続きというのはかなり難解になります。

特に、不動産価値の評価、非上場株式の価値の評価、各種控除の適用判断等、専門知識が求められます。

たとえば、不動産評価では「倍率方式」や「路線価方式」を使うなど、税務規定による正確な評価を行います。

配偶者控除、生前贈与や小規模宅地の特例といった節税策についての助言についても税理士の職務です。

税理士の存在は申告の漏れや誤りを防いで、税務署からのミスの指摘や税務調査の可能性を低くするために必要であると考えられます。

湖南市での税理士費用は遺産総額などで変わりますが、一般的には次のような金額です。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

報酬以上に節税効果を見積もれるため、費用対効果は高いです。