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八千代市の遺産相続と相続税申告の方法をやさしく解説 不動産相続から税理士の費用相場まで

遺産相続による相続税の申告については、八千代市でも多くの手続きや専門知識が欠かせません。

家やマンションなどの不動産の遺産相続においては、不動産の評価金額の確認や不動産名義の変更、小規模宅地等の特例の活用を通して相続税の負担を抑えることが可能になります。

加えて、遺言公正証書や家族信託を利用して、いざこざを事前に押さえておくと同時に、相続税の負担を少なくすることが可能です。

八千代市でも、遺産相続による相続税申告はたいていの人にとって未知の手続きであるため、税理士などの専門家に頼む人が大部分です。



八千代市での遺産相続の流れは

遺産相続については遺産分割と名義の変更や相続税の申告等という多数の手続きを行っていきます。

主な段取りは以下のようなものです。

被相続人の死亡と相続の開始

相続は被相続人が亡くなったときに始まってきます。

八千代市でも第一にやるべき手続きは役所に死亡届を出して、火葬許可証と死亡届受理証明書を入手することです。

相続人の確定

遺産分割を行うために、相続人を確定していきます。

被相続人の戸籍謄本を誕生から死亡まですべて集めて、法定相続人の特定を行っていきます。

相続人が複数のときは全員にて協議して遺産分割をします。

遺産の内容のリスト化

遺産相続の財産がどのようなものかを集めて、リスト可します。

現金、預貯金と家や土地などの不動産と株等の有価証券、保険金、借入金等が対象となります。

相続税に大きな影響するため漏れがないように注意が必要です。

遺言書の確認

遺言書が残されているときは、その内容によって遺産分割を進めます。

遺言書については、自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言の3つがあって、もっとも信頼性が高いのが公正証書遺言になります。

公証役場で保持されるため、偽造や紛失等の恐れがありません。

限定承認や相続放棄を選ぶ

相続人は、遺産相続を受ける単純承認以外に、限定承認や相続放棄を選択可能になります。

特に、被相続人に少なくない借金が残されているときは家庭裁判所に申し立てをして相続放棄をすることにより借金を回避可能になります。

遺産分割協議をする

相続人全員によって相談して遺産分割のやり方を決定します。

話し合いの内容について「遺産分割協議書」にまとめて、全員で署名と押印をします。

この書類は、預貯金の解約や不動産の名義変更等に不可欠です。

相続税の申告と納付

遺産総額が基礎控除額（3,000万円＋法定相続人×600万円）を超えるときは相続税の申告をしなければなりません。

相続税申告期限は相続の開始から10か月以内です。



不動産の八千代市での遺産相続のポイント

家やマンションなどの不動産は、八千代市でもとくに扱いが難しい財産の一つになります。

家やマンションや土地などの不動産の相続の場合、下のようなことに気をつける必要があります。

不動産の評価額を算出する

家やマンションや土地などの不動産の評価額には、八千代市でも固定資産税評価額と路線価や市場価格等といったいくつかの尺度があります。

相続税の計算には、一般的に路線価を用います。

不動産の評価額が上がってくるとき、相続税の負担が増えるので小規模宅地等の特例を使って評価額を減額していくことがポイントになります。

相続登記による不動産の名義変更

相続により家やマンションや土地などの不動産を受領したとき、法務局にて名義変更の手続きをします。

必要となる書類は下のものです。

  • 被相続人の戸籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書
  • 不動産の登記事項証明書

名義変更をしないと、不動産を売るのが厳しくなる以外にも、問題が出てくるリスクも高くなってきます。

不動産を売る場合

相続の家やマンションなどの不動産を売るときは八千代市でもネットでできる一括査定サービスならば手間がかかりません。

複数の不動産屋から見積りしてもらえるため、適正な価格で売ることが可能になります。

売った時の税金や諸経費についてもさきに確認することが大事です。



八千代市の相続による遺言公正証書

遺言公正証書とは、被相続人の望みを厳正に残していく書類になります。

遺言公正証書は、公証役場において公証人が作成し、第三者の証人二人が立ち会って成立になります。

遺言書は、自ら記すということも認められていますが、形式不具合や偽造される心配があり得るため、遺言公正証書はその信用性の点で勝っています。

とりわけ遺産分割のやり方が法定相続分とは違う分割を求めるときには、遺言公正証書を作成しておくことで揉め事を事前に防止できます。



八千代市の相続においての家族信託

家族信託は八千代市でも近頃注目されている財産の管理方法です。

これは信頼し得る家族に財産の管理委任して、そこからの利益を受益者に分ける制度になります。

家族信託は、主に高齢化社会での認知症のリスクを避けるために役に立てられています。

認知症の状態になると銀行口座の凍結などの心配がありますが、予め信託契約を結べことで回避可能です。



八千代市の相続による遺留分とは

遺留分というのは相続人が定められた最低限の財産を受け取れる権利を守るための仕組みになります。

遺言により故人が自身の財産について思う通りにすることについては許されますが、遺留分についてはそれを抑えていく形で作られました。

法定相続人である配偶者と子ども等がこうした権利があります。

遺産相続の財産の一定分が遺留分として確保され、それを受け取ることができない遺言があった場合は、遺留分を受けるために遺留分侵害額請求をできます。

この制度の目的は、被相続人の意思を尊重しつつ、相続人の最低限の生活をサポートすることです。

遺留分については例外も存在していて、例として兄弟姉妹には遺留分が認められていません。

これによって、八千代市でも遺留分の遺産相続のトラブルも発生します。



相続税の申告での税理士の必要性と八千代市での費用相場とは

相続税申告は相続の開始より10か月以内に行わなければなりませんが、相続税申告の手続きというのはかなり煩雑になります。

とくに、不動産算出、非上場株式の価値の算出、各種控除の適用判断等、専門の知識が要求されます。

例として、不動産の評価においては「路線価方式」や「倍率方式」を適用する等、税務規定によった正確な評価を行います。

配偶者控除、生前贈与や小規模宅地の特例等の節税対策の助言についても税理士の役目です。

税理士の存在は申告漏れやミスを防ぎ、税務署からの誤りの指摘や税務調査の確率を下げるために重要であると言えるでしょう。

八千代市での税理士費用は遺産金額などにより違ってきますが、以下のような金額になります。

  • 遺産総額5,000万円未満：20万から30万円
  • 遺産総額5,000万円から1億円：30万から50万円
  • 遺産総額1億円以上：50万円以上

報酬以上に節税効果を見通せるため、費用対効果はよいです。