鶴岡市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何をすべきか？鶴岡市で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との死別が生じたとき、心が準備ができないまま現実的な手続きに直面します。

遺産相続手続きは落ち着く間もなく始まるので、心が整理できず戸惑う方も多いでしょう。

亡くなった直後に必要なこと（1週間以内）

鶴岡市での相続手続きに入る前に、何より先に対応すべきことがいくつかあります。

最初の手続きの代表例が死亡届の提出になります。

死亡届という書類は死亡の事実を把握した日から1週間の間に役所へ提出する必要があります。

さらに、火葬許可証や埋葬許可証の届け出も必要です。

この時点では相続関連のことよりも葬儀・埋葬に必要な公的な手続きが先行すると考えておきましょう。

最初の対応として重要な主要な手続き

相続人の立場で、鶴岡市で迅速に行っておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険契約書などの大切な書類の所在確認
  • 所有財産の有無と全体像の把握（不動産、預金、株式、借金など）
  • 遺言書の存在の確認（公正証書形式の遺言や自筆証書遺言）

とくに遺言書の存在は、その後の手続きに大きく影響します。

自宅にある金庫や銀行の貸金庫、公証人役場に残されている可能性も考えて、慎重に確認することが必要です。

相続人が行うべきこと・配慮すべきこと

鶴岡市においても相続に関する手続きでは、法律的な責任が相続人に伴います。

そのため、自分が相続の対象者かどうか、そのほかに誰が法定相続人となるのかについて、なるべく早めに把握しておくことが求められます。

相続においては財産をもらうだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐリスクがあることも理解しておく必要があります。

債務や連帯保証などを確認しないまま承継してしまうと、思わぬトラブルになるリスクもあることから、相続の全体をなるべく早く整理しておくことが求められます。

鶴岡市にて相続税の申告が必要となるのは？

鶴岡市でも、すべての遺産相続に相続税が発生するとは限りません。

課税対象となるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超過しているかどうかによって決まります。

まずは、自分たちのケースが課税の対象にあたるのかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜申告が必要かどうかの見極め

相続税の基礎控除額は下記の計算方法で求めます。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例を挙げると、相続人が配偶者１名と子ども2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この基準額を超える資産額がある場合に限り、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、思った以上に相続評価が高くなることもあることから注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告義務がある場合は、亡くなった方の死亡の事実を知った日から10ヵ月以内に申告と納税を完了する必要があります。

相続税の申告は故人の最後の住所を所管する税務署で対応し、準備すべき書類は次の通りです。

  • 相続税の申告書（第一表〜第九表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍・住民票・除籍謄本など
  • 不動産の登記簿謄本・評価証明書
  • 預貯金の残高証明書

必要書類の量は膨大で、税務に関する知識も不可欠であることから、鶴岡市でも税理士に相談する人がほとんどです。

相続税における申告は、正確に控除制度を使えば納める金額をかなり抑えられる可能性があります。

意図せず納税しすぎる、一方で過少申告になるといったトラブルを回避するためにも、税理士のサポートを活用しましょう。

相続対応が得意な税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参考にしてください。


鶴岡市の相続手続きの全体の流れと期限

相続の手続きはすぐに完了するものではないです。

鶴岡市でも数か月〜1年超かかるケースも多いため、まず全体の流れと期限を把握しておくことが、後の混乱を避けるために重要です。

主要な遺産手続きの時系列スケジュール

下記は、スタンダードな遺産手続きの流れになります。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡届の提出、火葬の手続き申請
〜3ヶ月以内誰が相続人かの確認、遺言の確認、相続財産の確認、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税対象となる場合）
期限なし遺産分割協議、不動産・預金などの名義の変更手続き

このように、各手続きに異なる期限が課されているため、前もって手帳やアプリで予定を管理しておくことが望ましいです。

主な手続きの法的な期限一覧（死亡届や相続放棄、準確定申告、相続税関連）

相続時の手続きでの覚えておきたい期限は次の通りです。

  • 死亡届提出：死亡から7日以内
  • 相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
  • 準確定申告：4ヶ月以内
    • 相続税の手続き：10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄ができなかったり、延滞金や追徴課税が発生する場合があります。

締切を過ぎたらどうなるのでしょうか？延滞・未申告のペナルティ

相続放棄の手続きや相続税を申告する期限を過ぎてしまった場合、鶴岡市においても特に相続放棄の締切を超過すると、借入などを含む相続対象の財産を取得したと判断されるので、要注意です。

相続税申告についても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税の対象になるリスクがあります。

こうしたペナルティを防ぐためにも、早めの情報収集と行動が不可欠です。


相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続に関する手続きを行うときに必要不可欠なのが、相続人の確定になります。

「きっと自分が相続人」と思い込んでいても、法的な扱いが違うことがあります。

また、鶴岡市でも、戸籍の収集には日数を要することもあり、早めに始めるのが重要です。

相続人は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、民法によって定められています。

原則としては次のような順番です。

  1. 配偶者（常時相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子がいるときは、両方が相続する権利を持ちます。

また、子がいない場合の夫婦では、配偶者と死亡者の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて正確に相続人を決めることが不可欠です。

必要とされる戸籍の種類と取り寄せ方

相続人を確定するために必要な戸籍は、以下の通りです。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全期間の戸籍（改製原戸籍も含む）
  • すべての相続人の現時点の戸籍謄本

亡くなった方が転籍や婚姻をしている場合、複数の自治体に請求が必要となる場合もあり、想像以上に負担が大きくなります。

戸籍を申請する場合、市区町村の窓口・郵送・一部自治体ではオンライン申請も可能ですが、郵送で申請した場合は1〜2週間前後日数がかかることもあります。

先んじて行動しましょう。

戸籍請求においてトラブルになりやすい注意点と対策

鶴岡市においても、とくに多いのが以下のようなトラブルです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、記録が追跡できない
  • 古い戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 亡くなった人が養子として登録されていた

このような状況では、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、短期間で正確に揃えることができ、相続手続き全体がスムーズに運びます。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、相続する資産と負債をもれなく把握することがとても重要です。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、どちらも漏れなく確認が必要です。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

一般的なプラス財産は次のようなものです。

  • 銀行預金（銀行口座、ゆうちょ口座）
  • 不動産資産（土地・建物など）
  • 株式・投資信託などの金融資産
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

特に預貯金口座や不動産は、今後の名義変更に直結するため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額をチェックできます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借入や保証責任は、相続により自動で相続されます。

次に挙げるものが該当となります。

  • 消費者金融やローン残債
  • クレカの利用料金の残額
  • 税金や公共料金の未払い分
  • 気づかないまま保証契約をしていた債務

保証債務などの存在に気づかず相続してしまうと、重大な負担を背負ってしまうことがあるため、注意が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

財産の確認が終わったら、相続財産目録を作っておきましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にも使えます。

財産目録には以下の情報を記載します。

  • 保有財産の種類（金融資産・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価額（相続時点の概算でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも遺言などが残されている場合は文面を確認しながら作っておくと安心です。


鶴岡市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を相続するかどうかを選択できます。

とくに借金があるかもしれないときは、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや選ぶポイント

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（超過分は支払わない）

マイナスの財産がプラスの遺産より多いおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は全相続人の合意が必要で、鶴岡市でも、実際の手続き上はあまり使われていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述の申し立てが必要となります。

必要となる主な書類

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

提出書類の用意に準備期間を要するため、3ヶ月以内の期限を意識して早期に行動することが重要です。

放棄が可能な期限や、放棄が認められない場合

相続放棄の期限は「相続が始まったと判明した時点から3ヶ月」となります。

一方で以下のようなことをすると相続したと判断され、相続放棄が無効になるおそれがあります。

  • 故人の口座のお金を引き出して消費した
  • 遺産の一部を手放した
  • 相続税の申告を済ませてしまった

鶴岡市でも、相続放棄を考えるなら、安易に財産に関与しないことが重要です。


専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは人生で何度も経験するものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自力でできるの？」と心配する人は鶴岡市でもたくさんいます。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、必要書類の整備

たとえば、相続税の申告なら税理士、土地や建物の名義を変えるなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています

自分でできる手続きまたは外部に依頼すべき手続き

次のような基準で判断するのが適切です。

  • 戸籍書類の収集：手間はかかるが自力で可能
  • 誰が相続人かの確定：自力でもできるが間違いに注意
  • 土地や建物の名義変更：自分で行うこともできるが複雑
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

とりわけ提出期限があるような手続きや、トラブルになる可能性があるケースでは税理士などへの相談を前向きに検討するのが望ましいです。

揉めごと防止のための専門家の活用

「家族同士で手続きを済ませた方がよい」と考えがちでも、遺産の配分でトラブルになる事例は鶴岡市でもとても多いといえます。

相続に詳しい専門家を第三者として挟むことで、感情的な衝突を防ぐことができます。

誰に頼るべきか決めかねている方は、以下のページも参考にしてみてください。


名義変更・各種相続手続きの具体例

遺産の分割が済んだ後は、すべての財産の名義を受け継ぐ相続人に変更するための手続きが必要です。

ここでは具体的な相続の手続き方法についてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、死亡が確認された後すぐに使用できなくなります。

凍結解除のためには、以下の書類を提出します。

  • 金融機関指定の相続手続き用紙
  • 被相続人の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続当事者全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

金融機関ごとに準備すべき書類や手順が変わるので、事前に確認することを推奨します。

不動産の名義の変更（相続登記）

鶴岡市で、不動産を相続したときには、管轄の法務局で不動産の相続登記申請が必要です。

令和6年以降は相続による登記が必須となり、三年以内に申請しないと過料処分の対象となります。

登記のために必要な書類は次の通りです。

  • 登記申請書
  • 亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続関係者の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・保険・公共サービスの手続き

それ以外にも登録変更が必要なものは多数あります。

  • 自動車：陸運局での名義の切り替え（相続届）
  • 株式：証券会社への相続手続きの届け出
  • 死亡保険：誰が受け取るかの指定があるかで手続き内容が異なる
  • 電気・ガス・水道：契約情報の変更または解約

小さな手続きでもそのままにしておくと後々問題になることになることも。

チェックリストにして一件ずつ処理していきましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

最近では、鶴岡市でも一部の申請がオンラインで可能になっています。

例えば、マイナポータルを利用して相続に関する内容を閲覧できたり、戸籍謄本の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

一方で現在も紙ベースでの申請が必要なケースも多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないというのが現状です。


まとめ｜相続手続きを正しく行うために

相続の手続きは、単に書類を用意するだけの作業ではありません。

これから生活する家族がこれからの生活を不安なく再出発するための、心の切り替えの瞬間と捉えることもできます。

前もって全体像を把握しておくことの意義

「最初に何をするべきかわからない」と悩んで手続きが進まなくなりがちですが、まず最初に必要な流れと締切や時期を理解することが最初の一歩です。

気持ちが落ち着かなくても、少しずつ必要な対応を進めていくことで、自然と気持ちも整理されていきます。

「分からない」「迷う」ときには相談を

自力での対応に限界を感じたり、相続人同士で意見が分かれたときは、できるだけ早く専門家の力を借りることで無用な争いを回避することができます。

手続きを誤ると、後戻りできない事態に発展することもあるため、正確な判断が求められます。

遺された家族に面倒を残さないための事前の対策も大切

相続の対応を終えたのちは、ご自身の死後の相続を意識するきっかけにもなるでしょう。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 財産の整理と文書化

生前に備えておくことで、遺された人が相続対応を円滑に行えるようにできます。


よくある質問（FAQ）

Q.鶴岡市での相続手続きは何から始めればいい？

初めに死亡届の届け出を行いましょう。

その後、遺言書があるかどうかを確認し、誰が相続人かを確定するために戸籍謄本を集めましょう。

手続きはステップを追って進めると問題を避けやすくなります。

Q.相続放棄の期限が経過したけど、どうすれば？

通常は3か月の期間を過ぎてしまうと相続放棄は認められません。

例外的に相続を知った時期が遅ければ認められることもあるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.相続対象者に連絡がつかない場合は？

全員の相続人が協議に参加できないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に不在者財産管理人の選任手続きを行うといった方法で進められることもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつからできる？

死去後すぐに、銀行口座は凍結されます。

銀行が定めた相続に関する手続きが終わっていないと原則として引き出せません。

一部銀行では遺産整理口座などを使って一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍はどの時点までさかのぼって集めるべきか？

被相続人の出生時から死去時までの戸籍一式が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の戸籍が必要になるため、時間に余裕をもって準備しましょう。