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鶴岡市の年金受け取りの手続きのやり方は？申請と流れを徹底解説

鶴岡市の年金受け取りの手続きのやり方は？申請と流れを徹底解説

↓鶴岡市の手続き前に↓

鶴岡市の年金受け取りの手続きは、いつ？何から始める？

年金をもらい始める年齢と申請のタイミングの基本

年金は、基本的には65歳以降にもらえる仕組みになっています。

とはいえ、65歳の誕生日を過ぎたからといって、自動で年金が支給されるわけではありません。

鶴岡市で年金をもらうためには、自分自身での請求手続きが必要です。

通常、65歳になる3ヶ月前（例：5月生まれ→2月）を基準に、日本年金機構から「年金請求書（裁定請求書）」が届きます。

書類を確認したら、必要書類をそろえて鶴岡市にて対応を始めましょう。

申請しないともらえない？自動支給ではない年金の支給

意外と知られていない事実ですが、鶴岡市においても自動的には年金は受け取れません。

65歳を迎えた後も請求手続きをしないままでいると、一時的な未請求扱いとなってしまいます。

申請のタイミングが遅れることで、受け取れるはずの年金が宙に浮いてしまう可能性もあります。

過去分をさかのぼって請求することは可能ですが、5年が経つと時効で失われる可能性があるリスクがあるため、鶴岡市でも迅速な手続きが必要です。

60歳・65歳・70歳…退職のタイミングと年金との関連性

職場を60歳で退職したあとでも、年金がもらえるのは原則65歳からです。

退職＝年金受給の開始ではないという点に注意しておきましょう。

退職後の5年間は、再雇用で働き続ける方もいれば、国民年金への移行をする必要がある方もいます。

60歳以降の人生設計を考えて、いつ受け取り始めるのかだけではなく、いつ申請すべきかも考えておくことが大切です。

鶴岡市の年金の受け取りの手続きの必要書類とは？

まず届く「年金請求書」とは

65歳になると、日本年金機構から年金の請求書が送付されます。

この書類は、正式な名称では老齢基礎年金・老齢厚生年金裁定請求書と呼ばれ、鶴岡市で年金を申請するための用紙です。

同封されている説明書には、必要書類の一覧やどこに出すかの情報が含まれていますが、内容を見てもわかりにくい場合は、年金事務所に問い合わせて確認するのがおすすめです。

受給申請に必要となる代表的な書類一覧

鶴岡市での年金の申請手続きでは、次の書類が必要となります：

  • 年金請求書（裁定請求書）
  • 本人確認のための証明書類（例：免許証・マイナンバーカード）
  • 年金手帳（基礎年金番号通知書）
  • 住民票もしくは戸籍謄本
  • 通帳の写し（口座振込先の確認用）
  • 扶養家族・配偶者に関する証明書類

上記の書類は一般的なケースであり、場合によっては書類が追加で必要なケースもあります。

海外生活の経験がある場合などは、別途確認が必要です。

鶴岡市の年金受け取りの手続きの流れ｜窓口・オンライン・郵送の違い

地域の年金事務所での手続きのやり方

多くの人が利用しているのは、年金事務所の窓口で申請する方法です。

事前にねんきんダイヤルから事前予約をしておけば、待たずに手続きできます。

受付の担当者は、年金の申請書の書き方や不足書類の確認も行ってくれるため、手続きが不安な人にとって安心です。

疑問点をその場で問い合わせできるのも安心材料の一つです。

ねんきんネットで申請できる？

日本年金機構が運営しているウェブサービス「ねんきんネット」では、自分の年金履歴や見込み額は見られますが、年金請求手続き自体は行えません（2025年11月現在の情報です）。

ただし、申請書の取り寄せや、必要書類の案内確認などは可能なので、事前確認や情報収集にとても便利といえます。

郵送で年金請求を行うときの留意点

年金の申請書を郵送で提出することも鶴岡市では可能です。

注意点として、ミスや漏れがあると提出書類が返送されてしまうため、記入漏れや誤記がないか細かく確認しておきましょう。

とくに間違えやすいのが、通帳の名義や基礎年金番号の誤記です。

不安がある場合は、まずは下書きで書いてから転記して提出すると安心です。

鶴岡市の年金を受け取る銀行口座の指定と変更方法

どの銀行でも受け取れる？口座指定の条件

年金受取用の口座は、原則として本人名義の金融機関口座ならば選択可能です。

都市銀行・地方銀行・ゆうちょ銀行・信用金庫・ネット銀行など、多くの銀行で対応しています。

注意点として、国外の銀行口座や家族名義の口座は設定できません。

一部のインターネット銀行では年金の定期振込に未対応のこともあるため、事前に確認が必要です。

受取口座の金融機関コード・支店番号・口座番号を正確に書く必要があり、通帳やカードのコピーの添付が必要となる場合もあります。

口座を変更したいときの手続き方法

鶴岡市で年金の受取口座を変更したい場合は年金受取金融機関変更届を提出する必要があります。

この用紙は、年金事務所の窓口で手に入れるか、日本年金機構のサイトから取得できます。

変更届には、新たに指定する口座情報と、本人確認書類の写しの添付が必要です。

提出方法は郵送対応または窓口提出のどちらかで手続き可能です。

会社を退職したときにすべき年金関連の手続き

退職するときに必要な厚生年金→国民年金の切り替え

離職後、次の仕事に就かないまましばらく無職の状態が続く場合は、鶴岡市においても厚生年金から国民年金への切り替え手続きを行う必要があります。

この申請は「年金を受け取るための手続き」ではなく、「年金加入状態を維持するための手続き」ですが、将来受け取る年金額に影響する重要な手続きとなります。

退職後すぐに（14日以内に）住民登録のある市役所・区役所で手続きをしておきましょう。

手続きの際に、退職日入りの離職票や退職証明書が必要とされることがあります。

また、国民年金保険料の支払いが厳しい場合は、年金保険料の免除申請や保険料納付の猶予制度を利用することも可能です。

年金受け取り開始までに無収入期間がある場合の乗り切り方

60歳時点で職場を離れ、年金のもらえる65歳までの期間中に無収入になる方は鶴岡市でも一定数います。

この年金までの5年間をどう過ごすかによって、支給される年金の金額や生活の安定性が大きく異なります。

この空白の時期に再就職・アルバイト・起業などで厚生年金に再加入することも可能です。

鶴岡市の年金受給後にすべきことと知っておきたいこと

年金の支給日と振込日程

年金は、鶴岡市においても偶数月ごとの15日のタイミングで2ヶ月分同時に振込されます。

具体的には、2月の15日には12月分と1月分が振り込まれるという仕組みです。

入金予定日が土曜・日曜・祝日に重なる場合は、前の平日に前倒し支給となります。

正式な振込スケジュールは、日本年金機構の年間予定表で毎年案内されているため、1年分の予定をチェックしておくと安心です。

扶養や配偶者控除との関係｜働きながら年金を受け取るときの注意事項

配偶者の扶養の扱いだった人が年金をもらい始めると、扶養の条件を外れる可能性があります。

特に、国民健康保険や社会保険の扶養要件は年金の金額次第で影響を受けるため事前の確認が重要です。

職に就きながら年金をもらう在職老齢年金制度に該当する場合、収入が一定ラインを超えると年金が一部支給停止になるということも考えられます。

税金（所得税・住民税）との関係

年金は雑所得の区分で扱われるため、一定の金額を超過すると所得税や住民税の課税の対象となります。

年金収入だけで生計を支えている人でも、もらっている金額によって源泉徴収の対象になる場合があります。

また、確定申告が求められることもあるため、受給金額と税額の確認に関しては毎年チェックしておくと安心です。

鶴岡市の年金受け取り手続きでよくあるトラブルと対処法

年金請求書が届かない／書類不備があった

満65歳の誕生月にあたる月の3ヶ月前を過ぎてからも、年金請求書（裁定請求書）が届かないこともあります。

このような場合、住所の変更に関する手続きが日本年金機構に登録されていない可能性が鶴岡市でも少なくありません。

住所を変更して転居届を出しただけでは年金機構には自動で登録されません。

よって、住所を変えたあとには忘れずに年金事務所にも届け出なければなりません。

「年金が振り込まれない」などの問い合わせ先

鶴岡市において支給される月になっても振り込みを確認できない場合は、最初に登録している口座情報や支給日を確認するカレンダーをもう一度確認してみましょう。

振込日は15日ですが、取り扱い銀行によっては午後に入金されることもあります。

それでもなお反映されない場合は、年金事務所またはねんきんダイヤルへの問い合わせが必要です。

連絡する際には、以下の情報をあらかじめ用意しておくとスムーズな確認につながります：

  • 基礎年金番号
  • 身分証明書
  • 支給先の口座情報
  • これまでの年金振込状況（支給通知など）

鶴岡市の年金の受け取り手続きについてのよくある質問（FAQ）

Q. 年金請求書はいつ届きますか？

A.満65歳の誕生日の月のだいたい3か月前を目安に、日本年金機構から郵送されます。

届かない場合は最寄りの年金事務所へ問い合わせてください。

Q. 請求手続きを怠った場合は？

A.5年以内であればさかのぼって年金を受け取ることが可能です。

5年以上経過すると時効制度によって支給対象だった年金の一部が失効する可能性が出てきます。

Q. 仕事をやめてすぐに年金をもらえる？

A.60歳や62歳で退職しても、原則として65歳になるまでは受給はできません。

ただし、繰上げ受給制度を使えば年金を早めにもらうことも可能です。

まとめ｜鶴岡市の年金の受給手続きは「退職前後の準備」がカギ

年金受給に関する手続きは、年齢と大きく関係しています。

なかでも退職の時期には、健康保険や税金、雇用保険の処理と一緒に行う手続きが多く、わかりづらくなりやすい時期です。

重要なのは、鶴岡市でも自ら請求しなければ受け取れないという大前提を知識として持っておくこと。

疑問がある場合には、年金事務所で受けられる無料相談やねんきんネットの活用を利用するとよいでしょう。

余裕を持った年金に関する情報の把握と必要書類の準備が、ゆとりある年金生活のスタートになります。