駅家の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何からすればいい？駅家で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との死別が訪れたとき、精神が準備ができないまま現実的な手続きに向き合うことになります。

相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まってしまうので、気持ちがついていかず混乱する方も多いでしょう。

亡くなった直後に必要なこと（1週間以内）

駅家での相続手続きに着手する前に、何より先に行うべきことが存在します。

最初の手続きのメインとなるのが死亡届の提出です。

死亡届という書類は死亡の事実を確認した日から1週間の間に自治体の窓口へ提出する義務があります。

さらに、火葬に関する許可証や埋葬許可証の申請も必要です。

このタイミングでは相続関連のことよりも葬儀や埋葬に関する公的な手続きが優先されると考えておきましょう。

初動の段階で重要な基本の手続き

相続人の役割として、駅家で早めに対応しておきたいのは次のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険契約書などの必要な書類の保管状況の確認
  • 資産の有無と財産全体の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
  • 遺言書の有無の確認（公正証書による遺言や自筆形式の遺言）

とくに遺言書の存在は、その後の手続きに強く影響してきます。

自宅の金庫や金融機関の貸金庫、公証人役場に預けられている可能性も考えて、漏れなく調査することが求められます。

相続人がやるべきことと気をつけたいこと

駅家においても相続手続きでは、法律上の義務が相続人に課されます。

それゆえに、自分自身が相続人なのかどうか、他の誰が相続対象者になるのかを、はやめに確認しておく必要があります。

また、遺産相続には財産をもらうというだけでなく、負債を承継する恐れがあるという点も理解しておきましょう。

借金や連帯保証などを確認しないまま引き継いでしまうと、思わぬトラブルになる恐れもあるため、全体像をなるべく早く把握しておくことが大切です。

駅家での相続税の申告が必要なケースとは？

駅家でも、すべての相続に相続税が必ずしも課税されるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超えているかどうかで決まります。

最初に、自分たちの場合が相続税の申告が必要なケースに該当するのかを判断しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの判断

相続税の基礎控除額は下記の算出方法で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

たとえば、相続対象者が配偶者と子ども2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この金額を超える遺産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、思った以上に相続評価が高くなることもあるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の具体的手順

相続税の申告対象となる場合は、亡くなった方の死亡を知った日から10ヵ月以内までに申告・納付を完了する必要があります。

相続税の申告は故人の居住地を管轄する税務署で手続きし、求められる書類は下記のとおりです。

  • 相続税申告書（第1表から第9表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍・住民票・除籍謄本など
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 預貯金の残高証明書

提出しなければならない書類の数はかなり多く、専門的な知識も不可欠になるため、駅家でも税理士へ相談する人が大半です。

相続税申告は、正しく各種控除を使えば課税額を大幅に軽減できる場合もあります。

意図せず払いすぎてしまう、一方で過少申告になるといったトラブルを生じないようにするためにも、税理士の力を活かしましょう。

相続に精通した税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。


駅家の相続の手続きの全体の流れと期限

相続関連手続きはすぐに終わるものではないです。

駅家においても数か月〜1年以上かかることも珍しくないため、はじめに手続き全体の流れと期限を認識しておくことが、後の混乱を避けるために重要です。

主要な遺産手続きのスケジュールの流れ

次に示すのは、典型的な相続に関するスケジュールになります。

時期主な手続き内容
死後7日以内死亡届の提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内相続人を確定、遺言内容の確認、相続財産の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（相続税がかかる場合）
期限の定めなし遺産分割協議、不動産や預貯金などの所有者変更の手続き

このとおり、一つ一つの手続きに異なる締切が決められているゆえに、前もってスケジュール帳などで日程を管理しておくことが必要です。

各種手続きの法的な期限一覧（死亡届や相続放棄、準確定申告や相続税等）

相続手続きにおける重要な期限は次の通りです。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
  • 10ヶ月以内

期限を過ぎてしまうと、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生することがあります。

期限を過ぎたらどんな影響がある？延滞税や無申告のリスク

相続放棄の手続きや相続税申告の期限を過ぎた場合、駅家でも特に相続放棄の締切を経過すると、借入などを含む遺産全体を取得したと判断されるので、気をつけましょう。

相続税の手続きにおいても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が課税されるケースがあります。

これらのリスクを被らないようにするためにも、速やかな確認と手続きが重要です。


相続人の確定と戸籍集めの方法

相続手続きを進める際に重要なのが、相続人の確定といえます。

「当然相続人だろう」と思っていても、法律上の立場が異なる場合があります。

さらに、駅家においても、戸籍の収集にはすぐに終わらないこともあり、早期に動くことが大切です。

相続の対象は誰？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法によって規定されています。

原則としては以下の順番となります。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）

一例を挙げると、配偶者と子がいるときは、両者が相続人となります。

逆に、子どもがいないケースでは、配偶者と被相続人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、公的な戸籍情報で相続人の確定を行うことが求められます。

必要とされる戸籍の種類と入手のしかた

相続人を確定するために取得すべき戸籍は、次のようになります。

  • 被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の現時点の戸籍謄本

被相続人が転籍・結婚していた場合、複数の役所に請求が必要となる場合もあり、想像以上に時間や手間がかかります。

戸籍の請求は、市区町村の窓口・郵送・自治体によってはオンライン申請も可能ですが、郵送では1〜2週間前後要するケースもあります。

余裕を持って行動しましょう。

戸籍収集でつまずきやすいポイントと対処法

駅家においても、よく見られるのが以下のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、遡れなくなる
  • 古い戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 被相続人が養子として登録されていた

こうしたケースでは、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

費用はかかりますが、短期間で正確に揃えることができ、手続き全体がスムーズに運びます。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、相続する資産と負債を詳細に把握することが必要不可欠になります。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、両方とも正確に確認しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

一般的なプラスの資産は次のようなものです。

  • 預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
  • 所有不動産（家・土地など）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

特に預貯金口座や不動産は、今後の名義変更に密接に関わるため事前に確認しておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局から取り寄せることで所有者名や評価額が確認できます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続が発生すると自動的に承継されます。

次のようなものが当てはまります。

  • 消費者金融や借入金など
  • クレジットカードの利用料金の残額
  • 税金や公共料金の未納金
  • 知らないうちに連帯保証していた借金

保証債務などの存在に気づかないまま相続してしまうと、重い債務を負うリスクがあるので、慎重な確認が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

財産が確認できたら、財産目録を作成しておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にもなります。

目録には以下の情報を記録します。

  • 保有財産の種類（預貯金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにも公正証書遺言などがある場合は内容と照らし合わせて作っておくと安心です。


駅家での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産をもらうかどうかを選べます。

特に借金がある可能性がある場合は、相続放棄や限定承認という方法も大切です。

相続放棄・限定承認とは何か？違いと選び方

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（不足分は支払わなくてよい）

借金がプラスの遺産より多い可能性があるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が求められ、駅家でも、実務上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述の申し立てが必要です。

提出が必要な書類

  • 相続放棄申述書
  • 故人の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類を整えるのに時間がかかるため、90日以内の期限を意識してすぐに行動を開始するのが重要となります。

放棄できる期限と、放棄が認められない場合

相続放棄の期限は「相続が始まったと知った日から3か月」です。

しかし以下のようなことをすると単純に相続したとされ、放棄が不可能になるリスクがあります。

  • 故人の口座のお金を引き出して消費した
  • 財産の一部を手放した
  • 相続税の申告を行ってしまった

駅家でも、相続放棄を視野に入れるなら、不用意に相続財産に触れないことが原則です。


専門家に依頼すべきかの判断ポイント

遺産相続の手続きは人生で何度も遭遇するものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自分でやっても大丈夫？」と悩む人は駅家でも少なくありません。

この章では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の担当業務と違い

専門家主な役割
税理士相続税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、各種書類作成

例えば、相続税の申告なら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています

自力で可能な手続きまたはプロに任せるべき手続き

以下の基準に基づいて判断するのが望ましいです。

  • 戸籍関係書類の集約：多少時間を要するが自分で対応できる
  • 法定相続人の確定：自分でも進められるが誤認の可能性あり
  • 不動産名義の書き換え：自力も可能だが専門性が高い
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

特に期日が決まっている手続きや、損をする可能性がある状況では税理士などへの相談を早めに検討することが重要です。

トラブル予防としての専門家の活用

「家族だけで手続きを済ませた方がよい」と思っていても、相続財産の分配でもめごとに発展するケースは駅家でも珍しくないのが実情です。

専門家を中立な立場として入れることで、感情的な対立を回避できます。

誰にお願いすべきか決めかねている方は、次のページも参考にしてください。


名義変更や各種相続手続きの具体例

遺産分割が終わった後は、各種財産の名義を承継する人へ変更するための手続きが必要です。

以下では具体的な相続手続きについてご紹介します。

預貯金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、亡くなった直後に利用停止になります。

口座を使えるようにするには、以下の書類を出さなければなりません。

  • 銀行所定の相続届出書
  • 被相続人の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続人それぞれの戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
  • 印鑑証明書

銀行ごとに求められる書類や手続きが異なるため、事前確認をおすすめします。

不動産の所有権変更（相続登記）

駅家で、土地や建物を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請が必要です。

令和6年度より相続による登記が義務となり、相続を知ってから3年以内に申請を出さないと過料の対象になります。

申請に必要な書類は以下となります。

  • 相続登記申請書
  • 故人の出生〜死亡までの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・証券・生命保険・公共サービスの手続き

それ以外にも契約名義の変更が必要なものはたくさんあります。

  • 自動車：陸運局での名義変更（相続届）
  • 証券：証券口座のある会社への名義変更の届け出
  • 保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応が変わる
  • 公共料金：名義の変更もしくは解約

小さな手続きでも手をつけないと後でトラブルの原因になるおそれもあります。

リスト化して1つずつ手続きを進めましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

最近では、駅家でも一部の行政手続きがネット上で完了可能になっています。

たとえば、マイナポータル経由で相続関連の情報を閲覧できたり、戸籍謄本の取得を電子申請できる自治体も増えてきました。

一方でまだアナログな対応が残る場面も多く、すべてをオンライン完結とはいかないというのが現状です。


よくある質問（FAQ）

Q.駅家での相続手続きは何から始めればいい？

第一に死亡届の手続きを行いましょう。

死亡届の後は、遺言の有無を確認し、法定相続人を確定するために戸籍を収集しましょう。

相続手続きは順序立てて行えば混乱を避けられます。

Q.相続放棄のタイムリミットを超えたけど、今からでも間に合う？

通常は3ヶ月の期限を経過すると相続放棄はできません。

例外的に相続を知った時期が後になっていれば認められることもあるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.法定相続人に連絡できない場合は？

法定相続人全員が協議に参加できないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所へ不在者財産管理人の選任手続きを行うといった方法で進められることもあります。

Q.預金の引き出しはいつになったら可能？

被相続人の死亡後、預金は凍結されます。

決められた相続に関する手続きが整っていないとお金を引き出すことはできません。

一部銀行では相続専用口座などを使えば一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍謄本はどの時点までさかのぼって取得する必要がある？

故人の出生から死亡までの戸籍が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、時間に余裕をもって準備しましょう。


まとめ｜相続手続きを円滑に進めるために

相続関連の手続きは、単に書類を用意するだけの作業ではありません。

遺族となった家族が今後の人生を安心してスタートするための、大切な区切りともいえます。

前もって手続き全体を見渡すことの重要性

「どこから手をつけたらよいか分からない」と手続きが進まなくなりがちですが、まず最初に一連の流れと締切や時期を理解することが第一歩です。

不安や混乱の中でも、一つずつやるべきことを処理していくことで、心も少しずつ整っていきます。

「わからない」「悩む」場面では相談を

自力での対応に対応が難しいと感じたり、家族間で話がまとまらないときは、できる限り早く専門家の意見を聞くことで予期せぬ揉め事を防止できます。

申請を間違ってしまうと、後戻りできない事態に発展することもあるため、注意深い対応が必要です。

残された人に負担をかけないための対策も忘れてはならない

相続が一段落したあとは、ご自身の死後の相続を準備を始めるチャンスにもつながるでしょう。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言の作成準備
  • 所有財産の整理と文書化

事前に先に進めておくことで、残された人が処理をスムーズに行えるようになります。