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津山市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まずは何をすればいい？津山市で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが訪れた場合、心が準備ができないまま現実の手続きに向き合うことになります。

遺産相続手続きは落ち着く間もなく始まることになるので、感情が追い付かず混乱する方も少なくありません。

死亡後すぐに行うこと（7日以内）

津山市での相続手続きに入る前に、まず行うべきことが存在します。

初期の手続きの代表となるのが死亡届の提出になります。

死亡届という書類は死去した事実を確認した日から1週間の間に自治体の窓口へ提出する義務があります。

加えて、火葬許可証や埋葬許可証の手続きも必要になります。

この段階では相続手続きよりも葬儀と埋葬に関わる公的な手続きが優先されると理解しておくとよいでしょう。

初期対応で重要な基本の手続き

相続人としての責任として、津山市で迅速に対応しておきたいのは次のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険関連の書類などの大切な書類の保管確認
  • 所有財産の有無と財産全体の把握（不動産、預金、株式、借金など）
  • 遺言の確認作業（公正証書形式の遺言や自筆証書遺言）

特に遺言書の有無は、続く相続手続きに強く影響してきます。

家庭内の金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に残されている可能性も考えて、慎重に探すことが求められます。

相続人が対応すべきこと・配慮すべきこと

津山市においても相続に関する手続きでは、法的な責任が相続人に発生します。

そのため、自分が相続人なのかどうか、他の誰が相続人になるのかを、初期のうちに確認しておくことが求められます。

また、相続においては財産をもらうだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐケースもあるということも知っておいてください。

負債や保証債務を気づかずに相続してしまうと、深刻な問題を招く可能性も存在するため、資産と負債の全体をできるだけ早く理解しておくことが必要不可欠です。

津山市での相続税に関する申告が必要となるのは？

津山市でも、すべての相続に相続税が発生するわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を超えるかどうかが基準になります。

初めに、自分たちの場合が相続税の申告が必要なケースにあたるのかを調べましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの見極め

相続税の基礎控除額は次の計算式で割り出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

たとえば、相続人が妻（夫）と子2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この控除額を上回る資産額がある場合に限り、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、意外と相続評価が高くなることもあるため注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の課税対象に該当する場合は、故人の死去を認識した日から十か月以内に申告と納税を完了する必要があります。

申告は被相続人の住民登録地を管轄する税務署で行い、準備すべき書類は以下のとおりです。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍関係書類一式
  • 土地建物の登記情報・評価資料
  • 銀行口座の残高証明書

提出しなければならない書類の数はかなり多く、特別な知識も不可欠であるため、津山市でも税理士へ依頼する方が多いです。

相続税申告は、的確に控除を適用すれば税額を大幅に減らせることもあります。

意図せず過剰に納付してしまう、一方で申告額が少なすぎるというようなトラブルを未然に防止するためにも、税理士の力を活かしましょう。

相続対応が得意な税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参考にしてください。

津山市の相続手続きの全体の流れと期限

相続関連手続きはすぐに終わるものではありません。

津山市でも数か月〜1年超かかることも珍しくないため、はじめにスケジュール全体を把握しておくことこそが、トラブルを避ける鍵となります。

主な遺産手続きのスケジュール

下記は、一般的に見られる相続に関するスケジュールになります。

時期主な手続き内容
死亡後7日以内死亡届の提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内誰が相続人かの確認、遺言書のチェック、相続財産の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限なし遺産の分配協議、不動産・預金などの名義の切り替え

このように、一つ一つの手続きに別々の期限が課されているので、前もって予定表などで日程を管理しておくことが望ましいです。

各手続きの期限の一覧（死亡届、相続放棄、準確定申告、相続税など）

相続手続きにおける重要な期限は以下のとおりです。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
  • 準確定申告：4ヶ月以内
    • 相続税の手続き：10か月以内

所定の期限を逃すと、相続放棄ができなかったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

締切を過ぎたらどんな問題が起きる？延滞税や無申告のリスク

相続の放棄や相続税の申告期限を過ぎてしまった場合、津山市でもとくに相続放棄の締切を経過すると、借金を含む全財産を承継したとみなされるため、注意してください。

相続税の手続きにおいても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が課税されるケースがあります。

このような不利益を受けないようにするためにも、早めの情報収集と行動が重要です。

相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続に関する手続きを進める際に避けて通れないのが、相続人の確定です。

「きっと自分が相続人」と思っていても、法的な扱いが違うことがあります。

さらに、津山市でも、戸籍集めには長引く場合も多く、早めに取り掛かるべきです。

相続人は誰？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、法令で定められています。

通常は以下の順位です。

  1. 配偶者（常時相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

一例を挙げると、配偶者と子どもが相続人の場合は、双方が相続人に該当します。

その反対に、子がいない場合の夫婦では、配偶者と故人の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、公的な戸籍情報で相続の対象者を明確にすることが必要です。

必要な戸籍の種類と取り寄せ方法

相続人を確定するために必要な戸籍は、次のとおりです。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全ての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の現在の戸籍謄本

亡くなった方が改籍や婚姻があると、複数の自治体に請求が必要ということも多く、想像以上に負担が大きくなります。

戸籍の取得には、窓口での手続き・郵送・一部自治体ではオンライン申請も可能ですが、郵送で申請した場合は一週間から二週間程度かかることもあります。

できるだけ早く行動しましょう。

戸籍請求においてよくある注意点と対策

津山市でも、ありがちなのが以下のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
  • 戦前の戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が別の市町村にある
  • 被相続人が養子として登録されていた

こうしたケースでは、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

費用はかかりますが、短期間で正しくそろえることができ、手続き全体がスムーズになります。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続する資産と負債を正確に把握することが不可欠です。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、すべてをもれなく調査しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主要なプラスの資産は次のようなものです。

  • 預貯金（銀行や郵便局の口座）
  • 不動産（土地建物など含む）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 車・宝石・美術品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預金口座や不動産は、相続後の名義変更に直結するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で入手すれば名義や評価額を確認することができます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借金や保証債務は、相続により自動的に承継されます。

次に挙げるものが対象になります。

  • 消費者金融や借入金など
  • クレカの未決済金
  • 税金・電気水道代などの滞納分
  • 知らないうちに保証人になっていた債務

負債の存在に気づかずそのまま相続すると、思わぬリスクを負担する可能性があるので、気をつけましょう。

財産目録の作成の仕方とポイント

財産の確認が終わったら、財産目録を作成しておきましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にも活用できます。

財産目録には次のような内容を記録します。

  • 保有財産の種類（預貯金・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券コードなどの詳細
  • 評価額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにもすでに遺言書がある場合は記載と照合して作っておくと安心です。

津山市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産をもらうかどうかを決められます。

とくに債務を引き継ぐ可能性があるときには、相続を放棄することや限定承認という方法も重要です。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いと選び方

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、最初から相続人でなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（不足分は支払わなくてよい）

マイナスの財産がプラスの遺産より多い可能性があるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は全相続人の同意が必要となり、津山市でも、実際の手続き上はあまり使われていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述の申し立てが必要です。

提出が必要な書類

  • 相続放棄申述書
  • 被相続人の住民票の除票や死亡が記された戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

必要書類の準備に準備期間を要するため、3ヶ月以内の期限内を見据えて速やかに準備を進めることが重要です。

相続放棄できる期限や、放棄が認められない場合

相続放棄できる期間は「相続開始を知った日から90日」となります。

ただし次のような行為を行うと相続したと判断され、相続放棄が無効になるリスクがあります。

  • 亡くなった人の金融資産を引き出して使った
  • 相続した財産の一部を手放した
  • 相続税の申告を完了させてしまった

津山市でも、相続放棄を視野に入れるなら、むやみに相続財産に触れないことが原則です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは人生で何度も行うものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自分でやっても大丈夫？」と戸惑う人は津山市でもよく見られます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を見ていきます。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家主な役割
税理士相続税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や戸籍関係書類の取得、手続き書類の作成

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産関係の変更をするなら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります

自力で可能な手続き／専門家に任せた方がいい手続き

以下の基準に基づいて判断するのが望ましいです。

  • 戸籍書類の収集：時間はかかるが自力で可能
  • 法定相続人の確定：自力でもできるがミスに注意
  • 土地や建物の名義変更：自分で行うこともできるが複雑
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

とりわけ提出期限があるような手続きや、損をする可能性がある場面では税理士などへの相談を積極的に検討するのが望ましいです。

トラブル回避のための専門家の活用

「身内だけで自力で進めた方がよい」と考えても、相続内容の決定でもめごとに発展するケースは津山市でもとても多いのが実情です。

相続に詳しい専門家を間に入れることで、感情のもつれを避けることができます。

誰に相談すべきか判断がつかない方は、次のページも参考にしてください。

名義変更や各種相続の手続きの具体例

遺産分割が終わった後は、すべての財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更する手続きを行う必要があります。

ここでは具体的な相続に関する手続きについて解説します。

銀行預金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、死亡が確認された後すぐに使用できなくなります。

再び使えるようにするには、次の書類を出さなければなりません。

  • 金融機関指定の相続に関する届出書
  • 被相続人の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
  • 印鑑証明書

各銀行で提出が必要なものや対応が違うので、事前確認をおすすめします。

不動産の名義変更（相続による登記）

津山市で、土地や建物を相続した場合、法務局で不動産の相続登記申請が求められます。

令和6年からは相続による登記が義務づけられ、三年以内に手続きをしないと罰則の対象となります。

必要な書類は以下の通りです。

  • 相続登記申請書
  • 故人の出生から死亡までの戸籍書類
  • 相続関係者の戸籍
  • 遺産分割協議書（または故人の遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・生命保険・公共料金などの手続き

その他にも登録変更が必要なものは多数あります。

  • 自動車：陸運局での名義の切り替え（相続届）
  • 証券：証券会社への相続に関する届け出
  • 生命保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応が変わる
  • 公共料金：契約者名義の変更または解約

些細な手続きでも手をつけないと後から困る原因になる場合もあります。

一覧にして1つずつ処理していきましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

近年では、津山市でも一部の行政手続きがWebで対応可能になっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続に関する内容を閲覧できたり、戸籍の取得をオンライン申請できる自治体も増加しています。

ただしいまだに紙ベースでの申請が必要なケースも多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないのが今の実態です。

よくある質問（FAQ）

Q.津山市での相続に関する手続きはまず何をすればいい？

まずは死亡届の手続きを行いましょう。

その後、遺言書があるかどうかを確認し、相続人を確定するために戸籍謄本を集めましょう。

これらの手続きはステップを追って進めると混乱を防げます。

Q.相続放棄のタイムリミットを超えたけど、どうしたらいい？

基本ルールとして3ヶ月の期限を過ぎてしまうと相続放棄はできません。

例外的に相続を知った時期が遅い時期であれば認められることもあるため、家庭裁判所に確認しましょう。

Q.相続人に連絡がつかない場合は？

全員の相続人が話し合いに参加しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に対して連絡不能な人の代理人の選任手続きを行うことで対応できるケースもあります。

Q.預金の引き出しはいつから可能？

亡くなった後、口座は利用停止になります。

決められた相続に関する手続きが終わっていないと出金はできません。

金融機関によっては遺産整理口座などを使って一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍はどこまでさかのぼって収集する必要がある？

亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍情報が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の戸籍が必要になるため、時間に余裕をもって準備しましょう。

まとめ｜相続手続きを円滑に行うために

相続関連の手続きは、ただ書類をそろえるだけのものではありません。

遺された家族が今後の人生を安心してスタートするための、重要な節目ともいえます。

前もって流れを理解しておくことの大切さ

「最初に何をするべきかわからない」と手が止まってしまいがちですが、最初にやるべきは必要な流れと締切や時期を理解することが最初の一歩です。

気持ちが落ち着かなくても、一つずつ申請や届け出を進めていくことで、感情も次第に整っていきます。

「分からない」「選べない」タイミングで相談を

ひとりでの手続きに対処しきれないと思ったり、身内で考えが一致しないときは、できるだけ早く専門家の意見を聞くことで余計な問題を防止することができます。

申請に失敗してしまうと、修正がきかない問題になることもあるため、注意深い対応が必要です。

残された人に面倒を残さないための事前の対策も大切

相続の対応を終えたのちは、あなた自身の死後の相続を意識するきっかけにもなるかもしれません。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の準備
  • 財産の整理と書き出し

生前にあらかじめ動いておくことで、残された人が相続対応を円滑に進められるようにできます。