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品川区の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何からすればいい？品川区で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが訪れた場合、感情が準備ができないまま現実の手続きに直面します。

相続の手続きは悲しみに浸る間もなく始まることになることから、感情が追い付かず混乱する方も多いでしょう。

死後すぐにすべき手続き（1週間以内）

品川区での相続手続きに取りかかる前に、はじめにすべきことが複数あります。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届提出です。

死亡届という書類は死去した事実を確認した日から1週間以内に役所へ届け出なければいけません。

加えて、火葬の許可証や埋葬の許可証の手続きも必要です。

この時点では相続関連のことよりも葬儀と埋葬に関わる公的な手続きが先行すると考えておきましょう。

初期対応で重要な主な手続き

相続人の役割として、品川区で早めに行っておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険関連の書類などの重要書類の保管確認
  • 保有財産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
  • 遺言の存在の確認（公正証書遺言や自筆による遺言）

特に遺言の有無は、今後の手続きに強く影響します。

自宅の金庫や金融機関の貸金庫、公証役場に保管されている可能性もあるため、しっかりと確認することが求められます。

相続人が対応すべきことと気をつけるべき点

品川区においても相続に関する手続きでは、法的な責任が相続人に発生します。

それゆえに、自分が法定相続人にあたるのか、そのほかに誰が法定相続人となるのかという点を、早い段階で確認しておく必要があります。

また、相続においては財産をもらうだけでなく、負債を承継する恐れがあるということも認識しておきましょう。

負債や保証債務を知らずに相続してしまうと、深刻な問題を招く可能性も存在するため、資産と負債の全体を早めに確認しておくことが重要です。

品川区にて相続税に関する申告が必要なケースとは？

品川区でも、すべての遺産相続に相続税が発生するとは限りません。

相続税がかかるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超過しているかどうかで決まります。

最初に、ご自身の相続が申告対象に含まれるのかを判断しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税の有無を判断するための確認

相続税の基礎控除額は以下の計算式で算出します。

3,000万円＋600万円×相続人の人数

例を挙げると、相続人が妻（夫）と子2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この金額を超える遺産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に課税評価が高額になることもありうるため気をつけましょう。

相続税申告が必要な人の具体的手順

相続税の課税対象に該当する場合は、被相続人の死亡を知った日から10ヵ月以内までに申告と納税を完了する必要があります。

申告は亡くなった方の最後の住所を所管する税務署にて対応し、準備すべき書類は以下のとおりです。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍謄本や住民票など
  • 不動産の登記簿謄本・評価証明書
  • 預貯金の残高証明書

提出書類の量は膨大で、税務に関する知識も必要という背景から、品川区においても税理士に依頼する方が多いです。

相続税の申告では、正しく控除を活用すれば相続税額を大きく減らせる可能性があります。

誤って払いすぎてしまう、一方で申告額が少なすぎるといったトラブルを生じないようにするためにも、税理士のサポートを活用しましょう。

相続に精通した税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参考にしてください。

品川区の相続手続きの全体の流れと期限

相続の手続きは一瞬で終わるものではないです。

品川区でも数か月〜1年超かかるケースも多いため、まず手続き全体の流れと期限を掴んでおくことこそが、あとで慌てないカギです。

一般的な相続手続きの時系列スケジュール

以下は、一般的な相続手続きの進行になります。

時期主な手続き内容
死後7日以内死亡の届出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内相続人を確定、遺言の確認、財産や借金の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限の定めなし遺産分割協議、不動産・預金などの名義の切り替え

このとおり、手続きごとに異なる締切が設けられているため、あらかじめカレンダーなどでスケジュール管理することが有効です。

各種手続きの期限の目安一覧（死亡届や相続の放棄、準確定申告、相続税関連）

相続手続きにおける覚えておきたい期限は次の通りです。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：4か月以内
    • 相続税の手続き：死後10ヶ月以内

期限を超えると、相続放棄ができなかったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

期限を守れなかったらどんな影響がある？延滞税や無申告のリスク

相続放棄や相続税手続きの期限をを守れなかった場合、品川区でも特に相続放棄の期限を超過すると、借金を含むすべての財産を取得したと判断されるので、要注意です。

相続税の手続きにおいても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が課税される場合があります。

これらのリスクを被らないようにするためにも、余裕を持った対応と判断が不可欠です。

相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続手続きを実施するうえで重要なのが、誰が相続人かの確定になります。

「相続人に違いない」と思っていても実は、実際の相続権が異なる場合があります。

さらに、品川区でも、戸籍を集めるのには日数を要することもあり、早めに取り掛かるべきです。

誰が相続人になる？法定相続人の確認方法

法定相続人は、民法によって規定されています。

通常は以下の順位です。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

たとえば、配偶者と子がいるときは、双方が相続人に該当します。

場合によっては、子どもがいないケースでは、残された配偶者と亡くなった方の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正式な戸籍をもとに相続人の確定を行うことが大切です。

必要とされる戸籍の種類と取り寄せ方

相続人の確定に必要な戸籍は、以下のとおりです。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全ての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続する人全員の最新の戸籍謄本

故人が本籍変更や婚姻歴がある場合、複数の自治体に請求が必要となる場合もあり、予想よりも時間や手間がかかります。

戸籍の請求は、役所へ行く・郵送・一部の市区町村ではインターネット申請も対応していますが、郵送手続きでは一週間から二週間程度要するケースもあります。

できるだけ早く手続きを始めましょう。

戸籍の取り寄せでトラブルになりやすい注意点と対策

品川区でも、とくに多いのが次のようなトラブルです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、取得できなくなる
  • 昔の戸籍が読解しにくい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 被相続人が養子縁組していた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

コストは発生しますが、手早く正しくそろえることができ、全体の流れが円滑に進みます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、相続対象の財産全体をすみずみまで確認することが極めて大切になります。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、両方とも正確に確認しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

主要なプラスの資産は下記の通りです。

  • 銀行預金（金融機関の口座）
  • 不動産資産（建物や土地など）
  • 株式・投資信託などの投資資産
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

特に銀行口座や不動産は、将来の名義書き換えに大きく影響するため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で入手すれば所有者名や評価額が確認できます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に引き継がれます。

次のようなものが該当します。

  • 消費者金融や銀行ローンなどの債務
  • クレカの利用料金の残額
  • 税金・電気水道代などの未払い分
  • 気づかないまま保証契約をしていた債務

マイナス財産の存在に気づかないままそのまま相続すると、思わぬリスクを抱えることになるので、十分注意が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

資産が明らかになったら、相続財産目録を作成しましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にも役立ちます。

財産目録には次の情報を記録します。

  • 財産の種類（預貯金・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価金額（相続時点の概算でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにも公正証書による遺言がある場合は文面を確認しながら作成するとよいでしょう。

品川区での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を継承するかどうかを決められます。

特に債務を引き継ぐ可能性があるときには、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは？違いや判断基準

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（超過分は支払わない）

マイナスの財産が相続財産を上回る可能性があるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は全相続人の同意が必要となり、品川区でも、実際の手続き上はあまり使われていません。

家庭裁判所での申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述手続きが必要です。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 被相続人の住民票の除票や死亡記録付きの戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

必要書類の準備に時間がかかるため、90日以内の期限を意識してすぐに行動を開始するのが重要となります。

放棄が可能な期間と、放棄が無効となる事例

相続放棄できる期間は「相続が開始したことを知った日から3か月」となっています。

一方で以下のような行動をとると単純承認と見なされ、放棄ができなくなるおそれがあります。

  • 亡くなった人の銀行口座から引き出して使った
  • 財産の一部を売却した
  • 相続税の申告を済ませてしまった

品川区でも、相続放棄を考えるなら、不用意に遺産をいじらないことが鉄則です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは一生に何度も行うものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自分でやって問題ない？」と悩む人は品川区でもたくさんいます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を見ていきます。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家主な役割
税理士相続税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、手続き書類の作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって対応内容が違います

自分で進められる手続きと外部に依頼すべき手続き

以下の基準に基づいて判断するのが望ましいです。

  • 戸籍関係書類の集約：時間は必要だが自分で行える
  • 法定相続人の確定：個人でも対応可能だが慎重さが必要
  • 不動産登記の手続き：自力も可能だが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士に任せるのが安全

特に提出期限があるような手続きや、不利益が生じる恐れのある状況では税理士などへの相談を前向きに検討することが重要です。

トラブル回避のための専門家への相談

「家族同士で手続きした方がよい」と考えても、相続内容の決定で揉めるケースは品川区でも珍しくないのが実情です。

専門家を介入させることで、争いを未然に防ぐことが可能です。

誰に依頼すればいいか判断がつかない方は、次のページも参考にしてみてください。

名義変更や各種相続の手続きの具体例

遺産分割が終わった後は、それぞれの財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更するための手続きが必要になります。

以下では実際の手続き内容についてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、死去後すぐに使用できなくなります。

口座を使えるようにするには、次の書類を出すことになります。

  • 銀行指定の相続手続き用紙
  • 故人の戸籍謄本・除籍謄本
  • すべての相続人の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって必要書類や対応が違うので、事前に確認することを推奨します。

不動産の名義変更（相続による登記）

品川区で、相続によって不動産を取得した場合、法務局で相続登記の申請を行う必要があります。

令和6年以降は不動産の相続登記が必須となり、3年以内に申請しないと過料の対象となってしまいます。

提出が必要な書類は以下の通りです。

  • 相続登記申請書
  • 故人の出生から死亡までの戸籍書類
  • 相続人それぞれの戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・各種保険・公共料金などの手続き

他にも名義の切り替えが必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：陸運局での名義変更（相続手続き）
  • 証券：証券会社への相続届提出
  • 保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
  • 電気・ガス・水道：名義の変更または停止手続き

些細な手続きでも放置すると後でトラブルの原因になる場合もあります。

チェックリストにして一つひとつ手続きを進めましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

近年では、品川区でも一部の行政手続きがWebで対応可能となっています。

例えば、マイナポータルを使って相続関係の情報を閲覧できたり、戸籍書類の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

ただしまだ紙ベースでの申請が必要な場面も多く、完全にオンライン完結とはいかないのが現状です。

よくある質問（FAQ）

Q.品川区での相続に関する手続きはどこから手をつければいい？

最初に死亡届の提出を行いましょう。

次に、遺言の有無を確認し、相続人を確定するために戸籍を収集しましょう。

各種手続きはステップを追って進めると混乱を避けられます。

Q.相続を放棄するための期間を過ぎてしまったが、今からでも間に合う？

原則として3ヶ月の期限を過ぎてしまうと相続放棄は認められません。

例外的に相続発生を認識した時点が遅い時期であれば手続きが許可されることもあるため、家庭裁判所に相談してください。

Q.法定相続人に連絡できない場合は？

全員の相続人が協議に参加できないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所を通じて不在相続人の代理人の選任を依頼するといった対応が可能なこともあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつから可能？

死亡後、銀行口座は凍結されます。

所定の相続関連の処理が完了しないと原則として引き出せません。

一部銀行では相続専用口座などを使えば必要資金だけ出せることもあります。

Q.戸籍はどの時点までさかのぼって取得する必要がある？

被相続人の出生時から死去時までの戸籍の記録が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、早めに準備しておきましょう。

まとめ｜相続手続きを円滑に行うために

遺産相続の手続きは、単に届け出を出すだけのものではありません。

残された家族がこれからの暮らしを不安なく再出発するための、重要な節目にもなります。

前もって手続き全体を見渡すことの大切さ

「何をすればいいのか分からない」と悩んで手が止まってしまいがちですが、まず最初に大まかな段取りとタイムラインを理解することが第一歩です。

不安や混乱の中でも、ひとつひとつ順を追って進めることで、感情も次第に整っていきます。

「わからない」「選べない」ときには相談を

ひとりでの手続きに行き詰まりを感じたり、身内で考えが一致しないときは、早めにプロに相談することで不要なトラブルを回避することができます。

手続きを誤ると、修正がきかない問題になることもあるため、慎重な判断が求められます。

後を継ぐ人に面倒を残さないための事前の対策も大切

一通り手続きが済んだあとは、あなた自身の将来の相続を見直す契機にもなるでしょう。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の準備
  • 財産の整理と記録

亡くなる前に備えておくことで、大切な人が相続対応を円滑に行えるようにできます。