渋川市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まずは何からすればいい？渋川市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との死別が訪れた場合、感情が整理できないまま現実の手続きに直面します。

相続手続きは悲しみが癒える暇もなく始まってしまうため、心が対応できず戸惑う方も少なくありません。

亡くなった直後にやること（7日以内）

渋川市での相続の手続きに取りかかる前に、何より先に済ませるべきことがいくつかあります。

初期の手続きの代表例が死亡届提出です。

死亡届という書類は亡くなったという事実を把握した日から7日以内に自治体の窓口へ届け出なければいけません。

さらに、火葬の許可証や埋葬の許可証の準備も求められます。

この時点では相続関連のことよりも葬儀と埋葬に関わる公的な手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

最初の対応として重要な基本の手続き

相続人としての責任として、渋川市にて初期段階で済ませておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険証券などの必要な書類の有無のチェック
  • 遺産の有無と全体像の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
  • 遺言書類の有無の確認（公正証書による遺言や自筆形式の遺言）

特に遺言書の有無は、以後の相続手続きに大きく影響します。

家庭内の金庫や貸金庫、公正証書を扱う役場に預けられている可能性もあるため、漏れなく確認することが重要です。

相続人が対応すべきことと気をつけたいこと

渋川市においても相続手続きでは、法律上の義務が相続人に伴います。

だからこそ、自分自身が相続人なのかどうか、他に誰が法定相続人となるのかという点を、初期のうちに確認しておくことが求められます。

また、相続には遺産を受け取るだけでなく、負債を承継する可能性があるという点も理解しておきましょう。

借金や保証人としての責任を確認しないまま相続してしまうと、想定外のリスクとなる可能性もあることから、資産と負債の全体を早めに理解しておくことが大切です。

渋川市にて相続税の申告が必要になるのはどんなとき？

渋川市においても、すべての遺産相続に相続税が発生するとは限りません。

相続税の対象になるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を上回るかどうかで決まります。

初めに、自分たちの場合が申告対象に含まれるのかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜課税対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は以下に示す計算方法で割り出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

一例として、相続人が配偶者と子ども2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この基準額を超える資産額がある場合に限り、相続税申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に算定額が大きくなることもありうるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告義務がある場合は、故人の死去を認識した日から十か月以内に申告・納付を済ませなければなりません。

相続税の申告は故人の住民登録地を管轄する税務署にて手続きし、求められる書類は以下のとおりです。

  • 相続税の申告書（第一表〜第九表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍関係書類一式
  • 不動産の登録証明と評価書
  • 通帳残高の証明書

提出書類の量は非常に多く、専門的な知識も不可欠であるため、渋川市においても税理士に任せる人が多いです。

相続税の申告では、的確に各種控除を使えば納める金額を大きく減らせる可能性があります。

意図せず税金を多く納めてしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを回避するためにも、税理士のサポートを取り入れましょう。

相続対応が得意な税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参考にしてください。


渋川市の相続の手続きの全体の流れと期限

相続に関する手続きはすぐに終わるものではないです。

渋川市においても数か月〜1年超かかることも珍しくないため、最初に手続き全体の流れと期限を把握しておくことが、あとで慌てないポイントです。

代表的な遺産手続きのスケジュール

下記は、一般的な相続関連の手順です。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡届の提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内誰が相続人かの確認、遺言書のチェック、相続財産の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（相続税がかかる場合）
期限の定めなし遺産分割協議、不動産・預金などの名義の切り替え

このとおり、手続きごとに個別の締切が課されているため、あらかじめ予定表などで予定を管理しておくことが推奨されます。

各手続きの期限の目安一覧（死亡届、相続放棄や準確定申告、相続税関係）

相続手続きにおける覚えておきたい期限は以下の通りです。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
  • 準確定申告：4ヶ月以内
    • 相続税の申告・納付：死後10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生することがあります。

期限を過ぎたらどうなる？期限超過のリスク

相続放棄の手続きや相続税申告の期限を過ぎてしまった場合、渋川市でも特に相続放棄の手続き期限を経過すると、借金を含む遺産全体を取得したと判断されるため、注意してください。

相続税の手続きにおいても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が課税される場合があります。

これらのリスクを被らないようにするためにも、余裕を持った確認と手続きが欠かせません。


相続人の確定と戸籍収集の方法

相続手続きを進める際に重要なのが、誰が相続人かの確定になります。

「相続人に違いない」と思っていても実は、法的な扱いが違うことがあります。

また、渋川市でも、戸籍の収集にはすぐに終わらないこともあり、早期に動くことが大切です。

相続人は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、民法に基づき規定されています。

基本的に次のような順番です。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

一例を挙げると、配偶者と子がいるときは、両方が相続する権利を持ちます。

その反対に、子がいない場合の夫婦では、残された配偶者と被相続人の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、公的な戸籍情報で法定相続人を確定させることが必要です。

相続に必要な戸籍の種類と取り寄せ方法

相続人の確定に取得すべき戸籍は、次のようになります。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全ての戸籍（改製原戸籍も含む）
  • すべての相続人の最新の戸籍謄本

被相続人が改籍や婚姻があると、複数の市区町村に請求が必要となる場合もあり、想像以上に負担が大きくなります。

戸籍の取得には、役所の窓口・郵送・地域によってはネット申請が可能な場合もありますが、郵送手続きでは1〜2週間ほどかかることもあります。

先んじて動き出しましょう。

戸籍を集める際にトラブルになりやすいポイントと対処法

渋川市においても、よく見られるのが以下のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
  • 昔の戸籍が判読しづらい
  • 改製原戸籍が別の市町村にある
  • 亡くなった人が養子縁組していた

このような状況では、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、スピーディーに正しくそろえることができ、全体の流れが滞りなく進行します。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、相続対象の財産全体を詳細に把握することが不可欠です。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、すべてをもれなく把握しておきましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主要なプラスの資産は次のようなものです。

  • 銀行預金（銀行や郵便局の口座）
  • 不動産資産（家・土地など）
  • 株式・投資信託などの金融商品
  • 車・宝石・美術品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに預貯金口座や不動産は、相続後の名義変更に直結してくるため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で入手すれば所有者名や評価額を知ることができます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借入や保証責任は、相続によって自動で相続されます。

以下のようなものが対象になります。

  • 消費者ローンや金融機関の借入金
  • カードの未決済金
  • 税金・電気水道代などの滞納分
  • 気づかないまま保証人になっていた債務

借金などの存在に気づかないままうっかり承継すると、深刻な義務を背負ってしまうことがあるので、気をつけましょう。

財産目録の作成方法と留意点

財産が確認できたら、財産目録を作りましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

目録には以下の項目を記録します。

  • 保有財産の種類（預金・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券情報など
  • 資産の評価額（相続時の概算で問題なし）

自分で作っても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書遺言などがある場合は記載と照合してまとめると良いでしょう。


渋川市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産をもらうかどうかを選択できます。

とくに負債があると考えられる場合には、相続を放棄することや限定承認という方法も考慮すべきです。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや判断基準

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（赤字分は相続しない）

マイナスの財産がプラスの資産より大きいおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の合意が必要で、渋川市でも、実務上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述の申し立てが必要です。

提出が必要な書類

  • 相続放棄申述書
  • 被相続人の住民票の除票や死亡が記された戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

書類を整えるのに時間がかかるため、3ヶ月以内の期限内を見据えて動くことが非常に大切です。

相続放棄できる期限や、放棄できなくなる例

相続放棄できる期間は「相続が始まったと知ったその日から3ヶ月」となります。

しかし次のような対応をすると単純承認と見なされ、放棄が不可能になる可能性があります。

  • 亡くなった人の口座のお金を引き出して消費した
  • 遺産の一部を手放した
  • 相続税の申告を済ませてしまった

渋川市でも、相続放棄を考えるなら、不用意に財産に手を出さないことが大原則です。


専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続に関する手続きは人生で何度も経験するものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自分でやっても大丈夫？」と感じる方は渋川市でもよく見られます。

以下では、代表的な相談先と、それぞれの役割をご紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の担当業務と違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、各種書類作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって対応できる領域が異なります

自身で行える手続き／専門家に任せた方がいい手続き

以下のような観点で判断するのが望ましいです。

  • 戸籍関係書類の集約：多少時間を要するが自分で行える
  • 相続人を特定する作業：自力でもできるが間違いに注意
  • 不動産名義の書き換え：自分で行うこともできるが専門性が高い
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

とりわけ提出期限があるような手続きや、トラブルになる可能性がある場面では税理士などへの相談を積極的に検討するのがよいでしょう。

揉めごと防止のための専門家の活用

「身内だけで手続きした方がよい」と考えがちでも、誰がどれを受け取るかで対立が起きる例は渋川市でも非常に多いのが実情です。

専門家を間に入れることで、感情的な衝突を防ぐことができます。

誰に相談すべきかわからない方は、以下のページもご活用ください。


名義変更や各種相続手続きの具体例

遺産分割が終わった後は、すべての財産の名義人を承継する人へ変更するための手続きが求められます。

以下では具体的な手続き内容について解説します。

預貯金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死去後すぐに使用できなくなります。

凍結解除のためには、下記の書類を提出します。

  • 銀行指定の相続手続き用紙
  • 故人の戸籍関係書類
  • 相続人それぞれの戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

銀行ごとに求められる書類や対応が違うため、事前確認をおすすめします。

不動産の名義変更（相続手続きによる登記）

渋川市で、相続によって不動産を取得した場合、法務局で不動産の相続登記申請が必要となります。

令和6年度より不動産の相続登記が義務づけられ、相続を知ってから3年以内に申請を出さないと過料処分の対象になります。

申請に必要な書類は以下の通りです。

  • 登記申請書
  • 故人の出生〜死亡までの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・生命保険・公共サービスの手続き

その他にも名義変更が必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：運輸支局での名義変更（相続に伴う届け出）
  • 証券：証券会社への相続に関する届け出
  • 生命保険：受取人の指定があるかどうかで対応方法が違う
  • 電気・ガス・水道：契約名義の切り替えまたは解約

些細な手続きでも処理しないでいると後々問題になることになるおそれもあります。

整理して1つずつ対応していきましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

最近では、渋川市でも一部の行政手続きがインターネット経由で可能になっています。

例えば、マイナポータルを利用して相続関連の情報を確認できたり、戸籍の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

ただし今もなおアナログな対応が残るケースも多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないというのが現状です。


まとめ｜相続手続きを円滑に行うために

相続関連の手続きは、単に書類をそろえるだけのものではありません。

遺族となった家族がこれからの生活を安心して始めるための、心の切り替えの瞬間でもあります。

あらかじめ全体の流れを把握しておくことの大切さ

「何から始めればいいのか分からない」と思って手続きが進まなくなりがちですが、最初にやるべきは全体像とタイムラインを理解することが最初の一歩です。

精神的に大変な中でも、少しずつ申請や届け出を進めていくことで、気持ちの整理にもつながっていきます。

「分からない」「迷う」ときには相談を

ひとりでの手続きに対処しきれないと思ったり、親族間で意見が食い違うときには、できる限り早く専門家の意見を聞くことで予期せぬ揉め事を防止することができます。

手続きを誤ると、深刻な状況に陥ることもあるため、慎重な判断が求められます。

後を継ぐ人に面倒を残さないための事前の対策も大切

相続が完了したタイミングは、あなた自身の相続について考えるきっかけにもなるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の準備
  • 財産の整理と記録

元気なうちに備えておくことで、遺された人が相続対応を円滑に進められるようになるでしょう。


よくある質問（FAQ）

Q.渋川市での相続手続きは何から始めればいい？

第一に死亡届の手続きを行いましょう。

死亡届の後は、遺言書が残されているかを確認し、誰が相続人かを確定するために戸籍を取り寄せましょう。

これらの手続きはステップを追って進めると混乱を防げます。

Q.相続放棄のタイムリミットを超えたけど、どうすれば？

基本ルールとして3ヶ月の期限を超えると相続放棄が不可能になります。

例外的に自分に相続があると知った時期が遅い時期であれば認められることもあるため、家庭裁判所に確認しましょう。

Q.相続関係者に連絡できない場合は？

相続人全員が分割協議に出席しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所へ連絡不能な人の代理人の選任を依頼することで解決できる場合もあります。

Q.預金の引き出しはいつから可能？

亡くなった後、預金は凍結されます。

決められた相続関連の処理が済んでいないとお金を引き出すことはできません。

一部銀行では相続専用口座などを使えば一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍はどの時点までさかのぼって集めるべきか？

被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍の記録が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、余裕を持って取得しましょう。