自由が丘の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何からすればいい？自由が丘で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との別れが訪れた場合、精神が整理できないまま現実的な手続きに直面します。

遺産相続手続きは落ち着く間もなく動き出すので、心がついていかず混乱する方もいるでしょう。

亡くなった直後にやること（7日以内）

自由が丘での相続手続きに取りかかる前に、まず対応すべきことが存在します。

最初の手続きの代表例が死亡届提出です。

死亡届という書類は死亡という事実を確認した日から7日以内に役所へ提出しなければなりません。

あわせて、火葬に関する許可証や埋葬に関する許可証の申請も求められます。

この時点では遺産相続よりも葬儀と埋葬に関わる行政手続きが先に必要となると考えておきましょう。

はじめに行うべき重要な主な手続き

相続人の立場で、自由が丘で初期段階で行っておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 通帳や保険証券などの大切な書類の有無のチェック
  • 保有財産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
  • 遺言書類の有無の確認（公正証書による遺言や自筆による遺言）

なかでも遺言の存在有無は、その後の手続きに強く影響してきます。

家の金庫や金融機関の貸金庫、公証役場に残されている可能性も考えて、しっかりと確認することが必要です。

相続人がすべきこと・気をつけたいこと

自由が丘でも相続の場面では、法的な責任が相続人に発生します。

そのため、自分が相続の対象者かどうか、他に誰が相続人になるのかを、早い段階で把握しておくことが求められます。

相続には遺産を受け取るだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐおそれもあるということも認識しておきましょう。

借金や連帯保証などを確認しないまま継承してしまうと、思わぬトラブルになるリスクも存在するため、資産と負債の全体をあらかじめ理解しておくことが求められます。

自由が丘にて相続税の申告手続きが必要なケースとは？

自由が丘でも、すべての遺産相続に相続税がかかるとは限りません。

相続税の対象になるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を超過しているかどうかによって判断されます。

最初に、自分たちのケースが申告対象に該当しているかどうかを見極めましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜申告が必要かどうかの確認

相続税の基礎控除額は次の計算式で求めます。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

一例として、相続対象者が妻（夫）と子供が2名いるケースでは、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この金額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に相続評価が高くなることもあることから注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の具体的手順

相続税の申告対象となる場合は、被相続人の亡くなったことを知った日から十か月以内に申告・納付を行う必要があります。

相続税の申告は故人の居住地を管轄する税務署で対応し、求められる書類は以下になります。

  • 相続税の申告書（第1表から第9表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍・住民票・除籍謄本など
  • 不動産の登録証明と評価書
  • 預貯金の残高証明書

準備すべき書類の量は膨大で、特別な知識も必要という背景から、自由が丘でも税理士に任せる人がほとんどです。

相続税申告は、正しく各種控除を使えば相続税額を大幅に減らせることもあります。

意図せず過剰に納付してしまう、一方で過少申告になるといったトラブルを防ぐためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続に強い税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。


自由が丘の相続の手続きの全体のフローと期限

相続手続きはすぐに完了するものではないです。

自由が丘においても数ヶ月から1年以上かかることも珍しくないことから、まず手続き全体の流れと期限を把握しておくことが、あとで慌てないために重要です。

一般的な遺産手続きの時系列スケジュール

下記は、一般的に見られる相続の手続きの流れになります。

時期主な手続き内容
死亡して7日以内死亡届提出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内誰が相続人かの確認、遺言内容の確認、遺産と債務の洗い出し、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限の定めなし遺産の分配協議、不動産・預金などの名義の切り替え

このように、手続きごとに個別の締切が課されているので、前もって手帳やアプリでスケジュール管理することが推奨されます。

各種手続きの法律で定められた期限（死亡届、相続放棄や準確定申告や相続税など）

相続時の手続きでの代表的な期限は次のようになっています。

  • 死亡届の提出：死後7日以内
  • 相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
  • 準確定申告：4か月以内
    • 相続税の手続き：死後10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄手続きが無効になったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

期限を守れなかったらどうなるのか？期限超過のリスク

相続放棄や相続税手続きの期限をを守れなかった場合、自由が丘でも特に相続放棄の期限を経過すると、借金を含む全財産を引き継いだとみなされるため、注意が必要です。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生するリスクがあります。

このような不利益を避けるためにも、余裕を持った準備と手配が不可欠です。


相続人の確定と戸籍収集の方法

相続関連手続きを実施するうえで欠かせないのが、誰が相続人かの確定です。

「きっと自分が相続人」と思っていても、法律上の立場が違うことがあります。

さらに、自由が丘においても、戸籍集めにはすぐに終わらないこともあり、早めの着手が肝心です。

誰が相続人になる？相続人の確定手順

法定相続人は、法律で定められています。

原則としては以下の順番となります。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）

例としては、配偶者と子がいるときは、どちらも相続人となります。

その反対に、子どもがいないケースでは、残された配偶者と故人の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、正しい戸籍を用いて法律上の相続人を特定することが不可欠です。

相続に必要な戸籍の種類と取得方法

相続人を確定するために求められる戸籍は、次のようになります。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでのすべての戸籍（改製原戸籍も含む）
  • 相続人全員の最新の戸籍謄本

被相続人が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の役所に請求が必要という場合もあるため、考えていたより時間や手間がかかります。

戸籍の請求は、窓口での手続き・郵送・自治体によってはネット申請が可能な場合もありますが、郵送で申請した場合は1〜2週間前後かかることもあります。

できるだけ早く手続きを始めましょう。

戸籍の取り寄せでよくあるポイントと対処法

自由が丘でも、とくに多いのが次のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、遡れなくなる
  • 古い戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 故人が養子として登録されていた

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

費用はかかりますが、手早く正しくそろえることができ、全体の流れが円滑に進みます。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、すべての相続財産をすみずみまで確認することがとても重要です。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなくチェックしましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

代表的なプラスの資産は下記の通りです。

  • 預貯金（金融機関の口座）
  • 不動産（土地・建物など）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預金口座や不動産は、相続後の名義変更に大きく影響するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で取得することで名義や評価額を確認することができます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借入や保証責任は、相続を通じて自動的に承継されます。

次に挙げるものが該当します。

  • 消費者ローンや金融機関の借入金
  • カードの未払い残高
  • 税金や公共料金の滞納分
  • 知らないうちに連帯保証していた借金

保証債務などの存在に気づかないままそのまま相続すると、深刻な義務を背負ってしまうことがあるため、慎重な確認が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

資産が明らかになったら、相続財産目録を作成しましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にもなります。

目録には次の情報を記入します。

  • 資産の種類（金融資産・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券情報など
  • 評価金額（相続時点の概算でOK）

自分で作っても法的に有効ですが、不備を防止するためにも公正証書による遺言がある場合は整合性を確認しながら作成するとよいでしょう。


自由が丘での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産をもらうかどうかを選べます。

特に債務を引き継ぐ可能性があるときには、相続を放棄することや限定承認という方法も重要です。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いと選び方

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（赤字分は相続しない）

マイナスの財産が相続財産を上回るおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は全相続人の合意が求められ、自由が丘でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所での申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の手続きが必要です。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票の除票や死亡記録付きの戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類の準備に時間がかかるため、90日以内の期限を意識して速やかに準備を進めることが重要です。

放棄できる期限や、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知った日から3ヶ月」です。

一方で以下のような行動をとると単純承認と見なされ、相続放棄が無効になることがあります。

  • 亡くなった人の口座のお金を引き出して消費した
  • 相続財産の一部を手放した
  • 相続税の申告を行ってしまった

自由が丘でも、相続放棄を考えるなら、不用意に財産に手を出さないことが原則です。


専門家に依頼すべきかの判断ポイント

遺産相続の手続きは人生で何度も行うものではありません。

「これって誰に相談すべき？」「自力でできるの？」と感じる方は自由が丘でもたくさんいます。

この章では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割をご紹介します。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や戸籍の収集、手続き書類の作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって対応できる領域が異なります

自身で行える手続きと外部に依頼すべき手続き

以下の基準に基づいて検討するとよいでしょう。

  • 戸籍謄本の取得：多少時間を要するが個人でもできる
  • 法定相続人の確定：自分でも進められるが慎重さが必要
  • 不動産名義の書き換え：自力も可能だが複雑
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

とりわけ期日が決まっている手続きや、損失リスクがある場面では税理士などへの相談を前向きに検討するのが望ましいです。

揉めごと防止のための専門家への依頼

「家族同士で手続きした方がよい」と考えても、相続内容の決定で揉めるケースは自由が丘でも珍しくないのが実情です。

専門家を介入させることで、争いを未然に防ぐことが可能です。

誰に頼めばいいか決めかねている方は、次のページもご覧ください。


名義変更・各種相続手続きの具体例

相続内容が決まったあとは、それぞれの財産の名義を新しい相続人に変更するための手続きが必要です。

ここでは具体的な手続き内容について解説します。

銀行預金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、死亡後すぐに使用できなくなります。

再び使えるようにするには、以下の書類を出さなければなりません。

  • 銀行指定の相続届出書
  • 故人の戸籍と除籍の証明書
  • 相続に関係する全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって準備すべき書類や進め方が違うため、確認してから動くと安心です。

不動産の名義変更（相続手続きによる登記）

自由が丘で、土地や建物を相続した場合、管轄の法務局で不動産の相続登記申請が求められます。

令和6年以降は相続登記が義務となり、3年以内に申請しないと行政罰の対象になります。

提出が必要な書類は以下の通りです。

  • 登記申請書
  • 亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株式・生命保険・公共サービスの手続き

それ以外にも契約名義の変更が必要なものはたくさんあります。

  • 自動車：運輸支局での所有者変更（相続に基づく届け出）
  • 株式：証券口座のある会社への相続に関する届け出
  • 死亡保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応方法が違う
  • 電気・ガス・水道：契約情報の変更または停止手続き

些細な手続きでも処理しないでいると後から困る原因になることも。

書き出して一つひとつ確実にこなしていきましょう。

オンラインでできる手続きも増えている？

ここ数年で、自由が丘でも一部の行政手続きがオンラインで可能になっています。

たとえば、マイナポータルから相続に関する内容を見ることができたり、戸籍の取得をオンライン申請できる自治体も増えてきました。

一方で現在も書面での提出が求められる場面も多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないというのが現状です。


よくある質問（FAQ）

Q.自由が丘での相続手続きは何から始めればいい？

初めに死亡届の手続きが必要です。

次に、遺言書が残されているかを確認し、相続人を確定するために戸籍を集めましょう。

相続手続きは一つずつ進めていけば混乱を避けられます。

Q.相続を放棄するための期限が経過したけど、どうすれば？

基本的に3ヶ月の期限を超えると相続放棄はできません。

例外的に相続発生を認識した時点が後になっていれば放棄が受理される可能性があるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.法定相続人に連絡が取れないときは？

法定相続人全員が協議に参加できないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所へ不在者の財産を管理する人の選任を依頼することで対応できるケースもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつから可能？

被相続人の死亡後、銀行口座は凍結されます。

必要な相続関連の処理が終わっていないと原則として引き出せません。

いくつかの銀行では相続専用口座などを使えば一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍はどこまで過去にさかのぼって収集する必要がある？

被相続人の出生時から死去時までの戸籍情報が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、時間に余裕をもって準備しましょう。


まとめ｜相続手続きを正しく進めるために

相続関連の手続きは、単に書類をそろえるだけのものではありません。

遺族となった家族が次の生活を安心して始めるための、心の切り替えの瞬間でもあります。

事前に流れを理解しておくことの意義

「どこから手をつけたらよいか分からない」と手が止まってしまいがちですが、まずは大まかな段取りと締切や時期を理解することがとても大切です。

不安や混乱の中でも、ひとつひとつやるべきことを処理していくことで、精神的にも落ち着いていきます。

「分からない」「選べない」場面では相談を

自分だけでの対応に対応が難しいと感じたり、親族間で考えが一致しないときは、早めにプロに相談することで余計な問題を防止することができます。

申請に失敗してしまうと、取り返しのつかない結果につながることもあるため、冷静な判断が必要です。

遺された家族に面倒を残さないための備えも大切

相続が完了したタイミングは、自らの相続について見直す契機にもつながるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 所有財産の整理と明文化

生前に対策をしておくことで、遺された人が処理をスムーズに行えるようにできます。