淀屋橋の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？淀屋橋で相続税の申告が必要なケースとは？
淀屋橋の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
淀屋橋での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まずは何をすべきか？淀屋橋で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との死別が生じたとき、感情が追いつかないまま現実の手続きに向き合うことになります。

相続の手続きは悲しみに浸る間もなく始まることになるため、気持ちが対応できず戸惑う方も多いでしょう。

死後すぐにやること（1週間以内）

淀屋橋での相続手続きに取りかかる前に、まずすべきことがいくつかあります。

最初の手続きのメインとなるのが死亡届の提出です。

死亡届は死亡の事実を知った日から7日以内に役場へ提出する義務があります。

あわせて、火葬の許可証や埋葬の許可証の準備も必要です。

この時点では遺産相続よりも葬儀や埋葬に関する行政手続きが先に必要となると考えておきましょう。

はじめに行うべき重要な主な手続き

相続人としての責任として、淀屋橋にてなるべく早く行っておきたいのは次のような確認や準備です。

預金通帳や保険証券などの必要な書類の有無のチェック
遺産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
遺言書類の有無チェック（公正証書遺言や自筆による遺言）

特に遺言の存在有無は、以後の相続手続きに大きく影響してきます。

自宅にある金庫や金融機関の貸金庫、公証人役場に保管されている可能性も考えて、丁寧に調査することが大切です。

相続人がすべきこと・気をつけるべき点

淀屋橋においても相続に関する手続きでは、法律的な責任が相続人に課せられます。

それゆえに、自分が相続人なのかどうか、そのほかに誰が相続対象者になるのかについて、なるべく早めに確認しておく必要があります。

相続においては財産をもらうだけでなく、負債も引き継ぐリスクがあるという点も認識しておきましょう。

債務や連帯保証などを知らずに引き継いでしまうと、想定外のリスクとなる可能性も存在するため、全体像を早めに確認しておくことが重要です。

淀屋橋にて相続税の申告手続きが必要なケースとは？

淀屋橋でも、すべての遺産相続に相続税が発生するわけではありません。

相続税の対象になるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超えるかどうかで決まります。

最初に、自分たちの場合が課税の対象に含まれるのかを把握しておきましょう。

基礎控除の考え方｜課税の有無を判断するための見極め

相続税の基礎控除額は以下に示す計算式で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

たとえば、相続人が配偶者と子が2人いる場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この基準額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、思った以上に算定額が大きくなることもあることから注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の必要な手続き

相続税の申告対象となる場合は、故人の亡くなったことを知った日から十か月以内までに申告・納付を済ませなければなりません。

税務申告は被相続人の居住地を管轄する税務署にて行い、求められる書類は下記のとおりです。

相続税の申告書（第1表から第9表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
戸籍・住民票・除籍謄本など
土地建物の登記情報・評価資料
銀行口座の残高証明書

提出しなければならない書類の数はかなり多く、税務に関する知識も不可欠であることから、淀屋橋においても税理士へ相談する人がほとんどです。

相続税の申告では、正確に各種控除を使えば課税額を大幅に軽減できる場合もあります。

意図せず払いすぎてしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを避けるためにも、税理士のサポートを活かしましょう。

相続に精通した税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

淀屋橋の相続の手続きの全体のフローと期限

相続に関する手続きは短期間で終わるものではありません。

淀屋橋でも数か月〜1年以上かかるケースも多いので、最初に全体の流れと期限を事前に把握することこそが、あとで慌てない鍵となります。

一般的な遺産手続きのスケジュールの流れ

下記は、典型的な相続に関するスケジュールになります。

時期	主な手続き内容
死亡後7日以内	死亡届提出、火葬許可申請
〜3ヶ月以内	相続人を確定、遺言の確認、財産や借金の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（課税されるとき）
期限の定めなし	遺産分割協議、不動産・預金などの名義の変更手続き

このように、それぞれの手続きに異なる期限が課されているゆえに、前もって日程管理ツールで予定を管理しておくことが必要です。

代表的な手続きの期限の目安一覧（死亡届、相続の放棄、準確定申告や相続税関連）

相続に関する手続きでの主な期限は以下の通りです。

死亡届の提出：7日以内
相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
準確定申告：4ヶ月以内
10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

締切を過ぎたらどうなるのか？期限超過のリスク

相続放棄の手続きや相続税申告の期限を過ぎた場合、淀屋橋でも特に相続放棄の申請期限を超過すると、借金を含む遺産全体を取得したと判断されるため、注意してください。

相続税申告についても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が課税される場合があります。

こうしたペナルティを受けないようにするためにも、早めの準備と手配が必要です。

相続人の確定と戸籍収集の方法

相続関連手続きを行うときに重要なのが、相続人の確定です。

「自分は相続人だろう」と思い込んでいても、法的な扱いが異なる場合があります。

さらに、淀屋橋でも、戸籍の収集にはすぐに終わらないこともあり、早期に動くことが大切です。

相続の対象は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、法令で定められています。

原則としては以下の順位です。

配偶者（常に相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

たとえば、配偶者と子どもが相続人の場合は、どちらも相続人となります。

その反対に、子どもがいない夫婦であれば、残された配偶者と死亡者の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正しい戸籍を用いて法定相続人を確定させることが大切です。

必要とされる戸籍の種類および入手のしかた

相続権の確認のために確認すべき戸籍は、以下の通りです。

故人の出生から死亡までの全期間の戸籍（改製原戸籍も対象）
すべての相続人の現在の戸籍謄本

亡くなった方が転籍や婚姻をしている場合、複数の役所に請求が必要となる場合もあり、想像以上に負担が大きくなります。

戸籍の請求は、役所の窓口・郵送・自治体によってはオンライン申請も可能ですが、郵送手続きでは1〜2週間ほど要するケースもあります。

早いうちに準備を始めましょう。

戸籍の取り寄せで注意が必要な注意点と対策

淀屋橋においても、とくに多いのが以下のようなトラブルです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、遡れなくなる
昔の戸籍が判読しづらい
改製原戸籍が他の自治体にある
亡くなった人が養子になっていた

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、スピーディーに正確に揃えることができ、手続き全体がスムーズに運びます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、相続する資産と負債をもれなく把握することが不可欠です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、どちらも抜けなく把握しておきましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主要なプラスとなる財産は次に挙げるものです。

預貯金（銀行や郵便局の口座）
不動産資産（土地・建物など）
株式・投資信託などの投資資産
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに銀行口座や不動産は、後の名義変更に関係してくるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば名義や評価額を知ることができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借入や保証責任は、相続が発生すると自動で相続されます。

以下のようなものが該当します。

消費者ローンや借入金など
クレジットカードの未決済金
税金や公共料金の未納金
知らないうちに保証人になっていた債務

負債の存在に気づかずうっかり承継すると、重い債務を負担する可能性があるので、注意が必要です。

財産目録の作り方と注意点

財産が確認できたら、財産目録を作りましょう。

相続税の申告や、遺産分けの話し合いの資料にもなります。

財産目録には次の情報を記入します。

資産の種類（金融資産・不動産など）
所在地や口座番号、証券情報など
評価額（相続時点の概算でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにもすでに遺言書がある場合は内容と照らし合わせて作成するとよいでしょう。

淀屋橋での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産をもらうかどうかを選べます。

とくに債務を引き継ぐ可能性があるときには、相続放棄や限定承認という方法も重要です。

相続放棄・限定承認とは？違いや選ぶポイント

相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（超過分は支払わない）

借金が相続財産を上回るおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の合意が求められ、淀屋橋でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述手続きが必要となります。

必要となる主な書類

相続放棄申述書
被相続人の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や切手

必要書類の準備に時間が必要となるため、90日以内の申請期限を念頭に置いて早めに動くことが大切となります。

放棄できる期間と、放棄できなくなる例

相続放棄の期限は「相続が開始したことを判明した時点から3か月」となります。

一方で次のようなことをすると単純に相続したとされ、放棄ができなくなるおそれがあります。

故人の銀行口座から引き出して使った
財産の一部を売却した
相続税の申告を行ってしまった

淀屋橋でも、相続放棄を考えるなら、安易に遺産をいじらないことが大原則です。

名義変更や各種相続の手続き

相続の分配が終わった段階では、それぞれの財産の名義を承継する人へ変更する手続きが求められます。

以下では具体的な相続の手続き方法について解説します。

銀行預金の相続手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、亡くなった直後に凍結されます。

凍結解除のためには、以下の書類を出さなければなりません。

銀行指定の相続届
被相続人の戸籍関係書類
相続人それぞれの戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言書
印鑑証明書

銀行ごとに提出書類や手続きが異なるので、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の所有権変更（相続登記）

淀屋橋で、不動産を相続した場合、法務局で相続登記の申請が必要です。

2024年からは相続登記が義務となり、三年以内に申請しないと過料の対象となります。

登記のために必要な書類は以下となります。

登記申請書
亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類
相続人全員の戸籍
遺産分割協議書（または故人の遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株式・各種保険・公共料金などの手続き

それ以外にも名義変更が必要なものは多く存在します。

自動車：運輸支局での所有者変更（相続手続き）
証券：証券口座のある会社への相続に関する届け出
死亡保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応が変わる
電気・ガス・水道：契約者名義の変更もしくは解約

些細な手続きでも手をつけないと後から困る原因になる場合もあります。

リスト化して1つずつ手続きを進めましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

近年では、淀屋橋でも一部の申請が電子申請が可能になっています。

一例として、マイナポータルから相続に関する内容をチェックできたり、戸籍書類の取得をオンライン申請できる自治体も増えてきました。

ただし今もなお書面での提出が求められる場面も多く、完全にネットだけで完了するわけではないというのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

遺産相続の手続きは一生に何度も行うものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自分でやって問題ない？」と心配する人は淀屋橋でもたくさんいます。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、手続き書類の作成

例えば、相続税の申告なら税理士、不動産関係の変更をするなら司法書士、というように、専門家によって対応できる領域が異なります