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一ノ割の確定申告は税理士？アプリ？自分でやる？税務調査や失敗しない選び方

一ノ割の確定申告は税理士？アプリ？自分でやる？税務調査や失敗しない選び方

一ノ割での確定申告はどうすればいい？

確定申告の季節が来ると、「自力でやるべき？アプリを使う？それとも税理士？」と迷う方は一ノ割でも多いのではないでしょうか。

なかでも、確定申告が初めてだったり、副業や収入が増えた場合は、悩みや不明点も感じやすくなります。

確定申告のやり方は人によって正解が異なります

とはいえ、自分の状況や性格に合った方法をうまく選ばないと、余計なトラブルや損害につながる可能性があります。

ここでは、判断に困っている方に向けて、三つの主な確定申告スタイルと違い、そしてどんな人が税理士に頼むべきかについて、わかりやすく解説していきます。

一ノ割でも確定申告という手続きは3つの方法を選べる

確定申告には、一般的に三つの選択肢があります。

方法特徴
税理士へ依頼専門家に任せて安心。費用はかかるがミスの可能性がほとんどない
アプリを利用・自分で申告簡単に始められてコストも低い。税務調査なども自分で何とかできる方に最適

どの方法にも利点・欠点の両方があります。

迷いやすい人の特徴

やり方を決めるときに混乱しやすいのは、以下のような方です。

  • 副収入を得るようになったばかりで申告の基準が不明
  • 住宅ローン控除を受けたいけど必要書類の用意に自信がない
  • 投資の利益を申告しなければならない
  • 医療費控除や寄附金控除などを併用して活用したい

こうしたケースにあてはまる方は、確定申告の手続きが少し複雑になりやすいです。

一ノ割でも、方法選びを慎重にしないと、「うっかりで税金を多く払った」「後から税務署に指摘された」という失敗を招く可能性があります。

税理士・アプリ・自分でやる｜メリット・デメリットを比較

税理士を利用する場合：抜群の安心感があるが費用負担もある

税理士に確定申告手続きを頼めば、難解な書類作成や控除内容の精査、税務署との折衝までやってもらえます。

何よりも「間違いがない」信頼感が最大のメリットです。

必要となる料金は、一ノ割でもおよそ5万円〜10万円必要ですが、プロである税理士は法令をもとに節税のアドバイスも行ってくれることから、払った金額以上に得をする事例も少なくないです。

アプリでの確定申告：費用は安いが自己責任

近年は、確定申告の書類をスマホまたはパソコンで作成可能な使いやすいアプリが使われています。

利用料金は数千円程度で、コスト面では非常に優秀といえます。

また、ガイドに沿って情報を入れれば自動で集計してくれるため、基本的な正確さも保たれます。

注意点としては、複雑な控除や個別の判断が必要な場合は不十分である場合もあり、場合によっては申告ミスにつながるリスクがあることも。

一ノ割においても、「間違いがあって税務調査を受けることになっても自分で責任を負える」という人に向いています。

自分で行う場合：自由度が高いが、勘違いに要注意

すべてを自身で調べて申告を行う方法は、お金がかからず、自分のタイミングで対応できるという良さがあります。

収入が給与だけで医療費控除等が不要なケースでは、一ノ割でも比較的簡単に申告できます。

一方で、税制度に不慣れだと、控除を漏らしたり、ミスによる追徴課税のリスクもあります。

「安く済ませたいけど不安もある…」という方にとっては、手間が大きいと感じるかもしれません。

一ノ割で税理士を選ぶほうがいい方の特徴とは？

確定申告という手続きは、どんな人でも必ず税理士にお願いしなければならないわけではありません。

とはいえ、税理士に任せた方が安心で結果的にラクになる人は一ノ割でも意外と多いです。

ここでは、「税理士を利用するのが適している人」のパターンを詳しく見ていきましょう。

税務調査が来たらどうしようと不安な人は税理士の存在が安心材料になる

「ミスをしてしまったらどうなるか不安」

「突然税務署から連絡が来たらどうしよう」

確定申告に関して、こうした不安を感じている方は一ノ割でも少なくありません。

税理士に任せる最大のメリットは、申告内容の正確性を税の専門家がチェックしてくれるところにあります。

万一、税務署から照会や調査が行われた場合も、税理士が窓口になって対応してくれることが多く、不安やプレッシャーは和らぎます。

「申告後に何かあった場合に自分で対応するのは心配」という方には、税理士は非常に頼りになります。

控除も収入源も多い人の場合はプロの税理士に依頼した方が安心

次のような例に該当する人は、一ノ割でも申告手続きがややこしくなります。

  • 本業以外の収入がある
  • 家賃収入や株式配当がある
  • 医療費控除・住宅ローン控除・寄附金控除を併用する

申告アプリや自力申告でも可能なケースもありますが、判断を間違えると控除を見落としたり申告ミスになりやすいという課題があります。

税理士に依頼すれば、制度の内容を理解したうえで、適切な処理を行ってくれます。

「自分の申告は少し複雑な気がする」と感じたら、税理士の利用を考える価値は十分にあります。

節税も意識したい人は税理士の助言が効果的

確定申告という手続きは「正確に税金を納める」ために行うものですが、もう一方では「正当な控除で節税する」機能も備えています。

税理士の力を借りれば、自力では発見しづらい控除や経費の考え方をレクチャーしてもらえる可能性があります。

結果として、税理士費用がかかったが、費用を超える減税ができたという事例は一ノ割でも多くあります。

ただ手続きをお願いするだけでなく、節税のアドバイスを受けられる点も、税理士に依頼する大きなメリットです。

ストレスと作業負担を軽減できる点も大きい

確定申告を自分で行う場合、リサーチやデータ入力にかなりの時間がかかります。

多忙な中で行うのは、予想よりもストレスになります。

税理士にお願いすれば、時間的・精神的負担を丸ごと手放せるという良さもあります。

確定申告の税務調査とは

税務調査は「まじめに申告していれば税務調査されない」と思いがちですが、ランダムに調査対象となるケースは少なくありません。

たとえ不正の意図がなかったとしても、経理上の間違いや税法の誤解により申告と事実に差異がある場合には、訂正を求められる可能性があります。

「理解していなかった」では済まされないのが税務調査の厳しさです。

税務調査では、調査官との面談ややり取りが発生しますが、税理士が同席すれば、対応をお願いできます。

面談の際に、税理士が立ち会うことで、調査官の対応が変わる例は少なくありません。

一ノ割においても、確定申告においては、

  • 自分でやる
  • 申告アプリを利用する
  • 税理士に依頼する

という方法が選べますが、心配が大きいなら「安心を第一にする」という考え方も有効な判断といえます。

よくある質問（FAQ）

Q.税理士へ申告手続きはすべて依頼できますか？

はい、書類の作成から申告まで任せられます。

一方で、レシートや控除に関する証明書など、申告者本人が用意する必要がなる書類があるため、最初に確認しておきましょう。

Q.アプリで手続きした場合でも税務調査の対象になることはあるのでしょうか？

あります。

申告アプリは便利な反面、申告内容の正しさは利用者自身で担保する必要があります。

Q.自分自身で申告する場合にもっとも注意すべき点は何でしょうか？

控除や経費の計上方法を誤らないことになります。

制度の把握が足りないと、本来は適用できる控除分を逃したり、逆に過大申告で後から追徴課税されるリスクがあります。

Q.税理士に頼むと料金はどのくらい発生しますか？

状況によって変わりますが、一ノ割においても、サラリーマンの確定申告では3万円〜5万円、副業や事業所得があるときは5万円〜10万円ほどが目安です。

Q.申告内容に不安があるなら、いつ税理士へ相談すればよいですか？

申告の期限直前ではなく、可能な限り早めに相談するのをおすすめします。

資料の準備や確認に時間がかかることもあるため、早めに動き出せるとスムーズです。

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