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本陣の確定申告は税理士？アプリ？自分でやる？税務調査や失敗しない選び方

本陣の確定申告は税理士？アプリ？自分でやる？税務調査や失敗しない選び方

本陣での確定申告はどうすればいい？

確定申告の期限が近づいてくると、「自分で処理するべき？アプリを使う？税理士にお願いするか？」と迷う方は本陣でも多いのではないでしょうか。

とくに、確定申告が初めてだったり、給与以外の所得があるときは、心配や迷いも出てきやすくなります。

確定申告のやり方に絶対の正解はありません

とはいえ、自分の状況や性格に合った方法を選択しないと、思わぬトラブルや損失につながる可能性があります。

このページでは、不安を感じる方に役立つように、3種類の確定申告方法とその特徴、そして税理士を選ぶべきケースについても、丁寧に解説していきます。

本陣でも確定申告という手続きは3つの方法が可能

確定申告には、一般的に三つの選択肢があります。

方法特徴
税理士に依頼専門家に任せて安心。料金は必要だがミスのリスクが最小限
アプリを利用・自分で申告低コストで気軽に始められる。税務調査なども自分で何とかできる方に最適

どのやり方にも利点・欠点の両方があります。

迷いやすい人の特徴

やり方を決めるときに混乱しやすいのは、以下のような方です。

  • 最近副業を始めたばかりで何を申告すればいいかわからない
  • 住宅ローンの控除申請を考えているが必要書類の用意に自信がない
  • 投資収益の確定申告が必要
  • 医療費控除や寄附金控除などをまとめて申告したい

このような特徴に当てはまる人は、確定申告の手続きが少し複雑になりやすいです。

本陣でも、選び方を間違えると、「うっかりで税金を多く払った」「のちに税務署から連絡が来た」といったことになりかねません。

税理士・アプリ・自分でやる｜メリットとデメリットを比較

税理士を利用する場合：安心感が大きいが費用が発生する

税理士へ確定申告手続きを頼めば、難解な書類作成や控除の判定、税務署への提出・説明まで代行してもらえます。

何よりも「ミスが発生しない」信頼感が最も大きな利点です。

依頼費用は、本陣でも5万円から10万円前後かかりますが、税理士は法律に基づいて節税のアドバイスも行ってくれることから、支払った以上の恩恵を受けられる事例も少なくないです。

確定申告アプリを使う場合：安価だが自己責任

ここ数年で、確定申告の書類をスマホまたはパソコンで作成できる便利なアプリが使われています。

利用料金は数千円程度で、コスト面では非常に優秀です。

さらに、手順に従ってデータを入れれば自動計算してくれるため、一定の精度も確保できます。

注意点としては、複雑な控除や判断を要するケースでは限界があることもあり、結果的に申告ミスにつながるリスクも。

本陣でも、「誤りが生じて税務調査になったとしても自分で責任を取れる」という人に向いています。

自分で手続きする場合：柔軟性はあるが、ミスに注意

すべてを自分で調べて申告を行う方法は、無料ででき、自分のペースで対応できるという良さがあります。

サラリーマン収入のみで医療費控除等が不要なケースでは、本陣でも比較的シンプルな申告が可能です。

一方で、税法や制度の理解が浅いと、控除を適用し忘れたり、申告ミスによる追徴課税のリスクも考えられます。

「安く済ませたいけど知識に自信がない…」という場合には、難易度が高く思えるかもしれません。

本陣で税理士にするほうがいい人の特徴とは？

確定申告という手続きは、すべての人が必ず税理士にお願いしなければならないわけではないです。

とはいえ、税理士にお願いした方が心配が少なく結果的にラクといった人は本陣においても意外と多いです。

以下では、「税理士に任せるのが合っている人」の傾向をわかりやすく紹介します。

税務調査対応が心配な人にとっては税理士に任せると安心

「ミスをしてしまったらどうなるか不安」

「税務署から連絡が来たら怖い」

確定申告に対して、このような不安を抱えている方は本陣でも多くいます。

税理士にお願いする最も大きなメリットは、申告ミスのない状態をプロの視点で保証してくれる点にあります。

万一、税務署より照会や調査が行われた場合も、税理士が代わりに対応してくれることが多く、メンタル面での負担はかなり減ります。

「万一のときに自分で対応するのは心配」という方には、税理士は頼れる味方です。

複数の控除や所得がある人はプロの税理士に依頼した方が安心

次のようなケースに当てはまる場合、本陣においても申告内容が複雑になります。

  • サイドビジネスの収入がある
  • 土地や株などの収入がある
  • 医療費控除・住宅ローン控除・寄附金控除を併用する

申告アプリや自分での申告でも処理できる可能性もありますが、判断を誤ってしまうと控除を見落としたり申告ミスにつながりやすいという課題があります。

税理士に依頼すれば、税制を考慮しながら、ミスのない処理をやってくれます。

「自分のケースはちょっと複雑かも」と感じたら、税理士に頼る価値は十分にあります。

節税も考えたい人は税理士の意見が役立つ

確定申告は「税金を正しく納める」ために行うものですが、別の側面として「過剰に税金を払わない」役割もあります。

税理士にお願いすれば、自分だけでは見逃しやすい控除の使い方や経費計上の方法を教えてもらえる可能性があります。

結果として、一定の税理士報酬は必要だったが、それ以上の節税が実現したというケースは本陣でもよくあります。

単に入力や書類作成を代行してもらうだけでなく、節税のアドバイスを受けられることも、税理士を使う大きな利点です。

時間と心の余裕を得られる価値も大きい

確定申告を自分で行う場合、情報収集やデータ入力にかなりの時間がかかります。

仕事の合間にやるのは、予想よりも負担になります。

税理士に全部頼めば、その手間とストレスを丸ごと手放せるという利点も得られます。

確定申告の税務調査とは

税務調査は「正しく申告していれば調査対象にならない」と考えがちですが、ランダムに調査対象となることはよくあります。

たとえ不正をするつもりがなかったとしても、会計処理の誤りや税法知識の不足により申告と事実に差異がある時には、修正申告を求められることになります。

「知りませんでした」という言い訳は通用しないのが税務調査の厳しさになります。

税務調査では、調査官との面談ややり取りが発生しますが、税理士がついていれば、対応をお願いできます。

質疑応答の場で、税理士がその場にいることで、税務署側の対応が変化することも多々あります。

本陣でも、確定申告においては、

  • 自分で行う
  • 申告アプリを利用する
  • 税理士に任せる

という手段がありますが、不安が強いなら「安全策をとる」という考え方も合理的な選択です。

よくある質問（FAQ）

Q.税理士へ確定申告は一式依頼できますか？

はい、原則として書類作成から提出まで対応してもらえます。

もっとも、レシートや控除に関する証明書など、利用者が準備する必要のある書類もあるため、事前に確認しておきましょう。

Q.申告アプリで申告した場合でも税務調査の対象になることはあるのでしょうか？

あります。

申告アプリは手軽ですが、申告内容の正確性は本人が確認する必要があります。

Q.自分でやる場合に一番気をつけるべきことは何でしょうか？

控除や経費の取り扱いを誤らないことが重要です。

税制の理解が足りないと、本来は受けられる控除を見落としたり、逆に過大申告であとで追加で課税される可能性があります。

Q.税理士に頼むと報酬はどれくらい発生しますか？

状況によって差がありますが、本陣でも、サラリーマンの確定申告で3万円〜5万円、副業や事業所得があるケースでは5万円〜10万円前後が目安です。

Q.申告の内容に心配があるなら、どのタイミングで税理士に相談すればよいですか？

提出期限直前ではなく、なるべく早い段階で相談するのをおすすめします。

必要書類の準備やチェックに期間が必要になることもあるため、前もって動き出せると円滑です。

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