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土岐市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

土岐市の相続手続きの全体の流れと期限
土岐市で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
土岐市での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まずは何をすればいい？土岐市で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との別れが訪れたとき、精神が準備ができないまま現実的な手続きに直面することになります。

相続の手続きは悲しみが癒える暇もなく始まってしまうことから、感情がついていかず戸惑う方も多いでしょう。

死亡後すぐにすべき手続き（7日以内）

土岐市での相続手続きに取りかかる前に、何より先に行うべきことがいくつかあります。

初期の手続きの代表例が死亡届の提出になります。

死亡届という書類は死去した事実を把握した日から1週間以内に市区町村役場へ届け出なければいけません。

加えて、火葬に関する許可証や埋葬許可証の届け出も必要です。

このタイミングでは相続手続きよりも葬儀と埋葬に関わる行政手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

最初の対応として重要な基本の手続き

相続人の役割として、土岐市で初期段階でやっておきたいのは下記のような確認や準備です。

預金通帳や保険関連の書類などの必要な書類の保管確認
所有財産の有無と財産全体の把握（不動産・預貯金・株・借金など）
遺言書類の存在の確認（公正証書形式の遺言や自筆証書遺言）

特に遺言の存在有無は、その後の手続きに大きく影響してきます。

家の金庫や金融機関の貸金庫、公証人役場に預けられていることもありえるため、慎重に探すことが大切です。

相続人が対応すべきことと気をつけるべき点

土岐市でも相続手続きでは、法律上の義務が相続人に課せられます。

そのため、自分自身が相続人なのかどうか、他に誰が相続人になるのかを、早い段階で確認しておくことが求められます。

相続には遺産を受け取るだけでなく、負債も引き継ぐ恐れがあるという点も知っておいてください。

負債や保証債務を確認しないまま継承してしまうと、想定外のリスクとなる危険性もあることから、相続の全体をできるだけ早く把握しておくことが大切です。

土岐市にて相続税に関する申告が必要な場合とは？

土岐市においても、すべての遺産相続に相続税が必ずしも課税されるわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を上回るかどうかで判断されます。

まず第一に、ご自身の相続が申告対象にあたるのかを判断しましょう。

基礎控除の仕組み｜相続税の対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は以下に示す計算方法で算出します。

3,000万円＋600万円×相続人の人数

一例として、相続対象者が妻（夫）と子ども2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）と算出されます。

この金額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、意外と課税評価が高額になることもあるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の課税対象に該当する場合は、亡くなった方の亡くなったことを知った日から10ヶ月以内に申告と納税を完了する必要があります。

申告は故人の住所地を管轄する税務署にて対応し、必要となる書類は次の通りです。

相続税の申告書（第1表から第9表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍関係書類一式
不動産の登記簿謄本・評価証明書
金融資産の残高証明

提出書類の量はかなり多く、専門的な知識も必要という背景から、土岐市でも税理士へ任せる人がほとんどです。

相続税申告は、適切に控除を活用すれば課税額を大幅に減らせることもあります。

意図せず税金を多く納めてしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを回避するためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続対応が得意な税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。

土岐市の相続の手続きの全体のフローと期限

相続手続きはすぐに終わるものではないです。

土岐市でも数ヶ月〜1年以上かかるケースも多いことから、はじめにスケジュール全体を掴んでおくことが、混乱を防ぐ鍵となります。

主な相続に関する手続きのスケジュール

以下は、一般的に見られる相続に関するスケジュールです。

時期	主な手続き内容
死後7日以内	死亡届提出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内	相続人の特定、遺言書を確認、財産・債務の調査、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（課税対象となる場合）
期限なし	遺産の分配協議、不動産・預金などの名義の変更手続き

このとおり、それぞれの手続きに別々の期限が設けられているので、あらかじめスケジュール帳などで予定を管理しておくことが望ましいです。

主な手続きの法的な期限一覧（死亡の届出や相続の放棄や準確定申告、相続税等）

相続時の手続きでの主な期限は以下のとおりです。

死亡届提出：7日以内
相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
準確定申告：4か月以内

10ヶ月以内

期限を過ぎてしまうと、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生する場合があります。

期限を守れなかったらどうなる？延滞・無申告のリスク

相続放棄の手続きや相続税手続きの期限を過ぎてしまった場合、土岐市においても特に相続放棄の期限を超過すると、借入金や借金を含む一切の財産を引き継いだとみなされるので、注意が必要です。

相続税の申告もまた、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が発生する可能性があります。

これらのリスクを受けないようにするためにも、早めの確認と手続きが必要です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続手続きを進めるうえで必要不可欠なのが、相続人の確定です。

「自分が相続人のはず」と思っていても、法律上の立場が違うことがあります。

さらに、土岐市においても、戸籍集めには手間がかかるケースも多く、早めに取り掛かるべきです。

相続人は誰？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、民法上で規定されています。

基本的に以下の順番となります。

配偶者（常に相続人）
子（いない場合は親や祖父母）
兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人です。

その反対に、夫婦間に子がいない場合は、配偶者と亡くなった人の親（または兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、正しい戸籍を用いて相続人の確定を行うことが重要です。

相続に必要な戸籍の種類と入手方法

相続人を確定するために取得すべき戸籍は、以下のようになります。

亡くなった人の生まれてから亡くなるまでのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
すべての相続人の現在の戸籍謄本

亡くなった方が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の自治体に請求が必要ということも多く、予想を超えて手間と時間がかかります。

戸籍の取得には、市区町村の窓口・郵送・自治体によってはインターネット申請も対応していますが、郵送手続きでは1〜2週間程度かかる場合もあるため早めの対応が必要です。

早めに動き出しましょう。

戸籍収集でトラブルになりやすいポイントと対処法

土岐市でも、よく見られるのが以下のようなトラブルです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、取得できなくなる
古い戸籍が判読しづらい
改製原戸籍が別地域に保存されている
亡くなった人が養子として登録されていた

このような状況では、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

コストは発生しますが、手早く正確に揃えることができ、手続き全体が滞りなく進行します。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、相続する資産と負債を正確に把握することがとても重要です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、両方とも正確に確認しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主なプラス財産は以下のとおりです。

銀行預金（銀行口座、ゆうちょ口座）
不動産資産（建物や土地など）
株式・投資信託などの有価証券
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも銀行口座や不動産は、相続後の名義変更に大きく影響するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば名義や評価額を知ることができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に引き継がれます。

次に挙げるものが該当となります。

消費者ローンや銀行ローンなどの債務
クレジットカードの未決済金
税金・電気水道代などの未納金
気づかないまま保証人になっていた債務

マイナス財産の存在に気づかないまま相続してしまうと、大きな責任を背負ってしまうことがあるため、気をつけましょう。

財産目録の作成の仕方とポイント

資産が明らかになったら、相続財産目録を作っておきましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にも役立ちます。

財産目録には次のような内容を記録します。

財産の種類（金融資産・不動産など）
所在地や口座番号、証券情報など
資産の評価額（相続時の概算で問題なし）

自分で作っても法的に有効ですが、不備を防止するためにもすでに遺言書がある場合は整合性を確認しながらまとめると良いでしょう。

土岐市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産をもらうかどうかを決められます。

とくにマイナスの財産があるおそれがあるときは、相続放棄や限定承認という選択肢も重要です。

相続放棄・限定承認とは？違いや選ぶポイント

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、はじめから相続人ではなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（超過分は支払わない）

借金がプラスの遺産より多いおそれがあるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の合意が求められ、土岐市でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の申し立てが必要です。

提出が必要な書類

相続放棄申述書
亡くなった方の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

提出書類の用意に時間がかかるため、3か月以内の申請期限を念頭に置いて速やかに準備を進めることが重要となります。

相続放棄できる期間と、放棄できないケース

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知ったその日から3ヶ月」となります。

しかし下記のような対応をすると相続したと判断され、放棄が不可能になるリスクがあります。

故人の口座のお金を引き出して使った
相続財産の一部を売却した
相続税の申告を済ませてしまった

土岐市でも、相続放棄を考えるなら、むやみに遺産をいじらないことが原則です。

名義変更や各種相続手続き

相続の分配が終わった段階では、それぞれの財産の名義を相続する人に変更するための手続きを行う必要があります。

ここでは具体的な相続に関する手続きについてご紹介します。

預貯金の相続手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死亡が確認された後すぐに使用できなくなります。

口座を使えるようにするには、次の書類を出すことになります。

金融機関指定の相続届
亡くなった方の戸籍謄本・除籍謄本
相続人全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
印鑑証明書

取扱金融機関によって提出書類や手順が変わるので、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の名義変更（相続手続きによる登記）

土岐市で、相続によって不動産を取得した場合、法務局で不動産の相続登記申請を行う必要があります。

2024年度からは不動産の相続登記が義務づけられ、三年以内に申請しないと行政罰の対象となってしまいます。

登記のために必要な書類は次のようになります。

登記申請書
亡くなった方の出生〜死亡までの戸籍
相続関係者の戸籍
遺産分割協議書（または故人の遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株や証券・保険・公共サービスの手続き

それ以外にも登録変更が必要なものは数多くあります。

自動車：運輸支局での所有者変更（相続手続き）
証券：証券会社への相続届提出
保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応が変わる
電気・ガス・水道：契約名義の切り替えまたは停止手続き

小さな手続きでも手をつけないと後でトラブルの原因になる場合もあります。

書き出して一件ずつ確実にこなしていきましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

ここ数年で、土岐市でも一部の申請がオンラインで可能となっています。

例えば、マイナポータル経由で相続に関する内容を見ることができたり、戸籍書類の取得を電子申請できる自治体も増えてきました。

一方でまだアナログな対応が残る場面も多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないのが今の実態です。

専門家に依頼すべきかの判断ポイント

遺産相続の手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自力でできるの？」と悩む人は土岐市でも多いです。

以下では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍関係書類の取得、各種書類作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります