群馬県の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？群馬県で相続税の申告が必要なケースとは？
群馬県の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
群馬県での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まず何からすればいい？群馬県で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが生じたとき、心が準備ができないまま現実的な手続きに直面することになります。

遺産相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まるため、心が追い付かず戸惑う方も少なくありません。

死亡後すぐにすべき手続き（1週間以内）

群馬県での相続の手続きに取りかかる前に、最初に済ませるべきことが存在します。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届の提出になります。

死亡届という書類は死亡という事実を知った日から1週間の間に自治体の窓口へ届け出なければいけません。

加えて、火葬に関する許可証や埋葬許可証の届け出も求められます。

この段階では「相続」に関することよりも葬儀と埋葬に関わる役所関連の手続きが先行すると考えておきましょう。

初期対応で重要な主要な手続き

相続人の役割として、群馬県で初期段階で行っておきたいのは下記のような確認や準備です。

銀行口座の通帳や保険証券などの大切な書類の管理状況の把握
所有財産の有無と全体像の把握（不動産・預貯金・株・借金など）
遺言書類の有無の確認（公正証書形式の遺言や自筆形式の遺言）

とくに遺言の存在有無は、以後の相続手続きに大きく影響してきます。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公証役場に預けられている可能性も考えて、慎重に調べることが求められます。

相続人がやるべきこと・注意すべきこと

群馬県においても相続に関する手続きでは、法律的な責任が相続人に課されます。

それゆえに、自分自身が相続の対象者かどうか、他に誰が相続対象者になるのかを、速やかに調べておく必要があります。

相続には財産を受け取るだけでなく、負債も引き継ぐ可能性があるということも理解しておく必要があります。

借金や連帯保証などを気づかずに継承してしまうと、予期せぬ問題となる恐れも存在するため、全体像をあらかじめ把握しておくことが必要不可欠です。

群馬県にて相続税に関する申告が必要な場合とは？

群馬県でも、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税の対象になるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかによって決まります。

最初に、自分たちのケースが相続税の申告が必要なケースに該当しているかどうかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜相続税の対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は次の計算方法で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例えば、相続対象者が配偶者１名と子2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この控除額を上回る遺産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、意外と相続評価が高くなることもあることから注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告が必要な場合は、故人の死去を認識した日から十か月以内までに申告・納付を完了する必要があります。

税務申告は故人の最後の住所を所管する税務署で対応し、必要書類は次の通りです。

相続税申告書（第1表から第9表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍・住民票・除籍謄本など
不動産の登記簿謄本・評価証明書
金融資産の残高証明

提出しなければならない書類の数は膨大で、専門的な知識も不可欠になるため、群馬県においても税理士に任せる人がほとんどです。

相続税申告は、正確に各種控除を使えば税額を大幅に軽減できる可能性があります。

誤って過剰に納付してしまう、逆に過少申告になるといったトラブルを防ぐためにも、税理士のサポートを活かしましょう。

相続に精通した税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

群馬県の相続手続きの全体の流れと期限

相続の手続きは短期間で終わるものではありません。

群馬県においても数ヶ月から1年以上かかるケースも多いので、まず相続手続きの流れと期限を事前に把握することこそが、混乱を防ぐカギです。

大まかな遺産手続きの時系列スケジュール

以下は、一般的な相続手続きの進行です。

時期	主な手続き内容
亡くなってから7日以内	死亡届の提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内	誰が相続人かの確認、遺言の確認、財産・債務の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限の定めなし	遺産の分配協議、不動産・預金などの登記や名義の変更

このように、手続きによって異なる期限が課されているので、あらかじめ手帳やアプリで日程を管理しておくことが理想です。

代表的な手続きの期限の目安一覧（死亡届、相続の放棄、準確定申告や相続税等）

相続関連の手続きにおける覚えておきたい期限は次の通りです。

死亡届の提出：7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：4ヶ月以内
10か月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄が認められなかったり、延滞税や加算税がかかる場合があります。

期限を守れなかったらどんな問題が起きる？延滞や無申告による影響

相続の放棄や相続税手続きの期限をを守れなかった場合、群馬県においても特に相続放棄の期限を超過すると、借金を含む相続財産すべてを引き継いだとみなされるので、慎重に対応が必要です。

相続税の手続きにおいても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が発生することがあります。

これらのリスクを回避するためにも、余裕を持った準備と手配が重要です。

相続人の確定と戸籍収集の方法

相続の手続きを進めるうえで重要なのが、誰が相続人かの確定といえます。

「きっと自分が相続人」と思い込んでいても、法的な扱いが違うことがあります。

さらに、群馬県でも、戸籍の収集には長引く場合も多く、早めに取り掛かるべきです。

相続人は誰？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法によって定められています。

原則としては以下の順位です。

配偶者（常に相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、双方が相続人に該当します。

一方、子がいない場合の夫婦では、残された配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて正確に相続人を決めることが求められます。

必要とされる戸籍の種類および取り寄せ方法

相続人を確定するために必要となる戸籍は、次のようになります。

被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
相続する人全員の現時点の戸籍謄本

被相続人が転籍や婚姻をしている場合、複数の市区町村に請求が必要となる場合もあり、予想よりも負担が大きくなります。

戸籍を取り寄せるには、役所へ行く・郵送・一部自治体ではネット申請が可能な場合もありますが、郵送で申請した場合は1〜2週間程度かかることもあるため早めの対応が必要です。

できるだけ早く準備を始めましょう。

戸籍請求においてよくある注意点と対策

群馬県においても、よく見られるのが以下のようなつまずきです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、遡れなくなる
昔の戸籍が崩し字で読みづらい
改製原戸籍が別地域に保存されている
亡くなった人が養子だった

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

コストは発生しますが、迅速に正しくそろえることができ、相続手続き全体が円滑に進みます。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続財産の全体像を詳細に把握することが必要不可欠になります。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、どちらも抜けなくチェックしましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

一般的なプラスの資産は次のようなものです。

預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
不動産資産（土地・建物など）
株式・投資信託などの有価証券
車・宝石・美術品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預貯金口座や不動産は、相続後の名義変更に直結してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で入手すれば所有者名や評価額を確認することができます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借金や保証債務は、相続により自動的に引き継がれます。

次に挙げるものが該当します。

消費者ローンや銀行からの借金
クレジットカードの未払い残高
税金・電気水道代などの未納分
知らないうちに保証人になっていた債務

保証債務などの存在に気づかないまま相続してしまうと、大きな責任を抱えることになるので、慎重な確認が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

財産の確認が終わったら、相続財産目録を作成しましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にもなります。

目録には次の情報を記録します。

相続財産の区分（預貯金・不動産など）
所在地や口座番号、証券情報など
評価額（おおよその金額でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、不備を防止するためにも公正証書遺言などがある場合は記載と照合して作成するとよいでしょう。

群馬県での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を継承するかどうかを決められます。

特に負債があると考えられる場合には、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや判断基準

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（不足分は支払わなくてよい）

マイナスの財産が相続財産を上回る可能性があるときは、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が必要で、群馬県でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所での申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述の手続きが必要となります。

必要書類の例

相続放棄申述書
亡くなった方の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

提出書類の用意に時間がかかるため、3ヶ月以内の申請期限を念頭に置いてすぐに行動を開始するのが重要となります。

放棄が可能な期限や、放棄できなくなる例

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知った日から3ヶ月」となっています。

ただし下記のようなことをすると単純に相続したとされ、放棄が不可能になる可能性があります。

被相続人の金融資産を引き出して使った
相続した財産の一部を使用した
相続税の申告を済ませてしまった

群馬県でも、相続放棄を考えるなら、安易に相続財産に触れないことが原則です。

名義変更や各種相続の手続きの具体例

遺産分割が終わった後は、すべての財産の名義人を新しい相続人に変更する手続きを行う必要があります。

以下では具体的な相続手続きについてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、亡くなった直後に凍結されます。

凍結解除のためには、下記の書類を出さなければなりません。

金融機関が定める相続手続き用紙
故人の戸籍謄本および除籍謄本
相続人それぞれの戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言書
印鑑証明書

銀行ごとに提出が必要なものや手順が変わるため、確認してから動くと安心です。

不動産の名義変更（相続登記）

群馬県で、相続によって不動産を取得した場合、管轄の法務局で不動産の相続登記申請が必要となります。

令和6年以降は不動産の相続登記が必須となり、3年以内に申請しないと過料処分の対象となってしまいます。

登記のために必要な書類は次のようになります。

登記申請書
被相続人の出生〜死亡までの戸籍
全相続人の戸籍
遺産分割協議書（または遺言による指示）
固定資産評価証明書

自動車・証券・生命保険・公共サービスの手続き

そのほかにも契約名義の変更が必要なものは数多くあります。

自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続手続き）
証券：証券口座のある会社への相続手続きの届け出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
公共料金：契約者名義の変更または解約

小さな手続きでもそのままにしておくと後でトラブルの原因になることも。

リスト化して一件ずつ処理していきましょう。

ネット上で対応できる手続きも増えている？

近年では、群馬県でも一部の行政手続きがネット上で完了可能になっています。

たとえば、マイナポータル経由で相続に関する内容をチェックできたり、戸籍書類の取得を電子申請できる市区町村も増えています。

一方で現在も紙ベースでの申請が必要な場面も多く、完全にオンライン完結とはいかないのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続関連の手続きは人生で何度も遭遇するものではありません。

「これって誰に相談すべき？」「自力でできるの？」と不安になる方は群馬県でも少なくありません。

以下では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割をご紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の手続き・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や戸籍謄本の収集、各種書類作成

たとえば、相続税の申告なら税理士、土地や建物の名義を変えるなら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります