群馬八幡の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何をすべきか？群馬八幡で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との別れが訪れたとき、感情が整理できないまま現実の手続きに直面します。

相続手続きは悲しみが癒える暇もなく始まることになることから、心が整理できず戸惑う方もいるでしょう。

死亡後すぐにやること（1週間のうちに）

群馬八幡での相続の手続きに着手する前に、はじめに済ませるべきことがいくつかあります。

最初の手続きの代表例が死亡届提出です。

死亡届という書類は死亡の事実を把握した日から1週間以内に自治体の窓口へ届け出る必要があります。

加えて、火葬の許可証や埋葬に関する許可証の届け出も求められます。

この時点では相続手続きよりも葬儀と埋葬に関わる公的な手続きが先行すると考えておきましょう。

初期対応で重要な基本の手続き

相続人としての責任として、群馬八幡で初期段階でやっておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険関連の書類などの必要な書類の保管状況の確認
  • 資産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
  • 遺言の有無の確認（公正証書による遺言や自筆による遺言）

とくに遺言書の有無は、今後の手続きに大きく影響してきます。

自宅にある金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に保管されている可能性もあるため、丁寧に探すことが求められます。

相続人が対応すべきこと・気を配るべきこと

群馬八幡においても相続手続きでは、法律的な責任が相続人に課せられます。

そのため、自分自身が相続人なのかどうか、そのほかに誰が法定相続人となるのかについて、はやめに調べておくことが求められます。

また、遺産相続には財産をもらうだけでなく、借金を背負うリスクがあるという点も理解しておきましょう。

負債や保証債務を気づかずに引き継いでしまうと、予期せぬ問題となる危険性も考えられるため、相続の全体を早めに整理しておくことが求められます。

群馬八幡にて相続税の申告手続きが必要になるのはどんなとき？

群馬八幡でも、すべての遺産相続に相続税が発生するわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかが基準になります。

まずは、自分たちのケースが申告対象にあたるのかを確認しましょう。

基礎控除の考え方｜申告が必要かどうかの判断

相続税の基礎控除額は次の計算方法で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

たとえば、相続人が配偶者１名と子が2人いる場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この金額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、意外と評価額が高くなることもあることから注意が必要です。

相続税申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告対象となる場合は、故人の死去を認識した日から10ヶ月以内に申告と納税を行う必要があります。

税務申告は被相続人の居住地を管轄する税務署にて対応し、提出書類は次の通りです。

  • 相続税の申告書（第1表から第9表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 土地建物の登記情報・評価資料
  • 銀行口座の残高証明書

提出しなければならない書類の数はかなり多く、専門的な知識も必要であることから、群馬八幡でも税理士に任せる人がほとんどです。

相続税の申告では、正確に各種控除を使えば税額を大きく減らせるケースもあります。

間違って払いすぎてしまう、一方で過少申告になるというようなトラブルを回避するためにも、税理士の力を取り入れましょう。

相続に精通した税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。


群馬八幡の相続手続きの全体の流れと期限

相続の手続きはすぐに終わるものではないです。

群馬八幡においても数か月〜1年超かかるケースも多いので、最初に手続き全体の流れと期限を把握することが、後の混乱を避ける鍵となります。

一般的な相続に関する手続きのスケジュールの流れ

以下は、一般的に見られる相続関連の手順です。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡届提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内相続人を確定、遺言書を確認、相続財産の確認、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税されるとき）
期限の定めなし遺産の分配協議、不動産や預貯金などの所有者変更の手続き

このとおり、手続きによって異なる期限が決められているゆえに、前もってカレンダーなどで予定を管理しておくことが必要です。

それぞれの手続きの法律で定められた期限（死亡届や相続の放棄や準確定申告や相続税関係）

相続に関する手続きでの主な期限は次の通りです。

  • 死亡届の提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：4ヶ月以内
    • 相続税の申告・納付：10ヶ月以内

所定の期限を逃すと、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を守れなかったらどんな問題が起きる？延滞・未申告のペナルティ

相続の放棄や相続税申告の期限を過ぎた場合、群馬八幡でもとくに相続放棄の手続き期限を経過すると、借金を含む一切の財産を引き継いだとみなされるため、注意してください。

相続税の手続きにおいても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が発生するケースがあります。

このような不利益を防ぐためにも、迅速な対応と判断が欠かせません。


相続人の確定と戸籍集めの方法

相続関連手続きを行うときに避けて通れないのが、相続人の確定です。

「相続人に違いない」と思っていても、法律上の立場が異なる場合があります。

また、群馬八幡でも、戸籍の収集には手間がかかるケースも多く、早めの着手が肝心です。

相続人は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、民法上で定められています。

通常は以下の順位です。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人となります。

その反対に、子がいない場合の夫婦では、残された配偶者と亡くなった方の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて正確に相続人を決めることが不可欠です。

必要とされる戸籍の種類および入手方法

相続人の判断のために確認すべき戸籍は、次のとおりです。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全期間の戸籍（改製原戸籍も含む）
  • 相続人全員の現在の戸籍謄本

亡くなった方が転籍・結婚していた場合、複数の市区町村に請求が必要となるケースもあり、考えていたより負担が大きくなります。

戸籍を申請する場合、窓口申請・郵送・地域によってはオンライン申請も可能ですが、郵送にすると1〜2週間ほどかかることもありますので注意が必要です。

先んじて準備を始めましょう。

戸籍請求においてトラブルになりやすい注意点と対策

群馬八幡でも、ありがちなのが以下のようなトラブルです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
  • 古い戸籍が手書きで読みにくい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 被相続人が養子として登録されていた

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

コストは発生しますが、迅速に正しくそろえることができ、全体の流れがスムーズになります。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、相続する資産と負債を正確に把握することが必要不可欠です。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、両方とも正確に調査しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

一般的なプラスとなる財産は次のようなものです。

  • 預貯金（金融機関の口座）
  • 不動産資産（土地建物など含む）
  • 株式・投資信託などの投資資産
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

特に預貯金口座や不動産は、後の名義変更に関係してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を管轄の法務局で取得すれば名義や評価額をチェックできます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借入や保証責任は、相続により自動的に承継されます。

次に挙げるものが該当します。

  • 消費者ローンや銀行ローンなどの債務
  • クレカの未決済金
  • 税金・電気水道代などの未納金
  • 知らないうちに保証契約をしていた債務

負債の存在に気づかず相続してしまうと、重い債務を抱えることになるので、注意が必要です。

財産目録の作成方法と注意事項

財産の確認が終わったら、相続財産目録を作成しましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にも使えます。

目録には次のような内容を記入します。

  • 財産の種類（預金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 資産の評価額（相続時点の目安で可）

自分で書いても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも遺言などが残されている場合は内容と照らし合わせて作っておくと安心です。


群馬八幡での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を継承するかどうかを選べます。

とくに借金があるかもしれないときは、相続を放棄することや限定承認という選択肢も重要です。

相続放棄・限定承認とは？違いや判断基準

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（赤字分は相続しない）

マイナスの財産がプラスの資産より大きいおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は全相続人の合意が求められ、群馬八幡でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所での申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述の手続きが必要です。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 故人の住民票の除票や死亡情報付きの戸籍謄本
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類を整えるのに時間が必要となるため、3ヶ月以内の期限内を見据えて速やかに準備を進めることが重要となります。

相続放棄できる期限や、放棄できなくなる例

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知ったその日から3ヶ月」です。

しかし以下のような対応をすると単純に相続したとされ、放棄が認められなくなる可能性があります。

  • 被相続人の金融資産を引き出してしまった
  • 相続した財産の一部を使用した
  • 相続税の申告をしてしまった

群馬八幡でも、相続放棄を考えるなら、不用意に財産に関与しないことが大原則です。


専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続に関する手続きは人生で何度も行うものではありません。

「これって誰に相談すべき？」「自分でやっても大丈夫？」と感じる方は群馬八幡でもよく見られます。

この章では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や戸籍の収集、必要書類の整備

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産関係の変更をするなら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります

個人でも対応できる手続きまたは専門家に任せた方がいい手続き

次のような基準で検討するとよいでしょう。

  • 戸籍書類の収集：手間はかかるが自分で行える
  • 誰が相続人かの確定：個人でも対応可能だが慎重さが必要
  • 不動産の相続登記：自力も可能だが専門性が高い
  • 相続税の申告：税理士への相談が安心

特に期日が決まっている手続きや、不利益が生じる恐れのある場面では税理士などへの相談を早めに検討しておきましょう。

揉めごと防止のための専門家への相談

「身内だけで手続きを済ませた方がよい」と考えても、誰がどれを受け取るかでもめごとに発展するケースは群馬八幡でも非常に多いといえます。

相続に詳しい専門家を間に入れることで、感情的な衝突を防ぐことができます。

誰に依頼すればいいか判断がつかない方は、以下のページも参考にしてください。


名義変更・各種相続の手続きの具体例

相続内容が決まったあとは、すべての財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更する手続きが必要になります。

ここでは具体的な手続き内容について解説します。

預貯金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

銀行の口座は、死亡後すぐに利用停止になります。

口座を使えるようにするには、下記の書類を出すことになります。

  • 金融機関指定の相続届出書
  • 亡くなった方の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって提出書類やフローが異なるため、確認してから動くと安心です。

不動産の所有権変更（相続手続きによる登記）

群馬八幡で、不動産を相続した場合、法務局で不動産の相続登記申請を行う必要があります。

令和6年度より不動産の相続登記が必須となり、相続を知ってから3年以内に手続きをしないと過料処分の対象となってしまいます。

必要な書類は次のようになります。

  • 登記申請書
  • 故人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株式・保険・公共料金などの手続き

それ以外にも名義の切り替えが必要なものは多く存在します。

  • 自動車：陸運局での名義変更（相続手続き）
  • 証券：証券口座のある会社への相続届提出
  • 保険：誰が受け取るかの指定があるかで手続き内容が異なる
  • 電気・ガス・水道：契約者名義の変更または解約

些細な手続きでも未処理のままだと後から困る原因になることも。

リスト化して一件ずつ確実にこなしていきましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

ここ数年で、群馬八幡でも一部の申請が電子申請が可能となっています。

一例として、マイナポータル経由で相続関係の情報を見ることができたり、戸籍謄本の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

一方で今もなお書面での提出が求められるケースも多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないのが今の実態です。


よくある質問（FAQ）

Q.群馬八幡での相続に関する手続きはどこから手をつければいい？

第一に死亡届の提出を行いましょう。

死亡届の後は、遺言書があるかどうかを確認し、誰が相続人かを確定するために戸籍謄本を集めましょう。

相続手続きはステップを追って進めると混乱を避けられます。

Q.相続を放棄するための3ヶ月を過ぎてしまったが、どうすれば？

原則として3ヶ月の期限を過ぎてしまうと相続放棄はできません。

例外的に相続の開始を知った時点が後になっていれば認められることもあるため、家庭裁判所に相談してください。

Q.相続関係者に連絡がつかない場合は？

法定相続人全員が協議に参加できないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所へ不在者財産管理人の選任を申し立てるといった対応が可能なこともあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつからできる？

亡くなった後、口座は利用停止になります。

決められた相続手続きが済んでいないとお金を引き出すことはできません。

銀行によっては遺産整理口座などを使って一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍はどこまで過去にさかのぼって収集する必要がある？

故人の誕生から死亡までの戸籍の記録が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、余裕を持って準備しておきましょう。


まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために

相続関連の手続きは、ただ必要書類を集めるだけの対応ではありません。

遺された家族がこれからの生活を不安なく再出発するための、重要な節目にもなります。

前もって手続き全体を見渡すことの意義

「最初に何をするべきかわからない」と悩んで手が止まってしまいがちですが、まずは全体像とタイムラインを理解することがとても大切です。

精神的に大変な中でも、ひとつひとつ必要な対応を進めていくことで、心も少しずつ整っていきます。

「判断できない」「選べない」タイミングで相談を

ひとりでの手続きに限界を感じたり、相続人同士で考えが一致しないときは、早めに専門家に相談することで無用な争いを回避することができます。

申請を間違ってしまうと、取り返しのつかない事態に発展することもあるため、正確な判断が求められます。

遺された家族に負担をかけないための準備も重要

相続が完了したタイミングは、あなた自身の将来の相続を考えるきっかけにもなるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 所有財産の整理と書き出し

生前に先に進めておくことで、遺された人が必要な手続きを問題なく進められるようになります。