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群馬総社の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

群馬総社の相続手続きの全体の流れと期限
群馬総社で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
群馬総社での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まず何をすべきか？群馬総社で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との死別が訪れた場合、気持ちが整理できないまま現実的な手続きに向き合うことになります。

遺産相続手続きは落ち着く間もなく始まることになることから、心が整理できず戸惑う方も多いでしょう。

死亡後すぐに必要なこと（1週間のうちに）

群馬総社での相続の手続きに着手する前に、はじめに行うべきことがいくつかあります。

最初の手続きの代表例が死亡届の提出です。

死亡届という書類は死亡の事実を知った日から1週間以内に市区町村役場へ提出する必要があります。

あわせて、火葬の許可証や埋葬の許可証の手続きも行う必要があります。

この時点では「相続」に関することよりも葬儀・埋葬に必要な公的な手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

初期対応で重要な主要な手続き

相続人としての責任として、群馬総社にて初期段階でやっておきたいのは以下のような確認や準備です。

通帳や保険の証書などの大切な書類の有無のチェック
財産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
遺言書の有無チェック（公正証書による遺言や自筆による遺言）

とくに遺言書の有無は、続く相続手続きに大きく影響してきます。

家庭内の金庫や貸金庫、公正証書を扱う役場に預けられている可能性も考えて、入念に探すことが必要です。

相続人が行うべきこと・注意すべきこと

群馬総社でも相続手続きでは、法的な責任が相続人に発生します。

そのため、自分が相続の対象者かどうか、他の誰が相続対象者になるのかについて、はやめに確認しておく必要があります。

相続においては遺産を受け取るというだけでなく、借金を背負う恐れがあることも知っておいてください。

債務や保証人としての責任を確認しないまま引き継いでしまうと、深刻な問題を招くリスクもあるため、遺産の全体像を早めに知っておくことが必要不可欠です。

群馬総社での相続税の申告手続きが必要なケースとは？

群馬総社でも、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税の対象になるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超過しているかどうかで判断されます。

初めに、ご自身の相続が相続税の申告が必要なケースに該当しているかどうかを判断しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜相続税の対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は次の算出方法で割り出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例えば、相続対象者が配偶者１名と子ども2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）と算出されます。

この金額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、予想以上に課税評価が高額になることもあるため気をつけましょう。

相続税申告が必要な人の具体的手順

相続税の課税対象に該当する場合は、被相続人の亡くなったことを知った日から10ヶ月以内までに申告・納付を済ませる必要があります。

相続税の申告は亡くなった方の居住地を管轄する税務署にて行い、提出書類は下記のとおりです。

相続税申告書（第一表〜第九表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍関係書類一式
不動産の登記簿謄本・評価証明書
金融資産の残高証明

提出しなければならない書類の数は非常に多く、特別な知識も必要という背景から、群馬総社でも税理士へ任せる人がほとんどです。

相続税の申告では、正しく控除を活用すれば納める金額をかなり抑えられる可能性があります。

意図せず過剰に納付してしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを回避するためにも、税理士の力を取り入れましょう。

相続税に詳しい税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

群馬総社の相続手続きの全体のフローと期限

相続手続きはすぐに完了するものではないです。

群馬総社においても数ヶ月〜1年以上かかるケースも多いので、まず全体の流れと期限を事前に把握することが、あとで慌てないポイントです。

主な相続の手続きの時系列スケジュール

次に示すのは、よくある相続に関するスケジュールです。

時期	主な手続き内容
亡くなってから7日以内	死亡届提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内	相続人を確定、遺言の確認、資産と負債の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（相続税がかかる場合）
期限の定めなし	遺産分割協議、不動産・預金などの名義変更手続き

このとおり、各手続きに個別の締切が設けられていることから、あらかじめ手帳やアプリで予定を管理しておくことが推奨されます。

代表的な手続きの法的な期限一覧（死亡の届出や相続放棄、準確定申告や相続税関係）

相続に関する手続きでの重要な期限は以下の通りです。

死亡届の提出：死後7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：4ヶ月以内

10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄ができなかったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を超えたらどうなるのか？延滞税や無申告のリスク

相続の放棄や相続税を申告する期限をを守れなかった場合、群馬総社でもとくに相続放棄の締切を過ぎると、債務も含めた遺産全体を引き継いだとみなされるため、注意が必要です。

相続税の申告もまた、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生する場合があります。

こうしたペナルティを防ぐためにも、余裕を持った対応と判断が必要です。

相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続手続きを進めるうえで欠かせないのが、相続人の確定といえます。

「自分が相続人のはず」と思い込んでいても、法的な扱いが異なっていることがあります。

さらに、群馬総社においても、戸籍の収集には日数を要することもあり、早めに始めるのが重要です。

誰が相続人になる？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法上で定められています。

通常は以下の順番となります。

配偶者（常時相続人）
子（いない場合は親や祖父母）
兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人となります。

その反対に、子どもがいないケースでは、配偶者と故人の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、公的な戸籍情報で法律上の相続人を特定することが求められます。

必要な戸籍の種類と取り寄せ方法

相続人の確定に必要な戸籍は、次のようになります。

被相続人の出生から死亡までの全ての戸籍（改製原戸籍も含む）
相続する人全員の最新の戸籍謄本

亡くなった方が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の市区町村に請求が必要となる場合もあり、予想を超えて手間と時間がかかります。

戸籍を取り寄せるには、窓口での手続き・郵送・地域によってはインターネット申請も対応していますが、郵送で申請した場合は一週間から二週間程度要するケースもありますので注意が必要です。

早いうちに取りかかりましょう。

戸籍収集でつまずきやすい注意点と対策

群馬総社でも、とくに多いのが次のようなつまずきです。

筆頭者の名前が変わっていて、取得できなくなる
戦前の戸籍が読み取りにくい
改製原戸籍が他の自治体にある
故人が養子として登録されていた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

一定の費用は必要ですが、手早く正確に揃えることができ、手続き全体が円滑に進みます。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、相続財産の全体像をもれなく把握することが不可欠になります。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、両方とも正確に調査しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

代表的なプラス財産は下記の通りです。

預貯金（金融機関の口座）
不動産（土地・建物など）
株式・投資信託などの有価証券
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに銀行口座や不動産は、後の名義変更に関係してくるため事前に確認しておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を管轄の法務局で取得すれば名義や評価額が確認できます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借金や保証債務は、相続によって自動的に引き継がれます。

次のようなものが該当となります。

消費者金融や銀行ローンなどの債務
クレカの利用分の残債
税金や公共料金の滞納分
気づかないまま保証契約をしていた債務

借金などの存在に気づかないままそのまま相続すると、思わぬリスクを背負ってしまうことがあるので、注意が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

相続財産を把握できたら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にも活用できます。

目録には以下の項目を記入します。

保有財産の種類（金融資産・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券コードなどの詳細
評価額（相続時点の目安で可）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書遺言などがある場合は整合性を確認しながら作っておくと安心です。

群馬総社での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産をもらうかどうかを選択できます。

とくにマイナスの財産があるおそれがあるときは、相続を放棄することや限定承認という方法も大切です。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや選ぶポイント

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、はじめから相続人ではなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（超過分は支払わない）

借金がプラスの資産より大きい可能性がある場合は、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の同意が必要となり、群馬総社でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述の申し立てが必要となります。

必要書類の例

相続放棄申述書
被相続人の住民票の除票や死亡情報付きの戸籍謄本
相続人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

必要書類の準備に時間が必要となるため、90日以内の期間を意識して速やかに準備を進めることが重要です。

放棄が可能な期限や、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続が発生したことを判明した時点から90日」と定められています。

一方で下記のような行動をとると単純に相続したとされ、放棄が認められなくなるリスクがあります。

被相続人の口座のお金を引き出して消費した
相続財産の一部を手放した
相続税の申告を済ませてしまった

群馬総社でも、相続放棄を考えるなら、不用意に財産に手を出さないことが基本です。

名義変更・各種相続の手続き

遺産の分割が済んだ後は、それぞれの財産の名義を承継する人へ変更する手続きが求められます。

以下では具体的な相続に関する手続きについてご紹介します。

預貯金の相続手続き（口座解約や名義変更）

銀行の口座は、死去後すぐに利用停止になります。

凍結を解くには、下記の書類を出さなければなりません。

金融機関指定の相続に関する届出書
亡くなった方の戸籍謄本および除籍謄本
相続に関係する全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言書
印鑑証明書

各銀行で必要書類や手順が変わるので、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の所有権変更（相続による登記）

群馬総社で、不動産を相続したときには、管轄の法務局で相続登記の申請が求められます。

2024年からは不動産の相続登記が義務づけられ、三年以内に申請しないと行政罰の対象となります。

必要な書類は次の通りです。

登記申請書
亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類
相続関係者の戸籍
遺産分割協議書（または遺言による指示）
固定資産評価証明書

自動車・証券・保険・公共サービスの手続き

その他にも登録変更が必要なものはたくさんあります。

自動車：陸運局での名義変更（相続に基づく届け出）
株式：証券会社への名義変更の届け出
保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応が変わる
公共料金：契約者名義の変更もしくは解約

小さな手続きでも放置すると後から困る原因になるおそれもあります。

書き出して1つずつ着実に進めましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

ここ数年で、群馬総社でも一部の手続きがWebで対応可能となっています。

例えば、マイナポータルを使って相続に関する内容を見ることができたり、戸籍の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

一方でいまだにアナログな対応が残るケースも多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断

遺産相続の手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自力でできるの？」と心配する人は群馬総社でもよく見られます。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割を見ていきます。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の手続き・節税対策、準確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、必要書類の整備

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります