群馬総社の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？群馬総社で相続税の申告が必要なケースとは？
群馬総社の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
群馬総社での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まずは何からすべきか？群馬総社で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との死別が訪れた場合、気持ちが動揺したまま実務的な手続きに向き合うことになります。

相続の手続きは気持ちの整理がつく前に動き出すので、感情が追い付かず混乱する方もいるでしょう。

亡くなった直後にすべき手続き（1週間以内）

群馬総社での相続の手続きに着手する前に、まずすべきことが存在します。

最初の手続きのメインとなるのが死亡届の提出になります。

死亡届は亡くなったという事実を把握した日から1週間の間に市区町村役場へ提出しなければなりません。

さらに、火葬の許可証や埋葬許可証の届け出も行う必要があります。

この時点では相続関連のことよりも葬儀と埋葬に関わる行政手続きが優先されると考えておきましょう。

初めにやるべき重要な主な手続き

相続人として、群馬総社で早めにやっておきたいのは以下のような確認や準備です。

預金通帳や保険関連の書類などの重要書類の有無のチェック
財産の有無と財産全体の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
遺言書類の存在の確認（公正証書遺言や自筆による遺言）

特に遺言の存在有無は、今後の手続きに強く影響してきます。

家の金庫や貸金庫、公正証書を扱う役場に残されている可能性もあるため、慎重に調査することが大切です。

相続人がやるべきこと・気をつけるべき点

群馬総社においても相続の場面では、法律上の義務が相続人に発生します。

だからこそ、自分自身が相続の対象者かどうか、他の誰が法定相続人となるのかを、はやめに調べておく必要があります。

遺産相続には財産を受け取るだけでなく、負債も引き継ぐおそれもあるということも認識しておきましょう。

借金や保証義務などを気づかずに承継してしまうと、想定外のリスクとなるリスクもあることから、遺産の全体像を早めに理解しておくことが求められます。

群馬総社での相続税の申告が必要になるのはどんなとき？

群馬総社でも、すべての遺産相続に相続税が発生するとは限りません。

相続税がかかるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えるかどうかによって判断されます。

最初に、自分たちのケースが課税の対象に含まれるのかを調べましょう。

基礎控除の考え方｜課税対象になるかの判断

相続税の基礎控除額は下記の計算方法で割り出します。

3,000万円＋600万円×相続人の人数

たとえば、相続人が配偶者１名と子が2人いる場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この控除額を上回る相続財産がある場合にのみ、相続税の申告と納税が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、意外と相続評価が高くなることもあることから注意が必要です。

相続税申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告が必要な場合は、故人の死去を把握した日から10ヶ月以内までに申告・納付を行う必要があります。

申告は故人の住所地を管轄する税務署にて行い、準備すべき書類は次の通りです。

相続税の申告書（第1表から第9表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
戸籍関係書類一式
土地建物の登記情報・評価資料
通帳残高の証明書

提出しなければならない書類の数は非常に多く、専門的な知識も不可欠であるため、群馬総社においても税理士へ任せる人が大半です。

相続税申告は、的確に控除を活用すれば課税額を大幅に軽減できることもあります。

意図せず過剰に納付してしまう、一方で過少申告になるといったトラブルを回避するためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続税に詳しい税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。

群馬総社の相続の手続きの全体のフローと期限

相続の手続きは短期間で終わるものではないです。

群馬総社においても数か月〜1年以上かかるケースも多いため、最初に全体の流れと期限を理解しておくことが、あとで慌てないポイントです。

代表的な遺産手続きの時系列スケジュール

下記は、一般的な遺産手続きの流れです。

時期	主な手続き内容
死亡して7日以内	死亡届の提出、火葬許可申請
〜3ヶ月以内	相続人を確定、遺言内容の確認、財産・債務の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（相続税がかかる場合）
期限なし	遺産分割協議、不動産・預金などの名義の変更手続き

このように、それぞれの手続きに異なる締切が定められているので、あらかじめ予定表などで手続き管理を行うことが望ましいです。

代表的な手続きの期限の一覧（死亡届や相続の放棄、準確定申告や相続税関連）

相続時の手続きでの覚えておきたい期限は次のようになっています。

死亡届の提出：7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：4か月以内

10ヶ月以内

期限を超えると、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生する場合があります。

期限を守れなかったらどうなるのか？延滞・未申告のペナルティ

相続放棄や相続税を申告する期限を過ぎた場合、群馬総社でも特に相続放棄の手続き期限を過ぎると、借入などを含む相続対象の財産を承継したとみなされるので、気をつけましょう。

相続税の申告もまた、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税の対象になるケースがあります。

このような不利益を避けるためにも、余裕を持った情報収集と行動が重要です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続の手続きを行うときに必要不可欠なのが、相続人の確定といえます。

「当然相続人だろう」と思い込んでいても、実際の相続権が異なっていることがあります。

さらに、群馬総社でも、戸籍を集めるのには手間がかかるケースも多く、早めに始めるのが重要です。

誰が相続人になる？法定相続人の確認方法

法定相続人は、法律で規定されています。

通常は次の順序で決まります。

配偶者（常に相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人となります。

場合によっては、夫婦間に子がいない場合は、配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて相続人の確定を行うことが重要です。

相続に必要な戸籍の種類と取り寄せ方

相続人を確定するために必要な戸籍は、以下の通りです。

故人の出生から死亡までの全期間の戸籍（改製原戸籍も含む）
相続する人全員の現時点の戸籍謄本

亡くなった方が転籍や婚姻をしている場合、複数の市区町村に請求が必要という場合もあるため、思った以上に負担が大きくなります。

戸籍の請求は、役所の窓口・郵送・地域によってはインターネット申請も対応していますが、郵送で申請した場合は1〜2週間程度かかる場合もあるため早めの対応が必要です。

できるだけ早く取りかかりましょう。

戸籍収集でトラブルになりやすいポイントと対処法

群馬総社においても、よく見られるのが以下のようなトラブルです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、取得できなくなる
昔の戸籍が読解しにくい
改製原戸籍が別地域に保存されている
亡くなった人が養子になっていた

このような状況では、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

コストは発生しますが、スピーディーに正確に揃えることができ、手続き全体がスムーズになります。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、すべての相続財産をもれなく把握することがとても重要になります。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、どちらも漏れなく調査しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

代表的なプラスの資産は下記の通りです。

銀行預金（銀行や郵便局の口座）
不動産資産（家・土地など）
株式・投資信託などの金融商品
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

特に銀行口座や不動産は、後の名義変更に関係してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局から取り寄せることで所有者名や評価額を知ることができます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に承継されます。

以下のようなものが該当します。

消費者ローンやローン残債
クレジットカードの利用料金の残額
税金・電気水道代などの滞納分
知らないうちに連帯保証していた借金

借金などの存在に気づかないままそのまま相続すると、深刻な義務を負担する可能性があるので、慎重な確認が必要です。

財産目録の作り方と注意点

財産が確認できたら、相続財産目録を作成しましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にも役立ちます。

財産目録には次の情報を記録します。

財産の種類（金融資産・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券番号などの情報
資産の評価額（相続時の概算で問題なし）

自分で作っても法律的に有効ですが、不備を防止するためにも公正証書による遺言がある場合は記載と照合して作っておくと安心です。

群馬総社での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を受け取るかどうかを決められます。

とくに債務を引き継ぐ可能性があるときには、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も重要です。

相続放棄・限定承認とは？違いや選ぶポイント

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（差額は背負わない）

借金がプラスの資産より大きい可能性がある場合には、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の同意が必要となり、群馬総社でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の手続きが必要となります。

必要となる主な書類

相続放棄申述書
故人の住民票除票や死亡記録付きの戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

書類を整えるのに準備期間を要するため、三ヶ月以内の期限を意識してすぐに行動を開始するのが重要です。

放棄が可能な期間と、放棄できないケース

相続放棄の期限は「相続開始を知ったその日から3か月」となります。

ただし下記のような行為を行うと単純に相続したとされ、放棄ができなくなるおそれがあります。

亡くなった人の金融資産を引き出して使った
遺産の一部を手放した
相続税の申告を完了させてしまった

群馬総社でも、相続放棄を視野に入れるなら、軽率に財産に関与しないことが重要です。

名義変更や各種相続の手続きの具体例

相続内容が決まったあとは、それぞれの財産の名義を新たな相続人へ変更する手続きが必要です。

ここでは具体的な相続の手続き方法について解説します。

銀行預金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

銀行口座は、死亡が確認された後すぐに利用停止になります。

口座を使えるようにするには、下記の書類を提出する必要があります。

金融機関が定める相続届出書
被相続人の戸籍関係書類
相続人それぞれの戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
印鑑証明書

銀行ごとに提出が必要なものやフローが異なるため、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の所有権変更（相続による登記）

群馬総社で、不動産を相続したときには、法務局で相続登記の申請を行う必要があります。

令和6年以降は相続登記が義務となり、3年以内に手続きをしないと過料処分の対象となってしまいます。

登記のために必要な書類は次の通りです。

登記申請書
被相続人の出生から死亡までの戸籍書類
相続関係者の戸籍
遺産分割協議書（もしくは遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株式・保険・公共サービスの手続き

それ以外にも登録変更が必要なものは数多くあります。

自動車：陸運局での名義変更（相続届）
証券：証券会社への名義変更の届け出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで手続き内容が異なる
電気・ガス・水道：契約情報の変更または停止手続き

些細な手続きでも未処理のままだと後から困る原因になるおそれもあります。

一覧にして一つひとつ確実にこなしていきましょう。

インターネットで行える手続きも増えている？

最近では、群馬総社でも一部の手続きがWebで対応可能になっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続に関する内容を見ることができたり、戸籍の取得を電子申請できる自治体も増えてきました。

ただし今もなおアナログな対応が残る場面も多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないのが今の実態です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

遺産相続の手続きは人生で何度も遭遇するものではありません。

「相談先がわからない…」「自分でやって問題ない？」と感じる方は群馬総社でも多いです。

この章では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、各種書類作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります