太田市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？太田市で相続税の申告が必要なケースとは？
太田市の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
太田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まず何からすべきか？太田市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との死別がやってきたとき、精神が準備ができないまま現実的な手続きに直面することになります。

相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まることから、心が追い付かず混乱する方も少なくありません。

亡くなった直後に行うこと（7日以内）

太田市での相続の手続きに取りかかる前に、はじめにすべきことが複数あります。

最初の手続きの代表例が死亡届提出です。

死亡届は死亡の事実を確認した日から1週間の間に市区町村役場へ届け出なければいけません。

加えて、火葬許可証や埋葬に関する許可証の手配も必要になります。

この時点では遺産相続よりも葬儀・埋葬に必要な公的な手続きが先に必要となると考えておきましょう。

初めにやるべき重要な基本の手続き

相続人として、太田市で迅速にやっておきたいのは下記のような確認や準備です。

預金通帳や保険の証書などの必要な書類の有無のチェック
所有財産の有無と全体像の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
遺言書類の有無の確認（公正証書による遺言や自筆による遺言）

とくに遺言書の有無は、その後の手続きに大きく影響します。

自宅の金庫や貸金庫、公証人役場に預けられている可能性もあるため、入念に探すことが大切です。

相続人がやるべきことと注意すべきこと

太田市においても相続の場面では、法的な責任が相続人に課せられます。

それゆえに、自分自身が相続人なのかどうか、他に誰が相続人になるのかについて、なるべく早めに調べておくことが求められます。

相続には遺産を受け取るというだけでなく、負債も引き継ぐリスクがあるということも認識しておきましょう。

借金や保証債務を知らずに引き継いでしまうと、予期せぬ問題となる可能性も考えられるため、遺産の全体像をできるだけ早く整理しておくことが大切です。

太田市での相続税に関する申告が必要となるのは？

太田市においても、すべての相続に相続税が発生するわけではありません。

課税対象となるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超えているかどうかで決まります。

まず第一に、自分たちの場合が相続税の申告が必要なケースにあたるのかを見極めましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜相続税の対象になるかの見極め

相続税の基礎控除額は以下の算出方法で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例を挙げると、相続対象者が妻（夫）と子ども2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この控除額を上回る相続財産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、思った以上に算定額が大きくなることもあるため注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告対象となる場合は、故人の死去を認識した日から10か月以内までに申告と納税を済ませなければなりません。

相続税の申告は亡くなった方の住所地を管轄する税務署にて手続きし、求められる書類は下記のとおりです。

相続税の申告書（第一表〜第九表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
戸籍・住民票・除籍謄本など
不動産に関する登記・評価書類
通帳残高の証明書

必要書類の量は膨大で、専門的な知識も必要であることから、太田市でも税理士に相談する人が多いです。

相続税の申告では、適切に控除措置を行えば相続税額を大幅に軽減できる場合もあります。

間違って税金を多く納めてしまう、一方で過少申告になるというようなトラブルを回避するためにも、税理士のサポートを活用しましょう。

相続税に詳しい税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

太田市の相続手続きの全体のフローと期限

相続手続きはすぐに終わるものではありません。

太田市においても数ヶ月から1年以上かかるケースも多いので、最初に全体の流れと期限を事前に把握することこそが、混乱を防ぐカギです。

代表的な遺産手続きの時系列スケジュール

下記は、よくある相続関連の手順です。

時期	主な手続き内容
死亡後7日以内	死亡の届出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内	誰が相続人かの確認、遺言書確認、資産と負債の確認、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限の定めなし	遺産分割協議、不動産・預金などの名義の変更手続き

このように、手続きごとに異なる締切が決められているゆえに、あらかじめスケジュール帳などで予定を管理しておくことが必要です。

各手続きの法的な期限一覧（死亡の届出、相続放棄や準確定申告、相続税関連）

相続に関する手続きでの代表的な期限は次の通りです。

死亡届の提出：死後7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：死後4ヶ月以内

10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を超えたらどうなるのか？延滞や無申告による影響

相続の放棄や相続税を申告する期限を過ぎた場合、太田市においてもとくに相続放棄の申請期限を過ぎると、債務も含めた一切の財産を自動的に相続したとされるため、要注意です。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税の対象になる場合があります。

これらのリスクを避けるためにも、早めの情報収集と行動が必要です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続の手続きを進めるうえで重要なのが、相続人の確定といえます。

「きっと自分が相続人」と思っていても、実際の相続権が違うことがあります。

また、太田市においても、戸籍集めにはすぐに終わらないこともあり、早めに始めるのが重要です。

誰が相続人になる？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、法令で規定されています。

基本的には次の順序で決まります。

配偶者（必ず相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

一例を挙げると、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人となります。

逆に、夫婦間に子がいない場合は、残された配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、公的な戸籍情報で相続人の確定を行うことが求められます。

必要とされる戸籍の種類および取り寄せ方法

相続人の判断のために確認すべき戸籍は、次のようになります。

被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
すべての相続人の現時点の戸籍謄本

亡くなった方が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の自治体に請求が必要ということも多く、考えていたより負担が大きくなります。

戸籍の請求は、市区町村の窓口・郵送・一部自治体ではインターネット申請も対応していますが、郵送にすると1〜2週間ほど日数がかかることもあります。

余裕を持って行動しましょう。

戸籍収集でよくあるポイントと対処法

太田市でも、よく見られるのが次のようなつまずきです。

筆頭者の名前が変わっていて、取得できなくなる
昔の戸籍が手書きで読みにくい
改製原戸籍が他の自治体にある
故人が養子として登録されていた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

コストは発生しますが、短期間で正確に揃えることができ、手続き全体がスムーズに運びます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、すべての相続財産を正確に把握することが必要不可欠です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、どちらも抜けなく把握しておきましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

代表的なプラスとなる財産は次のようなものです。

銀行預金（金融機関の口座）
不動産資産（家・土地など）
株式・投資信託などの投資資産
車・宝石・美術品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに銀行口座や不動産は、後の名義変更に直結するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額をチェックできます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借金や保証債務は、相続により自動的に引き継がれます。

以下のようなものが該当します。

消費者ローンや銀行ローンなどの債務
カードの未払い残高
税金・電気水道代などの滞納分
知らないうちに保証契約をしていた債務

マイナス財産の存在に気づかずそのまま相続すると、深刻な義務を背負ってしまうことがあるため、十分注意が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

資産が明らかになったら、財産目録を作っておきましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にもなります。

財産目録には以下の情報を記入します。

相続財産の区分（預金・不動産など）
所在地や口座番号、証券番号などの情報
評価額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにもすでに遺言書がある場合は記載と照合してまとめると良いでしょう。

太田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を継承するかどうかを選択できます。

特にマイナスの財産があるおそれがあるときは、相続を放棄することや限定承認という方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは？違いや判断基準

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（不足分は支払わなくてよい）

借金がプラスの資産より大きい可能性がある場合は、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が必要で、太田市でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述の申し立てが必要となります。

必要となる主な書類

相続放棄申述書
故人の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
相続人の戸籍謄本
収入印紙や切手

書類を整えるのに時間が必要となるため、3か月以内の期限内を見据えて動くことが非常に大切となります。

相続放棄できる期間と、放棄が認められない場合

相続放棄できる期間は「相続が始まったと判明した時点から3ヶ月」となっています。

しかし次のような対応をすると相続したと判断され、放棄ができなくなることがあります。

被相続人の口座のお金を引き出して消費した
相続した財産の一部を手放した
相続税の申告をしてしまった

太田市でも、相続放棄を考えるなら、軽率に財産に関与しないことが大原則です。

名義変更・各種相続の手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、すべての財産の名義を新しい相続人に変更する手続きが必要となります。

ここでは具体的な相続に関する手続きについてご紹介します。

銀行預金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行の口座は、死去後すぐに使用できなくなります。

口座を使えるようにするには、以下の書類を提出します。

金融機関指定の相続届出書
亡くなった方の戸籍と除籍の証明書
相続当事者全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言書
印鑑証明書

各銀行で提出書類や手順が変わるので、事前確認をおすすめします。

不動産の名義の変更（相続手続きによる登記）

太田市で、相続によって不動産を取得した場合、法務局で相続登記の申請が必要です。

令和6年からは相続による登記が義務となり、相続を知ってから3年以内に手続きをしないと過料の対象となってしまいます。

提出が必要な書類は次のようになります。

登記申請書
亡くなった方の出生〜死亡までの戸籍
相続人全員の戸籍
遺産分割協議書（または遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株や証券・保険・公共料金などの手続き

そのほかにも名義の切り替えが必要なものは多数あります。

自動車：運輸支局での名義変更（相続届）
株式：証券口座のある会社への相続に関する届け出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで手続き内容が異なる
公共料金：契約名義の切り替えもしくは解約

小さな手続きでも未処理のままだと後でトラブルの原因になる場合もあります。

整理して一件ずつ手続きを進めましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

近年では、太田市でも一部の行政手続きがネット上で完了可能となっています。

たとえば、マイナポータルから相続に関する内容をチェックできたり、戸籍謄本の取得をインターネット申請できる自治体も増えてきました。

一方で現在もアナログな対応が残るケースも多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続の手続きは一生に何度も経験するものではありません。

「相談先がわからない…」「自分でやっても大丈夫？」と感じる方は太田市でも少なくありません。

以下では、代表的な相談先と、それぞれの役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の手続き・節税対策、準確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、必要書類の整備

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産関係の変更をするなら司法書士、というように、専門家によって対応できる領域が異なります