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大阪市鶴見区の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

大阪市鶴見区の相続手続きの全体の流れと期限
大阪市鶴見区で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
大阪市鶴見区での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まずは何からすればいい？大阪市鶴見区で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが訪れたとき、精神が追いつかないまま現実的な手続きに直面します。

相続の手続きは悲しみに浸る間もなく動き出すことから、気持ちが整理できず戸惑う方もいるでしょう。

死亡後すぐにすべきこと（1週間以内）

大阪市鶴見区での相続の手続きに取りかかる前に、何より先に済ませるべきことが存在します。

初期の手続きの代表例が死亡届の提出になります。

死亡届という書類は死去した事実を知った日から1週間の間に市区町村役場へ提出する義務があります。

あわせて、火葬に関する許可証や埋葬に関する許可証の手配も求められます。

このタイミングでは遺産相続よりも葬儀・埋葬に必要な行政手続きが先行すると考えておきましょう。

最初の対応として重要な主な手続き

相続人の立場で、大阪市鶴見区にて初期段階で行っておきたいのは次のような確認や準備です。

通帳や保険証券などの重要書類の有無のチェック
資産の有無と全体像の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
遺言書類の存在の確認（公正証書による遺言や自筆形式の遺言）

特に遺言書の有無は、以後の相続手続きに大きく影響します。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に残されていることもありえるため、しっかりと調査することが必要です。

相続人がやるべきこと・注意すべきこと

大阪市鶴見区でも相続手続きでは、法律的な責任が相続人に課せられます。

それゆえに、自分が法定相続人にあたるのか、他に誰が相続対象者になるのかという点を、速やかに調べておくことが求められます。

また、遺産相続には財産を受け取るだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐおそれもあるということも理解しておきましょう。

負債や保証債務を気づかずに相続してしまうと、深刻な問題を招く可能性もあることから、資産と負債の全体をできるだけ早く知っておくことが重要です。

大阪市鶴見区にて相続税の申告手続きが必要な場合とは？

大阪市鶴見区においても、すべての遺産相続に相続税が発生するとは限りません。

相続税の対象になるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかによって決まります。

最初に、ご自身の相続が申告対象に該当しているかどうかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は以下の算出方法で算出します。

3,000万円＋600万円×相続人の人数

例を挙げると、相続人が配偶者と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この控除額を上回る遺産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、想像以上に相続評価が高くなることもあることから注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の具体的手順

相続税の課税対象に該当する場合は、故人の死亡を知った日から10か月以内に申告・納付を完了する必要があります。

申告は亡くなった方の住所地を管轄する税務署にて行い、必要となる書類は次の通りです。

相続税の申告書（第一表〜第九表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
住民票や除籍謄本等
不動産の登録証明と評価書
金融資産の残高証明

準備すべき書類の量は膨大で、特別な知識も必要という背景から、大阪市鶴見区においても税理士に依頼する方が多いです。

相続税申告は、正確に各種控除を使えば支払う税金を大幅に軽減できるケースもあります。

意図せず納税しすぎる、一方で過少申告になるといったトラブルを回避するためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続に強い税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

大阪市鶴見区の相続手続きの全体の流れと期限

相続手続きは短期間で終わるものではないです。

大阪市鶴見区においても数か月〜1年以上かかるケースも多いため、まず全体の流れと期限を掴んでおくことが、あとで慌てない鍵となります。

主な相続の手続きの時系列スケジュール

次に示すのは、一般的な遺産手続きの流れになります。

時期	主な手続き内容
死後7日以内	死亡届提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内	相続人の調査、遺言書を確認、資産と負債の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限の定めなし	遺産分割協議、不動産や預貯金などの登記や名義の変更

このとおり、各手続きに個別の締切が課されているゆえに、前もってスケジュール帳などで手続き管理を行うことが有効です。

各手続きの法律で定められた期限（死亡の届出や相続の放棄や準確定申告、相続税関連）

相続に関する手続きでの覚えておきたい期限は次の通りです。

死亡届提出：7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：4ヶ月以内

10ヶ月以内

所定の期限を逃すと、相続放棄が認められなかったり、延滞税や加算税がかかる場合があります。

期限を超えたらどうなるのか？延滞・無申告のリスク

相続の放棄や相続税申告の期限を過ぎた場合、大阪市鶴見区でもとくに相続放棄の申請期限を超過すると、借入金や借金を含む一切の財産を引き継いだとみなされるので、気をつけましょう。

相続税申告についても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が発生するリスクがあります。

このような不利益を回避するためにも、早めの情報収集と行動が重要です。

相続人の確定と戸籍収集の方法

相続関連手続きを進める際に重要なのが、相続人の確定です。

「自分が相続人のはず」と思い込んでいても、法律上の立場が違うことがあります。

また、大阪市鶴見区においても、戸籍集めには長引く場合も多く、早めの着手が肝心です。

相続人は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、民法に基づき規定されています。

原則としては以下の順位です。

配偶者（必ず相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

一例を挙げると、配偶者と子がいるときは、どちらも相続人となります。

逆に、子どもがいない夫婦であれば、残された配偶者と故人の親（または兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて正確に相続人を決めることが大切です。

必要な戸籍の種類と取り寄せ方

相続権の確認のために必要な戸籍は、以下のとおりです。

故人の出生から死亡までの全ての戸籍（改製原戸籍も対象）
相続する人全員の現時点の戸籍謄本

被相続人が転籍や婚姻をしている場合、複数の自治体に請求が必要ということも多く、考えていたより手間と時間がかかります。

戸籍の請求は、窓口申請・郵送・一部の市区町村ではオンライン申請も可能ですが、郵送では1〜2週間ほどかかる場合もあります。

早いうちに行動しましょう。

戸籍請求においてよくあるポイントと対処法

大阪市鶴見区においても、とくに多いのが以下のようなつまずきです。

筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
戦前の戸籍が読み取りにくい
改製原戸籍が別の市町村にある
亡くなった人が養子として登録されていた

こうしたケースでは、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

一定の費用は必要ですが、スピーディーに正確に揃えることができ、全体の流れが円滑に進みます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続する資産と負債をすみずみまで確認することが極めて大切です。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、どちらも抜けなく調査しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

主なプラス財産は次に挙げるものです。

預貯金（ゆうちょや銀行の口座）
所有不動産（家・土地など）
株式・投資信託などの投資資産
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに預金口座や不動産は、後の名義変更に直結してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額をチェックできます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続により自動的に承継されます。

次に挙げるものが該当となります。

消費者金融や借入金など
カードの利用分の残債
税金や公共料金の滞納分
気づかないまま保証人になっていた債務

保証債務などの存在に気づかずうっかり承継すると、深刻な義務を負担する可能性があるので、注意が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

財産の確認が終わったら、財産目録を作っておきましょう。

相続税の申告や、遺産分けの話し合いの資料にも使えます。

財産目録には以下の項目を記入します。

相続財産の区分（預金・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券コードなどの詳細
評価金額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書遺言などがある場合は記載内容と比較してまとめると良いでしょう。

大阪市鶴見区での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を継承するかどうかを選べます。

とくに借金がある可能性がある場合は、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは何か？違いや判断基準

相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、最初から相続人でなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（赤字分は相続しない）

借金が相続財産を上回る可能性がある場合には、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の合意が必要で、大阪市鶴見区でも、実務上はあまり利用されていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の申し立てが必要です。

必要となる主な書類

相続放棄申述書
被相続人の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

書類を整えるのに時間がかかるため、三ヶ月以内の期限内を見据えて早めに動くことが大切です。

相続放棄できる期間と、放棄が認められない場合

相続放棄の期限は「相続開始を知ったその日から90日」となっています。

ただし下記のような対応をすると単純承認と見なされ、相続放棄が無効になるおそれがあります。

故人の金融資産を引き出して消費した
相続した財産の一部を手放した
相続税の申告を済ませてしまった

大阪市鶴見区でも、相続放棄を視野に入れるなら、軽率に財産に手を出さないことが重要です。

名義変更や各種相続の手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、相続財産の名義を新しい相続人に変更するための手続きを行う必要があります。

ここでは具体的な相続手続きについて解説します。

預貯金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、亡くなった直後に凍結されます。

口座を使えるようにするには、以下の書類を提出する必要があります。

銀行所定の相続手続き用紙
亡くなった方の戸籍関係書類
相続当事者全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
印鑑証明書

取扱金融機関によって必要書類や対応が違うので、確認してから動くと安心です。

不動産の所有権変更（相続手続きによる登記）

大阪市鶴見区で、土地や建物を相続した場合、法務局で相続登記の申請が必要となります。

2024年からは相続登記が必須となり、相続を知ってから3年以内に手続きをしないと行政罰の対象となります。

用意すべき書類は以下となります。

登記申請書
亡くなった方の出生〜死亡までの戸籍
相続人それぞれの戸籍
遺産分割協議書（もしくは遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・証券・生命保険・公共サービスの手続き

それ以外にも名義変更が必要なものは多く存在します。

自動車：陸運局での名義の切り替え（相続届）
株式：証券口座のある会社への相続に関する届け出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
電気・ガス・水道：契約名義の切り替えまたは解約

些細な手続きでも放置すると後々問題になることになる場合もあります。

チェックリストにして1つずつ着実に進めましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

最近では、大阪市鶴見区でも一部の行政手続きが電子申請が可能になっています。

たとえば、マイナポータルを利用して相続に関する内容を見ることができたり、戸籍謄本の取得をインターネット申請できる自治体も増加しています。

ただし現在もアナログな対応が残る場面も多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないというのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

遺産相続の手続きは人生で何度も行うものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自分でやって問題ない？」と戸惑う人は大阪市鶴見区でもたくさんいます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や戸籍謄本の収集、手続き書類の作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています