大阪市平野区の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？大阪市平野区で相続税の申告が必要なケースとは？
大阪市平野区の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
大阪市平野区での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まずは何からすべきか？大阪市平野区で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との死別が生じたとき、心が動揺したまま現実的な手続きに向き合うことになります。

遺産相続手続きは悲しみが癒える暇もなく始まることになることから、気持ちが対応できず混乱する方もいるでしょう。

死後すぐに必要なこと（1週間のうちに）

大阪市平野区での相続手続きに入る前に、はじめに対応すべきことが複数あります。

初期の手続きの代表例が死亡届提出になります。

死亡届は死亡の事実を知った日から1週間の間に役所へ提出する義務があります。

あわせて、火葬に関する許可証や埋葬許可証の手配も必要です。

このタイミングでは相続関連のことよりも葬儀や埋葬に関する役所関連の手続きが先に必要となると理解しておくとよいでしょう。

最初の対応として重要な基本の手続き

相続人としての責任として、大阪市平野区にて早期に行っておきたいのは次のような確認や準備です。

銀行口座の通帳や保険関連の書類などの大切な書類の保管状況の確認
所有財産の有無と財産全体の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
遺言書類の存在の確認（公正証書による遺言や自筆による遺言）

とくに遺言書の有無は、その後の手続きに強く影響してきます。

自宅にある金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に預けられている可能性も考えて、丁寧に調べることが求められます。

相続人がすべきことと注意すべきこと

大阪市平野区でも相続手続きでは、法律上の義務が相続人に伴います。

それゆえに、自分自身が相続の対象者かどうか、他に誰が相続人になるのかを、速やかに調べておく必要があります。

相続には遺産を受け取るというだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐ可能性があるということも理解しておく必要があります。

債務や保証人としての責任を気づかずに継承してしまうと、深刻な問題を招く可能性も考えられるため、資産と負債の全体をできるだけ早く理解しておくことが欠かせません。

大阪市平野区での相続税の申告が必要な場合とは？

大阪市平野区でも、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超えるかどうかで決まります。

最初に、自分たちの場合が相続税の申告が必要なケースにあたるのかを調べましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの見極め

相続税の基礎控除額は下記の算出方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

たとえば、相続人が配偶者と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）と算出されます。

この控除額を上回る相続財産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に算定額が大きくなることもあるため気をつけましょう。

相続に関する申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の課税対象に該当する場合は、被相続人の死去を認識した日から10か月以内までに申告と納税を済ませる必要があります。

申告は亡くなった方の住所地を管轄する税務署で手続きし、提出書類は下記のとおりです。

相続税申告書（第一表〜第九表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
戸籍・住民票・除籍謄本など
土地建物の登記情報・評価資料
通帳残高の証明書

必要書類の量はかなり多く、税務に関する知識も不可欠であるため、大阪市平野区でも税理士へ相談する人が多いです。

相続税申告は、正しく控除を適用すれば相続税額をかなり抑えられることもあります。

間違って納税しすぎる、一方で申告額が少なすぎるというようなトラブルを生じないようにするためにも、税理士のサポートを取り入れましょう。

相続に精通した税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

大阪市平野区の相続の手続きの全体のフローと期限

相続手続きは一瞬で終わるものではないです。

大阪市平野区でも数か月〜1年超かかるケースも多いため、最初に全体の流れと期限を把握することが、のちの混乱を防ぐカギです。

主な遺産手続きの時系列スケジュール

下記は、典型的な相続関連の手順です。

時期	主な手続き内容
死亡後7日以内	死亡届の提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内	相続人の確定、遺言の確認、遺産と債務の洗い出し、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（相続税がかかる場合）
期限なし	遺産分割協議、不動産や預貯金などの登記や名義の変更

このように、手続きによって異なる期限が設けられていることから、あらかじめスケジュール帳などでスケジュール管理することが望ましいです。

各種手続きの法律で定められた期限（死亡届、相続の放棄や準確定申告や相続税関係）

相続関連の手続きにおける重要な期限は次の通りです。

死亡届の提出：死後7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：死後4ヶ月以内

10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生することがあります。

締切を過ぎたらどうなる？期限超過のリスク

相続の放棄や相続税申告の期限を過ぎた場合、大阪市平野区でもとくに相続放棄の期限を経過すると、負債を含む相続対象の財産を自動的に相続したとされるので、気をつけましょう。

相続税の申告もまた、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税の対象になるリスクがあります。

こうしたペナルティを受けないようにするためにも、早めの対応と判断が重要です。

相続人の確定と戸籍収集の方法

相続手続きを進めるうえで必要不可欠なのが、誰が相続人かの確定です。

「相続人に違いない」と思い込んでいても、実際の相続権が異なる場合があります。

さらに、大阪市平野区においても、戸籍の収集には長引く場合も多く、早期に動くことが大切です。

相続人は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、民法に基づき定められています。

基本的に以下の順番となります。

配偶者（常に相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）

例としては、配偶者と子どもがいる場合は、双方が相続人に該当します。

また、子どもがいない夫婦であれば、配偶者と亡くなった人の親（または兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正式な戸籍をもとに相続人の確定を行うことが重要です。

必要とされる戸籍の種類と取り寄せ方

相続人の確定に取得すべき戸籍は、以下の通りです。

故人の出生から死亡までの一連の戸籍（改製原戸籍も含む）
すべての相続人の現時点の戸籍謄本

被相続人が転籍・結婚していた場合、複数の自治体に請求が必要なこともあり、想像以上に手間と時間がかかります。

戸籍の取得には、窓口申請・郵送・自治体によってはインターネット申請も対応していますが、郵送で申請した場合は一週間から二週間程度かかる場合もあります。

早めに行動しましょう。

戸籍請求においてよくある注意点と対策

大阪市平野区でも、とくに多いのが以下のようなつまずきです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、記録が追跡できない
古い戸籍が崩し字で読みづらい
改製原戸籍が別の市町村にある
故人が養子だった

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

コストは発生しますが、短期間で正しくそろえることができ、相続手続き全体がスムーズに運びます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続する資産と負債を詳細に把握することが不可欠です。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなく確認しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

代表的なプラスとなる財産は以下のようなものです。

預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
不動産資産（土地や家屋など）
株式・投資信託などの有価証券
自動車・貴金属・骨董品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに銀行口座や不動産は、相続後の名義変更に関係してくるため事前に確認しておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局から取り寄せることで名義や評価額を知ることができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借入や保証責任は、相続によって自動的に引き継がれます。

次のようなものが該当となります。

消費者ローンや銀行からの借金
カードの利用残高
税金・電気水道代などの未納分
気づかないまま連帯保証していた借金

マイナス財産の存在に気づかないままそのまま相続すると、重い債務を抱えることになるため、慎重な確認が必要です。

財産目録の作る際の手順と注意

資産が明らかになったら、財産目録を作っておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分けの話し合いの資料にも役立ちます。

目録には次の情報を記載します。

資産の種類（預金・不動産など）
所在地や口座番号、証券番号などの情報
資産の評価額（おおよその金額でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、不備を防止するためにも公正証書遺言などがある場合は記載内容と比較して作成するとよいでしょう。

大阪市平野区での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産をもらうかどうかを決められます。

特に負債があると考えられる場合には、相続を放棄することや限定承認を選ぶ方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは何か？違いや判断基準

相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄し、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（不足分は支払わなくてよい）

マイナスの財産が相続財産を上回る可能性がある場合は、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の合意が求められ、大阪市平野区でも、実務上はあまり使われていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述の申し立てが必要です。

提出が必要な書類

相続放棄申述書
故人の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

必要書類の準備に時間がかかるため、三ヶ月以内の申請期限を念頭に置いて早めに動くことが大切となります。

放棄が可能な期限と、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続開始を知った日から3か月」です。

しかし次のような行為を行うと単純承認の扱いとなり、放棄が不可能になることがあります。

被相続人の金融資産を引き出して使った
財産の一部を処分した
相続税の申告を完了させてしまった

大阪市平野区でも、相続放棄を考えるなら、むやみに相続財産に触れないことが基本です。

名義変更と各種相続の手続きの具体例

遺産分割が終わった後は、各財産の名義を新たな相続人へ変更するための手続きが必要になります。

以下では具体的な相続手続きについてご紹介します。

銀行預金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、死亡後すぐに凍結されます。

口座を使えるようにするには、下記の書類を出さなければなりません。

金融機関が定める相続手続き用紙
亡くなった方の戸籍関係書類
相続当事者全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
印鑑証明書

取扱金融機関によって提出書類や進め方が違うので、確認してから動くと安心です。

不動産の所有権変更（相続登記）

大阪市平野区で、不動産を相続した場合、法務局で不動産の相続登記申請が必要となります。

令和6年以降は相続による登記が義務づけられ、三年以内に手続きをしないと過料処分の対象となります。

登記のために必要な書類は次のようになります。

相続登記申請書
亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍
相続人全員の戸籍
遺産分割協議書（または正式な遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株式・保険・公共サービスの手続き

そのほかにも名義の切り替えが必要なものは多数あります。

自動車：陸運局での名義変更（相続届）
株式：証券口座のある会社への相続届提出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応方法が違う
電気・ガス・水道：契約情報の変更または解約

小さな手続きでも手をつけないと後でトラブルの原因になることも。

チェックリストにして一件ずつ対応していきましょう。

インターネットで行える手続きも増えている？

ここ数年で、大阪市平野区でも一部の手続きがネット上で完了可能になっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続関連の情報を確認できたり、戸籍書類の取得をインターネット申請できる自治体も増えてきました。

ただし現在もアナログな対応が残る場面も多く、完全にオンラインで完結できるわけではないのが今の実態です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続関連の手続きは一生に何度も経験するものではありません。

「相談先がわからない…」「自分でやって問題ない？」と心配する人は大阪市平野区でもよく見られます。

以下では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家	主な役割
税理士	相続にかかる税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍謄本の収集、手続き書類の作成

例えば、相続税の申告なら税理士、不動産関係の変更をするなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています