千曲市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？千曲市で相続税の申告が必要なケースとは？
千曲市の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
千曲市での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まず何からすればいい？千曲市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との別れが訪れたとき、感情が動揺したまま現実的な手続きに直面します。

遺産相続手続きは悲しみに浸る間もなく動き出すため、心が対応できず戸惑う方も多いでしょう。

亡くなった直後にやること（7日以内）

千曲市での相続手続きに取りかかる前に、最初に済ませるべきことが存在します。

初期の手続きの代表例が死亡届の提出になります。

死亡届は死去した事実を把握した日から1週間以内に市区町村役場へ届け出る必要があります。

あわせて、火葬の許可証や埋葬の許可証の準備も求められます。

このタイミングでは相続関連のことよりも葬儀と埋葬に関わる行政手続きが先に必要となると考えておきましょう。

最初の対応として重要な基本の手続き

相続人として、千曲市でなるべく早くやっておきたいのは次のような確認や準備です。

預金通帳や保険の証書などの大切な書類の所在確認
遺産の有無と財産全体の把握（不動産・預貯金・株・借金など）
遺言書の確認作業（公正証書遺言や自筆証書遺言）

なかでも遺言書の有無は、今後の手続きに強く影響します。

自宅にある金庫や金融機関の貸金庫、公正証書を扱う役場に残されていることもありえるため、慎重に確認することが求められます。

相続人が対応すべきこと・気をつけるべき点

千曲市でも相続の場面では、法的な責任が相続人に課せられます。

だからこそ、自分自身が相続の対象者かどうか、そのほかに誰が相続人になるのかについて、早い段階で確認しておくことが求められます。

遺産相続には財産を受け取るだけでなく、借金を背負うケースもあるという点も知っておいてください。

債務や保証人としての責任を気づかずに承継してしまうと、思わぬトラブルになる恐れもあることから、相続の全体をあらかじめ確認しておくことが求められます。

千曲市にて相続税の申告が必要な場合とは？

千曲市でも、すべての遺産相続に相続税が発生するとは限りません。

相続税がかかるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超過しているかどうかで決まります。

最初に、ご自身の相続が申告対象に含まれるのかを把握しておきましょう。

基礎控除の仕組み｜申告が必要かどうかの判断

相続税の基礎控除額は以下に示す計算式で導き出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

たとえば、相続対象者が配偶者１名と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この控除額を上回る遺産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、思った以上に算定額が大きくなることもありうるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告義務がある場合は、故人の死亡を知った日から十か月以内に申告と納税を済ませる必要があります。

税務申告は亡くなった方の最後の住所を所管する税務署で対応し、準備すべき書類は次の通りです。

相続税申告書（第1表から第9表）
財産評価明細書
相続関係説明図
住民票や除籍謄本等
不動産に関する登記・評価書類
預貯金の残高証明書

提出しなければならない書類の数は膨大で、税務に関する知識も必要になるため、千曲市においても税理士に任せる人がほとんどです。

相続税の申告では、適切に控除措置を行えば税額を大幅に減らせることもあります。

意図せず税金を多く納めてしまう、逆に過少申告になるというようなトラブルを避けるためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続対応が得意な税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

千曲市の相続の手続きの全体のフローと期限

相続に関する手続きは一瞬で終わるものではないです。

千曲市においても数ヶ月〜1年以上かかるケースも多いため、はじめに全体の流れと期限を理解しておくことが、混乱を防ぐカギです。

代表的な相続の手続きの時系列スケジュール

次に示すのは、スタンダードな遺産手続きの流れです。

時期	主な手続き内容
死後7日以内	死亡届提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内	誰が相続人かの確認、遺言書確認、財産や借金の調査、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限なし	遺産分割協議、不動産や預貯金などの登記や名義の変更

このとおり、各手続きに個別の締切が設けられているため、あらかじめスケジュール帳などで日程を管理しておくことが有効です。

手続きごとの法定期限一覧（死亡届や相続放棄や準確定申告、相続税関連）

相続に関する手続きでの主な期限は以下の通りです。

死亡届の提出：7日以内
相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
準確定申告：4か月以内
10ヶ月以内

所定の期限を逃すと、相続放棄手続きが無効になったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

期限を超えたらどうなる？延滞や無申告による影響

相続の放棄や相続税手続きの期限を過ぎてしまった場合、千曲市でもとくに相続放棄の手続き期限を過ぎると、借入などを含む相続財産すべてを引き継いだとみなされるので、気をつけましょう。

相続税申告についても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が発生する可能性があります。

こうしたペナルティを避けるためにも、早めの確認と手続きが不可欠です。

相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続手続きを進める際に避けて通れないのが、相続人の確定といえます。

「相続人に違いない」と思っていても、法的な扱いが異なっていることがあります。

また、千曲市でも、戸籍を集めるのには時間がかかることも多く、早めに始めるのが重要です。

相続人は誰？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、法律で定められています。

基本的には次のような順番です。

配偶者（常に相続人）
子（いない場合は親や祖父母）

一例を挙げると、配偶者と子がいるときは、どちらも相続人となります。

また、夫婦間に子がいない場合は、残された配偶者と故人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて相続人の確定を行うことが重要です。

必要な戸籍の種類と入手方法

相続人の判断のために取得すべき戸籍は、以下の通りです。

被相続人の出生から死亡までの全期間の戸籍（改製原戸籍も含む）
相続する人全員の現在の戸籍謄本

故人が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の市区町村に請求が必要ということも多く、考えていたより時間や手間がかかります。

戸籍の請求は、役所の窓口・郵送・地域によってはネット申請が可能な場合もありますが、郵送で申請した場合は一週間から二週間程度日数がかかることもあります。

余裕を持って動き出しましょう。

戸籍請求において注意が必要なポイントと対処法

千曲市においても、ありがちなのが次のようなトラブルです。

筆頭者の名前が変わっていて、記録が追跡できない
戦前の戸籍が読解しにくい
改製原戸籍が別地域に保存されている
故人が養子縁組していた

こうしたケースでは、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

費用負担はあるものの、短期間で正確に揃えることができ、相続手続き全体が滞りなく進行します。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、すべての相続財産を正確に把握することが不可欠になります。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、すべてをもれなくチェックしましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

主要なプラスとなる財産は次のようなものです。

預貯金（ゆうちょや銀行の口座）
不動産資産（土地・建物など）
株式・投資信託などの投資資産
車・宝石・美術品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに銀行口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で入手すれば名義や評価額を確認することができます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に引き継がれます。

次のようなものが該当します。

消費者ローンや銀行ローンなどの債務
カードの利用残高
税金・電気水道代などの未納金
知らないうちに保証契約をしていた債務

保証債務などの存在に気づかずうっかり承継すると、思わぬリスクを背負ってしまうことがあるため、慎重な確認が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

資産が明らかになったら、財産目録を作っておきましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にも使えます。

目録には以下の情報を記載します。

財産の種類（金融資産・不動産など）
所在地や口座番号、証券情報など
評価金額（相続時点の概算でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも遺言などが残されている場合は内容と照らし合わせて作っておくと安心です。

千曲市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産をもらうかどうかを決められます。

特に借金があるかもしれないときは、相続を放棄することや限定承認という選択肢も大切です。

相続放棄・限定承認とは？違いや判断基準

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（赤字分は相続しない）

借金がプラスの遺産より多い可能性がある場合は、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の同意が必要となり、千曲市でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述の申し立てが必要です。

必要書類の例

相続放棄申述書
故人の住民票の除票や死亡が記された戸籍
相続人の戸籍謄本
収入印紙や切手

書類を整えるのに準備期間を要するため、3ヶ月以内の期限内を見据えて速やかに準備を進めることが重要です。

相続放棄できる期限や、放棄が無効となる事例

相続放棄できる期間は「相続が発生したことを知った日から90日」です。

しかし以下のような行為を行うと単純承認と見なされ、放棄ができなくなる可能性があります。

故人の口座のお金を引き出して使った
遺産の一部を処分した
相続税の申告を済ませてしまった

千曲市でも、相続放棄を視野に入れるなら、軽率に遺産をいじらないことが基本です。

名義変更・各種相続手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、各種財産の名義を受け継ぐ相続人に変更する手続きが必要になります。

ここでは具体的な相続に関する手続きについて解説します。

銀行預金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、死亡が確認された後すぐに利用停止になります。

凍結解除のためには、以下の書類を出さなければなりません。

金融機関指定の相続手続き用紙
被相続人の戸籍と除籍の証明書
すべての相続人の戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言書
印鑑証明書

金融機関ごとに必要書類やフローが異なるため、確認してから進めましょう。

不動産の名義の変更（相続登記手続き）

千曲市で、不動産を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請が必要です。

令和6年以降は相続による登記が義務化され、三年以内に申請を出さないと過料の対象となります。

提出が必要な書類は以下の通りです。

登記申請書
故人の出生〜死亡までの戸籍
全相続人の戸籍
遺産分割協議書（もしくは遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株式・各種保険・公共サービスの手続き

他にも名義の切り替えが必要なものは多く存在します。

自動車：陸運局での所有者変更（相続届）
証券：証券会社への相続届提出
生命保険：受取人の指定があるかどうかで対応方法が違う
電気・ガス・水道：契約者名義の変更または停止手続き

小さな手続きでも処理しないでいると後から困る原因になる場合もあります。

整理して一件ずつ対応していきましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

最近では、千曲市でも一部の申請がオンラインで可能となっています。

一例として、マイナポータルから相続関係の情報を閲覧できたり、戸籍謄本の取得を電子申請できる市区町村も増えています。

一方でいまだに書面での提出が求められる場面も多く、すべてをデジタル対応で済むとは限らないというのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断

遺産相続の手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自力でできるの？」と不安になる方は千曲市でも少なくありません。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家	主な役割
税理士	相続にかかる税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、各種書類作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって対応内容が違います