本八幡の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まずは何をすべきか？本八幡で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが訪れたとき、感情が準備ができないまま現実的な手続きに向き合うことになります。

遺産相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まることになることから、心が対応できず混乱する方も多いでしょう。

亡くなった直後にすべき手続き（1週間のうちに）

本八幡での相続の手続きに取りかかる前に、はじめに行うべきことが複数あります。

最初の手続きの代表となるのが死亡届提出です。

死亡届という書類は死亡という事実を確認した日から7日以内に役所へ提出する必要があります。

あわせて、火葬の許可証や埋葬許可証の手続きも求められます。

この段階では遺産相続よりも葬儀と埋葬に関わる役所関連の手続きが先に必要となると考えておきましょう。

はじめに行うべき重要な主要な手続き

相続人としての責任として、本八幡にて早期に行っておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 通帳や保険の証書などの大切な書類の管理状況の把握
  • 財産の有無と全体像の把握（不動産・預貯金・株・借金など）
  • 遺言の有無の確認（公正証書遺言や自筆による遺言）

とくに遺言の存在有無は、今後の手続きに強く影響します。

家庭内の金庫や銀行の貸金庫、公証人役場に預けられている可能性も考えて、入念に調べることが大切です。

相続人がすべきことと注意すべきこと

本八幡でも相続の場面では、法律的な責任が相続人に課されます。

そのため、自分自身が相続人なのかどうか、そのほかに誰が相続人になるのかについて、初期のうちに調べておく必要があります。

また、相続には財産をもらうだけでなく、借金を背負うリスクがあることも理解しておく必要があります。

借金や連帯保証などを気づかずに承継してしまうと、思わぬトラブルになる恐れも考えられるため、遺産の全体像を事前に整理しておくことが欠かせません。

本八幡での相続税に関する申告が必要な場合とは？

本八幡においても、すべての相続に相続税が発生するとは限りません。

課税対象となるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかによって決まります。

まず第一に、ご自身の相続が課税の対象に該当しているかどうかを調べましょう。

基礎控除の仕組み｜申告が必要かどうかの見極め

相続税の基礎控除額は次の算出方法で割り出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

一例として、相続人が配偶者１名と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この基準額を超える資産額がある場合に限り、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、意外と課税評価が高額になることもあることから注意が必要です。

相続税申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告対象となる場合は、故人の亡くなったことを知った日から10ヵ月以内までに申告と納税を完了する必要があります。

税務申告は被相続人の住民登録地を管轄する税務署にて手続きし、準備すべき書類は以下になります。

  • 相続税の申告書（第一表〜第九表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍謄本や住民票など
  • 不動産の登録証明と評価書
  • 銀行口座の残高証明書

提出書類の量はかなり多く、専門的な知識も不可欠という背景から、本八幡においても税理士に相談する人がほとんどです。

相続税申告は、正しく控除制度を使えば支払う税金を大幅に減らせることもあります。

誤って払いすぎてしまう、逆に申告額が少なすぎるというようなトラブルを生じないようにするためにも、税理士のサポートを取り入れましょう。

相続に強い税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。


本八幡の相続手続きの全体のフローと期限

相続手続きは短期間で終わるものではありません。

本八幡でも数ヶ月〜1年以上かかるケースも多いため、最初にスケジュール全体を掴んでおくことこそが、トラブルを避けるために大切です。

主要な相続の手続きの時系列スケジュール

以下は、一般的な相続に関するスケジュールになります。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡届の提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内相続人の調査、遺言内容の確認、相続財産の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限なし遺産分割協議、不動産や預貯金などの名義の変更手続き

このとおり、それぞれの手続きに別々の期限が設定されているゆえに、あらかじめカレンダーなどで手続き管理を行うことが望ましいです。

各種手続きの法律で定められた期限（死亡届や相続放棄、準確定申告、相続税関連）

相続手続きにおける代表的な期限は次のようになっています。

  • 死亡届の提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
    • 相続税の申告・納付：死後10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生する場合があります。

締切を過ぎたらどうなる？期限超過のリスク

相続の放棄や相続税の申告期限を過ぎた場合、本八幡においてもとくに相続放棄の期限を超過すると、負債を含む全財産を自動的に相続したとされるため、注意してください。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が課税される可能性があります。

このような不利益を防ぐためにも、速やかな確認と手続きが欠かせません。


相続人の確定と戸籍収集の方法

相続の手続きを実施するうえで必要不可欠なのが、相続人の確定になります。

「自分が相続人のはず」と思っていても、法律上の立場が異なる場合があります。

また、本八幡においても、戸籍集めには時間がかかることも多く、早めに始めるのが重要です。

相続人は誰？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、民法に基づき定められています。

原則としては以下の順番となります。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

例としては、配偶者と子どもが相続人の場合は、両者が相続人となります。

場合によっては、子どもがいない夫婦であれば、配偶者と被相続人の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正式な戸籍をもとに法定相続人を確定させることが必要です。

相続に必要な戸籍の種類と取得方法

相続人の確定に必要となる戸籍は、次のようになります。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでのすべての戸籍（改製原戸籍も含む）
  • 相続する人全員の最新の戸籍謄本

亡くなった方が転籍や婚姻をしている場合、複数の役所に請求が必要という場合もあるため、考えていたより時間や手間がかかります。

戸籍を申請する場合、窓口申請・郵送・地域によってはオンラインでも申請できますが、郵送で申請した場合は一週間から二週間程度要するケースもあるため早めの対応が必要です。

先んじて取りかかりましょう。

戸籍の取り寄せで注意が必要な注意点と対策

本八幡でも、よく見られるのが次のようなトラブルです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、取得できなくなる
  • 古い戸籍が読解しにくい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 亡くなった人が養子縁組していた

このような状況では、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

一定の費用は必要ですが、手早く正確に揃えることができ、全体の流れが円滑に進みます。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、相続財産の全体像をもれなく把握することが極めて大切です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、すべてをもれなく調査しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

主なプラス財産は次に挙げるものです。

  • 預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
  • 不動産資産（家・土地など）
  • 株式・投資信託などの金融資産
  • 車・宝石・美術品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも銀行口座や不動産は、将来の名義書き換えに直結してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局から取り寄せることで名義や評価額を知ることができます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に引き継がれます。

次に挙げるものが該当となります。

  • 消費者ローンや借入金など
  • カードの利用料金の残額
  • 税金や公共料金の未納金
  • 知らないうちに保証契約をしていた債務

保証債務などの存在に気づかずうっかり承継すると、重い債務を背負う可能性があるため、慎重な確認が必要です。

財産目録の作り方と注意点

相続財産を把握できたら、財産目録を作りましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にもなります。

財産目録には下記の内容を記載します。

  • 資産の種類（金融資産・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券コードなどの詳細
  • 評価金額（相続時点の概算でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書による遺言がある場合は内容と照らし合わせて作成するとよいでしょう。


本八幡での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を継承するかどうかを選べます。

とくに借金があるかもしれないときは、相続を放棄することや限定承認という選択肢も検討すべきです。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いと選び方

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（差額は背負わない）

マイナスの財産がプラスの資産より大きい可能性がある場合は、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の合意が求められ、本八幡でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述手続きが必要となります。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類を整えるのに準備期間を要するため、三ヶ月以内の期限内を見据えてすぐに行動を開始するのが重要です。

放棄できる期限や、放棄できないケース

相続放棄の期限は「相続が発生したことを判明した時点から3ヶ月」です。

一方で次のような行為を行うと単純承認と見なされ、放棄ができなくなる可能性があります。

  • 亡くなった人の金融資産を引き出してしまった
  • 相続財産の一部を売却した
  • 相続税の申告を済ませてしまった

本八幡でも、相続放棄を視野に入れるなら、むやみに財産に手を出さないことが基本です。


専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続に関する手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自分でやって問題ない？」と戸惑う人は本八幡でも少なくありません。

以下では、代表的な相談先と、それぞれの役割をご紹介します。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家主な役割
税理士相続税の手続き・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、手続き書類の作成

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります

個人でも対応できる手続き／外部に依頼すべき手続き

以下の基準に基づいて検討するとよいでしょう。

  • 必要な戸籍の取り寄せ：多少時間を要するが自分で行える
  • 相続人の確定：自分でできるものの間違いに注意
  • 不動産登記の手続き：自分で行うこともできるが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

特に期日が決まっている手続きや、損害の恐れがある場面では税理士などへの相談を前向きに検討するのが望ましいです。

揉めごと防止のための専門家への依頼

「家族同士で手続きした方がよい」と考えがちでも、誰がどれを受け取るかでトラブルになる事例は本八幡でも珍しくないのが実情です。

相続に詳しい専門家を中立な立場として入れることで、争いを未然に防ぐことが可能です。

誰に頼るべきかわからない方は、次のページも参考にしてみてください。


名義変更・各種相続手続きの具体例

遺産分割が終わった後は、すべての財産の名義人を承継する人へ変更する手続きが必要となります。

以下では具体的な相続に関する手続きについて解説します。

預貯金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

銀行の口座は、死亡後すぐに利用停止になります。

口座を使えるようにするには、下記の書類を出さなければなりません。

  • 銀行指定の相続届出書
  • 故人の戸籍と除籍の証明書
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって提出が必要なものやフローが異なるので、確認してから進めましょう。

不動産の所有権変更（相続登記手続き）

本八幡で、不動産を相続した場合、法務局で相続登記の申請を行う必要があります。

令和6年度より相続による登記が義務となり、相続を知ってから3年以内に申請を出さないと過料の対象になります。

必要な書類は次のようになります。

  • 相続登記申請書
  • 亡くなった方の出生〜死亡までの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・各種保険・公共料金などの手続き

他にも名義の切り替えが必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：陸運局での名義の切り替え（相続手続き）
  • 株式：証券会社への相続届提出
  • 生命保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応が変わる
  • 公共料金：契約名義の切り替えまたは解約

些細な手続きでも放置すると後から困る原因になる場合もあります。

一覧にして1つずつ手続きを進めましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

近年では、本八幡でも一部の手続きがオンラインで可能になっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続関連の情報を見ることができたり、戸籍書類の取得をオンライン申請できる自治体も増加しています。

ただしまだ書面での提出が求められる場面も多く、すべてをネットだけで完了するわけではないのが現状です。


まとめ｜相続手続きをスムーズに行うために

相続の手続きは、ただ必要書類を集めるだけの作業ではありません。

遺族となった家族がこれからの暮らしを不安なく再出発するための、大事な転機と捉えることもできます。

事前に手続き全体を見渡すことの意義

「最初に何をするべきかわからない」と手続きが進まなくなりがちですが、まず最初に大まかな段取りとスケジュールを認識することが最初の一歩です。

気持ちが落ち着かなくても、一歩ずつ必要な対応を進めていくことで、精神的にも落ち着いていきます。

「わからない」「迷う」タイミングで相談を

自分だけでの対応に限界を感じたり、家族同士で意見が食い違うときには、早めに専門家の力を借りることで無用な争いを回避することができます。

申請をミスしてしまうと、後戻りできない事態に発展することもあるため、慎重な判断が求められます。

残された人に面倒を残さないための備えも大切

相続が一段落したあとは、自らの相続について考えるきっかけにもなるかもしれません。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 所有財産の整理と書き出し

生きているうちに準備しておくことで、遺された人が処理をスムーズに進められるようにできます。


よくある質問（FAQ）

Q.本八幡での相続手続きはまず何をすればいい？

第一に死亡届の提出が必要です。

次の段階として、遺言書の有無を確認し、法定相続人を確定するために戸籍を取り寄せましょう。

手続きは順序立てて行えば混乱を避けられます。

Q.相続放棄の期間を過ぎてしまったが、どうしたらいい？

基本ルールとして3か月の期間を過ぎると相続放棄は認められません。

例外的に相続の開始を知った時点が後になっていれば手続きが許可されることもあるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.相続関係者に連絡がつかない場合は？

全員の相続人が話し合いに参加しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所を通じて不在者の財産を管理する人の選任を依頼するといった方法で進められることもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつになったら可能？

被相続人の死亡後、銀行口座は凍結されます。

決められた相続手続きが完了しないと原則として引き出せません。

金融機関によっては相続専用口座などを使えば必要資金だけ出せることもあります。

Q.戸籍関係書類はどの時点までさかのぼって取得する必要がある？

亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、早めに準備しておきましょう。