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伊丹市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まずは何をすべきか？伊丹市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との別れがやってきたとき、心が準備ができないまま現実的な手続きに向き合うことになります。

相続の手続きは悲しみに浸る間もなく始まることになるので、感情が対応できず戸惑う方もいるでしょう。

死後すぐにやること（1週間以内）

伊丹市での相続の手続きに入る前に、はじめにすべきことが複数あります。

初期の手続きの代表となるのが死亡届の提出になります。

死亡届は死亡の事実を確認した日から1週間以内に市区町村役場へ提出する必要があります。

あわせて、火葬に関する許可証や埋葬に関する許可証の申請も行う必要があります。

この時点では「相続」に関することよりも葬儀と埋葬に関わる行政手続きが優先されると考えておきましょう。

初めにやるべき重要な基本の手続き

相続人として、伊丹市で早期に対応しておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険関連の書類などの大切な書類の管理状況の把握
  • 財産の有無と財産全体の把握（不動産・金融資産・負債など）
  • 遺言書類の有無の確認（公正証書遺言や自筆形式の遺言）

なかでも遺言書の存在は、以後の相続手続きに大きく影響してきます。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公証役場に保管されている可能性もあるので、慎重に調べることが大切です。

相続人が対応すべきことと気をつけたいこと

伊丹市においても相続の場面では、法律的な責任が相続人に発生します。

だからこそ、自分が相続の対象者かどうか、他の誰が法定相続人となるのかという点を、初期のうちに確認しておくことが求められます。

遺産相続には財産を受け取るというだけでなく、負債を承継するリスクがあるということも認識しておきましょう。

債務や保証義務などを確認しないまま承継してしまうと、思わぬトラブルになる危険性も存在するため、資産と負債の全体を事前に把握しておくことが必要不可欠です。

伊丹市にて相続税の申告が必要な場合とは？

伊丹市でも、すべての遺産相続に相続税が発生するわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超えるかどうかによって判断されます。

最初に、自分たちの場合が申告対象に含まれるのかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの見極め

相続税の基礎控除額は以下に示す計算方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

たとえば、相続対象者が妻（夫）と子2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この金額を超える資産額がある場合に限り、相続税申告と納税が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、思った以上に課税評価が高額になることもあるため気をつけましょう。

相続税の申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告義務がある場合は、故人の亡くなったことを知った日から10か月以内に申告・納付を済ませる必要があります。

相続税の申告は故人の最後の住所を所管する税務署で行い、準備すべき書類は以下になります。

  • 相続税申告書（第1表から第9表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍関係書類一式
  • 土地建物の登記情報・評価資料
  • 銀行口座の残高証明書

提出書類の量は非常に多く、専門的な知識も必要であることから、伊丹市でも税理士へ相談する人が多いです。

相続税における申告は、的確に控除を適用すれば税額を大きく減らせる場合もあります。

間違って払いすぎてしまう、一方で申告額が少なすぎるといったトラブルを未然に防止するためにも、税理士の力を取り入れましょう。

相続に精通した税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

伊丹市の相続の手続きの全体の流れと期限

相続の手続きはすぐに完了するものではないです。

伊丹市においても数か月〜1年超かかるケースも多いことから、まず手続き全体の流れと期限を掴んでおくことが、混乱を防ぐために重要です。

代表的な相続手続きのスケジュール

下記は、一般的な相続手続きの進行です。

時期主な手続き内容
死亡して7日以内死亡の届出、火葬の手続き申請
〜3ヶ月以内相続人の調査、遺言書を確認、財産・債務の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限なし遺産の分配協議、不動産や預貯金などの名義変更手続き

このように、手続きごとに異なる期限が決められているゆえに、前もって手帳やアプリで日程を管理しておくことが有効です。

手続きごとの期限の目安一覧（死亡届や相続の放棄、準確定申告や相続税など）

相続手続きにおける主な期限は以下のとおりです。

  • 死亡届の提出：死亡から7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
  • 準確定申告：4ヶ月以内
  • 死後10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄が認められなかったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

期限を守れなかったらどうなるのか？期限超過のリスク

相続の放棄や相続税申告の期限をを守れなかった場合、伊丹市でもとくに相続放棄の手続き期限を経過すると、借入などを含む全財産を自動的に相続したとされるため、慎重に対応が必要です。

相続税申告についても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税の対象になる場合があります。

これらのリスクを回避するためにも、余裕を持った対応と判断が必要です。

相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続手続きを実施するうえで重要なのが、相続人の確定といえます。

「自分は相続人だろう」と思い込んでいても、実際の相続権が異なる場合があります。

さらに、伊丹市でも、戸籍集めにはすぐに終わらないこともあり、早期に動くことが大切です。

相続人は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、民法上で定められています。

通常は以下の順番となります。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

一例を挙げると、配偶者と子がいるときは、どちらも相続人となります。

その反対に、子どもがいないケースでは、残された配偶者と亡くなった方の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正式な戸籍をもとに相続人の確定を行うことが重要です。

相続に必要な戸籍の種類と取り寄せ方

相続権の確認のために確認すべき戸籍は、以下の通りです。

  • 被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の最新の戸籍謄本

被相続人が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の役所に請求が必要となるケースもあり、思った以上に負担が大きくなります。

戸籍を申請する場合、市区町村の窓口・郵送・地域によってはオンラインでも申請できますが、郵送手続きでは1〜2週間ほど日数がかかることもあるため早めの対応が必要です。

余裕を持って手続きを始めましょう。

戸籍を集める際によくある注意点と対策

伊丹市でも、よく見られるのが次のようなつまずきです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、たどれなくなる
  • 戦前の戸籍が手書きで読みにくい
  • 改製原戸籍が別の市町村にある
  • 故人が養子だった

このような状況では、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、短期間で正確に揃えることができ、全体の流れがスムーズに運びます。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、相続財産の全体像をもれなく把握することが必要不可欠です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなく把握しておきましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

一般的なプラスの資産は次に挙げるものです。

  • 銀行預金（銀行や郵便局の口座）
  • 不動産資産（建物や土地など）
  • 株式・投資信託などの金融商品
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに預金口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば名義や評価額を知ることができます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借金や保証債務は、相続により自動的に引き継がれます。

以下のようなものが該当します。

  • 消費者ローンやローン残債
  • カードの未決済金
  • 税金や公共料金の未払い分
  • 気づかないまま連帯保証していた借金

借金などの存在に気づかないまま相続してしまうと、大きな責任を負担する可能性があるため、慎重な確認が必要です。

財産目録の作り方と注意点

財産の確認が終わったら、相続財産目録を作っておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分けの話し合いの資料にもなります。

財産目録には以下の項目を記載します。

  • 財産の種類（預金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価金額（相続時点の目安で可）

自分で書いても法的に有効ですが、不備を防止するためにも遺言などが残されている場合は記載と照合して作成するとよいでしょう。

伊丹市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を相続するかどうかを選択できます。

特に負債があると考えられる場合には、相続放棄や限定承認という方法も検討すべきです。

相続放棄・限定承認とは？違いや判断基準

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄し、最初から相続人でなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（差額は背負わない）

借金が相続財産を上回る可能性があるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認はすべての相続人の合意が必要で、伊丹市でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述手続きが必要です。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 被相続人の住民票除票や死亡が記された戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

書類を整えるのに時間がかかるため、90日以内の期限を意識して早期に行動することが重要となります。

相続放棄できる期限や、放棄できないケース

相続放棄できる期間は「相続が開始したことを判明した時点から3か月」となります。

しかし以下のような対応をすると単純に相続したとされ、放棄ができなくなる可能性があります。

  • 故人の口座のお金を引き出してしまった
  • 財産の一部を処分した
  • 相続税の申告を行ってしまった

伊丹市でも、相続放棄を視野に入れるなら、むやみに財産に手を出さないことが重要です。

専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続の手続きは人生で何度も遭遇するものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自分でやっても大丈夫？」と心配する人は伊丹市でもたくさんいます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれの役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家主な役割
税理士相続税の手続き・節税対策、死後の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、各種書類作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります

自分で進められる手続き／外部に依頼すべき手続き

以下のような観点で判断するのが望ましいです。

  • 戸籍書類の収集：手間はかかるが個人でもできる
  • 法定相続人の確定：自分でも進められるが誤認の可能性あり
  • 不動産登記の申請：自分で申請することも可能だが複雑
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

とりわけ提出期限があるような手続きや、損失リスクがある状況では税理士などへの相談を前向きに検討するのがよいでしょう。

トラブル予防としての専門家への相談

「家族だけで手続きした方がよい」と考えても、遺産の配分で揉めるケースは伊丹市でもとても多いといえます。

専門家を仲介役として関与させることで、感情的な対立を回避できます。

誰に頼めばいいか決めかねている方は、次のページもご活用ください。

名義変更と各種相続の手続き

遺産分割が終わった後は、各種財産の名義を新たな相続人へ変更する手続きが必要になります。

ここでは具体的な相続手続きについてご紹介します。

預貯金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、亡くなった直後に利用停止になります。

再び使えるようにするには、下記の書類を提出する必要があります。

  • 金融機関指定の相続届
  • 被相続人の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
  • 印鑑証明書

金融機関ごとに提出書類や手続きが異なるため、確認してから動くと安心です。

不動産の名義の変更（相続手続きによる登記）

伊丹市で、不動産を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請が必要となります。

2024年からは不動産の相続登記が義務づけられ、相続を知ってから3年以内に申請しないと行政罰の対象になります。

提出が必要な書類は以下の通りです。

  • 相続登記申請書
  • 亡くなった方の出生〜死亡までの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（もしくは遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株式・保険・公共サービスの手続き

他にも契約名義の変更が必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：運輸支局での名義変更（相続に基づく届け出）
  • 株式：証券会社への相続手続きの届け出
  • 生命保険：受取人の指定があるかどうかで手続き内容が異なる
  • 電気・ガス・水道：名義の変更もしくは解約

小さな手続きでもそのままにしておくと後々問題になることになることも。

リスト化して一つひとつ手続きを進めましょう。

インターネットで行える手続きも増えている？

最近では、伊丹市でも一部の行政手続きがインターネット経由で可能になっています。

たとえば、マイナポータル経由で相続関係の情報を確認できたり、戸籍書類の取得を電子申請できる自治体も増加しています。

一方でいまだにアナログな対応が残る場面も多く、完全にネットだけで完了するわけではないのが今の実態です。

よくある質問（FAQ）

Q.伊丹市での相続手続きはまず何をすればいい？

初めに死亡届の届け出を行いましょう。

次の段階として、遺言書の有無を確認し、法定相続人を確定するために戸籍謄本を集めましょう。

各種手続きはステップを追って進めると混乱を防げます。

Q.相続放棄の期限は過ぎたけど、どうしたらいい？

通常は3か月の期間を過ぎてしまうと相続放棄はできません。

例外的に相続の開始を知った時点が後になっていれば認められることもあるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.相続関係者に連絡が取れないときは？

全員の相続人が話し合いに参加しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所を通じて不在者財産管理人の選任手続きを行うといった対応が可能なこともあります。

Q.預金の引き出しはいつになったら可能？

死去後すぐに、銀行の口座は止まります。

銀行が定めた相続関連の処理が完了しないと出金はできません。

銀行によっては相続専用口座などを使えば一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍書類はどこまでさかのぼって集めるべきか？

亡くなった方の出生時から死去時までの戸籍が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、早めに準備しておきましょう。

まとめ｜相続手続きをスムーズに行うために

遺産相続の手続きは、単に必要書類を集めるだけの対応ではありません。

これから生活する家族がこれからの暮らしを安心してスタートするための、重要な節目ともいえます。

事前に全体像を把握しておくことの大切さ

「どこから手をつけたらよいか分からない」と悩んで手が止まってしまいがちですが、まず最初に大まかな段取りとスケジュールを認識することが第一歩です。

気持ちが落ち着かなくても、少しずつ必要な対応を進めていくことで、気持ちの整理にもつながっていきます。

「迷ってしまう」「悩む」タイミングで相談を

自分だけでの対応に不安を感じたり、身内で意見が分かれたときは、タイミングを逃さずに専門家へ相談することで余計な問題を防止できます。

申請を誤ると、取り返しのつかない事態に発展することもあるため、冷静な判断が必要です。

遺された家族に苦労をさせないための事前の対策も大切

相続が完了したタイミングは、自分の死後の相続を考えるきっかけにもなるかもしれません。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 所有財産の整理と明文化

生前に準備しておくことで、家族が手続きをスムーズに進められるようになります。