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大阪市西区の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

大阪市西区の相続手続きの全体の流れと期限
大阪市西区で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
大阪市西区での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まず何からすればいい？大阪市西区で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との死別が訪れた場合、精神が準備ができないまま現実の手続きに向き合うことになります。

相続手続きは悲しみが癒える暇もなく始まってしまうので、心が対応できず戸惑う方も多いでしょう。

死後すぐに必要なこと（1週間のうちに）

大阪市西区での相続の手続きに取りかかる前に、まず済ませるべきことが存在します。

最初の手続きのメインとなるのが死亡届の提出になります。

死亡届という書類は死去した事実を確認した日から1週間以内に自治体の窓口へ提出する必要があります。

加えて、火葬許可証や埋葬許可証の申請も求められます。

このタイミングでは「相続」に関することよりも葬儀・埋葬に必要な役所関連の手続きが優先されると考えておきましょう。

初めにやるべき重要な基本の手続き

相続人として、大阪市西区にて初期段階で対応しておきたいのは以下のような確認や準備です。

銀行口座の通帳や保険証券などの必要な書類の管理状況の把握
資産の有無と財産全体の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
遺言の存在の確認（公正証書形式の遺言や自筆による遺言）

特に遺言の存在有無は、その後の手続きに大きく影響してきます。

自宅にある金庫や金融機関の貸金庫、公証人役場に保管されている可能性もあるため、しっかりと探すことが必要です。

相続人が対応すべきことと気を配るべきこと

大阪市西区においても相続手続きでは、法律的な責任が相続人に伴います。

だからこそ、自分が相続人なのかどうか、そのほかに誰が相続対象者になるのかを、なるべく早めに把握しておく必要があります。

遺産相続には財産を受け取るだけでなく、負債も引き継ぐケースもあるという点も知っておいてください。

負債や保証義務などを確認しないまま相続してしまうと、思わぬトラブルになる恐れも存在するため、全体像を早めに整理しておくことが重要です。

大阪市西区での相続税に関する申告が必要になるのはどんなとき？

大阪市西区においても、すべての遺産相続に相続税がかかるとは限りません。

課税対象となるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を上回るかどうかによって決まります。

初めに、自分たちの場合が課税の対象にあたるのかを判断しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜相続税の対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は次の算出方法で割り出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

例えば、相続人が配偶者１名と子が2人いる場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）と算出されます。

この控除額を上回る資産額がある場合に限り、相続税の申告と納税が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、意外と算定額が大きくなることもありうるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告が必要な場合は、亡くなった方の死去を把握した日から10ヵ月以内に申告・納付を行う必要があります。

申告は故人の住所地を管轄する税務署で対応し、準備すべき書類は下記のとおりです。

相続税の申告書（第1表から第9表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍謄本や住民票など
土地建物の登記情報・評価資料
通帳残高の証明書

準備すべき書類の量はかなり多く、専門的な知識も必要という背景から、大阪市西区においても税理士へ相談する人が多いです。

相続税の申告では、的確に各種控除を使えば相続税額を大幅に軽減できることもあります。

間違って税金を多く納めてしまう、逆に過少申告になるといったトラブルを生じないようにするためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続税に詳しい税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

大阪市西区の相続の手続きの全体の流れと期限

相続の手続きは短期間で終わるものではないです。

大阪市西区でも数か月〜1年以上かかることも珍しくないことから、はじめに手続き全体の流れと期限を把握することが、のちの混乱を防ぐ鍵となります。

大まかな遺産手続きのスケジュール

以下は、一般的に見られる相続手続きの進行です。

時期	主な手続き内容
死亡後7日以内	死亡の届出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内	相続人の調査、遺言書確認、遺産と債務の洗い出し、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限の定めなし	遺産の分配協議、不動産や預貯金などの名義の変更手続き

このように、各手続きに別々の期限が定められているため、前もってスケジュール帳などで手続き管理を行うことが望ましいです。

各手続きの期限の目安一覧（死亡の届出や相続の放棄、準確定申告や相続税関係）

相続関連の手続きにおける覚えておきたい期限は次の通りです。

死亡届の提出：死亡から7日以内
相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
準確定申告：死後4ヶ月以内

10か月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄ができなかったり、延滞税や加算税がかかる場合があります。

期限を守れなかったらどうなるのでしょうか？延滞・未申告のペナルティ

相続放棄の手続きや相続税の申告期限をを守れなかった場合、大阪市西区においても特に相続放棄の締切を過ぎると、債務も含めたすべての財産を取得したと判断されるため、注意してください。

相続税の手続きにおいても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税の対象になるケースがあります。

これらのリスクを受けないようにするためにも、迅速な確認と手続きが欠かせません。

相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続の手続きを実施するうえで欠かせないのが、誰が相続人かの確定といえます。

「相続人に違いない」と思っていても、法律上の立場が異なっていることがあります。

さらに、大阪市西区でも、戸籍集めには手間がかかるケースも多く、早めに始めるのが重要です。

相続の対象は誰？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法によって定められています。

原則としては以下の順位です。

配偶者（常時相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子どもがいる場合は、双方が相続人に該当します。

場合によっては、子どもがいない夫婦であれば、配偶者と亡くなった方の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、公的な戸籍情報で法定相続人を確定させることが大切です。

必要とされる戸籍の種類と入手方法

相続人の判断のために求められる戸籍は、以下のとおりです。

亡くなった人の生まれてから亡くなるまでのすべての戸籍（改製原戸籍も含む）
相続する人全員の最新の戸籍謄本

亡くなった方が転籍・結婚していた場合、複数の自治体に請求が必要という場合もあるため、思った以上に時間や手間がかかります。

戸籍を取り寄せるには、窓口申請・郵送・自治体によってはネット申請が可能な場合もありますが、郵送にすると一週間から二週間程度かかることもあります。

余裕を持って進めましょう。

戸籍請求においてよくある注意点と対策

大阪市西区においても、とくに多いのが次のようなトラブルです。

筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
昔の戸籍が手書きで読みにくい
改製原戸籍が別地域に保存されている
故人が養子縁組していた

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

一定の費用は必要ですが、手早く正しくそろえることができ、手続き全体が滞りなく進行します。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査

相続について判断するには、相続財産の全体像を詳細に把握することがとても重要です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、両方とも正確にチェックしましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

代表的なプラスとなる財産は以下のとおりです。

銀行預金（銀行や郵便局の口座）
不動産資産（建物や土地など）
株式・投資信託などの有価証券
自動車・貴金属・骨董品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

特に銀行口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で取得することで所有者名や評価額を知ることができます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続が発生すると自動的に承継されます。

次のようなものが対象になります。

消費者ローンやローン残債
カードの利用残高
税金や公共料金の未納分
知らないうちに保証契約をしていた債務

マイナス財産の存在に気づかないままうっかり承継すると、思わぬリスクを抱えることになるため、十分注意が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

相続財産を把握できたら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

目録には次の情報を記録します。

資産の種類（預金・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券情報など
評価金額（相続時の概算で問題なし）

自分で作っても法律的に有効ですが、不備を防止するためにも公正証書による遺言がある場合は記載内容と比較して作成するとよいでしょう。

大阪市西区での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を受け取るかどうかを選べます。

とくに借金がある可能性がある場合は、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も重要です。

相続放棄・限定承認とは何か？違いと選び方

相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（超過分は支払わない）

借金がプラスの資産より大きいおそれがあるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の同意が必要となり、大阪市西区でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所における申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の手続きが必要となります。

必要書類の例

相続放棄申述書
亡くなった方の住民票の除票や死亡情報付きの戸籍謄本
相続人の戸籍謄本
収入印紙や切手

書類の準備に時間が必要となるため、90日以内の期間を意識して早めに動くことが大切となります。

放棄が可能な期間と、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続が開始したことを判明した時点から3か月」となります。

しかし下記のような行為を行うと単純に相続したとされ、放棄が認められなくなる可能性があります。

被相続人の口座のお金を引き出して消費した
相続した財産の一部を売却した
相続税の申告をしてしまった

大阪市西区でも、相続放棄を考えるなら、不用意に相続財産に触れないことが基本です。

名義変更や各種相続の手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、相続財産の名義人を相続する人に変更するための手続きが必要となります。

以下では実際の相続手続きについてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

銀行口座は、死亡後すぐに使用できなくなります。

凍結を解くには、下記の書類を提出する必要があります。

金融機関が定める相続届出書
亡くなった方の戸籍謄本および除籍謄本
相続人全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
印鑑証明書

金融機関ごとに求められる書類やフローが異なるため、事前に確認することを推奨します。

不動産の名義変更（相続登記）

大阪市西区で、相続によって不動産を取得した場合、管轄の法務局で不動産の相続登記申請を行う必要があります。

令和6年以降は不動産の相続登記が義務となり、三年以内に手続きをしないと行政罰の対象になります。

登記のために必要な書類は次の通りです。

相続登記申請書
故人の出生〜死亡までの戸籍
相続人それぞれの戸籍
遺産分割協議書（または故人の遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株や証券・各種保険・公共サービスの手続き

その他にも登録変更が必要なものはたくさんあります。

自動車：陸運局での所有者変更（相続に基づく届け出）
株式：証券口座のある会社への名義変更の届け出
生命保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
電気・ガス・水道：契約情報の変更または解約

些細な手続きでも放置すると後から困る原因になる場合もあります。

書き出して一つひとつ着実に進めましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

最近では、大阪市西区でも一部の手続きがWebで対応可能となっています。

例えば、マイナポータルを利用して相続に関する内容をチェックできたり、戸籍の取得をインターネット申請できる自治体も増加しています。

一方でいまだに書面での提出が求められる場面も多く、完全にオンライン完結とはいかないというのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続の手続きは一生に何度も行うものではありません。

「相談先がわからない…」「自分でやって問題ない？」と戸惑う人は大阪市西区でも多いです。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家	主な役割
税理士	相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍謄本の収集、各種書類作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、土地や建物の名義を変えるなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています