倉吉市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まずは何をすべきか？倉吉市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との別れが生じたとき、感情が追いつかないまま実務的な手続きに直面することになります。

相続手続きは気持ちの整理がつく前に始まることから、気持ちが対応できず戸惑う方も少なくありません。

亡くなった直後にすべき手続き（1週間のうちに）

倉吉市での相続手続きに着手する前に、何より先にすべきことが存在します。

最初の手続きのメインとなるのが死亡届の提出です。

死亡届という書類は死亡という事実を知った日から1週間の間に役所へ提出しなければなりません。

さらに、火葬許可証や埋葬に関する許可証の準備も行う必要があります。

このタイミングでは相続手続きよりも葬儀と埋葬に関わる公的な手続きが優先されると考えておきましょう。

最初の対応として重要な主な手続き

相続人の立場で、倉吉市で早めに済ませておきたいのは次のような確認や準備です。

  • 通帳や保険の証書などの重要書類の有無のチェック
  • 遺産の有無と財産全体の把握（不動産、預金、株式、借金など）
  • 遺言の確認作業（公正証書遺言や自筆による遺言）

とくに遺言書の有無は、今後の手続きに強く影響します。

自宅にある金庫や金融機関の貸金庫、公正証書を扱う役場に預けられている可能性もあるため、入念に調査することが必要です。

相続人が行うべきこと・気をつけたいこと

倉吉市でも相続に関する手続きでは、法的な責任が相続人に課されます。

それゆえに、自分自身が相続の対象者かどうか、他の誰が相続対象者になるのかを、はやめに把握しておくことが求められます。

遺産相続には財産をもらうだけでなく、負債も引き継ぐおそれもあるという点も理解しておく必要があります。

負債や保証人としての責任を知らずに相続してしまうと、思わぬトラブルになるリスクもあるため、相続の全体をできるだけ早く理解しておくことが重要です。

倉吉市にて相続税に関する申告が必要となるのは？

倉吉市においても、すべての相続に相続税が発生するわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかで決まります。

最初に、自分たちの場合が相続税の申告が必要なケースにあたるのかを調べましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜相続税の対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は以下の算出方法で割り出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

一例として、相続対象者が配偶者１名と子2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この基準額を超える資産額がある場合に限り、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、思った以上に課税評価が高額になることもありうるため注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の必要な手続き

相続税の申告が必要な場合は、故人の死去を認識した日から10ヵ月以内までに申告と納税を済ませなければなりません。

税務申告は亡くなった方の居住地を管轄する税務署で行い、求められる書類は以下になります。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 土地建物の登記情報・評価資料
  • 預貯金の残高証明書

提出しなければならない書類の数は膨大で、税務に関する知識も不可欠であるため、倉吉市においても税理士へ依頼する方が大半です。

相続税の申告では、適切に控除制度を使えば課税額を大きく減らせることもあります。

意図せず過剰に納付してしまう、一方で過少申告になるといったトラブルを生じないようにするためにも、税理士の力を活かしましょう。

相続対応が得意な税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。


倉吉市の相続手続きの全体のフローと期限

相続手続きは一瞬で終わるものではないです。

倉吉市でも数か月〜1年以上かかることも珍しくないことから、まず全体の流れと期限を事前に把握することが、あとで慌てない鍵となります。

代表的な相続に関する手続きのスケジュールの流れ

次に示すのは、よくある相続に関するスケジュールです。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡届提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内相続人の確定、遺言書のチェック、遺産と債務の洗い出し、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（相続税がかかる場合）
期限の定めなし遺産分割協議、不動産・預金などの登記や名義の変更

このように、各手続きに異なる期限が定められているので、あらかじめ日程管理ツールで手続き管理を行うことが理想です。

手続きごとの法律で定められた期限（死亡の届出、相続の放棄や準確定申告、相続税など）

相続時の手続きでの重要な期限は次の通りです。

  • 死亡届の提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
  • 準確定申告：4か月以内
    • 相続税の手続き：死後10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄ができなかったり、延滞税や加算税がかかることがあります。

期限を過ぎたらどうなるのでしょうか？期限超過のリスク

相続の放棄や相続税の申告期限を過ぎた場合、倉吉市でもとくに相続放棄の期限を過ぎると、借金を含む全財産を承継したとみなされるため、注意が必要です。

相続税の手続きにおいても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が課税される場合があります。

こうしたペナルティを防ぐためにも、迅速な対応と判断が欠かせません。


相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続の手続きを実施するうえで欠かせないのが、相続人の確定になります。

「きっと自分が相続人」と思っていても実は、実際の相続権が異なる場合があります。

さらに、倉吉市でも、戸籍の収集には長引く場合も多く、早めに取り掛かるべきです。

誰が相続人になる？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、民法によって定められています。

通常は以下の順位です。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

一例を挙げると、配偶者と子どもが相続人の場合は、両方が相続する権利を持ちます。

一方、子がいない場合の夫婦では、配偶者と故人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正しい戸籍を用いて相続の対象者を明確にすることが大切です。

必要な戸籍の種類および取り寄せ方法

相続人を確定するために必要となる戸籍は、以下の通りです。

  • 被相続人の出生から死亡までの全期間の戸籍（改製原戸籍も含む）
  • すべての相続人の現在の戸籍謄本

亡くなった方が転籍・結婚していた場合、複数の自治体に請求が必要なこともあり、予想を超えて時間や手間がかかります。

戸籍を取り寄せるには、市区町村の窓口・郵送・一部の市区町村ではオンライン申請も可能ですが、郵送では1〜2週間程度かかる場合もあるため早めの対応が必要です。

早いうちに動き出しましょう。

戸籍収集で注意が必要なポイントと対処法

倉吉市でも、よく見られるのが次のようなトラブルです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、記録が追跡できない
  • 古い戸籍が判読しづらい
  • 改製原戸籍が別の市町村にある
  • 亡くなった人が養子だった

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

費用はかかりますが、短期間で正確に揃えることができ、手続き全体がスムーズになります。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、相続財産の全体像をもれなく把握することが必要不可欠になります。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、両方とも正確に確認が必要です。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

代表的なプラス財産は次に挙げるものです。

  • 銀行預金（銀行や郵便局の口座）
  • 不動産（家・土地など）
  • 株式・投資信託などの金融資産
  • 車・宝石・美術品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに預貯金口座や不動産は、相続後の名義変更に関係してくるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で入手すれば名義や評価額をチェックできます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借金や保証債務は、相続により自動で相続されます。

次に挙げるものが該当します。

  • 消費者金融や銀行ローンなどの債務
  • カードの未払い残高
  • 税金や公共料金の未納金
  • 知らないうちに保証人になっていた債務

負債の存在に気づかず相続してしまうと、大きな責任を負担する可能性があるため、気をつけましょう。

財産目録の作る際の手順と注意

財産の確認が終わったら、相続財産目録を作成しましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にも役立ちます。

目録には下記の内容を記録します。

  • 資産の種類（預貯金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価金額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書遺言などがある場合は記載と照合して作成するとよいでしょう。


倉吉市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を相続するかどうかを選べます。

特に借金がある可能性がある場合は、相続放棄や限定承認という選択肢も大切です。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや選ぶポイント

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（超過分は支払わない）

マイナスの財産が相続財産を上回る可能性がある場合には、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が求められ、倉吉市でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所での申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述手続きが必要となります。

必要な書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 被相続人の住民票の除票や死亡が記された戸籍
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

書類を整えるのに時間がかかるため、3ヶ月以内の申請期限を念頭に置いて早めに動くことが大切です。

放棄できる期限と、放棄が認められない場合

相続放棄の期限は「相続が開始したことを判明した時点から3か月」と定められています。

一方で以下のような行動をとると単純承認と見なされ、放棄が不可能になるリスクがあります。

  • 故人の預金を引き出して消費した
  • 相続した財産の一部を手放した
  • 相続税の申告を完了させてしまった

倉吉市でも、相続放棄を考えるなら、安易に相続資産に手を出さないことが基本です。


専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続に関する手続きは一生に何度も行うものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自分でやっても大丈夫？」と心配する人は倉吉市でもよく見られます。

以下では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、手続き書類の作成

たとえば、相続税の申告なら税理士、土地や建物の名義を変えるなら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります

自身で行える手続きまたは専門家に任せた方がいい手続き

以下のような観点で判断するとよいでしょう。

  • 戸籍の収集：時間は必要だが自分で対応できる
  • 誰が相続人かの確定：自力でもできるが誤認の可能性あり
  • 不動産登記の申請：自分で行うこともできるが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

とくに提出期限があるような手続きや、損害の恐れがある状況では税理士などへの相談を早めに検討するのが望ましいです。

トラブル予防としての専門家の活用

「家族同士で手続きした方がよい」と思っていても、財産の分け方で揉めるケースは倉吉市でもとても多いのが現実です。

相続に詳しい専門家を仲介役として関与させることで、感情的な対立を回避できます。

誰にお願いすべきか判断がつかない方は、以下のページも参考にしてください。


名義変更・各種相続手続き

遺産分割が終わった後は、相続財産の名義を新たな相続人へ変更する手続きが必要です。

ここでは具体的な相続手続きについて解説します。

預貯金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

銀行の口座は、亡くなった直後に利用停止になります。

再び使えるようにするには、下記の書類を出さなければなりません。

  • 銀行指定の相続手続き用紙
  • 亡くなった方の戸籍謄本および除籍謄本
  • すべての相続人の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
  • 印鑑証明書

各銀行で準備すべき書類や手順が変わるので、事前に確認することを推奨します。

不動産の名義変更（相続手続きによる登記）

倉吉市で、相続によって不動産を取得した場合、管轄の法務局で不動産の相続登記申請を行う必要があります。

令和6年からは不動産の相続登記が必須となり、相続を知ってから3年以内に手続きをしないと過料の対象になります。

申請に必要な書類は次のようになります。

  • 相続登記申請書
  • 被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株式・保険・公共サービスの手続き

他にも契約名義の変更が必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：陸運局での所有者変更（相続届）
  • 証券：証券口座のある会社への名義変更の届け出
  • 生命保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応方法が違う
  • 電気・ガス・水道：契約名義の切り替えもしくは解約

些細な手続きでも手をつけないと後でトラブルの原因になる場合もあります。

整理して1つずつ対応していきましょう。

インターネットで行える手続きも増えている？

近年では、倉吉市でも一部の手続きがWebで対応可能となっています。

一例として、マイナポータル経由で相続に関する内容を閲覧できたり、戸籍の取得をインターネット申請できる自治体も増えてきました。

一方で現在もアナログな対応が残る場面も多く、すべてをデジタル対応で済むとは限らないのが今の実態です。


まとめ｜相続手続きを正しく行うために

遺産相続の手続きは、ただ書類をそろえるだけのものではありません。

遺された家族が今後の人生を安心して始めるための、重要な節目ともいえます。

前もって手続き全体を見渡すことの意義

「手続きの始め方が分からない」と手続きが進まなくなりがちですが、まず最初に全体の流れとタイムラインを理解することが最初の一歩です。

気持ちが落ち着かなくても、少しずつ順を追って進めることで、自然と気持ちも整理されていきます。

「判断できない」「悩む」場面では相談を

自力での対応に限界を感じたり、家族同士で合意できないときは、タイミングを逃さずに専門家へ相談することで不要なトラブルを回避することができます。

申請をミスしてしまうと、修正がきかない事態に発展することもあるため、注意深い対応が必要です。

後を継ぐ人に苦労をさせないための事前の対策も大切

相続が一段落したあとは、あなた自身の将来の相続を見直す契機にもなるかもしれません。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言の作成準備
  • 財産の整理と文書化

生前に準備しておくことで、残された人が処理をスムーズに進められるようになるでしょう。


よくある質問（FAQ）

Q.倉吉市での相続手続きはまず何をすればいい？

まずは死亡届の提出が必要です。

次の段階として、遺言書の存在をチェックし、誰が相続人かを確定するために戸籍謄本を集めましょう。

これらの手続きは順序立てて行えば混乱を防げます。

Q.相続を放棄するための期限が経過したけど、どうしたらいい？

基本的に3か月の期間を超えると相続放棄が不可能になります。

例外的に相続を知った時期が遅ければ放棄が受理される可能性があるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.法定相続人に連絡がつかない場合は？

法定相続人全員が分割協議に出席しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に不在者の財産を管理する人の選任手続きを行うといった対応が可能なこともあります。

Q.預金の引き出しはいつから可能？

死亡後、口座は利用停止になります。

銀行が定めた相続関連の処理が済んでいないと基本的には出金できません。

銀行によっては遺産整理口座などを使って必要資金だけ出せることもあります。

Q.戸籍書類はどこまでさかのぼって集めるべきか？

亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍一式が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、早めに準備しておきましょう。