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大阪市北区の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

大阪市北区の相続手続きの全体の流れと期限
大阪市北区で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
大阪市北区での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まずは何からすればいい？大阪市北区で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との別れが訪れた場合、心が動揺したまま現実の手続きに向き合うことになります。

相続の手続きは悲しみが癒える暇もなく始まってしまうため、心が対応できず戸惑う方もいるでしょう。

死後すぐにすべき手続き（1週間のうちに）

大阪市北区での相続の手続きに着手する前に、最初に対応すべきことがいくつかあります。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届提出です。

死亡届という書類は死亡の事実を確認した日から1週間以内に自治体の窓口へ提出しなければなりません。

加えて、火葬許可証や埋葬許可証の手続きも必要です。

この時点では相続関連のことよりも葬儀・埋葬に必要な役所関連の手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

初期対応で重要な基本の手続き

相続人としての責任として、大阪市北区にて初期段階で対応しておきたいのは下記のような確認や準備です。

通帳や保険証券などの大切な書類の保管状況の確認
財産の有無と財産全体の把握（不動産、預金、株式、借金など）
遺言書の有無チェック（公正証書形式の遺言や自筆形式の遺言）

なかでも遺言の有無は、その後の手続きに強く影響してきます。

家庭内の金庫や金融機関の貸金庫、公証人役場に保管されている可能性も考えて、慎重に調査することが求められます。

相続人がやるべきこと・配慮すべきこと

大阪市北区においても相続に関する手続きでは、法律上の義務が相続人に伴います。

だからこそ、自分自身が法定相続人にあたるのか、他に誰が法定相続人となるのかについて、なるべく早めに把握しておくことが求められます。

遺産相続には遺産を受け取るだけでなく、借金を背負うリスクがあるという点も理解しておきましょう。

債務や保証義務などを知らずに引き継いでしまうと、想定外のリスクとなるリスクも存在するため、相続の全体をなるべく早く把握しておくことが重要です。

大阪市北区にて相続税に関する申告が必要になるのはどんなとき？

大阪市北区でも、すべての相続に相続税が必ずしも課税されるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を超えているかどうかによって判断されます。

まず第一に、ご自身の相続が申告対象に含まれるのかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜相続税の対象になるかの見極め

相続税の基礎控除額は下記の算出方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

例を挙げると、相続人が妻（夫）と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この控除額を上回る遺産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、想像以上に課税評価が高額になることもありうるため気をつけましょう。

相続税の申告が必要な人の必要な手続き

相続税の申告が必要な場合は、被相続人の死去を認識した日から10ヶ月以内に申告・納付を完了する必要があります。

税務申告は亡くなった方の住民登録地を管轄する税務署にて手続きし、必要書類は次の通りです。

相続税申告書（第1表から第9表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍関係書類一式
土地建物の登記情報・評価資料
預貯金の残高証明書

提出書類の量は非常に多く、特別な知識も必要になるため、大阪市北区でも税理士へ任せる人が多いです。

相続税申告は、正しく控除制度を使えば相続税額を大幅に減らせることもあります。

意図せず払いすぎてしまう、逆に過少申告になるといったトラブルを未然に防止するためにも、税理士のサポートを取り入れましょう。

相続に強い税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。

大阪市北区の相続手続きの全体のフローと期限

相続の手続きはすぐに完了するものではありません。

大阪市北区でも数か月〜1年以上かかることも珍しくないため、はじめにスケジュール全体を把握することこそが、トラブルを避ける鍵となります。

一般的な遺産手続きのスケジュールの流れ

以下は、一般的に見られる相続手続きの進行になります。

時期	主な手続き内容
死亡後7日以内	死亡の届出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内	誰が相続人かの確認、遺言書のチェック、遺産と債務の洗い出し、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限なし	遺産の分配協議、不動産・預金などの名義変更手続き

このとおり、手続きごとに異なる期限が定められていることから、前もって手帳やアプリで手続き管理を行うことが推奨されます。

各手続きの法定期限一覧（死亡の届出や相続の放棄、準確定申告や相続税関係）

相続時の手続きでの主な期限は以下のとおりです。

死亡届提出：死後7日以内
相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
準確定申告：死後4ヶ月以内

10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を過ぎたらどうなるのか？延滞や無申告による影響

相続放棄の手続きや相続税を申告する期限を過ぎた場合、大阪市北区においてもとくに相続放棄の締切を経過すると、借入などを含む遺産全体を自動的に相続したとされるため、注意してください。

相続税の申告もまた、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が課税されるリスクがあります。

これらのリスクを避けるためにも、迅速な情報収集と行動が必要です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続手続きを進めるうえで必要不可欠なのが、相続人の確定になります。

「自分が相続人のはず」と思っていても、実際の相続権が異なる場合があります。

さらに、大阪市北区においても、戸籍集めには長引く場合も多く、早めに取り掛かるべきです。

相続の対象は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、民法に基づき規定されています。

原則としては以下の順位です。

配偶者（常に相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人となります。

一方、子がいない場合の夫婦では、残された配偶者と亡くなった方の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正式な戸籍をもとに法律上の相続人を特定することが不可欠です。

必要とされる戸籍の種類と取り寄せ方法

相続人の確定に必要となる戸籍は、以下のとおりです。

被相続人の出生から死亡までの全期間の戸籍（改製原戸籍も対象）
相続する人全員の最新の戸籍謄本

故人が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の役所に請求が必要となる場合もあり、予想よりも負担が大きくなります。

戸籍を申請する場合、窓口申請・郵送・自治体によってはオンラインでも申請できますが、郵送手続きでは1〜2週間前後日数がかかることもあります。

できるだけ早く準備を始めましょう。

戸籍の取り寄せで注意が必要な注意点と対策

大阪市北区においても、よく見られるのが次のようなつまずきです。

筆頭者の名前が変わっていて、遡れなくなる
古い戸籍が崩し字で読みづらい
改製原戸籍が別地域に保存されている
被相続人が養子だった

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

費用はかかりますが、迅速に正しくそろえることができ、手続き全体がスムーズに運びます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きの判断をするには、相続財産の全体像を正確に把握することがとても重要になります。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、どちらも漏れなくチェックしましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

代表的なプラスとなる財産は次に挙げるものです。

銀行預金（銀行や郵便局の口座）
所有不動産（土地・建物など）
株式・投資信託などの金融商品
自動車・貴金属・骨董品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預金口座や不動産は、後の名義変更に大きく影響するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で入手すれば所有者名や評価額が確認できます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借入や保証責任は、相続により自動で相続されます。

次に挙げるものが当てはまります。

消費者ローンや銀行ローンなどの債務
クレカの利用残高
税金や公共料金の未払い分
気づかないまま連帯保証していた借金

保証債務などの存在に気づかないまま相続してしまうと、大きな責任を負担する可能性があるので、十分注意が必要です。

財産目録の作成方法と注意事項

相続財産を把握できたら、財産目録を作っておきましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にも活用できます。

財産目録には以下の情報を記載します。

保有財産の種類（預貯金・不動産など）
所在地や口座番号、証券情報など
評価額（相続時点の目安で可）

自分で書いても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書遺言などがある場合は整合性を確認しながら作っておくと安心です。

大阪市北区での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を継承するかどうかを選択できます。

特に借金があるかもしれないときは、相続を放棄することや限定承認という選択肢も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは何か？違いや選ぶポイント

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（差額は背負わない）

借金がプラスの資産より大きい可能性があるときは、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認はすべての相続人の合意が求められ、大阪市北区でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の申し立てが必要です。

必要書類の例

相続放棄申述書
被相続人の住民票除票や死亡記録付きの戸籍
相続人の戸籍謄本
収入印紙や切手

書類を整えるのに時間が必要となるため、90日以内の期間を意識して速やかに準備を進めることが重要です。

放棄が可能な期限や、放棄が無効となる事例

相続放棄できる期間は「相続が開始したことを知った日から3か月」となっています。

一方で下記のような行動をとると単純に相続したとされ、放棄が認められなくなるおそれがあります。

被相続人の金融資産を引き出して使った
相続した財産の一部を売却した
相続税の申告を完了させてしまった

大阪市北区でも、相続放棄を考えるなら、不用意に相続資産に手を出さないことが基本です。

名義変更と各種相続手続き

相続の分配が終わった段階では、各種財産の名義を新しい相続人に変更する手続きが必要になります。

以下では具体的な相続の手続き方法についてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

銀行口座は、死去後すぐに利用停止になります。

凍結を解くには、下記の書類を出さなければなりません。

銀行指定の相続届出書
故人の戸籍謄本・除籍謄本
相続当事者全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
印鑑証明書

銀行ごとに準備すべき書類や手続きが異なるので、確認してから進めましょう。

不動産の所有権変更（相続登記）

大阪市北区で、相続によって不動産を取得した場合、法務局で相続登記の申請を行う必要があります。

2024年度からは不動産の相続登記が義務づけられ、三年以内に申請しないと過料の対象となってしまいます。

必要な書類は次の通りです。

相続登記申請書
亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類
相続関係者の戸籍
遺産分割協議書（または故人の遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株式・生命保険・公共料金などの手続き

そのほかにも名義変更が必要なものは多数あります。

自動車：運輸支局での名義変更（相続に伴う届け出）
証券：証券口座のある会社への名義変更の届け出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
公共料金：契約情報の変更または解約

些細な手続きでも処理しないでいると後でトラブルの原因になることも。

整理して一つひとつ処理していきましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

近年では、大阪市北区でも一部の行政手続きがオンラインで可能となっています。

一例として、マイナポータルから相続に関する内容を閲覧できたり、戸籍謄本の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

ただし現在も書面での提出が求められる場面も多く、すべてをオンライン完結とはいかないのが今の実態です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続関連の手続きは一生に何度も行うものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自分でやっても大丈夫？」と戸惑う人は大阪市北区でも多いです。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の担当業務と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の手続き・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍の収集、必要書類の整備

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって対応できる領域が異なります