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竹田市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何からすべきか？竹田市で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との別れが訪れたとき、気持ちが追いつかないまま実務的な手続きに向き合うことになります。

相続の手続きは悲しみが癒える暇もなく始まることになるため、感情が対応できず混乱する方もいるでしょう。

亡くなった直後にやること（1週間以内）

竹田市での相続手続きに入る前に、まず行うべきことが存在します。

最初の手続きのメインとなるのが死亡届の提出になります。

死亡届は死亡の事実を把握した日から1週間以内に市区町村役場へ提出する義務があります。

あわせて、火葬許可証や埋葬許可証の準備も求められます。

この段階では「相続」に関することよりも葬儀や埋葬に関する役所関連の手続きが先に必要となると考えておきましょう。

初動の段階で重要な主な手続き

相続人として、竹田市にてなるべく早くやっておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険関連の書類などの必要な書類の保管状況の確認
  • 所有財産の有無と全体像の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
  • 遺言書の有無の確認（公正証書による遺言や自筆による遺言）

特に遺言の存在有無は、その後の手続きに大きく影響します。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に預けられている可能性もあるので、しっかりと探すことが必要です。

相続人がすべきこと・気をつけるべき点

竹田市においても相続手続きでは、法的な責任が相続人に伴います。

だからこそ、自分自身が相続の対象者かどうか、そのほかに誰が相続対象者になるのかについて、はやめに調べておくことが求められます。

遺産相続には遺産を受け取るというだけでなく、負債を承継するケースもあるということも理解しておきましょう。

負債や保証義務などを確認しないまま引き継いでしまうと、思わぬトラブルになるリスクもあることから、全体像を早めに知っておくことが大切です。

竹田市にて相続税に関する申告が必要な場合とは？

竹田市においても、すべての遺産相続に相続税が必ずしも課税されるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超えているかどうかによって判断されます。

まずは、自分たちの場合が課税の対象に該当しているかどうかを調べましょう。

基礎控除の考え方｜相続税の対象になるかの見極め

相続税の基礎控除額は下記の計算方法で算出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

たとえば、相続対象者が配偶者１名と子2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この金額を超える遺産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に評価額が高くなることもあることから気をつけましょう。

相続に関する申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告義務がある場合は、被相続人の死亡の事実を知った日から十か月以内に申告・納付を完了する必要があります。

相続税の申告は亡くなった方の住所地を管轄する税務署にて対応し、求められる書類は以下になります。

  • 相続税の申告書（第1表から第9表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 預貯金の残高証明書

準備すべき書類の量は非常に多く、特別な知識も必要であることから、竹田市においても税理士に相談する人が大半です。

相続税における申告は、正確に各種控除を使えば相続税額を大幅に減らせる場合もあります。

意図せず納税しすぎる、逆に過少申告になるといったトラブルを未然に防止するためにも、税理士のサポートを活用しましょう。

相続に精通した税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。

竹田市の相続手続きの全体のフローと期限

相続手続きはすぐに終わるものではないです。

竹田市でも数ヶ月〜1年以上かかることも珍しくないので、最初に手続き全体の流れと期限を把握しておくことが、混乱を防ぐために大切です。

主要な相続に関する手続きのスケジュールの流れ

以下は、典型的な相続の手続きの流れになります。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡届提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内相続人の特定、遺言書を確認、資産と負債の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税されるとき）
期限の定めなし遺産の分配協議、不動産や預貯金などの名義変更手続き

このように、各手続きに個別の締切が設定されているため、前もってスケジュール帳などでスケジュール管理することが望ましいです。

主な手続きの法的な期限一覧（死亡の届出や相続の放棄や準確定申告、相続税関連）

相続に関する手続きでの重要な期限は以下のとおりです。

  • 死亡届提出：死後7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
  • 10ヶ月以内

期限を過ぎてしまうと、相続放棄が認められなかったり、延滞税や加算税がかかる場合があります。

期限を守れなかったらどうなるのか？延滞や無申告による影響

相続放棄の手続きや相続税を申告する期限をを守れなかった場合、竹田市でもとくに相続放棄の締切を経過すると、借入などを含む相続対象の財産を取得したと判断されるので、慎重に対応が必要です。

相続税申告についても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が課税されることがあります。

このような不利益を避けるためにも、速やかな準備と手配が必要です。

相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続に関する手続きを進める際に重要なのが、相続人の確定になります。

「自分は相続人だろう」と思っていても実は、実際の相続権が異なっていることがあります。

さらに、竹田市でも、戸籍を集めるのには長引く場合も多く、早めに取り掛かるべきです。

相続の対象は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、法令で定められています。

原則としては以下の順番となります。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

例としては、配偶者と子どもが相続人の場合は、両方が相続する権利を持ちます。

一方、子どもがいない夫婦であれば、残された配偶者と死亡者の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正式な戸籍をもとに法定相続人を確定させることが求められます。

必要な戸籍の種類と取り寄せ方

相続権の確認のために確認すべき戸籍は、次のようになります。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全ての戸籍（改製原戸籍も含む）
  • 相続人全員の現在の戸籍謄本

亡くなった方が本籍変更や婚姻歴がある場合、複数の役所に請求が必要となるケースもあり、考えていたより負担が大きくなります。

戸籍を申請する場合、窓口申請・郵送・地域によってはネット申請が可能な場合もありますが、郵送では1〜2週間前後要するケースもあります。

早めに手続きを始めましょう。

戸籍請求において注意が必要な注意点と対策

竹田市でも、とくに多いのが次のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、記録が追跡できない
  • 戦前の戸籍が読み取りにくい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 被相続人が養子縁組していた

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

一定の費用は必要ですが、短期間で正確に揃えることができ、全体の流れが滞りなく進行します。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続財産の全体像をもれなく把握することがとても重要です。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、すべてをもれなくチェックしましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

一般的なプラスとなる財産は下記の通りです。

  • 銀行預金（銀行や郵便局の口座）
  • 所有不動産（土地建物など含む）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

特に銀行口座や不動産は、今後の名義変更に直結するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額を確認することができます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借入や保証責任は、相続を通じて自動で相続されます。

以下のようなものが対象になります。

  • 消費者金融や銀行ローンなどの債務
  • カードの利用分の残債
  • 税金・電気水道代などの未納金
  • 知らないうちに保証人になっていた債務

負債の存在に気づかずうっかり承継すると、重い債務を背負う可能性があるので、十分注意が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

財産の確認が終わったら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税の申告や、遺産分けの話し合いの資料にも役立ちます。

財産目録には以下の項目を記載します。

  • 相続財産の区分（預金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価金額（おおよその金額でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにもすでに遺言書がある場合は内容と照らし合わせて作っておくと安心です。

竹田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産をもらうかどうかを選択できます。

とくにマイナスの財産があるおそれがあるときは、相続を放棄することや限定承認という選択肢も大切です。

相続放棄・限定承認とは？違いや判断基準

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（赤字分は相続しない）

マイナスの財産がプラスの資産より大きい可能性がある場合には、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は全相続人の合意が求められ、竹田市でも、実務上はあまり使われていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述手続きが必要となります。

提出が必要な書類

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

書類の準備に準備期間を要するため、90日以内の期間を意識して動くことが非常に大切です。

放棄できる期限と、放棄が認められない場合

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知った日から90日」となっています。

ただし下記のような行動をとると単純に相続したとされ、放棄ができなくなるおそれがあります。

  • 亡くなった人の口座のお金を引き出して使った
  • 相続財産の一部を使用した
  • 相続税の申告を完了させてしまった

竹田市でも、相続放棄を視野に入れるなら、安易に財産に手を出さないことが基本です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

遺産相続の手続きは人生で何度も経験するものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自分でやっても大丈夫？」と感じる方は竹田市でも少なくありません。

以下では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や戸籍の収集、手続き書類の作成

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります

自身で行える手続き／外部に依頼すべき手続き

以下のような観点で判断するのが望ましいです。

  • 戸籍の収集：手間はかかるが自分で行える
  • 相続人の確定：自分でも進められるが慎重さが必要
  • 不動産名義の書き換え：自分で行うこともできるが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士への相談が安心

とりわけ提出期限があるような手続きや、損失リスクがある状況では税理士などへの相談を前向きに検討することが重要です。

トラブル予防としての専門家への相談

「身内だけで手続きした方がよい」と思っていても、相続財産の分配で揉めるケースは竹田市でも非常に多いです。

相続に詳しい専門家を間に入れることで、感情のもつれを避けることができます。

誰に依頼すればいいか判断がつかない方は、以下のページもご覧ください。

名義変更と各種相続手続き

遺産分割が終わった後は、各種財産の名義を新しい相続人に変更するための手続きが必要になります。

以下では実際の手続き内容について解説します。

銀行預金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行の口座は、死亡が確認された後すぐに利用停止になります。

口座を使えるようにするには、次の書類を出すことになります。

  • 金融機関が定める相続手続き用紙
  • 故人の戸籍と除籍の証明書
  • 相続人それぞれの戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
  • 印鑑証明書

各銀行で必要書類や手続きが異なるので、確認してから動くと安心です。

不動産の所有権変更（相続登記手続き）

竹田市で、土地や建物を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請を行う必要があります。

2024年からは相続登記が義務化され、相続を知ってから3年以内に手続きをしないと行政罰の対象となります。

申請に必要な書類は以下となります。

  • 相続登記申請書
  • 故人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続関係者の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・証券・各種保険・公共料金などの手続き

そのほかにも名義の切り替えが必要なものは数多くあります。

  • 自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続手続き）
  • 株式：証券口座のある会社への相続届提出
  • 生命保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応方法が違う
  • 公共料金：契約情報の変更もしくは解約

些細な手続きでも手をつけないと後でトラブルの原因になる場合もあります。

整理して一件ずつ確実にこなしていきましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

最近では、竹田市でも一部の行政手続きがネット上で完了可能となっています。

例えば、マイナポータルを利用して相続に関する内容をチェックできたり、戸籍書類の取得をオンライン申請できる市区町村も増えています。

一方で今もなおアナログな対応が残るケースも多く、完全にオンライン完結とはいかないのが現状です。

まとめ｜相続手続きを正しく行うために

相続関連の手続きは、ただ必要書類を集めるだけの対応ではありません。

遺された家族が次の生活を安心してスタートするための、重要な節目にもなります。

事前に全体の流れを把握しておくことの大切さ

「最初に何をするべきかわからない」と思って手続きが進まなくなりがちですが、まずは大まかな段取りと期限を把握することが第一歩です。

気持ちが落ち着かなくても、一歩ずつやるべきことを処理していくことで、感情も次第に整っていきます。

「判断できない」「決められない」ときには相談を

自力での対応に行き詰まりを感じたり、身内で話がまとまらないときは、できるだけ早く専門家の力を借りることで無用な争いを回避できます。

手続きをミスしてしまうと、取り返しのつかない影響が出ることもあるので、落ち着いた判断が重要です。

残された人に負担をかけないための事前の対策も大切

相続が一段落したあとは、ご自身の将来の相続を考えるきっかけにもなるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言の作成準備
  • 所有財産の整理と文書化

元気なうちにあらかじめ動いておくことで、家族が必要な手続きを問題なく進められるようになります。

よくある質問（FAQ）

Q.竹田市での相続に関する手続きはまず何をすればいい？

第一に死亡届の提出が必要です。

その後、遺言書の存在をチェックし、相続人を確定するために戸籍を取り寄せましょう。

手続きはステップを追って進めると混乱を避けられます。

Q.相続を放棄するための期限が経過したけど、今からでも間に合う？

通常は3か月の期間を過ぎると相続放棄はできません。

例外的に相続の開始を知った時点が後になっていれば認められることもあるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.法定相続人に連絡が取れないときは？

法定相続人全員が協議に参加できないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所を通じて連絡不能な人の代理人の選任を申し立てるといった方法で進められることもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつになったら可能？

死亡後、預金は凍結されます。

決められた相続手続きが整っていないと基本的には出金できません。

いくつかの銀行では遺産整理口座などを使って一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍書類はどの時点までさかのぼって集めるべきか？

故人の生まれてから亡くなるまでの戸籍情報が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、早めに準備しておきましょう。