淡路市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まずは何からすべきか？淡路市で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との別れが訪れたとき、感情が追いつかないまま実務的な手続きに向き合うことになります。

相続手続きは悲しみが癒える暇もなく始まってしまうことから、感情が整理できず混乱する方も少なくありません。

亡くなった直後にやること（7日以内）

淡路市での相続手続きに入る前に、何より先に済ませるべきことが複数あります。

初期の手続きの代表となるのが死亡届の提出です。

死亡届という書類は亡くなったという事実を確認した日から1週間の間に市区町村役場へ届け出なければいけません。

あわせて、火葬許可証や埋葬の許可証の申請も行う必要があります。

この段階では相続関連のことよりも葬儀・埋葬に必要な行政手続きが先に必要となると考えておきましょう。

はじめに行うべき重要な基本の手続き

相続人の立場で、淡路市で早めに行っておきたいのは次のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険契約書などの大切な書類の所在確認
  • 資産の有無と全体像の把握（不動産、預金、株式、借金など）
  • 遺言の確認作業（公正証書形式の遺言や自筆証書遺言）

なかでも遺言書の有無は、その後の手続きに大きく影響します。

自宅の金庫や金融機関の貸金庫、公証人役場に残されている可能性もあるので、入念に調べることが重要です。

相続人が対応すべきこと・気をつけたいこと

淡路市でも相続手続きでは、法律上の義務が相続人に課せられます。

だからこそ、自分が相続人なのかどうか、他の誰が法定相続人となるのかを、早い段階で確認しておく必要があります。

相続には財産をもらうだけでなく、借金を背負う恐れがあることも認識しておきましょう。

債務や保証人としての責任を確認しないまま承継してしまうと、深刻な問題を招く可能性も存在するため、遺産の全体像をなるべく早く把握しておくことが必要不可欠です。

淡路市にて相続税に関する申告が必要な場合とは？

淡路市でも、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超えるかどうかによって決まります。

まずは、ご自身の相続が課税の対象に該当するのかを見極めましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜申告が必要かどうかの確認

相続税の基礎控除額は以下の計算式で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

一例として、相続人が配偶者１名と子ども2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この基準額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、想像以上に相続評価が高くなることもあるため注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告義務がある場合は、被相続人の死去を把握した日から10か月以内に申告と納税を済ませる必要があります。

税務申告は故人の居住地を管轄する税務署で手続きし、必要となる書類は次の通りです。

  • 相続税の申告書（第一表〜第九表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 金融資産の残高証明

提出しなければならない書類の数は膨大で、専門的な知識も不可欠になるため、淡路市でも税理士へ任せる人が大半です。

相続税における申告は、正確に各種控除を使えば相続税額を大幅に軽減できることもあります。

誤って払いすぎてしまう、逆に過少申告になるというようなトラブルを未然に防止するためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続対応が得意な税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。


淡路市の相続の手続きの全体のフローと期限

相続に関する手続きは短期間で終わるものではありません。

淡路市においても数ヶ月から1年以上かかることも珍しくないため、はじめに全体の流れと期限を把握しておくことこそが、のちの混乱を防ぐために大切です。

主な相続手続きのスケジュールの流れ

下記は、スタンダードな相続関連の手順です。

時期主な手続き内容
死亡して7日以内死亡の届出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内相続人を確定、遺言の確認、遺産と債務の洗い出し、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限なし遺産分割協議、不動産・預金などの名義変更手続き

このとおり、一つ一つの手続きに異なる締切が定められているゆえに、前もって予定表などで進行を管理することが望ましいです。

主な手続きの期限の一覧（死亡の届出、相続の放棄、準確定申告や相続税など）

相続に関する手続きでの重要な期限は以下のとおりです。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
  • 準確定申告：4か月以内
    • 相続税の申告・納付：10か月以内

所定の期限を逃すと、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生する場合があります。

期限を過ぎたらどうなるのでしょうか？延滞・無申告のリスク

相続の放棄や相続税手続きの期限を過ぎてしまった場合、淡路市でも特に相続放棄の申請期限を過ぎると、借入などを含む相続対象の財産を承継したとみなされるので、注意が必要です。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が課税されることがあります。

これらのリスクを回避するためにも、余裕を持った確認と手続きが必要です。


相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続手続きを行うときに欠かせないのが、誰が相続人かの確定です。

「相続人に違いない」と思っていても、実際の相続権が異なっていることがあります。

さらに、淡路市でも、戸籍集めにはすぐに終わらないこともあり、早めに取り掛かるべきです。

相続人は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、法令で規定されています。

基本的に以下の順位です。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子どもが相続人の場合は、両者が相続人となります。

一方、子どもがいないケースでは、配偶者と亡くなった方の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、公的な戸籍情報で相続の対象者を明確にすることが必要です。

必要とされる戸籍の種類および取得方法

相続人を確定するために必要な戸籍は、次のようになります。

  • 被相続人の出生から死亡までの一連の戸籍（改製原戸籍も含む）
  • すべての相続人の現在の戸籍謄本

亡くなった方が本籍変更や婚姻歴がある場合、複数の自治体に請求が必要ということも多く、思った以上に負担が大きくなります。

戸籍の取得には、窓口申請・郵送・地域によってはインターネット申請も対応していますが、郵送にすると1〜2週間程度要するケースもあります。

早いうちに動き出しましょう。

戸籍の取り寄せでつまずきやすいポイントと対処法

淡路市でも、ありがちなのが以下のようなトラブルです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、記録が追跡できない
  • 古い戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 被相続人が養子だった

こうしたケースでは、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

一定の費用は必要ですが、迅速に正確に揃えることができ、手続き全体が円滑に進みます。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、相続財産の全体像を正確に把握することが不可欠です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、両方とも正確に確認しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主要なプラスとなる財産は次のようなものです。

  • 預貯金（金融機関の口座）
  • 所有不動産（建物や土地など）
  • 株式・投資信託などの金融資産
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも銀行口座や不動産は、相続後の名義変更に関係してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で取得することで所有者名や評価額を知ることができます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借金や保証債務は、相続により自動的に承継されます。

次に挙げるものが該当します。

  • 消費者ローンや銀行からの借金
  • カードの利用分の残債
  • 税金や公共料金の未納分
  • 気づかないまま保証契約をしていた債務

保証債務などの存在に気づかず相続してしまうと、深刻な義務を負担する可能性があるため、注意が必要です。

財産目録の作成方法と注意事項

相続財産を把握できたら、財産目録を作っておきましょう。

相続税の申告や、遺産分けの話し合いの資料にも使えます。

目録には以下の情報を記入します。

  • 資産の種類（金融資産・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 資産の評価額（相続時点の概算でOK）

自分で作っても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにもすでに遺言書がある場合は文面を確認しながら作っておくと安心です。


淡路市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を相続するかどうかを選択できます。

とくに借金があるかもしれないときは、相続放棄や限定承認という方法も大切です。

相続放棄・限定承認とは何か？違いと選び方

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、最初から相続人でなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（不足分は支払わなくてよい）

借金がプラスの資産より大きい可能性があるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の合意が必要で、淡路市でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の申し立てが必要となります。

必要となる主な書類

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類の準備に時間がかかるため、三ヶ月以内の申請期限を念頭に置いて早めに動くことが大切です。

放棄できる期限と、放棄できないケース

相続放棄の期限は「相続が始まったと知った日から90日」となります。

一方で以下のような行為を行うと単純に相続したとされ、放棄が認められなくなることがあります。

  • 亡くなった人の預金を引き出して使った
  • 遺産の一部を使用した
  • 相続税の申告を行ってしまった

淡路市でも、相続放棄を視野に入れるなら、不用意に遺産をいじらないことが原則です。


専門家に依頼すべきかの判断

相続関連の手続きは人生で何度も経験するものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自分でやって問題ない？」と心配する人は淡路市でもたくさんいます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家主な役割
税理士相続税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や戸籍関係書類の取得、手続き書類の作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります

自身で行える手続きと外部に依頼すべき手続き

以下の基準に基づいて判断するとよいでしょう。

  • 戸籍謄本の取得：時間は必要だが自分で対応できる
  • 相続人の確定：個人でも対応可能だが慎重さが必要
  • 不動産の相続登記：自分で行うこともできるが専門性が高い
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

とくに提出期限があるような手続きや、損害の恐れがあるケースでは税理士などへの相談を積極的に検討するのが望ましいです。

トラブル回避のための専門家への依頼

「親族内で手続きを済ませた方がよい」と考えがちでも、遺産の配分で対立が起きる例は淡路市でも珍しくないです。

専門家を仲介役として関与させることで、争いを未然に防ぐことが可能です。

誰に頼めばいいか決めかねている方は、以下のページもご活用ください。


名義変更・各種相続手続き

遺産分割が終わった後は、相続財産の名義人を新しい相続人に変更するための手続きが必要です。

ここでは具体的な相続手続きについてご紹介します。

預貯金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死去後すぐに凍結されます。

凍結解除のためには、次の書類を提出します。

  • 銀行所定の相続手続き用紙
  • 被相続人の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続人それぞれの戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

金融機関ごとに求められる書類やフローが異なるので、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の所有権変更（相続登記）

淡路市で、不動産を相続した場合、管轄の法務局で不動産の相続登記申請が必要となります。

2024年からは不動産の相続登記が必須となり、3年以内に手続きをしないと行政罰の対象となってしまいます。

必要な書類は以下となります。

  • 相続登記申請書
  • 被相続人の出生から死亡までの戸籍書類
  • 相続関係者の戸籍
  • 遺産分割協議書（もしくは遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・生命保険・公共料金などの手続き

そのほかにも登録変更が必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：陸運局での名義変更（相続手続き）
  • 証券：証券会社への相続に関する届け出
  • 死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
  • 電気・ガス・水道：契約者名義の変更または停止手続き

小さな手続きでも放置すると後々問題になることになる場合もあります。

一覧にして1つずつ処理していきましょう。

オンラインでできる手続きも増えている？

近年では、淡路市でも一部の手続きが電子申請が可能となっています。

例えば、マイナポータル経由で相続に関する内容をチェックできたり、戸籍書類の取得をオンライン申請できる自治体も増加しています。

一方でいまだにアナログな対応が残るケースも多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないのが現状です。


まとめ｜相続手続きを円滑に行うために

遺産相続の手続きは、ただ届け出を出すだけの対応ではありません。

遺された家族がこれからの暮らしを安心して始めるための、心の切り替えの瞬間ともいえます。

あらかじめ流れを理解しておくことの重要性

「何をすればいいのか分からない」と悩んで手続きが進まなくなりがちですが、最初にやるべきは一連の流れとスケジュールを認識することが最初の一歩です。

不安な気持ちや混乱があっても、ひとつひとつやるべきことを処理していくことで、感情も次第に整っていきます。

「分からない」「決められない」場面では相談を

自分だけでの対応に不安を感じたり、親族間で意見が食い違うときには、できる限り早く専門家の意見を聞くことで無用な争いを回避することができます。

申請を誤ると、取り返しのつかない事態に発展することもあるため、慎重な判断が求められます。

後を継ぐ人に面倒を残さないための備えも大切

相続が一段落したあとは、ご自身の将来の相続を準備を始めるチャンスにもつながるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言の作成準備
  • 財産の整理と明文化

事前に先に進めておくことで、大切な人が相続対応を円滑に進められるようになります。


よくある質問（FAQ）

Q.淡路市での相続手続きはまず何をすればいい？

初めに死亡届の提出が求められます。

死亡届の後は、遺言書があるかどうかを確認し、相続人を確定するために戸籍謄本を集めましょう。

これらの手続きは一つずつ進めていけばスムーズに進みます。

Q.相続を放棄するための3ヶ月を過ぎてしまったが、どうしたらいい？

基本的に3ヶ月の期限を過ぎてしまうと相続放棄はできません。

例外的に相続を知った時期が遅い時期であれば手続きが許可されることもあるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.法定相続人に連絡が取れないときは？

法定相続人全員が協議に加わらないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に対して不在者財産管理人の選任を依頼することで解決できる場合もあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつになったら可能？

亡くなった後、口座は利用停止になります。

銀行が定めた相続手続きが済んでいないと基本的には出金できません。

一部銀行では遺産整理口座などを使って必要資金だけ出せることもあります。

Q.戸籍書類はどこまで過去にさかのぼって用意すべきか？

被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍一式が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の戸籍が必要になるため、余裕を持って準備しておきましょう。