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大阪市大正区の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

大阪市大正区の相続手続きの全体の流れと期限
大阪市大正区で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
大阪市大正区での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まず何からすべきか？大阪市大正区で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との別れが生じたとき、感情が整理できないまま現実的な手続きに向き合うことになります。

相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まることから、心が整理できず混乱する方も少なくありません。

死後すぐにすべきこと（1週間のうちに）

大阪市大正区での相続手続きに着手する前に、はじめに済ませるべきことが複数あります。

最初の手続きの代表となるのが死亡届の提出になります。

死亡届という書類は死去した事実を知った日から1週間の間に市区町村役場へ提出する義務があります。

あわせて、火葬に関する許可証や埋葬許可証の届け出も必要です。

この段階では「相続」に関することよりも葬儀と埋葬に関わる公的な手続きが先に必要となると理解しておくとよいでしょう。

初期対応で重要な主な手続き

相続人の立場で、大阪市大正区でなるべく早く行っておきたいのは以下のような確認や準備です。

銀行口座の通帳や保険関連の書類などの必要な書類の保管確認
財産の有無と財産全体の把握（不動産・預貯金・株・借金など）
遺言書の存在の確認（公正証書遺言や自筆形式の遺言）

とくに遺言の有無は、続く相続手続きに強く影響します。

自宅にある金庫や貸金庫、公正証書を扱う役場に残されている可能性もあるため、入念に調査することが必要です。

相続人がすべきこと・気をつけるべき点

大阪市大正区においても相続手続きでは、法的な責任が相続人に伴います。

そのため、自分が相続の対象者かどうか、他に誰が相続人になるのかという点を、初期のうちに把握しておく必要があります。

相続には財産を受け取るだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐ可能性があるということも理解しておく必要があります。

借金や保証人としての責任を知らずに相続してしまうと、思わぬトラブルになる危険性も考えられるため、資産と負債の全体をなるべく早く確認しておくことが必要不可欠です。

大阪市大正区にて相続税の申告が必要になるのはどんなとき？

大阪市大正区においても、すべての相続に相続税がかかるとは限りません。

課税対象となるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超えるかどうかによって決まります。

まずは、ご自身の相続が相続税の申告が必要なケースに該当しているかどうかを見極めましょう。

基礎控除の考え方｜課税対象になるかの見極め

相続税の基礎控除額は以下に示す算出方法で求めます。

3,000万円＋600万円×相続人の人数

一例として、相続人が妻（夫）と子ども2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）と算出されます。

この控除額を上回る資産額がある場合に限り、相続税申告と納税が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、予想以上に相続評価が高くなることもありうるため注意が必要です。

相続税申告が必要な人の具体的手順

相続税の課税対象に該当する場合は、故人の死去を認識した日から10ヵ月以内に申告・納付を行う必要があります。

申告は故人の住民登録地を管轄する税務署にて行い、提出書類は以下のとおりです。

相続税の申告書（第一表〜第九表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
住民票や除籍謄本等
不動産に関する登記・評価書類
銀行口座の残高証明書

準備すべき書類の量は膨大で、特別な知識も不可欠であるため、大阪市大正区でも税理士に任せる人が大半です。

相続税の申告では、正確に控除を適用すれば税額を大幅に減らせる可能性があります。

間違って払いすぎてしまう、逆に過少申告になるといったトラブルを防ぐためにも、税理士のサポートを活用しましょう。

相続対応が得意な税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

大阪市大正区の相続手続きの全体の流れと期限

相続に関する手続きはすぐに完了するものではありません。

大阪市大正区でも数ヶ月〜1年以上かかることも珍しくないので、まず手続き全体の流れと期限を事前に把握することこそが、混乱を防ぐカギです。

大まかな遺産手続きのスケジュール

次に示すのは、典型的な遺産手続きの流れです。

時期	主な手続き内容
亡くなってから7日以内	死亡届提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内	相続人の特定、遺言書を確認、財産・債務の調査、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（相続税がかかる場合）
期限なし	遺産分割協議、不動産や預貯金などの所有者変更の手続き

このとおり、各手続きに個別の締切が設けられていることから、前もって予定表などで予定を管理しておくことが推奨されます。

手続きごとの法定期限一覧（死亡届、相続の放棄、準確定申告や相続税等）

相続に関する手続きでの代表的な期限は次の通りです。

死亡届提出：死亡から7日以内
相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
準確定申告：4か月以内

10か月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄手続きが無効になったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

期限を過ぎたらどんな影響がある？期限超過のリスク

相続放棄の手続きや相続税手続きの期限をを守れなかった場合、大阪市大正区でもとくに相続放棄の申請期限を経過すると、負債を含む遺産全体を引き継いだとみなされるので、注意が必要です。

相続税の申告もまた、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が発生するケースがあります。

こうしたペナルティを受けないようにするためにも、迅速な情報収集と行動が重要です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続に関する手続きを進めるうえで避けて通れないのが、相続人の確定になります。

「相続人に違いない」と思っていても実は、法律上の立場が違うことがあります。

また、大阪市大正区においても、戸籍の収集にはすぐに終わらないこともあり、早めに始めるのが重要です。

誰が相続人になる？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法に基づき規定されています。

通常は次の順序で決まります。

配偶者（必ず相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

例としては、配偶者と子がいるときは、どちらも相続人となります。

また、子どもがいないケースでは、配偶者と被相続人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、正式な戸籍をもとに正確に相続人を決めることが大切です。

必要とされる戸籍の種類および入手のしかた

相続権の確認のために必要な戸籍は、以下の通りです。

故人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
相続人全員の現在の戸籍謄本

亡くなった方が転籍・結婚していた場合、複数の市区町村に請求が必要なこともあり、予想を超えて時間や手間がかかります。

戸籍の請求は、役所の窓口・郵送・一部自治体ではネット申請が可能な場合もありますが、郵送手続きでは1〜2週間ほどかかる場合もあります。

早めに手続きを始めましょう。

戸籍収集でトラブルになりやすい注意点と対策

大阪市大正区においても、よく見られるのが以下のようなトラブルです。

筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
戦前の戸籍が崩し字で読みづらい
改製原戸籍が別の市町村にある
亡くなった人が養子になっていた

このような状況では、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、迅速に正しくそろえることができ、相続手続き全体がスムーズになります。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、相続財産の全体像をすみずみまで確認することが極めて大切になります。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、すべてをもれなく調査しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

代表的なプラス財産は次に挙げるものです。

銀行預金（銀行口座、ゆうちょ口座）
不動産（建物や土地など）
株式・投資信託などの金融商品
車・宝石・美術品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

特に銀行口座や不動産は、将来の名義書き換えに直結してくるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局から取り寄せることで名義や評価額が確認できます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借金や保証債務は、相続を通じて自動で相続されます。

次のようなものが該当となります。

消費者金融や銀行からの借金
クレカの利用分の残債
税金・電気水道代などの未納金
気づかないまま連帯保証していた借金

負債の存在に気づかないまま相続してしまうと、重大な負担を負うリスクがあるので、気をつけましょう。

財産目録の作成方法と留意点

財産が確認できたら、財産目録を作成しておきましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にも使えます。

目録には以下の項目を記録します。

相続財産の区分（預貯金・不動産など）
所在地や口座番号、証券情報など
資産の評価額（相続時の概算で問題なし）

自分で作っても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも遺言などが残されている場合は記載と照合して作っておくと安心です。

大阪市大正区での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を継承するかどうかを選べます。

とくに借金があるかもしれないときは、相続放棄や限定承認という方法も大切です。

相続放棄・限定承認とは？違いや判断基準

相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄し、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（差額は背負わない）

マイナスの財産がプラスの資産より大きい可能性がある場合は、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の合意が求められ、大阪市大正区でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の申し立てが必要です。

必要となる主な書類

相続放棄申述書
亡くなった方の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
相続人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

書類の準備に準備期間を要するため、三ヶ月以内の期間を意識してすぐに行動を開始するのが重要となります。

放棄できる期間と、放棄できなくなる例

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知った日から3ヶ月」と定められています。

しかし下記のようなことをすると単純承認と見なされ、相続放棄が無効になるリスクがあります。

被相続人の金融資産を引き出してしまった
相続財産の一部を使用した
相続税の申告を行ってしまった

大阪市大正区でも、相続放棄を視野に入れるなら、軽率に遺産をいじらないことが基本です。

名義変更と各種相続の手続き

相続の分配が終わった段階では、相続財産の名義を相続する人に変更するための手続きが必要になります。

ここでは具体的な手続き内容についてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

銀行の口座は、死亡が確認された後すぐに使用できなくなります。

再び使えるようにするには、下記の書類を提出します。

金融機関が定める相続手続き用紙
故人の戸籍謄本・除籍謄本
相続人全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
印鑑証明書

銀行ごとに求められる書類や手順が変わるので、確認してから動くと安心です。

不動産の所有権変更（相続登記手続き）

大阪市大正区で、不動産を相続した場合、法務局で不動産の相続登記申請が必要です。

令和6年からは不動産の相続登記が義務づけられ、相続を知ってから3年以内に手続きをしないと行政罰の対象になります。

必要な書類は次の通りです。

登記申請書
亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類
相続人それぞれの戸籍
遺産分割協議書（または遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株や証券・各種保険・公共サービスの手続き

そのほかにも名義の切り替えが必要なものはたくさんあります。

自動車：陸運局での名義の切り替え（相続手続き）
株式：証券口座のある会社への相続に関する届け出
保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
公共料金：名義の変更もしくは解約

小さな手続きでも処理しないでいると後でトラブルの原因になる場合もあります。

書き出して1つずつ対応していきましょう。

オンラインでできる手続きも増えている？

近年では、大阪市大正区でも一部の申請がWebで対応可能になっています。

一例として、マイナポータルを利用して相続関係の情報を閲覧できたり、戸籍の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

ただしいまだに紙の書類提出が必要なケースも多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続に関する手続きは人生で何度も行うものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自力でできるの？」と不安になる方は大阪市大正区でもたくさんいます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の担当業務と違い

専門家	主な役割
税理士	相続にかかる税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍謄本の収集、必要書類の整備

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています