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竹下の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何からすべきか？竹下で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との別れが訪れた場合、精神が準備ができないまま実務的な手続きに向き合うことになります。

相続の手続きは悲しみに浸る間もなく始まるため、感情がついていかず戸惑う方も多いでしょう。

死亡後すぐに必要なこと（7日以内）

竹下での相続の手続きに入る前に、何より先に行うべきことが複数あります。

最初の手続きの代表例が死亡届の提出です。

死亡届は死亡の事実を把握した日から7日以内に役場へ提出する必要があります。

さらに、火葬許可証や埋葬に関する許可証の申請も必要です。

この段階では「相続」に関することよりも葬儀・埋葬に必要な役所関連の手続きが先に必要となると理解しておくとよいでしょう。

初めにやるべき重要な主な手続き

相続人の役割として、竹下にて迅速に行っておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険の証書などの重要書類の保管確認
  • 資産の有無と財産全体の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
  • 遺言の確認作業（公正証書による遺言や自筆による遺言）

とくに遺言書の存在は、続く相続手続きに強く影響してきます。

家の金庫や貸金庫、公証役場に残されていることもありえるため、慎重に確認することが必要です。

相続人がやるべきこと・気をつけたいこと

竹下においても相続手続きでは、法的な責任が相続人に発生します。

そのため、自分が法定相続人にあたるのか、他に誰が相続対象者になるのかについて、早い段階で確認しておく必要があります。

相続には財産をもらうだけでなく、負債を承継するケースもあることも知っておいてください。

負債や連帯保証などを確認しないまま継承してしまうと、思わぬトラブルになる危険性も存在するため、全体像をなるべく早く理解しておくことが欠かせません。

竹下にて相続税の申告が必要なケースとは？

竹下でも、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超えるかどうかによって判断されます。

まずは、自分たちのケースが申告対象に該当しているかどうかを調べましょう。

基礎控除の仕組み｜課税の有無を判断するための確認

相続税の基礎控除額は次の算出方法で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例えば、相続対象者が妻（夫）と子ども2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この金額を超える遺産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、思った以上に課税評価が高額になることもあることから気をつけましょう。

相続税の申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告対象となる場合は、故人の亡くなったことを知った日から10ヵ月以内までに申告と納税を済ませる必要があります。

相続税の申告は被相続人の居住地を管轄する税務署で手続きし、求められる書類は以下のとおりです。

  • 相続税の申告書（第一表〜第九表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍関係書類一式
  • 土地建物の登記情報・評価資料
  • 銀行口座の残高証明書

必要書類の量は膨大で、税務に関する知識も必要であるため、竹下においても税理士へ相談する人が多いです。

相続税申告は、正確に控除を活用すれば課税額を大きく減らせるケースもあります。

意図せず払いすぎてしまう、逆に申告額が少なすぎるというようなトラブルを避けるためにも、税理士のサポートを取り入れましょう。

相続に精通した税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

竹下の相続手続きの全体の流れと期限

相続に関する手続きはすぐに終わるものではないです。

竹下でも数ヶ月〜1年以上かかることも珍しくないので、まず相続手続きの流れと期限を事前に把握することこそが、混乱を防ぐカギです。

大まかな相続に関する手続きのスケジュールの流れ

次に示すのは、スタンダードな相続に関するスケジュールになります。

時期主な手続き内容
死亡後7日以内死亡届の提出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内相続人の調査、遺言内容の確認、財産・債務の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（相続税がかかる場合）
期限の定めなし遺産の分配協議、不動産や預貯金などの名義変更手続き

このとおり、手続きごとに個別の締切が定められていることから、あらかじめ日程管理ツールで予定を管理しておくことが推奨されます。

代表的な手続きの期限の一覧（死亡の届出や相続放棄や準確定申告や相続税関連）

相続時の手続きでの重要な期限は次の通りです。

  • 死亡届の提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
  • 10か月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄ができなかったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を守れなかったらどうなる？延滞税や無申告のリスク

相続の放棄や相続税の申告期限をを守れなかった場合、竹下においてもとくに相続放棄の締切を経過すると、借入などを含む相続対象の財産を引き継いだとみなされるため、慎重に対応が必要です。

相続税の申告もまた、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が課税されることがあります。

これらのリスクを防ぐためにも、余裕を持った対応と判断が重要です。

相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続に関する手続きを実施するうえで欠かせないのが、相続人の確定です。

「自分が相続人のはず」と思っていても、実際の相続権が異なる場合があります。

また、竹下でも、戸籍の収集には時間がかかることも多く、早めに取り掛かるべきです。

相続の対象は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、民法に基づき規定されています。

通常は以下の順位です。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

たとえば、配偶者と子がいるときは、両者が相続人となります。

また、夫婦間に子がいない場合は、残された配偶者と故人の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正式な戸籍をもとに相続の対象者を明確にすることが重要です。

相続に必要な戸籍の種類および入手のしかた

相続権の確認のために取得すべき戸籍は、以下のようになります。

  • 被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続する人全員の最新の戸籍謄本

亡くなった方が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の役所に請求が必要となる場合もあり、予想を超えて時間や手間がかかります。

戸籍を請求するには、窓口での手続き・郵送・一部の市区町村ではオンライン申請も可能ですが、郵送にすると一週間から二週間程度かかる場合もあるため早めの対応が必要です。

先んじて取りかかりましょう。

戸籍請求において注意が必要なポイントと対処法

竹下においても、よく見られるのが次のようなつまずきです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、取得できなくなる
  • 戦前の戸籍が読解しにくい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 故人が養子になっていた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

コストは発生しますが、手早く正しくそろえることができ、手続き全体が滞りなく進行します。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、相続財産の全体像をもれなく把握することがとても重要です。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、どちらも漏れなく確認しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

一般的なプラス財産は以下のとおりです。

  • 預貯金（銀行や郵便局の口座）
  • 不動産資産（土地や家屋など）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

特に預金口座や不動産は、後の名義変更に大きく影響するため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で取得することで名義や評価額をチェックできます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続が発生すると自動的に承継されます。

次に挙げるものが該当します。

  • 消費者ローンや銀行ローンなどの債務
  • クレジットカードの未決済金
  • 税金・電気水道代などの未払い分
  • 知らないうちに連帯保証していた借金

負債の存在に気づかないままうっかり承継すると、重い債務を負担する可能性があるため、注意が必要です。

財産目録の作り方と注意点

財産の確認が終わったら、財産目録を作成しておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分けの話し合いの資料にもなります。

財産目録には以下の情報を記載します。

  • 相続財産の区分（預貯金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにも遺言などが残されている場合は記載と照合して作成するとよいでしょう。

竹下での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を受け取るかどうかを選べます。

特に借金があるかもしれないときは、相続放棄や限定承認という方法も大切です。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いと選び方

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（赤字分は相続しない）

借金が相続財産を上回るおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の合意が必要で、竹下でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所での申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述手続きが必要です。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 被相続人の住民票除票や死亡が記された戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

必要書類の準備に準備期間を要するため、三ヶ月以内の期限を意識して動くことが非常に大切です。

放棄できる期間と、放棄が無効となる事例

相続放棄できる期間は「相続開始を知ったその日から90日」と定められています。

しかし以下のような行動をとると相続したと判断され、放棄が不可能になる可能性があります。

  • 故人の預金を引き出して消費した
  • 相続した財産の一部を売却した
  • 相続税の申告をしてしまった

竹下でも、相続放棄を考えるなら、軽率に遺産をいじらないことが鉄則です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは人生で何度も遭遇するものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自分でやって問題ない？」と戸惑う人は竹下でもたくさんいます。

この章では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を見ていきます。

税理士・司法書士・行政書士の担当業務と違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や戸籍の収集、手続き書類の作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります

個人でも対応できる手続きとプロに任せるべき手続き

以下のような観点で検討するとよいでしょう。

  • 戸籍謄本の取得：時間は必要だが自分で対応できる
  • 法定相続人の確定：自分でできるもののミスに注意
  • 土地や建物の名義変更：自分で申請することも可能だが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

なかでも期日が決まっている手続きや、トラブルになる可能性がある状況では税理士などへの相談を前向きに検討しておきましょう。

揉めごと防止のための専門家の活用

「家族だけで手続きした方がよい」と考えがちでも、相続財産の分配で争いになることは竹下でも非常に多いのが現実です。

専門家を第三者として挟むことで、感情的な対立を回避できます。

誰に依頼すればいいか判断がつかない方は、以下のページも参考にしてください。

名義変更や各種相続の手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、相続財産の名義を新しい相続人に変更するための手続きが求められます。

ここでは実際の相続に関する手続きについて解説します。

預貯金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、亡くなった直後に使用できなくなります。

再び使えるようにするには、次の書類を出すことになります。

  • 銀行指定の相続手続き用紙
  • 故人の戸籍と除籍の証明書
  • 相続人それぞれの戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

金融機関ごとに準備すべき書類や進め方が違うため、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の名義の変更（相続手続きによる登記）

竹下で、不動産を相続した場合、管轄の法務局で不動産の相続登記申請が必要となります。

令和6年以降は不動産の相続登記が必須となり、相続を知ってから3年以内に手続きをしないと罰則の対象となってしまいます。

申請に必要な書類は以下となります。

  • 登記申請書
  • 被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（もしくは遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株式・保険・公共サービスの手続き

それ以外にも名義変更が必要なものは多く存在します。

  • 自動車：運輸支局での所有者変更（相続に基づく届け出）
  • 証券：証券口座のある会社への相続届提出
  • 保険：誰が受け取るかの指定があるかで手続き内容が異なる
  • 電気・ガス・水道：名義の変更もしくは解約

小さな手続きでも手をつけないと後でトラブルの原因になる場合もあります。

一覧にして一件ずつ確実にこなしていきましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

最近では、竹下でも一部の手続きがネット上で完了可能となっています。

例えば、マイナポータルから相続関連の情報を見ることができたり、戸籍書類の取得を電子申請できる自治体も増えてきました。

ただしまだアナログな対応が残る場面も多く、すべてをデジタル対応で済むとは限らないというのが現状です。

よくある質問（FAQ）

Q.竹下での相続に関する手続きはどこから手をつければいい？

第一に死亡届の手続きを行いましょう。

死亡届の後は、遺言の有無を確認し、誰が相続人かを確定するために戸籍を集めましょう。

各種手続きは順番に進めることで混乱を防げます。

Q.相続放棄のタイムリミットを超えたけど、今からでも間に合う？

原則として3ヶ月の期限を超えると相続放棄が不可能になります。

例外的に自分に相続があると知った時期が後になっていれば手続きが許可されることもあるため、管轄の家庭裁判所に相談を。

Q.相続関係者に連絡が取れないときは？

全員の相続人が協議に加わらないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所へ所在不明者の財産管理人の選任手続きを行うことで解決できる場合もあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつから可能？

死亡後、銀行口座は凍結されます。

決められた相続関連の処理が整っていないと原則として引き出せません。

金融機関によっては相続専用口座などを使えば一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍関係書類はどこまで過去にさかのぼって集める必要がある？

亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、時間に余裕をもって準備しましょう。

まとめ｜相続手続きを円滑に行うために

相続関連の手続きは、単に書類を用意するだけのものではありません。

残された家族がこれからの暮らしを安心してスタートするための、大切な区切りでもあります。

事前に手続き全体を見渡すことの大切さ

「どこから手をつけたらよいか分からない」と手が止まってしまいがちですが、まず最初に全体像とタイムラインを理解することが最初の一歩です。

精神的に大変な中でも、ひとつひとつやるべきことを処理していくことで、自然と気持ちも整理されていきます。

「判断できない」「決められない」場面では相談を

ひとりでの手続きに限界を感じたり、親族間で考えが一致しないときは、できる限り早く専門家に相談することで余計な問題を防止できます。

手続きをミスしてしまうと、取り返しのつかない結果につながることもあるため、慎重な判断が求められます。

残された人に負担をかけないための対策も忘れてはならない

相続が完了したタイミングは、自分自身の将来の相続を準備を始めるチャンスにもなるかもしれません。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の準備
  • 所有財産の整理とリスト化

亡くなる前に準備しておくことで、家族が必要な手続きを問題なく行えるようになります。