荒木の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何をすべきか？荒木で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との別れがやってきたとき、心が動揺したまま実務的な手続きに直面することになります。

相続の手続きは落ち着く間もなく動き出すため、感情が対応できず混乱する方も多いでしょう。

死亡後すぐにすべきこと（7日以内）

荒木での相続の手続きに入る前に、はじめに行うべきことがいくつかあります。

最初の手続きの代表となるのが死亡届提出です。

死亡届は死亡の事実を把握した日から7日以内に自治体の窓口へ届け出なければいけません。

加えて、火葬許可証や埋葬許可証の準備も必要です。

この段階では遺産相続よりも葬儀や埋葬に関する行政手続きが先に必要となると理解しておくとよいでしょう。

はじめに行うべき重要な主要な手続き

相続人としての責任として、荒木で初期段階で確認しておきたいのは次のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険証券などの必要な書類の管理状況の把握
  • 所有財産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
  • 遺言書の存在の確認（公正証書による遺言や自筆による遺言）

なかでも遺言の存在有無は、その後の手続きに強く影響します。

自宅の金庫や貸金庫、公証役場に残されている可能性もあるので、しっかりと調査することが重要です。

相続人がやるべきことと配慮すべきこと

荒木においても相続手続きでは、法的な責任が相続人に伴います。

だからこそ、自分自身が相続の対象者かどうか、そのほかに誰が相続対象者になるのかという点を、早い段階で確認しておく必要があります。

また、相続においては財産をもらうというだけでなく、負債を承継する恐れがあるということも理解しておく必要があります。

借金や保証義務などを気づかずに相続してしまうと、深刻な問題を招く可能性もあることから、全体像を早めに理解しておくことが大切です。

荒木にて相続税の申告が必要になるのはどんなとき？

荒木においても、すべての遺産相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税の対象になるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を超えているかどうかによって決まります。

まず第一に、ご自身の相続が課税の対象にあたるのかを把握しておきましょう。

基礎控除の仕組み｜課税の有無を判断するための見極め

相続税の基礎控除額は以下の計算式で算出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

例えば、相続人が妻（夫）と子2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この基準額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、想像以上に相続評価が高くなることもあるため注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告義務がある場合は、故人の死去を把握した日から10ヵ月以内までに申告・納付を済ませる必要があります。

税務申告は被相続人の居住地を管轄する税務署で行い、必要書類は次の通りです。

  • 相続税申告書（第1表から第9表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍関係書類一式
  • 不動産の登記簿謄本・評価証明書
  • 通帳残高の証明書

提出書類の量はかなり多く、特別な知識も不可欠という背景から、荒木においても税理士へ相談する人が多いです。

相続税申告は、正しく控除を活用すれば相続税額を大幅に軽減できる場合もあります。

誤って税金を多く納めてしまう、逆に過少申告になるというようなトラブルを生じないようにするためにも、税理士のサポートを活用しましょう。

相続に強い税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。


荒木の相続の手続きの全体の流れと期限

相続の手続きは一瞬で終わるものではありません。

荒木においても数か月〜1年以上かかるケースも多いため、まず手続き全体の流れと期限を把握することこそが、後の混乱を避けるために重要です。

一般的な相続手続きのスケジュールの流れ

下記は、一般的に見られる相続手続きの進行です。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡届提出、火葬の手続き申請
〜3ヶ月以内相続人の調査、遺言書確認、財産や借金の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税対象となる場合）
期限の定めなし遺産の分配協議、不動産や預貯金などの名義変更手続き

このように、各手続きに別々の期限が定められているため、前もって手帳やアプリで日程を管理しておくことが推奨されます。

手続きごとの期限の目安一覧（死亡届、相続放棄や準確定申告、相続税関連）

相続手続きにおける重要な期限は次の通りです。

  • 死亡届の提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
  • 10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を守れなかったらどんな問題が起きる？延滞や無申告による影響

相続の放棄や相続税申告の期限を過ぎてしまった場合、荒木でもとくに相続放棄の手続き期限を超過すると、借金を含む全財産を引き継いだとみなされるため、要注意です。

相続税の申告もまた、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が課税されることがあります。

これらのリスクを被らないようにするためにも、速やかな対応と判断が欠かせません。


相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続の手続きを行うときに避けて通れないのが、相続人の確定になります。

「相続人に違いない」と思っていても実は、法律上の立場が異なっていることがあります。

さらに、荒木においても、戸籍の収集には手間がかかるケースも多く、早めの着手が肝心です。

相続人は誰？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、法令で規定されています。

原則としては次の順序で決まります。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

例としては、配偶者と子どもがいる場合は、両者が相続人となります。

また、子がいない場合の夫婦では、残された配偶者と亡くなった人の親（または兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、正しい戸籍を用いて正確に相続人を決めることが大切です。

必要とされる戸籍の種類および取得方法

相続人の確定に求められる戸籍は、次のようになります。

  • 被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の現在の戸籍謄本

故人が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の自治体に請求が必要となる場合もあり、予想を超えて手間と時間がかかります。

戸籍を取り寄せるには、市区町村の窓口・郵送・自治体によってはオンライン申請も可能ですが、郵送では1〜2週間程度かかる場合もありますので注意が必要です。

早めに準備を始めましょう。

戸籍収集で注意が必要なポイントと対処法

荒木においても、ありがちなのが次のようなトラブルです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
  • 昔の戸籍が判読しづらい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 故人が養子になっていた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用負担はあるものの、迅速に正確に揃えることができ、全体の流れが円滑に進みます。


遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、すべての相続財産をすみずみまで確認することがとても重要になります。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、どちらも抜けなく調査しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

主要なプラスとなる財産は以下のようなものです。

  • 銀行預金（銀行や郵便局の口座）
  • 所有不動産（建物や土地など）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 車・宝石・美術品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

特に預金口座や不動産は、将来の名義書き換えに密接に関わるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額をチェックできます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借入や保証責任は、相続により自動で相続されます。

次のようなものが対象になります。

  • 消費者金融や金融機関の借入金
  • カードの未払い残高
  • 税金や公共料金の未払い分
  • 知らないうちに連帯保証していた借金

負債の存在に気づかずうっかり承継すると、重い債務を抱えることになるため、十分注意が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

財産が確認できたら、財産目録を作成しましょう。

相続税の申告や、遺産分けの話し合いの資料にも使えます。

財産目録には次のような内容を記載します。

  • 保有財産の種類（預貯金・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券情報など
  • 資産の評価額（相続時点の概算でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、不備を防止するためにも遺言などが残されている場合は記載と照合してまとめると良いでしょう。


荒木での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を継承するかどうかを選択できます。

特に借金があるかもしれないときは、相続を放棄することや限定承認という方法も検討すべきです。

相続放棄・限定承認とは何か？違いや選ぶポイント

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（赤字分は相続しない）

マイナスの財産がプラスの遺産より多い可能性があるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は相続人全員の合意が求められ、荒木でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の手続きが必要です。

提出が必要な書類

  • 相続放棄申述書
  • 被相続人の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

提出書類の用意に準備期間を要するため、90日以内の申請期限を念頭に置いて速やかに準備を進めることが重要です。

放棄できる期限と、放棄できなくなる例

相続放棄の期限は「相続が始まったと判明した時点から90日」となります。

ただし次のような行為を行うと単純承認と見なされ、放棄が不可能になることがあります。

  • 故人の銀行口座から引き出してしまった
  • 遺産の一部を処分した
  • 相続税の申告を行ってしまった

荒木でも、相続放棄を視野に入れるなら、安易に相続資産に手を出さないことが原則です。


専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続関連の手続きは一生に何度も行うものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自分でやって問題ない？」と心配する人は荒木でもよく見られます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれの役割をご紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の担当業務と違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や戸籍関係書類の取得、手続き書類の作成

例えば、相続税の申告なら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています

自分でできる手続きまたは専門家に任せた方がいい手続き

次のような基準で判断するのが望ましいです。

  • 戸籍謄本の取得：多少時間を要するが個人でもできる
  • 相続人の確定：自分でできるものの慎重さが必要
  • 不動産登記の申請：自分で申請することも可能だが複雑
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

特に期日が決まっている手続きや、トラブルになる可能性があるケースでは税理士などへの相談を早めに検討するのが望ましいです。

トラブル予防としての専門家への相談

「親族内で手続きした方がよい」と考えても、財産の分け方で対立が起きる例は荒木でもとても多いといえます。

相続に詳しい専門家を中立な立場として入れることで、感情的な対立を回避できます。

誰に相談すべきか判断がつかない方は、次のページも参考にしてみてください。


名義変更や各種相続の手続きの具体例

相続内容が決まったあとは、相続財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更する手続きが必要です。

以下では実際の相続手続きについてご紹介します。

預貯金の相続手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死去後すぐに利用停止になります。

凍結解除のためには、下記の書類を出さなければなりません。

  • 金融機関指定の相続届
  • 被相続人の戸籍謄本・除籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
  • 印鑑証明書

金融機関ごとに求められる書類や手続きが異なるので、確認してから動くと安心です。

不動産の名義変更（相続登記手続き）

荒木で、相続によって不動産を取得した場合、管轄の法務局で相続登記の申請が必要です。

令和6年からは不動産の相続登記が義務化され、相続を知ってから3年以内に申請を出さないと罰則の対象となってしまいます。

必要な書類は以下の通りです。

  • 相続登記申請書
  • 被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または故人の遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・各種保険・公共料金などの手続き

その他にも名義の切り替えが必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：陸運局での名義変更（相続に伴う届け出）
  • 証券：証券口座のある会社への相続届提出
  • 生命保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
  • 公共料金：契約情報の変更もしくは解約

小さな手続きでも放置すると後でトラブルの原因になることも。

一覧にして一つひとつ着実に進めましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

最近では、荒木でも一部の行政手続きが電子申請が可能となっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続関連の情報を確認できたり、戸籍謄本の取得をオンライン申請できる市区町村も増えています。

一方でまだアナログな対応が残るケースも多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないのが今の実態です。


よくある質問（FAQ）

Q.荒木での相続手続きはどこから着手すればいい？

最初に死亡届の届け出が求められます。

死亡届の後は、遺言書があるかどうかを確認し、法定相続人を確定するために戸籍を取り寄せましょう。

これらの手続きは一つずつ進めていけば混乱を防げます。

Q.相続放棄の期限は過ぎたけど、どうしたらいい？

基本的に3か月の期間を過ぎてしまうと相続放棄は認められません。

例外的に自分に相続があると知った時期が遅ければ手続きが許可されることもあるため、家庭裁判所に相談してください。

Q.相続対象者に連絡が取れないときは？

全員の相続人が協議に加わらないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に対して所在不明者の財産管理人の選任を申請するといった方法で進められることもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつになったら可能？

死去後すぐに、銀行口座は凍結されます。

決められた相続関連の処理が終わっていないと原則として引き出せません。

いくつかの銀行では相続専用口座などを使えば一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍はどの時点までさかのぼって用意すべきか？

亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍情報が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の戸籍が必要になるため、早めに準備しておきましょう。


まとめ｜相続手続きを円滑に進めるために

相続関連の手続きは、単に必要書類を集めるだけのものではありません。

遺された家族がこれからの暮らしを安心して始めるための、大切な区切りにもなります。

事前に手続き全体を見渡すことの重要性

「何から始めればいいのか分からない」と思って手続きが進まなくなりがちですが、まずは大まかな段取りとスケジュールを認識することが基本となります。

不安な気持ちや混乱があっても、段階的に申請や届け出を進めていくことで、精神的にも落ち着いていきます。

「わからない」「悩む」場面では相談を

自分だけでの対応に不安を感じたり、相続人同士で合意できないときは、タイミングを逃さずにプロに相談することで無用な争いを回避できます。

手続きを誤ると、取り返しのつかない結果につながることもあるため、慎重な判断が求められます。

後を継ぐ人に面倒を残さないための対策も忘れてはならない

相続の対応を終えたのちは、自分自身の将来の相続を意識するきっかけにもなるかもしれません。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言の作成準備
  • 財産の整理と書き出し

生前に準備しておくことで、遺された人が手続きをスムーズに行えるようにできます。