飯田市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何からすべきか？飯田市で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との死別が訪れた場合、感情が準備ができないまま現実的な手続きに直面することになります。

遺産相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まることから、心がついていかず戸惑う方もいるでしょう。

死後すぐに行うこと（7日以内）

飯田市での相続の手続きに取りかかる前に、最初に対応すべきことが複数あります。

最初の手続きの代表となるのが死亡届提出になります。

死亡届は亡くなったという事実を把握した日から7日以内に市区町村役場へ届け出る必要があります。

あわせて、火葬の許可証や埋葬の許可証の届け出も行う必要があります。

この時点では遺産相続よりも葬儀や埋葬に関する役所関連の手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

初期対応で重要な主要な手続き

相続人の立場で、飯田市で早期に済ませておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険契約書などの重要書類の所在確認
  • 保有財産の有無と財産全体の把握（不動産、預金、株式、借金など）
  • 遺言の有無チェック（公正証書による遺言や自筆証書遺言）

とくに遺言の有無は、以後の相続手続きに大きく影響します。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公証人役場に残されていることもありえるため、入念に確認することが求められます。

相続人がすべきことと配慮すべきこと

飯田市でも相続に関する手続きでは、法律的な責任が相続人に課されます。

そのため、自分自身が法定相続人にあたるのか、他に誰が相続対象者になるのかという点を、はやめに調べておくことが求められます。

また、相続には遺産を受け取るというだけでなく、負債を承継するケースもあるという点も認識しておきましょう。

負債や保証債務を確認しないまま相続してしまうと、深刻な問題を招くリスクも考えられるため、相続の全体をあらかじめ把握しておくことが大切です。

飯田市での相続税に関する申告が必要となるのは？

飯田市においても、すべての相続に相続税が発生するわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超えているかどうかで決まります。

初めに、自分たちのケースが申告対象に該当するのかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの見極め

相続税の基礎控除額は以下の算出方法で求めます。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

たとえば、相続人が配偶者と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この基準額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、予想以上に算定額が大きくなることもあるため気をつけましょう。

相続税申告が必要な人の必要な手続き

相続税の申告が必要な場合は、故人の亡くなったことを知った日から10か月以内に申告と納税を済ませる必要があります。

申告は被相続人の住民登録地を管轄する税務署で行い、提出書類は下記のとおりです。

  • 相続税の申告書（第1表から第9表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍関係書類一式
  • 不動産の登記簿謄本・評価証明書
  • 金融資産の残高証明

提出しなければならない書類の数は非常に多く、税務に関する知識も不可欠という背景から、飯田市においても税理士へ相談する人がほとんどです。

相続税における申告は、正しく控除を活用すれば課税額を大きく減らせる可能性があります。

意図せず納税しすぎる、逆に過少申告になるというようなトラブルを防ぐためにも、税理士の力を取り入れましょう。

相続税に詳しい税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。


飯田市の相続の手続きの全体の流れと期限

相続手続きはすぐに完了するものではありません。

飯田市でも数か月〜1年超かかるケースも多いので、はじめに手続き全体の流れと期限を把握することこそが、のちの混乱を防ぐために大切です。

一般的な相続の手続きのスケジュール

次に示すのは、スタンダードな相続関連の手順です。

時期主な手続き内容
死亡後7日以内死亡届提出、火葬許可申請
〜3ヶ月以内相続人の調査、遺言書のチェック、財産や借金の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税対象となる場合）
期限の定めなし遺産分割協議、不動産・預金などの名義の切り替え

このとおり、手続きごとに異なる締切が設定されているゆえに、前もってカレンダーなどで進行を管理することが有効です。

それぞれの手続きの期限の一覧（死亡届や相続の放棄、準確定申告、相続税関連）

相続時の手続きでの覚えておきたい期限は次のようになっています。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：4か月以内
  • 死後10ヶ月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生する場合があります。

期限を守れなかったらどうなるのか？期限超過のリスク

相続の放棄や相続税手続きの期限を過ぎた場合、飯田市でも特に相続放棄の期限を超過すると、借入金や借金を含む相続財産すべてを承継したとみなされるため、注意が必要です。

相続税の手続きにおいても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税の対象になるケースがあります。

このような不利益を避けるためにも、早めの確認と手続きが必要です。


相続人の確定と戸籍集めの方法

相続手続きを進める際に欠かせないのが、相続人の確定といえます。

「自分は相続人だろう」と思っていても、法律上の立場が違うことがあります。

さらに、飯田市においても、戸籍を集めるのには手間がかかるケースも多く、早めの着手が肝心です。

相続人は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、民法によって規定されています。

基本的には以下の順番となります。

  1. 配偶者（常時相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

例としては、配偶者と子どもが相続人の場合は、どちらも相続人です。

また、子どもがいない夫婦であれば、配偶者と故人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、公的な戸籍情報で相続人の確定を行うことが不可欠です。

必要な戸籍の種類と取り寄せ方

相続人の判断のために求められる戸籍は、以下のとおりです。

  • 故人の出生から死亡までの全ての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続する人全員の現在の戸籍謄本

故人が改籍や婚姻があると、複数の役所に請求が必要となるケースもあり、予想を超えて手間と時間がかかります。

戸籍を申請する場合、窓口申請・郵送・一部自治体ではインターネット申請も対応していますが、郵送で申請した場合は一週間から二週間程度かかることもありますので注意が必要です。

余裕を持って進めましょう。

戸籍の取り寄せで注意が必要なポイントと対処法

飯田市でも、ありがちなのが以下のようなつまずきです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、記録が追跡できない
  • 戦前の戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 故人が養子になっていた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

費用負担はあるものの、スピーディーに正確に揃えることができ、手続き全体が円滑に進みます。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続する資産と負債をもれなく把握することが極めて大切です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなく確認しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主なプラスの資産は下記の通りです。

  • 預貯金（銀行や郵便局の口座）
  • 所有不動産（土地や家屋など）
  • 株式・投資信託などの金融資産
  • 車・宝石・美術品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに預金口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため事前に確認しておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で取得することで名義や評価額が確認できます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に引き継がれます。

以下のようなものが当てはまります。

  • 消費者ローンや金融機関の借入金
  • クレジットカードの利用料金の残額
  • 税金・電気水道代などの未納金
  • 知らないうちに連帯保証していた借金

保証債務などの存在に気づかず相続してしまうと、深刻な義務を背負う可能性があるため、十分注意が必要です。

財産目録の作る際の手順と注意

資産が明らかになったら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税の申告や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

財産目録には次の情報を記入します。

  • 資産の種類（金融資産・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券番号などの情報
  • 資産の評価額（相続時の概算で問題なし）

自分で作っても法律的に有効ですが、不備を防止するためにもすでに遺言書がある場合は文面を確認しながらまとめると良いでしょう。


飯田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を継承するかどうかを決められます。

特に負債があると考えられる場合には、相続を放棄することや限定承認という方法も考慮すべきです。

相続放棄・限定承認とは何か？違いや選ぶポイント

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（赤字分は相続しない）

負債が相続財産を上回る可能性があるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の合意が求められ、飯田市でも、実際の手続き上はあまり使われていません。

家庭裁判所における申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の手続きが必要となります。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票除票や死亡情報付きの戸籍謄本
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類を整えるのに準備期間を要するため、3か月以内の期限を意識して早めに動くことが大切となります。

放棄が可能な期限と、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知った日から90日」と定められています。

しかし次のような行為を行うと単純承認の扱いとなり、相続放棄が無効になる可能性があります。

  • 亡くなった人の金融資産を引き出して消費した
  • 相続財産の一部を手放した
  • 相続税の申告を行ってしまった

飯田市でも、相続放棄を視野に入れるなら、不用意に相続資産に手を出さないことが鉄則です。


専門家に依頼すべきかの判断ポイント

遺産相続の手続きは人生で何度も行うものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自力でできるの？」と不安になる方は飯田市でもたくさんいます。

以下では、代表的な相談先と、それぞれの役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、必要書類の整備

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって対応内容が違います

自分でできる手続きまたはプロに任せるべき手続き

次のような基準で判断するのが望ましいです。

  • 戸籍書類の収集：多少時間を要するが自分で対応できる
  • 相続人を特定する作業：自力でもできるが慎重さが必要
  • 不動産名義の書き換え：自分で申請することも可能だが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士に任せるのが安全

特に期限がある手続きや、不利益が生じる恐れのある局面では税理士などへの相談を早めに検討するのがよいでしょう。

揉めごと防止のための専門家の活用

「家族だけで自力で進めた方がよい」と考えがちでも、遺産の配分で揉めるケースは飯田市でも非常に多いです。

相続に詳しい専門家を中立な立場として入れることで、感情的な衝突を防ぐことができます。

誰に相談すべきか決めかねている方は、次のページもご覧ください。


名義変更・各種相続の手続き

相続内容が決まったあとは、相続財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更する手続きが必要です。

以下では具体的な手続き内容について解説します。

銀行預金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行の口座は、死亡が確認された後すぐに使用できなくなります。

凍結を解くには、以下の書類を提出します。

  • 金融機関指定の相続届
  • 被相続人の戸籍謄本・除籍謄本
  • 相続に関係する全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
  • 印鑑証明書

銀行ごとに準備すべき書類や対応が違うため、事前確認をおすすめします。

不動産の所有権変更（相続による登記）

飯田市で、土地や建物を相続した場合、法務局で不動産の相続登記申請が必要です。

令和6年度より相続による登記が義務化され、三年以内に申請しないと罰則の対象となってしまいます。

登記のために必要な書類は以下となります。

  • 相続登記申請書
  • 被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続人それぞれの戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・証券・生命保険・公共料金などの手続き

その他にも登録変更が必要なものはたくさんあります。

  • 自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続に基づく届け出）
  • 株式：証券会社への相続に関する届け出
  • 保険：受取人の指定があるかどうかで対応方法が違う
  • 電気・ガス・水道：名義の変更または終了手続き

小さな手続きでも手をつけないと後から困る原因になる場合もあります。

リスト化して一件ずつ手続きを進めましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

最近では、飯田市でも一部の行政手続きがオンラインで可能となっています。

例えば、マイナポータルを使って相続関係の情報をチェックできたり、戸籍の取得をオンライン申請できる自治体も増加しています。

一方でまだ紙ベースでの申請が必要な場面も多く、完全にオンラインで完結できるわけではないのが現状です。


よくある質問（FAQ）

Q.飯田市での相続手続きはどこから手をつければいい？

第一に死亡届の提出が求められます。

続いて、遺言の有無を確認し、法定相続人を確定するために戸籍を収集しましょう。

相続手続きは順序立てて行えばスムーズに進みます。

Q.相続を放棄するための期限は過ぎたけど、どうしたらいい？

原則として3か月の期間を経過すると相続放棄はできません。

例外的に相続の開始を知った時点が遅い時期であれば手続きが許可されることもあるため、家庭裁判所に確認しましょう。

Q.相続関係者に連絡がつかない場合は？

相続人全員が協議に加わらないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に不在者の財産を管理する人の選任を依頼するといった方法で進められることもあります。

Q.預金の引き出しはいつから可能？

死亡後、預金は凍結されます。

決められた相続に関する手続きが完了しないと原則として引き出せません。

一部銀行では相続専用口座などを使えば一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍書類はどの時点までさかのぼって集めるべきか？

被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍情報が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、余裕を持って準備しておきましょう。


まとめ｜相続手続きを円滑に行うために

相続関連の手続きは、ただ書類を用意するだけのものではありません。

残された家族がこれからの暮らしを安心してスタートするための、重要な節目ともいえます。

前もって全体像を把握しておくことの大切さ

「何をすればいいのか分からない」と思って手が止まってしまいがちですが、まずは一連の流れとタイムラインを理解することが最初の一歩です。

精神的に大変な中でも、一つずつ順を追って進めることで、精神的にも落ち着いていきます。

「迷ってしまう」「迷う」タイミングで相談を

自分だけでの対応に行き詰まりを感じたり、身内で考えが一致しないときは、タイミングを逃さずに専門家に相談することで余計な問題を防止することができます。

申請に失敗してしまうと、修正がきかない状況に陥ることもあるため、慎重な判断が求められます。

後を継ぐ人に面倒を残さないための事前の対策も大切

相続の対応を終えたのちは、あなた自身の将来の相続を準備を始めるチャンスにもつながるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 財産の整理と書き出し

事前に対策をしておくことで、残された人が処理をスムーズに行えるようになります。