門真市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何をすればいい？門真市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との死別が訪れた場合、感情が整理できないまま現実の手続きに直面することになります。

相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まってしまうため、感情が整理できず戸惑う方もいるでしょう。

亡くなった直後にすべき手続き（1週間以内）

門真市での相続の手続きに着手する前に、何より先に行うべきことが存在します。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届提出になります。

死亡届という書類は死亡の事実を知った日から7日以内に自治体の窓口へ届け出る必要があります。

さらに、火葬の許可証や埋葬許可証の申請も行う必要があります。

この時点では相続手続きよりも葬儀・埋葬に必要な行政手続きが優先されると考えておきましょう。

はじめに行うべき重要な主要な手続き

相続人としての責任として、門真市にて早めに対応しておきたいのは次のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険契約書などの重要書類の保管確認
  • 資産の有無と全体像の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
  • 遺言の有無チェック（公正証書形式の遺言や自筆証書遺言）

とくに遺言の有無は、今後の手続きに強く影響します。

家の金庫や貸金庫、公正証書を扱う役場に預けられている可能性も考えて、入念に調べることが大切です。

相続人が行うべきことと気をつけるべき点

門真市においても相続の場面では、法律的な責任が相続人に伴います。

そのため、自分が相続の対象者かどうか、他の誰が相続対象者になるのかについて、はやめに把握しておく必要があります。

また、遺産相続には遺産を受け取るというだけでなく、負債も引き継ぐおそれもあるということも知っておいてください。

借金や保証義務などを知らずに継承してしまうと、思わぬトラブルになるリスクもあることから、相続の全体をあらかじめ確認しておくことが必要不可欠です。

門真市での相続税の申告手続きが必要な場合とは？

門真市においても、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を上回るかどうかで判断されます。

最初に、自分たちの場合が申告対象にあたるのかを調べましょう。

基礎控除の考え方｜課税の有無を判断するための判断

相続税の基礎控除額は次の計算式で求めます。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

たとえば、相続対象者が配偶者１名と子2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この金額を超える遺産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、意外と相続評価が高くなることもあるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の必要な手続き

相続税の課税対象に該当する場合は、被相続人の死亡を知った日から10ヶ月以内に申告と納税を済ませる必要があります。

申告は被相続人の住所地を管轄する税務署で行い、必要となる書類は以下のとおりです。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍・住民票・除籍謄本など
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 銀行口座の残高証明書

必要書類の量は膨大で、特別な知識も必要であることから、門真市でも税理士へ任せる人が大半です。

相続税の申告では、正しく控除制度を使えば納める金額を大幅に軽減できる可能性があります。

意図せず払いすぎてしまう、一方で申告額が少なすぎるというようなトラブルを生じないようにするためにも、税理士のサポートを取り入れましょう。

相続対応が得意な税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。


門真市の相続の手続きの全体のフローと期限

相続関連手続きはすぐに完了するものではありません。

門真市においても数か月〜1年以上かかるケースも多いことから、まず全体の流れと期限を掴んでおくことこそが、混乱を防ぐポイントです。

代表的な遺産手続きの時系列スケジュール

下記は、一般的な相続関連の手順になります。

時期主な手続き内容
死亡して7日以内死亡の届出、火葬の手続き申請
〜3ヶ月以内誰が相続人かの確認、遺言内容の確認、相続財産の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税されるとき）
期限の定めなし遺産分割協議、不動産や預貯金などの所有者変更の手続き

このとおり、手続きによって個別の締切が設定されているゆえに、前もってスケジュール帳などで日程を管理しておくことが推奨されます。

主な手続きの法的な期限一覧（死亡の届出、相続の放棄、準確定申告や相続税関連）

相続関連の手続きにおける覚えておきたい期限は次の通りです。

  • 死亡届の提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：4ヶ月以内
    • 相続税の手続き：死後10ヶ月以内

期限を超えると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生することがあります。

期限を超えたらどんな問題が起きる？延滞・未申告のペナルティ

相続の放棄や相続税申告の期限を過ぎてしまった場合、門真市においても特に相続放棄の申請期限を経過すると、借入などを含む相続財産すべてを承継したとみなされるので、気をつけましょう。

相続税申告についても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が課税されるケースがあります。

このような不利益を回避するためにも、速やかな情報収集と行動が欠かせません。


相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続の手続きを進めるうえで欠かせないのが、相続人の確定といえます。

「自分は相続人だろう」と思っていても実は、法的な扱いが異なる場合があります。

また、門真市でも、戸籍の収集には日数を要することもあり、早めに始めるのが重要です。

相続の対象は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、法律で規定されています。

通常は以下の順番となります。

  1. 配偶者（常時相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、両者が相続人となります。

逆に、子どもがいないケースでは、残された配偶者と亡くなった人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて相続の対象者を明確にすることが必要です。

必要とされる戸籍の種類および取り寄せ方

相続権の確認のために求められる戸籍は、以下のようになります。

  • 被相続人の出生から死亡までの全ての戸籍（改製原戸籍も含む）
  • すべての相続人の現在の戸籍謄本

亡くなった方が転籍や婚姻をしている場合、複数の市区町村に請求が必要という場合もあるため、思った以上に時間や手間がかかります。

戸籍を取り寄せるには、市区町村の窓口・郵送・一部自治体ではインターネット申請も対応していますが、郵送では1〜2週間ほど日数がかかることもありますので注意が必要です。

先んじて行動しましょう。

戸籍の取り寄せでよくあるポイントと対処法

門真市でも、とくに多いのが以下のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、取得できなくなる
  • 昔の戸籍が読み取りにくい
  • 改製原戸籍が別の市町村にある
  • 亡くなった人が養子として登録されていた

こうしたケースでは、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

費用はかかりますが、手早く正しくそろえることができ、全体の流れがスムーズになります。


遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、相続対象の財産全体を正確に把握することが必要不可欠です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、どちらも漏れなくチェックしましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主なプラス財産は以下のとおりです。

  • 預貯金（銀行や郵便局の口座）
  • 所有不動産（家・土地など）
  • 株式・投資信託などの金融商品
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

特に預金口座や不動産は、相続後の名義変更に関係してくるため事前に確認しておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で入手すれば所有者名や評価額をチェックできます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借金や保証債務は、相続によって自動で相続されます。

次のようなものが当てはまります。

  • 消費者ローンや銀行からの借金
  • クレジットカードの未決済金
  • 税金・電気水道代などの未納分
  • 知らないうちに保証契約をしていた債務

負債の存在に気づかずうっかり承継すると、重い債務を背負う可能性があるため、慎重な確認が必要です。

財産目録の作る際の手順と注意

資産が明らかになったら、財産目録を作りましょう。

相続税の申告や、遺産分けの話し合いの資料にもなります。

目録には次の情報を記入します。

  • 保有財産の種類（金融資産・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券コードなどの詳細
  • 評価額（相続時の概算で問題なし）

自分で書いても法律的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにも公正証書遺言などがある場合は整合性を確認しながら作成するとよいでしょう。


門真市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を受け取るかどうかを決められます。

特に負債があると考えられる場合には、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは？違いと選び方

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（不足分は支払わなくてよい）

マイナスの財産が相続財産を上回るおそれがあるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が必要で、門真市でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所での申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の手続きが必要となります。

必要となる主な書類

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票の除票や死亡が記された戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類の準備に準備期間を要するため、3か月以内の期限内を見据えて動くことが非常に大切となります。

放棄が可能な期間と、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続が発生したことを知ったその日から3か月」と定められています。

一方で以下のような行為を行うと相続したと判断され、相続放棄が無効になる可能性があります。

  • 亡くなった人の銀行口座から引き出して使った
  • 財産の一部を処分した
  • 相続税の申告を完了させてしまった

門真市でも、相続放棄を考えるなら、むやみに相続財産に触れないことが大原則です。


専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは人生で何度も行うものではありません。

「相談先がわからない…」「自力でできるの？」と心配する人は門真市でもよく見られます。

以下では、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、手続き書類の作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります

自分でできる手続きまたは専門家に任せた方がいい手続き

以下の基準に基づいて検討するとよいでしょう。

  • 戸籍書類の収集：多少時間を要するが自分で対応できる
  • 誰が相続人かの確定：個人でも対応可能だがミスに注意
  • 不動産登記の申請：自力も可能だが複雑
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

特に提出期限があるような手続きや、トラブルになる可能性がある局面では税理士などへの相談を前向きに検討しましょう。

トラブル回避のための専門家の活用

「家族同士で自力で進めた方がよい」と考えても、相続財産の分配で揉めるケースは門真市でも非常に多いのが実情です。

専門家を第三者として挟むことで、感情的な対立を回避できます。

誰に依頼すればいいか決めかねている方は、以下のページも参考にしてください。


名義変更・各種相続の手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、それぞれの財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更するための手続きを行う必要があります。

以下では具体的な相続手続きについて解説します。

銀行預金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行の口座は、死亡が確認された後すぐに使用できなくなります。

再び使えるようにするには、次の書類を提出します。

  • 金融機関が定める相続手続き用紙
  • 故人の戸籍謄本・除籍謄本
  • 相続当事者全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

各銀行で提出書類や対応が違うので、確認してから動くと安心です。

不動産の名義の変更（相続手続きによる登記）

門真市で、土地や建物を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請が求められます。

2024年からは不動産の相続登記が義務化され、三年以内に申請を出さないと行政罰の対象になります。

申請に必要な書類は次の通りです。

  • 登記申請書
  • 故人の出生から死亡までの戸籍書類
  • 相続関係者の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・生命保険・公共サービスの手続き

それ以外にも契約名義の変更が必要なものはたくさんあります。

  • 自動車：陸運局での所有者変更（相続に基づく届け出）
  • 株式：証券会社への相続手続きの届け出
  • 生命保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応方法が違う
  • 電気・ガス・水道：契約者名義の変更または解約

小さな手続きでも処理しないでいると後でトラブルの原因になる場合もあります。

一覧にして1つずつ着実に進めましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

ここ数年で、門真市でも一部の手続きがWebで対応可能になっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続関連の情報を確認できたり、戸籍書類の取得を電子申請できる自治体も増加しています。

ただし今もなお書面での提出が求められるケースも多く、すべてをオンライン完結とはいかないのが今の実態です。


まとめ｜相続手続きを正しく進めるために

相続の手続きは、ただ書類を用意するだけのものではありません。

遺された家族が次の生活を不安なく再出発するための、大切な区切りともいえます。

事前に全体像を把握しておくことの意義

「最初に何をするべきかわからない」と感じて手続きが進まなくなりがちですが、まず最初に全体像とスケジュールを認識することが基本となります。

精神的に大変な中でも、一歩ずつ手続きを進めていくことで、気持ちの整理にもつながっていきます。

「判断できない」「選べない」ときには相談を

自分だけでの対応に対応が難しいと感じたり、家族間で意見が食い違うときには、できる限り早くプロに相談することで余計な問題を防止できます。

申請を誤ると、後戻りできない問題になることもあるため、注意深い対応が必要です。

遺された家族に負担をかけないための備えも大切

相続の対応を終えたのちは、自らの将来の相続を考えるきっかけにもなるかもしれません。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 所有財産の整理と書き出し

亡くなる前にあらかじめ動いておくことで、残された人が必要な手続きを問題なく行えるようになるでしょう。


よくある質問（FAQ）

Q.門真市での相続に関する手続きはどこから手をつければいい？

第一に死亡届の手続きが必要です。

死亡届の後は、遺言書が残されているかを確認し、法定相続人を確定するために戸籍を集めましょう。

これらの手続きは段階的に進めていくとスムーズに進みます。

Q.相続を放棄するための期間を過ぎてしまったが、今からでも間に合う？

原則として3か月の期間を超えると相続放棄は認められません。

例外的に相続の開始を知った時点が遅い時期であれば認められることもあるため、管轄の家庭裁判所に相談を。

Q.相続対象者に連絡がつかない場合は？

全員の相続人が話し合いに参加しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所を通じて不在相続人の代理人の選任を申請することで対応できるケースもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつからできる？

被相続人の死亡後、銀行口座は凍結されます。

決められた相続手続きが済んでいないとお金を引き出すことはできません。

いくつかの銀行では相続専用口座などを使えば一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍謄本はどの時点までさかのぼって用意すべきか？

亡くなった方の出生時から死去時までの戸籍が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の戸籍が必要になるため、時間に余裕をもって準備しましょう。