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宝塚市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

宝塚市の相続手続きの全体の流れと期限
宝塚市で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
宝塚市での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まずは何をすべきか？宝塚市で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との死別が訪れた場合、心が準備ができないまま現実的な手続きに直面します。

遺産相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まることになることから、心がついていかず混乱する方も少なくありません。

亡くなった直後に必要なこと（1週間以内）

宝塚市での相続の手続きに着手する前に、最初にすべきことが存在します。

最初の手続きの代表となるのが死亡届の提出になります。

死亡届は死亡の事実を確認した日から1週間の間に役所へ届け出る必要があります。

加えて、火葬の許可証や埋葬に関する許可証の準備も必要になります。

このタイミングでは相続手続きよりも葬儀・埋葬に必要な行政手続きが先行すると考えておきましょう。

初めにやるべき重要な主な手続き

相続人として、宝塚市で迅速に済ませておきたいのは次のような確認や準備です。

通帳や保険契約書などの重要書類の保管状況の確認
遺産の有無と全体像の把握（不動産、預金、株式、借金など）
遺言書類の有無チェック（公正証書による遺言や自筆による遺言）

特に遺言書の有無は、今後の手続きに強く影響してきます。

自宅にある金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に預けられていることもありえるため、慎重に調べることが求められます。

相続人が対応すべきこと・注意すべきこと

宝塚市においても相続の場面では、法律的な責任が相続人に発生します。

そのため、自分自身が法定相続人にあたるのか、そのほかに誰が法定相続人となるのかという点を、速やかに把握しておくことが求められます。

また、遺産相続には財産を受け取るというだけでなく、負債も引き継ぐケースもあることも理解しておく必要があります。

債務や保証人としての責任を気づかずに引き継いでしまうと、思わぬトラブルになるリスクも考えられるため、全体像を事前に理解しておくことが求められます。

宝塚市にて相続税の申告が必要になるのはどんなとき？

宝塚市でも、すべての遺産相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかによって判断されます。

初めに、自分たちの場合が申告対象に含まれるのかを調べましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜相続税の対象になるかの判断

相続税の基礎控除額は次の計算方法で割り出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

例えば、相続人が妻（夫）と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この控除額を上回る資産額がある場合に限り、相続税の申告と納税が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に評価額が高くなることもありうるため注意が必要です。

相続税申告が必要な人の必要な手続き

相続税の申告が必要な場合は、被相続人の亡くなったことを知った日から十か月以内に申告・納付を済ませる必要があります。

申告は亡くなった方の最後の住所を所管する税務署で対応し、必要書類は下記のとおりです。

相続税の申告書（第一表〜第九表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍関係書類一式
不動産の登録証明と評価書
銀行口座の残高証明書

提出しなければならない書類の数は膨大で、専門的な知識も不可欠という背景から、宝塚市においても税理士へ依頼する方が多いです。

相続税における申告は、正確に各種控除を使えば税額をかなり抑えられるケースもあります。

意図せず納税しすぎる、逆に申告額が少なすぎるというようなトラブルを回避するためにも、税理士の力を取り入れましょう。

相続に精通した税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントのページを確認しましょう。

宝塚市の相続の手続きの全体のフローと期限

相続に関する手続きはすぐに完了するものではないです。

宝塚市でも数ヶ月から1年以上かかることも珍しくないことから、最初に相続手続きの流れと期限を事前に把握することが、あとで慌てないために重要です。

一般的な相続手続きのスケジュールの流れ

下記は、典型的な遺産手続きの流れです。

時期	主な手続き内容
亡くなってから7日以内	死亡届の提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内	相続人の特定、遺言書を確認、財産・債務の調査、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限の定めなし	遺産分割協議、不動産・預金などの名義の切り替え

このとおり、一つ一つの手続きに個別の締切が設けられているため、前もって日程管理ツールでスケジュール管理することが推奨されます。

各種手続きの法律で定められた期限（死亡の届出、相続の放棄、準確定申告や相続税関連）

相続に関する手続きでの代表的な期限は以下のとおりです。

死亡届提出：7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：4ヶ月以内

10ヶ月以内

期限を超えると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

締切を過ぎたらどうなるのか？延滞・未申告のペナルティ

相続の放棄や相続税の申告期限をを守れなかった場合、宝塚市でもとくに相続放棄の申請期限を経過すると、債務も含めた相続財産すべてを自動的に相続したとされるので、気をつけましょう。

相続税の申告もまた、10か月を超えると延滞税や無申告加算税の対象になるケースがあります。

このような不利益を被らないようにするためにも、速やかな対応と判断が欠かせません。

相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続手続きを進める際に重要なのが、相続人の確定といえます。

「きっと自分が相続人」と思っていても実は、実際の相続権が異なる場合があります。

さらに、宝塚市においても、戸籍を集めるのには長引く場合も多く、早めの着手が肝心です。

誰が相続人になる？法定相続人の確認方法

法定相続人は、民法に基づき規定されています。

基本的に以下の順位です。

配偶者（常時相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子どもがいる場合は、双方が相続人に該当します。

逆に、子がいない場合の夫婦では、配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正式な戸籍をもとに相続人の確定を行うことが重要です。

必要とされる戸籍の種類および取り寄せ方法

相続権の確認のために求められる戸籍は、以下のようになります。

亡くなった人の生まれてから亡くなるまでのすべての戸籍（改製原戸籍も含む）
相続人全員の現時点の戸籍謄本

亡くなった方が転籍や婚姻をしている場合、複数の市区町村に請求が必要なこともあり、考えていたより手間と時間がかかります。

戸籍の取得には、市区町村の窓口・郵送・地域によってはネット申請が可能な場合もありますが、郵送手続きでは1〜2週間程度要するケースもありますので注意が必要です。

早めに動き出しましょう。

戸籍収集で注意が必要な注意点と対策

宝塚市でも、ありがちなのが次のようなトラブルです。

筆頭者の名前が変わっていて、たどれなくなる
戦前の戸籍が手書きで読みにくい
改製原戸籍が他の自治体にある
故人が養子として登録されていた

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

費用負担はあるものの、短期間で正確に揃えることができ、全体の流れが円滑に進みます。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査

相続について判断するには、相続財産の全体像を正確に把握することがとても重要になります。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、両方とも正確に調査しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

代表的なプラスの資産は次のようなものです。

銀行預金（金融機関の口座）
不動産（建物や土地など）
株式・投資信託などの金融商品
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預金口座や不動産は、将来の名義書き換えに直結するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で入手すれば所有者名や評価額が確認できます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に承継されます。

次に挙げるものが該当します。

消費者金融や借入金など
カードの未決済金
税金・電気水道代などの滞納分
知らないうちに連帯保証していた借金

負債の存在に気づかないままそのまま相続すると、深刻な義務を背負ってしまうことがあるので、注意が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

財産が確認できたら、財産目録を作りましょう。

相続税の申告や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

財産目録には以下の情報を記載します。

資産の種類（預貯金・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券番号などの情報
評価金額（相続時点の概算でOK）

自分で書いても法律的に有効ですが、不備を防止するためにもすでに遺言書がある場合は記載内容と比較してまとめると良いでしょう。

宝塚市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産をもらうかどうかを決められます。

とくに負債があると考えられる場合には、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も重要です。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや選ぶポイント

相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、最初から相続人でなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（不足分は支払わなくてよい）

マイナスの財産がプラスの遺産より多いおそれがあるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は全相続人の合意が求められ、宝塚市でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所での申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述の手続きが必要となります。

必要となる主な書類

相続放棄申述書
被相続人の住民票の除票や死亡が記された戸籍
相続人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

提出書類の用意に準備期間を要するため、90日以内の期限を意識して早めに動くことが大切となります。

放棄が可能な期限と、放棄が認められない場合

相続放棄の期限は「相続が発生したことを判明した時点から90日」となります。

しかし以下のような行為を行うと単純承認と見なされ、放棄ができなくなる可能性があります。

亡くなった人の口座のお金を引き出してしまった
財産の一部を手放した
相続税の申告を済ませてしまった

宝塚市でも、相続放棄を考えるなら、安易に財産に関与しないことが基本です。

名義変更や各種相続手続き

相続内容が決まったあとは、各種財産の名義を承継する人へ変更する手続きを行う必要があります。

ここでは実際の相続の手続き方法について解説します。

銀行預金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、死亡後すぐに利用停止になります。

再び使えるようにするには、下記の書類を出さなければなりません。

銀行指定の相続届出書
亡くなった方の戸籍と除籍の証明書
相続人それぞれの戸籍謄本
遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
印鑑証明書

取扱金融機関によって提出書類や手順が変わるので、事前に確認することを推奨します。

不動産の名義の変更（相続登記手続き）

宝塚市で、土地や建物を相続した場合、法務局で相続登記の申請が求められます。

令和6年からは相続登記が必須となり、三年以内に申請を出さないと過料の対象になります。

登記のために必要な書類は以下となります。

相続登記申請書
亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類
全相続人の戸籍
遺産分割協議書（もしくは遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・証券・各種保険・公共料金などの手続き

他にも名義の切り替えが必要なものはたくさんあります。

自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続に伴う届け出）
証券：証券会社への相続届提出
保険：誰が受け取るかの指定があるかで手続き内容が異なる
電気・ガス・水道：契約情報の変更または終了手続き

些細な手続きでも処理しないでいると後でトラブルの原因になるおそれもあります。

整理して一件ずつ対応していきましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

ここ数年で、宝塚市でも一部の申請がオンラインで可能となっています。

例えば、マイナポータルを使って相続関連の情報を確認できたり、戸籍書類の取得を電子申請できる自治体も増えてきました。

ただしまだ紙ベースでの申請が必要なケースも多く、すべてをデジタル対応で済むとは限らないというのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続関連の手続きは一生に何度も行うものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自分でやって問題ない？」と不安になる方は宝塚市でもたくさんいます。

この章では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を見ていきます。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、必要書類の整備

例えば、相続税の対応をするなら税理士、土地や建物の名義を変えるなら司法書士、というように、専門家によって対応できる領域が異なります