宝塚市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何をすべきか？宝塚市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との死別がやってきたとき、精神が追いつかないまま現実の手続きに直面します。

遺産相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まることになるため、感情がついていかず戸惑う方も多いでしょう。

死亡後すぐに必要なこと（7日以内）

宝塚市での相続手続きに入る前に、はじめにすべきことが複数あります。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届提出です。

死亡届という書類は死亡という事実を確認した日から1週間の間に役所へ提出する必要があります。

加えて、火葬の許可証や埋葬の許可証の手配も必要です。

この時点では相続関連のことよりも葬儀や埋葬に関する公的な手続きが先に必要となると考えておきましょう。

初めにやるべき重要な主要な手続き

相続人としての責任として、宝塚市にて迅速にやっておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 通帳や保険証券などの重要書類の保管状況の確認
  • 遺産の有無と全体像の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
  • 遺言書類の有無チェック（公正証書遺言や自筆証書遺言）

なかでも遺言書の存在は、以後の相続手続きに大きく影響してきます。

自宅にある金庫や金融機関の貸金庫、公正証書を扱う役場に残されていることもありえるため、入念に確認することが重要です。

相続人がすべきこと・注意すべきこと

宝塚市においても相続の場面では、法律上の義務が相続人に課されます。

それゆえに、自分が法定相続人にあたるのか、他の誰が法定相続人となるのかという点を、なるべく早めに把握しておくことが求められます。

また、相続には財産を受け取るというだけでなく、負債を承継するおそれもあることも理解しておく必要があります。

借金や保証債務を気づかずに相続してしまうと、思わぬトラブルになるリスクもあるため、資産と負債の全体をできるだけ早く整理しておくことが必要不可欠です。

宝塚市にて相続税の申告手続きが必要になるのはどんなとき？

宝塚市でも、すべての遺産相続に相続税が必ずしも課税されるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超えるかどうかで判断されます。

まずは、自分たちのケースが課税の対象に該当するのかを調べましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜課税対象になるかの判断

相続税の基礎控除額は次の計算方法で求めます。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

例えば、相続人が配偶者１名と子2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この控除額を上回る資産額がある場合に限り、相続税の申告と納税が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、予想以上に算定額が大きくなることもあるため注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の具体的手順

相続税の課税対象に該当する場合は、故人の死去を把握した日から10か月以内に申告・納付を完了する必要があります。

申告は故人の最後の住所を所管する税務署で対応し、求められる書類は次の通りです。

  • 相続税の申告書（第1表から第9表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 金融資産の残高証明

提出しなければならない書類の数は非常に多く、特別な知識も必要という背景から、宝塚市においても税理士へ依頼する方が大半です。

相続税における申告は、的確に控除を適用すれば納める金額を大きく減らせる可能性があります。

間違って払いすぎてしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを防ぐためにも、税理士の力を活かしましょう。

相続対応が得意な税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参考にしてください。


宝塚市の相続の手続きの全体の流れと期限

相続関連手続きは短期間で終わるものではないです。

宝塚市でも数か月〜1年超かかることも珍しくないため、最初に手続き全体の流れと期限を理解しておくことが、トラブルを避けるカギです。

主要な相続の手続きのスケジュール

次に示すのは、スタンダードな相続の手続きの流れになります。

時期主な手続き内容
死亡して7日以内死亡届提出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内相続人の特定、遺言の確認、遺産と債務の洗い出し、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（相続税がかかる場合）
期限の定めなし遺産の分配協議、不動産・預金などの登記や名義の変更

このように、一つ一つの手続きに個別の締切が設けられているため、前もってスケジュール帳などで日程を管理しておくことが理想です。

各種手続きの期限の一覧（死亡の届出や相続放棄や準確定申告、相続税等）

相続手続きにおける覚えておきたい期限は次の通りです。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：4ヶ月以内
    • 相続税の申告・納付：死後10ヶ月以内

期限を過ぎてしまうと、相続放棄ができなかったり、延滞金や追徴課税が発生することがあります。

締切を過ぎたらどうなる？延滞や無申告による影響

相続放棄の手続きや相続税の申告期限をを守れなかった場合、宝塚市においてもとくに相続放棄の期限を超過すると、債務も含めた全財産を引き継いだとみなされるため、気をつけましょう。

相続税の申告もまた、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が発生するリスクがあります。

これらのリスクを避けるためにも、速やかな対応と判断が欠かせません。


相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続の手続きを進める際に欠かせないのが、相続人の確定といえます。

「きっと自分が相続人」と思っていても実は、実際の相続権が異なっていることがあります。

また、宝塚市でも、戸籍集めにはすぐに終わらないこともあり、早期に動くことが大切です。

相続の対象は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、民法によって規定されています。

基本的に次のような順番です。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子がいるときは、両者が相続人となります。

一方、子どもがいないケースでは、残された配偶者と故人の親（または兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて法律上の相続人を特定することが重要です。

必要とされる戸籍の種類と取得方法

相続人の判断のために取得すべき戸籍は、以下のようになります。

  • 故人の出生から死亡までの一連の戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の現時点の戸籍謄本

被相続人が本籍変更や婚姻歴がある場合、複数の役所に請求が必要ということも多く、予想を超えて負担が大きくなります。

戸籍を申請する場合、市区町村の窓口・郵送・一部自治体ではネット申請が可能な場合もありますが、郵送にすると1〜2週間程度かかる場合もあるため早めの対応が必要です。

できるだけ早く動き出しましょう。

戸籍請求においてトラブルになりやすいポイントと対処法

宝塚市でも、ありがちなのが以下のようなトラブルです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、遡れなくなる
  • 戦前の戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 故人が養子になっていた

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

一定の費用は必要ですが、短期間で正しくそろえることができ、手続き全体が円滑に進みます。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、相続対象の財産全体を正確に把握することが必要不可欠です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなく把握しておきましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主要なプラスとなる財産は次に挙げるものです。

  • 預貯金（金融機関の口座）
  • 不動産資産（土地や家屋など）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 車・宝石・美術品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預貯金口座や不動産は、今後の名義変更に大きく影響するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額を知ることができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続により自動的に引き継がれます。

次に挙げるものが該当となります。

  • 消費者金融や金融機関の借入金
  • カードの利用残高
  • 税金や公共料金の滞納分
  • 知らないうちに保証人になっていた債務

借金などの存在に気づかずうっかり承継すると、深刻な義務を背負う可能性があるので、注意が必要です。

財産目録の作り方と注意点

財産が確認できたら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にも役立ちます。

財産目録には次のような内容を記録します。

  • 財産の種類（金融資産・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券情報など
  • 評価金額（相続時点の概算でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにもすでに遺言書がある場合は整合性を確認しながら作っておくと安心です。


宝塚市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を継承するかどうかを選択できます。

特に借金があるかもしれないときは、相続を放棄することや限定承認を選ぶ方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは？違いと選び方

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、最初から相続人でなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（差額は背負わない）

負債が相続財産を上回るおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認はすべての相続人の合意が求められ、宝塚市でも、実務上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所への申述の手続きが必要となります。

必要となる主な書類

  • 相続放棄申述書
  • 故人の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

必要書類の準備に時間が必要となるため、90日以内の期限を意識して早めに動くことが大切となります。

放棄できる期限や、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続が発生したことを判明した時点から3か月」と定められています。

一方で以下のような行動をとると単純に相続したとされ、放棄ができなくなる可能性があります。

  • 被相続人の金融資産を引き出してしまった
  • 遺産の一部を手放した
  • 相続税の申告を行ってしまった

宝塚市でも、相続放棄を視野に入れるなら、むやみに財産に関与しないことが原則です。


専門家に依頼すべきかの判断

相続関連の手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「相談先がわからない…」「自分でやっても大丈夫？」と不安になる方は宝塚市でもたくさんいます。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家主な役割
税理士相続税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や戸籍関係書類の取得、各種書類作成

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります

自力で可能な手続きとプロに任せるべき手続き

以下の基準に基づいて判断するとよいでしょう。

  • 戸籍謄本の取得：時間はかかるが自分で対応できる
  • 誰が相続人かの確定：自分でできるものの間違いに注意
  • 不動産登記の申請：自力も可能だが複雑
  • 相続税の申告：税理士への相談が安心

とりわけ提出期限があるような手続きや、損害の恐れがある局面では税理士などへの相談を積極的に検討するのが望ましいです。

揉めごと防止のための専門家の活用

「家族だけで自力で進めた方がよい」と考えがちでも、誰がどれを受け取るかでトラブルになる事例は宝塚市でもとても多いのが現実です。

相続に詳しい専門家を間に入れることで、感情的な衝突を防ぐことができます。

誰に頼るべきか決めかねている方は、以下のページも参考にしてください。


名義変更や各種相続の手続き

遺産の分割が済んだ後は、それぞれの財産の名義人を新たな相続人へ変更するための手続きが求められます。

ここでは実際の相続の手続き方法についてご紹介します。

預貯金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死亡後すぐに使用できなくなります。

凍結を解くには、下記の書類を提出する必要があります。

  • 金融機関が定める相続に関する届出書
  • 亡くなった方の戸籍関係書類
  • 相続に関係する全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
  • 印鑑証明書

各銀行で提出書類やフローが異なるため、確認してから動くと安心です。

不動産の所有権変更（相続手続きによる登記）

宝塚市で、土地や建物を相続した場合、管轄の法務局で不動産の相続登記申請を行う必要があります。

令和6年以降は不動産の相続登記が必須となり、3年以内に申請しないと罰則の対象となります。

必要な書類は以下となります。

  • 相続登記申請書
  • 亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または故人の遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・保険・公共料金などの手続き

そのほかにも名義変更が必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続に伴う届け出）
  • 証券：証券会社への相続手続きの届け出
  • 生命保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応方法が違う
  • 公共料金：契約者名義の変更または停止手続き

些細な手続きでもそのままにしておくと後から困る原因になるおそれもあります。

書き出して一件ずつ手続きを進めましょう。

インターネットで行える手続きも増えている？

近年では、宝塚市でも一部の手続きが電子申請が可能になっています。

一例として、マイナポータルから相続に関する内容を見ることができたり、戸籍の取得を電子申請できる自治体も増えてきました。

一方でいまだに紙の書類提出が必要なケースも多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないのが現状です。


まとめ｜相続手続きを円滑に行うために

相続関連の手続きは、単に届け出を出すだけの対応ではありません。

これから生活する家族が次の生活を安心してスタートするための、心の切り替えの瞬間ともいえます。

事前に全体像を把握しておくことの大切さ

「手続きの始め方が分からない」と悩んで手続きが進まなくなりがちですが、まずは一連の流れとタイムラインを理解することがとても大切です。

不安や混乱の中でも、段階的に手続きを進めていくことで、気持ちの整理にもつながっていきます。

「分からない」「選べない」場面では相談を

ひとりでの手続きに対処しきれないと思ったり、相続人同士で話がまとまらないときは、早めに専門家の力を借りることで不要なトラブルを回避できます。

申請を間違ってしまうと、取り返しのつかない事態に発展することもあるため、慎重な判断が求められます。

残された人に苦労をさせないための備えも大切

相続の対応を終えたのちは、あなた自身の死後の相続を備えるきっかけにもなるかもしれません。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 財産の整理と明文化

事前に先に進めておくことで、残された人が手続きをスムーズに行えるようになるでしょう。


よくある質問（FAQ）

Q.宝塚市での相続手続きはどこから着手すればいい？

初めに死亡届の手続きを行いましょう。

その後、遺言書の有無を確認し、法定相続人を確定するために戸籍を集めましょう。

手続きは順序立てて行えばスムーズに進みます。

Q.相続を放棄するための期限が経過したけど、今からでも間に合う？

基本ルールとして3ヶ月の期限を経過すると相続放棄が不可能になります。

例外的に相続発生を認識した時点が遅ければ認められることもあるため、管轄の家庭裁判所に相談を。

Q.法定相続人に連絡できない場合は？

相続人全員が話し合いに参加しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所を通じて不在者の財産を管理する人の選任を申請することで解決できる場合もあります。

Q.預金の引き出しはいつからできる？

死亡後、銀行の口座は止まります。

銀行が定めた相続関連の処理が済んでいないと基本的には出金できません。

銀行によっては相続専用口座などを使えば一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍関係書類はどの時点までさかのぼって集める必要がある？

被相続人の出生から死亡までの戸籍情報が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、余裕を持って準備しておきましょう。