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吹田市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

吹田市の相続手続きの全体の流れと期限
吹田市で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
吹田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まず何からすればいい？吹田市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との別れが訪れた場合、気持ちが動揺したまま実務的な手続きに直面することになります。

相続手続きは悲しみが癒える暇もなく動き出すので、感情が整理できず戸惑う方も多いでしょう。

死後すぐにすべき手続き（1週間のうちに）

吹田市での相続の手続きに入る前に、はじめに行うべきことがいくつかあります。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届提出です。

死亡届は死亡という事実を知った日から7日以内に市区町村役場へ提出する必要があります。

あわせて、火葬の許可証や埋葬の許可証の届け出も求められます。

このタイミングでは相続手続きよりも葬儀や埋葬に関する行政手続きが先に必要となると理解しておくとよいでしょう。

初めにやるべき重要な主な手続き

相続人の役割として、吹田市にて早めに確認しておきたいのは次のような確認や準備です。

預金通帳や保険証券などの重要書類の保管状況の確認
保有財産の有無と財産全体の把握（不動産、預金、株式、借金など）
遺言書の有無の確認（公正証書形式の遺言や自筆証書遺言）

とくに遺言書の有無は、今後の手続きに強く影響してきます。

自宅にある金庫や貸金庫、公正証書を扱う役場に残されている可能性も考えて、しっかりと確認することが必要です。

相続人がやるべきことと気をつけるべき点

吹田市においても相続手続きでは、法律的な責任が相続人に課されます。

そのため、自分が相続の対象者かどうか、他に誰が相続人になるのかという点を、早い段階で確認しておく必要があります。

また、遺産相続には遺産を受け取るだけでなく、負債を承継する可能性があることも認識しておきましょう。

負債や連帯保証などを知らずに相続してしまうと、深刻な問題を招く恐れも考えられるため、相続の全体をできるだけ早く知っておくことが必要不可欠です。

吹田市での相続税に関する申告が必要な場合とは？

吹田市でも、すべての相続に相続税が発生するわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を超えるかどうかによって判断されます。

まずは、自分たちの場合が課税の対象に該当しているかどうかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は以下に示す計算式で割り出します。

3,000万円＋600万円×相続人の人数

例を挙げると、相続対象者が妻（夫）と子ども2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）と算出されます。

この基準額を超える資産額がある場合に限り、相続税の申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、予想以上に相続評価が高くなることもあるため気をつけましょう。

相続に関する申告が必要な人の具体的手順

相続税の申告対象となる場合は、被相続人の死去を認識した日から10か月以内までに申告と納税を完了する必要があります。

税務申告は被相続人の最後の住所を所管する税務署で行い、必要となる書類は下記のとおりです。

相続税申告書（第1表から第9表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍関係書類一式
土地建物の登記情報・評価資料
金融資産の残高証明

提出しなければならない書類の数は非常に多く、税務に関する知識も不可欠という背景から、吹田市においても税理士に相談する人が大半です。

相続税における申告は、適切に控除措置を行えば支払う税金を大幅に軽減できる可能性があります。

意図せず税金を多く納めてしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを避けるためにも、税理士の力を活かしましょう。

相続対応が得意な税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参考にしてください。

吹田市の相続手続きの全体のフローと期限

相続手続きは短期間で終わるものではありません。

吹田市でも数ヶ月から1年以上かかるケースも多いので、はじめに相続手続きの流れと期限を把握しておくことが、混乱を防ぐ鍵となります。

主な遺産手続きのスケジュール

次に示すのは、一般的に見られる相続の手続きの流れです。

時期	主な手続き内容
死亡後7日以内	死亡の届出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内	相続人の特定、遺言の確認、財産や借金の調査、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（課税されるとき）
期限なし	遺産分割協議、不動産や預貯金などの名義変更手続き

このとおり、それぞれの手続きに個別の締切が課されていることから、前もって予定表などで手続き管理を行うことが望ましいです。

代表的な手続きの法的な期限一覧（死亡届、相続放棄や準確定申告、相続税関係）

相続に関する手続きでの覚えておきたい期限は以下の通りです。

死亡届の提出：死亡から7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：4か月以内

10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄ができなかったり、延滞税や加算税がかかる場合があります。

期限を守れなかったらどうなるのでしょうか？期限超過のリスク

相続放棄や相続税を申告する期限を過ぎた場合、吹田市でもとくに相続放棄の期限を過ぎると、借入金や借金を含む一切の財産を取得したと判断されるため、慎重に対応が必要です。

相続税申告についても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税の対象になる場合があります。

こうしたペナルティを回避するためにも、迅速な準備と手配が不可欠です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続関連手続きを進める際に必要不可欠なのが、誰が相続人かの確定といえます。

「きっと自分が相続人」と思っていても実は、法律上の立場が異なる場合があります。

さらに、吹田市でも、戸籍を集めるのには手間がかかるケースも多く、早めの着手が肝心です。

誰が相続人になる？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法に基づき定められています。

基本的に以下の順位です。

配偶者（常に相続人）
子（いない場合は親や祖父母）
兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

たとえば、配偶者と子がいるときは、両方が相続する権利を持ちます。

また、夫婦間に子がいない場合は、残された配偶者と被相続人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、公的な戸籍情報で相続人の確定を行うことが求められます。

必要とされる戸籍の種類および入手方法

相続権の確認のために必要な戸籍は、次のとおりです。

被相続人の出生から死亡までの全期間の戸籍（改製原戸籍も対象）
相続人全員の現在の戸籍謄本

亡くなった方が転籍や婚姻をしている場合、複数の役所に請求が必要となるケースもあり、予想よりも手間と時間がかかります。

戸籍の請求は、役所へ行く・郵送・地域によってはオンラインでも申請できますが、郵送では1〜2週間程度かかる場合もありますので注意が必要です。

早めに取りかかりましょう。

戸籍を集める際に注意が必要なポイントと対処法

吹田市でも、とくに多いのが次のようなつまずきです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、記録が追跡できない
古い戸籍が判読しづらい
改製原戸籍が別地域に保存されている
亡くなった人が養子縁組していた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

一定の費用は必要ですが、スピーディーに正確に揃えることができ、相続手続き全体が滞りなく進行します。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査

相続について判断するには、相続する資産と負債をもれなく把握することが極めて大切です。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも抜けなくチェックしましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

一般的なプラスの資産は下記の通りです。

預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
所有不動産（建物や土地など）
株式・投資信託などの有価証券
車・宝石・美術品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預金口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額を知ることができます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借入や保証責任は、相続が発生すると自動で相続されます。

以下のようなものが該当となります。

消費者ローンやローン残債
クレジットカードの未決済金
税金・電気水道代などの未納分
知らないうちに連帯保証していた借金

借金などの存在に気づかないままそのまま相続すると、大きな責任を背負ってしまうことがあるので、気をつけましょう。

財産目録の作成方法と留意点

財産の確認が終わったら、財産目録を作っておきましょう。

相続税の申告や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

目録には次のような内容を記入します。

財産の種類（預金・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券情報など
資産の評価額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、不備を防止するためにも遺言などが残されている場合は記載と照合して作成するとよいでしょう。

吹田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を受け取るかどうかを選べます。

特に借金がある可能性がある場合は、相続を放棄することや限定承認を選ぶ方法も大切です。

相続放棄・限定承認とは何か？違いや判断基準

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、はじめから相続人ではなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（超過分は支払わない）

借金が相続財産を上回るおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の同意が必要となり、吹田市でも、実際の手続き上はあまり使われていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述の申し立てが必要となります。

必要書類の例

相続放棄申述書
故人の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

提出書類の用意に時間がかかるため、3ヶ月以内の期限を意識して早期に行動することが重要となります。

放棄が可能な期限や、放棄が認められない場合

相続放棄できる期間は「相続開始を知った日から3ヶ月」となります。

一方で以下のような行為を行うと単純に相続したとされ、放棄が不可能になるおそれがあります。

亡くなった人の預金を引き出してしまった
相続した財産の一部を売却した
相続税の申告を済ませてしまった

吹田市でも、相続放棄を考えるなら、むやみに遺産をいじらないことが原則です。

名義変更・各種相続の手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、すべての財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更するための手続きが必要になります。

ここでは具体的な相続に関する手続きについてご紹介します。

銀行預金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、死去後すぐに使用できなくなります。

口座を使えるようにするには、以下の書類を出さなければなりません。

金融機関指定の相続手続き用紙
被相続人の戸籍謄本・除籍謄本
すべての相続人の戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言書
印鑑証明書

取扱金融機関によって提出書類や対応が違うので、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の所有権変更（相続登記）

吹田市で、土地や建物を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請を行う必要があります。

2024年からは不動産の相続登記が義務づけられ、相続を知ってから3年以内に手続きをしないと過料の対象となります。

用意すべき書類は以下の通りです。

相続登記申請書
故人の出生〜死亡までの戸籍
相続人全員の戸籍
遺産分割協議書（もしくは遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株や証券・保険・公共料金などの手続き

それ以外にも名義変更が必要なものは多数あります。

自動車：陸運局での所有者変更（相続に伴う届け出）
証券：証券会社への相続届提出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応方法が違う
公共料金：契約情報の変更または終了手続き

小さな手続きでも手をつけないと後から困る原因になる場合もあります。

書き出して一件ずつ対応していきましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

ここ数年で、吹田市でも一部の行政手続きがWebで対応可能となっています。

例えば、マイナポータルから相続に関する内容を閲覧できたり、戸籍謄本の取得をオンライン申請できる市区町村も増えています。

ただしいまだに紙の書類提出が必要な場面も多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないのが今の実態です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「相談先がわからない…」「自分でやって問題ない？」と感じる方は吹田市でも多いです。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の担当業務と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の手続き・節税対策、死後の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や相続に必要な戸籍集め、手続き書類の作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、土地や建物の名義を変えるなら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります