吹田市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？吹田市で相続税の申告が必要なケースとは？
吹田市の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
吹田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まず何からすればいい？吹田市で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが生じたとき、感情が整理できないまま現実的な手続きに向き合うことになります。

相続の手続きは落ち着く間もなく動き出すので、心がついていかず戸惑う方も少なくありません。

亡くなった直後にやること（7日以内）

吹田市での相続手続きに入る前に、まずすべきことがいくつかあります。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届提出になります。

死亡届という書類は死去した事実を把握した日から1週間の間に役所へ提出する必要があります。

さらに、火葬に関する許可証や埋葬に関する許可証の手配も求められます。

この時点では「相続」に関することよりも葬儀・埋葬に必要な役所関連の手続きが優先されると考えておきましょう。

最初の対応として重要な基本の手続き

相続人の役割として、吹田市にて早めに済ませておきたいのは次のような確認や準備です。

預金通帳や保険の証書などの大切な書類の保管確認
資産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
遺言書類の有無チェック（公正証書による遺言や自筆形式の遺言）

なかでも遺言書の有無は、今後の手続きに大きく影響します。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公証役場に預けられている可能性もあるため、しっかりと確認することが必要です。

相続人がやるべきことと配慮すべきこと

吹田市でも相続の場面では、法律上の義務が相続人に課せられます。

それゆえに、自分が法定相続人にあたるのか、他の誰が法定相続人となるのかについて、はやめに調べておく必要があります。

遺産相続には財産をもらうというだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐリスクがあることも理解しておきましょう。

債務や保証人としての責任を知らずに継承してしまうと、深刻な問題を招く危険性もあることから、遺産の全体像を事前に知っておくことが重要です。

吹田市にて相続税に関する申告が必要なケースとは？

吹田市においても、すべての遺産相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税の対象になるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を超えるかどうかで判断されます。

最初に、自分たちのケースが相続税の申告が必要なケースに該当するのかを見極めましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税の有無を判断するための見極め

相続税の基礎控除額は下記の計算方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

例を挙げると、相続対象者が配偶者１名と子が2人いる場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）と算出されます。

この基準額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税の申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に算定額が大きくなることもありうるため気をつけましょう。

相続に関する申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告義務がある場合は、被相続人の死去を把握した日から10か月以内までに申告・納付を行う必要があります。

税務申告は故人の住所地を管轄する税務署にて行い、準備すべき書類は次の通りです。

相続税申告書（第1表から第9表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
戸籍謄本や住民票など
土地建物の登記情報・評価資料
通帳残高の証明書

提出書類の量は膨大で、税務に関する知識も必要になるため、吹田市においても税理士に任せる人が多いです。

相続税の申告では、的確に控除制度を使えば相続税額を大幅に減らせる場合もあります。

意図せず払いすぎてしまう、逆に過少申告になるといったトラブルを回避するためにも、税理士のサポートを取り入れましょう。

相続対応が得意な税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

吹田市の相続の手続きの全体のフローと期限

相続関連手続きはすぐに完了するものではありません。

吹田市においても数ヶ月から1年以上かかることも珍しくないので、最初に相続手続きの流れと期限を把握することが、後の混乱を避けるカギです。

大まかな遺産手続きのスケジュール

以下は、典型的な相続関連の手順になります。

時期	主な手続き内容
亡くなってから7日以内	死亡届提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内	相続人の確定、遺言の確認、財産や借金の調査、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限の定めなし	遺産の分配協議、不動産や預貯金などの名義の変更手続き

このとおり、それぞれの手続きに個別の締切が決められているため、あらかじめスケジュール帳などで日程を管理しておくことが望ましいです。

それぞれの手続きの法律で定められた期限（死亡の届出、相続放棄、準確定申告、相続税など）

相続関連の手続きにおける覚えておきたい期限は次のようになっています。

死亡届提出：7日以内
相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
準確定申告：死後4ヶ月以内
10ヶ月以内

所定の期限を逃すと、相続放棄が認められなかったり、延滞税や加算税がかかることがあります。

期限を守れなかったらどんな影響がある？延滞税や無申告のリスク

相続の放棄や相続税申告の期限をを守れなかった場合、吹田市でもとくに相続放棄の期限を過ぎると、債務も含めた一切の財産を取得したと判断されるので、気をつけましょう。

相続税申告についても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税が課税されることがあります。

このような不利益を防ぐためにも、余裕を持った対応と判断が重要です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続に関する手続きを進める際に避けて通れないのが、相続人の確定です。

「きっと自分が相続人」と思っていても実は、実際の相続権が異なる場合があります。

さらに、吹田市でも、戸籍を集めるのには手間がかかるケースも多く、早めに取り掛かるべきです。

誰が相続人になる？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法に基づき定められています。

原則としては次の順序で決まります。

配偶者（常時相続人）
子（いない場合は親や祖父母）
兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

一例を挙げると、配偶者と子どもが相続人の場合は、双方が相続人に該当します。

一方、夫婦間に子がいない場合は、配偶者と亡くなった方の親（または兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正しい戸籍を用いて相続の対象者を明確にすることが求められます。

必要な戸籍の種類および取り寄せ方法

相続人を確定するために必要な戸籍は、以下のとおりです。

被相続人の出生から死亡までの全期間の戸籍（改製原戸籍も対象）
相続する人全員の現在の戸籍謄本

故人が改籍や婚姻があると、複数の役所に請求が必要という場合もあるため、予想よりも手間と時間がかかります。

戸籍を申請する場合、窓口での手続き・郵送・地域によってはオンライン申請も可能ですが、郵送手続きでは1〜2週間程度要するケースもあるため早めの対応が必要です。

早いうちに取りかかりましょう。

戸籍収集でトラブルになりやすいポイントと対処法

吹田市においても、ありがちなのが次のようなつまずきです。

筆頭者の名前が変わっていて、取得できなくなる
昔の戸籍が判読しづらい
改製原戸籍が他の自治体にある
亡くなった人が養子になっていた

このような状況では、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみてください。

一定の費用は必要ですが、迅速に正確に揃えることができ、相続手続き全体がスムーズになります。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査

相続手続きを進めるには、相続対象の財産全体を詳細に把握することが極めて大切になります。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、どちらも抜けなく確認しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

代表的なプラス財産は次のようなものです。

預貯金（ゆうちょや銀行の口座）
所有不動産（土地建物など含む）
株式・投資信託などの金融商品
車・宝石・美術品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

特に預金口座や不動産は、将来の名義書き換えに密接に関わるため事前に確認しておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を管轄の法務局で取得すれば名義や評価額を確認することができます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借入や保証責任は、相続により自動的に承継されます。

次のようなものが当てはまります。

消費者ローンや借入金など
クレジットカードの未払い残高
税金・電気水道代などの未払い分
気づかないまま保証契約をしていた債務

借金などの存在に気づかないまま相続してしまうと、思わぬリスクを抱えることになるため、注意が必要です。

財産目録の作り方と注意点

資産が明らかになったら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税の申告や、遺産分割協議の資料にも使えます。

目録には以下の項目を記載します。

財産の種類（金融資産・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券番号などの情報
評価額（相続時点の目安で可）

自分で書いても法律的に有効ですが、不備を防止するためにもすでに遺言書がある場合は記載と照合してまとめると良いでしょう。

吹田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を相続するかどうかを選べます。

とくに負債があると考えられる場合には、相続を放棄することや限定承認を選ぶ方法も重要です。

相続放棄・限定承認とは何か？違いや選ぶポイント

相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄することで、はじめから相続人ではなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（差額は背負わない）

負債がプラスの遺産より多い可能性があるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は全相続人の合意が必要で、吹田市でも、実務上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述手続きが必要となります。

提出が必要な書類

相続放棄申述書
亡くなった方の住民票の除票や死亡が記された戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

書類の準備に時間が必要となるため、三ヶ月以内の期限内を見据えてすぐに行動を開始するのが重要です。

相続放棄できる期限と、放棄できないケース

相続放棄できる期間は「相続が開始したことを判明した時点から90日」と定められています。

一方で以下のようなことをすると相続したと判断され、放棄が認められなくなる可能性があります。

故人の金融資産を引き出して使った
財産の一部を手放した
相続税の申告をしてしまった

吹田市でも、相続放棄を考えるなら、不用意に相続財産に触れないことが鉄則です。

名義変更と各種相続の手続きの具体例

遺産の分割が済んだ後は、すべての財産の名義人を新しい相続人に変更するための手続きを行う必要があります。

ここでは具体的な相続手続きについてご紹介します。

預貯金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

銀行の口座は、死去後すぐに使用できなくなります。

凍結を解くには、下記の書類を出すことになります。

金融機関指定の相続届出書
亡くなった方の戸籍関係書類
相続人全員の戸籍謄本
遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
印鑑証明書

銀行ごとに準備すべき書類や手続きが異なるので、事前確認をおすすめします。

不動産の名義変更（相続手続きによる登記）

吹田市で、不動産を相続した場合、管轄の法務局で相続登記の申請が求められます。

令和6年以降は相続による登記が必須となり、相続を知ってから3年以内に申請しないと行政罰の対象となってしまいます。

登記のために必要な書類は次の通りです。

登記申請書
被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
全相続人の戸籍
遺産分割協議書（または正式な遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・証券・各種保険・公共サービスの手続き

その他にも名義変更が必要なものは数多くあります。

自動車：陸運局での名義変更（相続に基づく届け出）
証券：証券口座のある会社への相続届提出
保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
公共料金：名義の変更または終了手続き

些細な手続きでも処理しないでいると後でトラブルの原因になるおそれもあります。

整理して一つひとつ手続きを進めましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

近年では、吹田市でも一部の申請がインターネット経由で可能となっています。

一例として、マイナポータルを使って相続関連の情報をチェックできたり、戸籍書類の取得を電子申請できる市区町村も増えています。

ただし現在も書面での提出が求められるケースも多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないというのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続の手続きは一生に何度も経験するものではありません。

「これって誰に相談すべき？」「自分でやって問題ない？」と心配する人は吹田市でも多いです。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍関係書類の取得、手続き書類の作成

例えば、相続税の申告なら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています