大月市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まず何をすればいい？大月市で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との死別が訪れた場合、精神が追いつかないまま現実の手続きに直面することになります。

相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まってしまうので、気持ちが対応できず混乱する方もいるでしょう。

亡くなった直後に行うこと（1週間以内）

大月市での相続手続きに取りかかる前に、まず対応すべきことがいくつかあります。

初期の手続きの代表例が死亡届提出です。

死亡届は死去した事実を確認した日から7日以内に市区町村役場へ提出しなければなりません。

加えて、火葬の許可証や埋葬許可証の手配も必要になります。

この段階では相続手続きよりも葬儀と埋葬に関わる行政手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

最初の対応として重要な主な手続き

相続人として、大月市にてなるべく早く対応しておきたいのは次のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険の証書などの必要な書類の有無のチェック
  • 資産の有無と全体像の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
  • 遺言の確認作業（公正証書形式の遺言や自筆証書遺言）

特に遺言の存在有無は、以後の相続手続きに強く影響してきます。

家の金庫や貸金庫、公証役場に預けられている可能性もあるので、丁寧に探すことが大切です。

相続人がすべきことと配慮すべきこと

大月市でも相続の場面では、法的な責任が相続人に発生します。

そのため、自分が法定相続人にあたるのか、他の誰が相続対象者になるのかについて、速やかに調べておくことが求められます。

相続においては財産を受け取るだけでなく、負債を承継する恐れがあるということも理解しておく必要があります。

借金や保証債務を知らずに承継してしまうと、深刻な問題を招く可能性もあるため、全体像をできるだけ早く整理しておくことが大切です。

大月市での相続税の申告が必要になるのはどんなとき？

大月市でも、すべての遺産相続に相続税が必ずしも課税されるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超えるかどうかで判断されます。

まずは、自分たちのケースが相続税の申告が必要なケースに該当するのかを見極めましょう。

基礎控除の考え方｜課税対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は次の計算式で算出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

一例として、相続対象者が配偶者１名と子供が2名いるケースでは、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この金額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税申告と納税が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、思った以上に相続評価が高くなることもありうるため気をつけましょう。

相続税申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告対象となる場合は、亡くなった方の死去を認識した日から10ヶ月以内までに申告と納税を行う必要があります。

申告は被相続人の住所地を管轄する税務署にて対応し、求められる書類は以下のとおりです。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 金融資産の残高証明

準備すべき書類の量はかなり多く、特別な知識も不可欠であるため、大月市でも税理士へ相談する人が多いです。

相続税における申告は、正確に各種控除を使えば相続税額をかなり抑えられることもあります。

意図せず払いすぎてしまう、逆に過少申告になるというようなトラブルを回避するためにも、税理士のサポートを活かしましょう。

相続に精通した税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。


大月市の相続手続きの全体のフローと期限

相続手続きは一瞬で終わるものではありません。

大月市においても数ヶ月〜1年以上かかるケースも多いことから、はじめに全体の流れと期限を把握しておくことが、混乱を防ぐ鍵となります。

大まかな相続に関する手続きのスケジュールの流れ

次に示すのは、一般的な遺産手続きの流れです。

時期主な手続き内容
死亡後7日以内死亡届の提出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内相続人の確定、遺言書を確認、財産や借金の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（相続税がかかる場合）
期限の定めなし遺産分割協議、不動産・預金などの名義の変更手続き

このとおり、一つ一つの手続きに別々の期限が定められているゆえに、あらかじめ予定表などでスケジュール管理することが推奨されます。

それぞれの手続きの法的な期限一覧（死亡の届出、相続の放棄や準確定申告、相続税関連）

相続時の手続きでの主な期限は以下の通りです。

  • 死亡届の提出：死後7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
  • 準確定申告：4か月以内
  • 10か月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を過ぎたらどんな影響がある？延滞税や無申告のリスク

相続の放棄や相続税申告の期限をを守れなかった場合、大月市でもとくに相続放棄の締切を経過すると、負債を含む全財産を自動的に相続したとされるため、注意してください。

相続税の手続きにおいても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が発生するリスクがあります。

こうしたペナルティを被らないようにするためにも、早めの情報収集と行動が欠かせません。


相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続関連手続きを行うときに欠かせないのが、相続人の確定になります。

「きっと自分が相続人」と思っていても実は、法的な扱いが異なっていることがあります。

さらに、大月市でも、戸籍集めには手間がかかるケースも多く、早期に動くことが大切です。

相続の対象は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、法律で規定されています。

基本的には次のような順番です。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）

一例を挙げると、配偶者と子どもがいる場合は、両方が相続する権利を持ちます。

一方、子がいない場合の夫婦では、残された配偶者と死亡者の親（または兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、公的な戸籍情報で法律上の相続人を特定することが不可欠です。

必要とされる戸籍の種類と入手方法

相続人の確定に確認すべき戸籍は、以下の通りです。

  • 被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • すべての相続人の現在の戸籍謄本

亡くなった方が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の市区町村に請求が必要となる場合もあり、考えていたより時間や手間がかかります。

戸籍を取り寄せるには、窓口での手続き・郵送・自治体によってはネット申請が可能な場合もありますが、郵送手続きでは1〜2週間前後日数がかかることもあります。

余裕を持って動き出しましょう。

戸籍収集で注意が必要な注意点と対策

大月市においても、ありがちなのが以下のようなつまずきです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、遡れなくなる
  • 戦前の戸籍が読み取りにくい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 被相続人が養子になっていた

このような状況では、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、スピーディーに正確に揃えることができ、全体の流れがスムーズになります。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、相続対象の財産全体を詳細に把握することが必要不可欠になります。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、どちらも漏れなく確認が必要です。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

代表的なプラスの資産は以下のようなものです。

  • 預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
  • 不動産（土地・建物など）
  • 株式・投資信託などの金融商品
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預貯金口座や不動産は、将来の名義書き換えに密接に関わるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で入手すれば名義や評価額を知ることができます。

不動産を相続した場合の取り扱いは、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借入や保証責任は、相続によって自動的に承継されます。

次に挙げるものが対象になります。

  • 消費者金融や金融機関の借入金
  • クレカの未決済金
  • 税金・電気水道代などの滞納分
  • 知らないうちに連帯保証していた借金

借金などの存在に気づかず相続してしまうと、重い債務を負担する可能性があるため、気をつけましょう。

財産目録の作り方と注意点

財産が確認できたら、財産目録を作成しておきましょう。

相続税の申告や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

目録には下記の内容を記載します。

  • 相続財産の区分（預貯金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券コードなどの詳細
  • 資産の評価額（おおよその金額でOK）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書遺言などがある場合は記載と照合してまとめると良いでしょう。


大月市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を相続するかどうかを選択できます。

とくに借金がある可能性がある場合は、相続を放棄することや限定承認という方法も大切です。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや選ぶポイント

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄し、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（差額は背負わない）

マイナスの財産がプラスの遺産より多いおそれがあるときは、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は相続人全員の合意が必要で、大月市でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述の申し立てが必要です。

提出が必要な書類

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票の除票や死亡情報付きの戸籍謄本
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

必要書類の準備に時間がかかるため、三ヶ月以内の期間を意識して早めに動くことが大切です。

放棄が可能な期間と、放棄が認められない場合

相続放棄の期限は「相続開始を知ったその日から3か月」です。

しかし下記のような行為を行うと単純に相続したとされ、相続放棄が無効になるおそれがあります。

  • 亡くなった人の銀行口座から引き出してしまった
  • 相続した財産の一部を売却した
  • 相続税の申告を完了させてしまった

大月市でも、相続放棄を考えるなら、むやみに財産に関与しないことが原則です。


専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「これって誰に相談すべき？」「自分でやって問題ない？」と感じる方は大月市でもよく見られます。

以下では、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家主な役割
税理士相続税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や戸籍謄本の収集、手続き書類の作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の名義変更なら司法書士、というように、専門家によって対応できる領域が異なります

自分でできる手続き／外部に依頼すべき手続き

次のような基準で検討するとよいでしょう。

  • 戸籍書類の収集：多少時間を要するが自力で可能
  • 相続人を特定する作業：個人でも対応可能だが慎重さが必要
  • 不動産の相続登記：自分で申請することも可能だが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士に任せるのが安全

特に期日が決まっている手続きや、損をする可能性がある場面では税理士などへの相談を早めに検討しておきましょう。

トラブル予防としての専門家への相談

「身内だけで手続きした方がよい」と思っていても、遺産の配分でもめごとに発展するケースは大月市でも珍しくないのが現実です。

相続に詳しい専門家を中立な立場として入れることで、争いを未然に防ぐことが可能です。

誰に頼るべきかわからない方は、次のページもご覧ください。


名義変更と各種相続の手続き

相続内容が決まったあとは、各財産の名義人を承継する人へ変更するための手続きが求められます。

ここでは実際の相続に関する手続きについて解説します。

銀行預金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、死亡後すぐに利用停止になります。

口座を使えるようにするには、次の書類を出さなければなりません。

  • 銀行指定の相続手続き用紙
  • 故人の戸籍と除籍の証明書
  • 相続当事者全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
  • 印鑑証明書

各銀行で提出書類や手続きが異なるので、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の名義変更（相続登記手続き）

大月市で、不動産を相続した場合、法務局で相続登記の申請が必要となります。

令和6年からは相続登記が必須となり、三年以内に申請を出さないと行政罰の対象になります。

必要な書類は以下となります。

  • 登記申請書
  • 亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または正式な遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・保険・公共料金などの手続き

そのほかにも名義の切り替えが必要なものは数多くあります。

  • 自動車：運輸支局での所有者変更（相続手続き）
  • 株式：証券口座のある会社への相続に関する届け出
  • 死亡保険：受取人の指定があるかどうかで手続き内容が異なる
  • 電気・ガス・水道：契約名義の切り替えまたは停止手続き

些細な手続きでも放置すると後々問題になることになることも。

チェックリストにして一件ずつ対応していきましょう。

オンラインでできる手続きも増えている？

ここ数年で、大月市でも一部の手続きがネット上で完了可能になっています。

一例として、マイナポータルを使って相続関連の情報を見ることができたり、戸籍謄本の取得をオンライン申請できる自治体も増えてきました。

一方で現在も書面での提出が求められるケースも多く、完全にオンライン完結とはいかないのが今の実態です。


まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために

遺産相続の手続きは、単に書類を用意するだけの作業ではありません。

遺族となった家族が今後の人生を安心して始めるための、重要な節目と捉えることもできます。

あらかじめ流れを理解しておくことの重要性

「どこから手をつけたらよいか分からない」と感じて手続きが進まなくなりがちですが、まずは全体像と締切や時期を理解することが最初の一歩です。

精神的に大変な中でも、少しずつ手続きを進めていくことで、気持ちの整理にもつながっていきます。

「迷ってしまう」「選べない」ときには相談を

自分だけでの対応に不安を感じたり、身内で意見が分かれたときは、できる限り早く専門家に相談することで余計な問題を防止することができます。

申請をミスしてしまうと、修正がきかない影響が出ることもあるので、注意深い対応が必要です。

遺された家族に負担をかけないための備えも大切

相続が完了したタイミングは、自分自身の死後の相続を備えるきっかけにもつながるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言の作成準備
  • 所有財産の整理と書き出し

元気なうちに先に進めておくことで、残された人が相続対応を円滑に行えるようにできます。


よくある質問（FAQ）

Q.大月市での相続に関する手続きは何から始めればいい？

まずは死亡届の届け出が求められます。

次の段階として、遺言書の有無を確認し、相続人を確定するために戸籍を取り寄せましょう。

これらの手続きはステップを追って進めると問題を避けやすくなります。

Q.相続を放棄するための期限は過ぎたけど、今からでも間に合う？

原則として3ヶ月の期限を過ぎると相続放棄はできません。

例外的に相続の開始を知った時点が後になっていれば認められることもあるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.相続人に連絡できない場合は？

すべての相続人が協議に参加できないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に対して所在不明者の財産管理人の選任を申請することで対応できるケースもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつから可能？

死亡後、銀行の口座は止まります。

必要な相続関連の処理が終わっていないと基本的には出金できません。

金融機関によっては遺産整理口座などを使って一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍関係書類はどこまでさかのぼって集めるべきか？

故人の誕生から死亡までの戸籍書類が必要となります。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、早めに準備しておきましょう。