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大月市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まずは何をすればいい？大月市で相続税の申告が必要なケースとは？

大切な家族との死別が訪れたとき、気持ちが整理できないまま現実的な手続きに直面することになります。

相続の手続きは気持ちの整理がつく前に始まることから、心が追い付かず戸惑う方もいるでしょう。

亡くなった直後にすべきこと（1週間のうちに）

大月市での相続の手続きに入る前に、何より先に行うべきことが存在します。

最初の手続きのメインとなるのが死亡届の提出になります。

死亡届は死去した事実を知った日から1週間以内に市区町村役場へ提出する必要があります。

さらに、火葬に関する許可証や埋葬に関する許可証の準備も必要になります。

この時点では「相続」に関することよりも葬儀や埋葬に関する行政手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

初期対応で重要な基本の手続き

相続人として、大月市にて早期に行っておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 通帳や保険関連の書類などの大切な書類の保管確認
  • 保有財産の有無と全体像の把握（不動産、預金、株式、借金など）
  • 遺言の確認作業（公正証書による遺言や自筆形式の遺言）

とくに遺言書の存在は、以後の相続手続きに強く影響してきます。

家庭内の金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に保管されている可能性もあるので、入念に調べることが重要です。

相続人が対応すべきことと配慮すべきこと

大月市においても相続の場面では、法律的な責任が相続人に課せられます。

それゆえに、自分自身が相続の対象者かどうか、そのほかに誰が相続人になるのかを、初期のうちに確認しておく必要があります。

また、相続には財産をもらうというだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐケースもあることも認識しておきましょう。

債務や保証義務などを知らずに継承してしまうと、深刻な問題を招く可能性もあるため、全体像をなるべく早く知っておくことが欠かせません。

大月市での相続税の申告手続きが必要となるのは？

大月市でも、すべての相続に相続税が発生するわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続した財産の合計が基礎控除額を上回るかどうかによって決まります。

まずは、自分たちの場合が申告対象にあたるのかを確認しましょう。

基礎控除の仕組み｜課税の有無を判断するための確認

相続税の基礎控除額は以下に示す計算式で算出します。

3,000万円＋600万円×相続人の人数

一例として、相続人が配偶者と子が2人いる場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この金額を超える資産額がある場合に限り、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、意外と相続評価が高くなることもあるため気をつけましょう。

相続税申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告が必要な場合は、亡くなった方の亡くなったことを知った日から10ヵ月以内までに申告と納税を済ませなければなりません。

申告は被相続人の居住地を管轄する税務署で行い、求められる書類は下記のとおりです。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍謄本や住民票など
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 預貯金の残高証明書

必要書類の量は非常に多く、特別な知識も不可欠であることから、大月市においても税理士に依頼する方が多いです。

相続税における申告は、正確に控除を適用すれば課税額をかなり抑えられる場合もあります。

誤って納税しすぎる、一方で申告額が少なすぎるといったトラブルを回避するためにも、税理士のサポートを活かしましょう。

相続に精通した税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

大月市の相続手続きの全体の流れと期限

相続の手続きは短期間で終わるものではないです。

大月市においても数か月〜1年以上かかることも珍しくないことから、最初にスケジュール全体を認識しておくことが、後の混乱を避けるポイントです。

一般的な遺産手続きのスケジュールの流れ

下記は、典型的な相続関連の手順です。

時期主な手続き内容
死亡後7日以内死亡の届出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内相続人の特定、遺言書確認、財産や借金の調査、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限なし遺産分割協議、不動産や預貯金などの登記や名義の変更

このように、一つ一つの手続きに個別の締切が決められているため、あらかじめ手帳やアプリでスケジュール管理することが理想です。

手続きごとの法的な期限一覧（死亡の届出や相続の放棄や準確定申告や相続税など）

相続関連の手続きにおける重要な期限は以下のとおりです。

  • 死亡届提出：死後7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：4か月以内
  • 死後10ヶ月以内

期限を超えると、相続放棄が認められなかったり、延滞税や加算税がかかることがあります。

期限を守れなかったらどうなる？延滞や無申告による影響

相続放棄や相続税申告の期限を過ぎてしまった場合、大月市でも特に相続放棄の締切を経過すると、借入などを含むすべての財産を引き継いだとみなされるので、要注意です。

相続税の申告もまた、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生するリスクがあります。

このような不利益を受けないようにするためにも、速やかな情報収集と行動が重要です。

相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続に関する手続きを実施するうえで必要不可欠なのが、誰が相続人かの確定といえます。

「相続人に違いない」と思い込んでいても、実際の相続権が異なっていることがあります。

さらに、大月市においても、戸籍の収集にはすぐに終わらないこともあり、早期に動くことが大切です。

相続人は誰？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、法令で定められています。

原則としては次のような順番です。

  1. 配偶者（必ず相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子どもが相続人の場合は、双方が相続人に該当します。

また、夫婦間に子がいない場合は、配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続人となることもあります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正しい戸籍を用いて法定相続人を確定させることが不可欠です。

必要な戸籍の種類と取り寄せ方法

相続人を確定するために必要となる戸籍は、次のようになります。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全ての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の最新の戸籍謄本

被相続人が転籍・結婚していた場合、複数の市区町村に請求が必要となるケースもあり、考えていたより負担が大きくなります。

戸籍の取得には、市区町村の窓口・郵送・一部自治体ではオンラインでも申請できますが、郵送では一週間から二週間程度日数がかかることもあるため早めの対応が必要です。

余裕を持って取りかかりましょう。

戸籍収集でトラブルになりやすい注意点と対策

大月市においても、よく見られるのが次のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、遡れなくなる
  • 昔の戸籍が読解しにくい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 故人が養子として登録されていた

このような状況では、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

一定の費用は必要ですが、迅速に正しくそろえることができ、全体の流れが滞りなく進行します。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続手続きの判断をするには、相続財産の全体像をもれなく把握することがとても重要です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、すべてをもれなく確認が必要です。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主なプラス財産は次のようなものです。

  • 預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
  • 不動産（土地・建物など）
  • 株式・投資信託などの金融資産
  • 車・宝石・美術品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに預貯金口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局から取り寄せることで名義や評価額を知ることができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借金や保証債務は、相続によって自動で相続されます。

次に挙げるものが該当します。

  • 消費者ローンや銀行ローンなどの債務
  • クレジットカードの利用料金の残額
  • 税金や公共料金の滞納分
  • 知らないうちに連帯保証していた借金

借金などの存在に気づかずそのまま相続すると、重大な負担を背負ってしまうことがあるため、十分注意が必要です。

財産目録の作り方と注意点

資産が明らかになったら、相続財産目録を作成しましょう。

相続税の申告や、遺産分けの話し合いの資料にも活用できます。

財産目録には以下の情報を記載します。

  • 相続財産の区分（預貯金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券番号などの情報
  • 評価金額（おおよその金額でOK）

自分で書いても法的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにも公正証書による遺言がある場合は整合性を確認しながらまとめると良いでしょう。

大月市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を相続するかどうかを選択できます。

特にマイナスの財産があるおそれがあるときは、相続放棄や限定承認という選択肢も大切です。

相続放棄・限定承認とは何か？違いと選び方

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄し、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（不足分は支払わなくてよい）

借金が相続財産を上回るおそれがあるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の合意が求められ、大月市でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の申し立てが必要です。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類を整えるのに時間が必要となるため、3ヶ月以内の期限内を見据えて動くことが非常に大切となります。

相続放棄できる期限や、放棄できなくなる例

相続放棄できる期間は「相続が始まったと知った日から3か月」となります。

ただし下記のような行動をとると単純承認の扱いとなり、放棄ができなくなることがあります。

  • 被相続人の預金を引き出して使った
  • 財産の一部を使用した
  • 相続税の申告を完了させてしまった

大月市でも、相続放棄を考えるなら、軽率に財産に関与しないことが重要です。

専門家に依頼すべきかの判断

相続関連の手続きは一生に何度も経験するものではありません。

「どこに相談すればよいの？」「自分でやっても大丈夫？」と感じる方は大月市でも多いです。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割をご紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や戸籍謄本の収集、各種書類作成

例えば、相続税の申告なら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって対応内容が違います

個人でも対応できる手続き／プロに任せるべき手続き

以下のような観点で検討するとよいでしょう。

  • 戸籍書類の収集：多少時間を要するが個人でもできる
  • 誰が相続人かの確定：個人でも対応可能だが誤認の可能性あり
  • 不動産名義の書き換え：自分で行うこともできるが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

特に提出期限があるような手続きや、損をする可能性があるケースでは税理士などへの相談を前向きに検討しましょう。

トラブル回避のための専門家への依頼

「家族同士で手続きを済ませた方がよい」と考えても、遺産の配分でもめごとに発展するケースは大月市でもとても多いといえます。

専門家を介入させることで、感情的な衝突を防ぐことができます。

誰に依頼すればいいか判断がつかない方は、次のページもご覧ください。

名義変更と各種相続の手続きの具体例

遺産の分割が済んだ後は、それぞれの財産の名義人を相続する人に変更する手続きが必要となります。

ここでは具体的な相続の手続き方法について解説します。

預貯金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、死去後すぐに凍結されます。

凍結を解くには、次の書類を提出します。

  • 金融機関指定の相続届
  • 故人の戸籍謄本・除籍謄本
  • すべての相続人の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

各銀行で求められる書類や手順が変わるため、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の名義変更（相続登記）

大月市で、土地や建物を相続した場合、法務局で相続登記の申請が求められます。

令和6年以降は相続による登記が必須となり、相続を知ってから3年以内に申請を出さないと過料処分の対象となってしまいます。

申請に必要な書類は次の通りです。

  • 登記申請書
  • 故人の出生〜死亡までの戸籍
  • 全相続人の戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言による指示）
  • 固定資産評価証明書

自動車・証券・生命保険・公共サービスの手続き

そのほかにも名義変更が必要なものは数多くあります。

  • 自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続に伴う届け出）
  • 証券：証券会社への相続手続きの届け出
  • 死亡保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応方法が違う
  • 公共料金：名義の変更または停止手続き

小さな手続きでも未処理のままだと後から困る原因になるおそれもあります。

書き出して1つずつ手続きを進めましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

近年では、大月市でも一部の手続きがオンラインで可能となっています。

一例として、マイナポータルから相続関係の情報を見ることができたり、戸籍書類の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

一方でまだ紙ベースでの申請が必要なケースも多く、完全にネットだけで完了するわけではないというのが現状です。

よくある質問（FAQ）

Q.大月市での相続手続きはどこから着手すればいい？

最初に死亡届の手続きが必要です。

死亡届の後は、遺言書があるかどうかを確認し、相続人を確定するために戸籍謄本を集めましょう。

各種手続きは順番に進めることで混乱を避けられます。

Q.相続放棄のタイムリミットを超えたけど、どうすれば？

基本的に3か月の期間を過ぎると相続放棄が不可能になります。

例外的に相続発生を認識した時点が遅い時期であれば手続きが許可されることもあるため、管轄の家庭裁判所に相談を。

Q.相続人に連絡できない場合は？

相続人全員が協議に加わらないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に対して不在者財産管理人の選任を申請するといった対応が可能なこともあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつになったら可能？

被相続人の死亡後、預金は凍結されます。

決められた相続関連の処理が整っていないと基本的には出金できません。

いくつかの銀行では遺産整理口座などを使って一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍関係書類はどこまでさかのぼって用意すべきか？

故人の誕生から死亡までの戸籍情報が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、早めに準備しておきましょう。

まとめ｜相続手続きを円滑に進めるために

相続の手続きは、単に必要書類を集めるだけの対応ではありません。

遺された家族が次の生活を不安なく再出発するための、大事な転機でもあります。

前もって全体の流れを把握しておくことの大切さ

「何から始めればいいのか分からない」と手が止まってしまいがちですが、最初にやるべきは一連の流れと期限を把握することがとても大切です。

不安な気持ちや混乱があっても、一歩ずつ手続きを進めていくことで、心も少しずつ整っていきます。

「迷ってしまう」「選べない」ときには相談を

自力での対応に不安を感じたり、親族間で考えが一致しないときは、タイミングを逃さずに専門家に相談することで無用な争いを回避することができます。

手続きを間違ってしまうと、修正がきかない事態に発展することもあるため、慎重な判断が求められます。

残された人に負担をかけないための事前の対策も大切

相続が一段落したあとは、自分自身の将来の相続を備えるきっかけにもなるかもしれません。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 所有財産の整理と書き出し

亡くなる前に対策をしておくことで、遺された人が手続きをスムーズに進められるようになります。