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小机の確定申告は税理士？アプリ？自分でやる？税務調査や失敗しない選び方

小机の確定申告は税理士？アプリ？自分でやる？税務調査や失敗しない選び方

小机での確定申告はどうすればいい？

確定申告前になると、「自分で処理するべき？アプリで済ませる？税理士に依頼するか？」と悩んでしまう方は小机でも多いのではないでしょうか。

とくに、初めて確定申告をする場合や、複数の収入がある場合は、不安や疑問も出てきやすくなります。

確定申告の方法に「正解」はありません

とはいえ、自分のタイプや事情に応じた方法をうまく選ばないと、思わぬトラブルや損失に発展する場合もあります。

このページでは、判断に困っている方に向けて、3種類の確定申告方法とその特徴、そして税理士を選ぶべきケースについて、丁寧に解説していきます。

小机においても確定申告は3つの選択肢が可能

確定申告には、基本的に3タイプの方法があります。

方法特徴
税理士へ依頼専門知識のある人に任せて安全。料金は必要だがミスの可能性を抑えられる
アプリを利用・自分で申告簡単に始められてコストも低い。税務調査なども対応できる自信がある人向き

各方法ごとに良い点・注意点があります。

迷いやすい人の特徴

やり方を決めるときに迷いやすいのは、以下のような方です。

  • 副業を始めたばかりでどこまで申告対象か不明
  • 住宅ローンの控除申請を考えているが資料の準備ができるか心配
  • 株や投資信託の利益を申告する必要がある
  • 医療費控除や寄附金控除などを併用して活用したい

これらに該当する方は、申告内容が少し複雑になりやすいです。

小机でも、方法選びを慎重にしないと、「手違いで損をしてしまった」「のちに税務署から連絡が来た」といったトラブルに発展しかねません。

税理士・アプリ・自分でやる｜それぞれのメリット・デメリットを比較

税理士を活用する場合：安心感は抜群、でも費用はかかる

税理士へ確定申告を依頼すると、専門的な書類作成や各種控除の判断、税務署とのやり取りまで任せられます。

何よりも「申告ミスがない」安心感が最も大きな利点です。

かかる費用は、小机でも5万円から10万円前後発生しますが、専門家である税理士は法律に基づいて節税対策もしてくれるため、払った金額以上に得をするケースも少なくありません。

確定申告アプリを使う場合：費用が安く自己責任が伴う

近年は、確定申告の書類をスマホまたはパソコンで作成可能な便利なアプリが増えています。

利用料金は数千円程度で、価格的にとても魅力的です。

さらに、案内に従って入力することで自動計算が行われるので、ある程度の正確性も保たれます。

注意点としては、特殊な控除や判断が伴う場面では限界があることもあり、結果的に記載ミスが発生するリスクも。

小机においても、「誤りが生じて税務調査を受けることになっても自分で責任を取れる」という方に適しています。

自分で申告する場合：自由度が高いが、勘違いに要注意

すべてを自身で調べて申告する方法は、料金が不要で、自分の都合で行えるというメリットがあります。

収入が給与だけで特別な控除を使わないなら、小机においても比較的シンプルな申告が可能です。

ただし、税法をよく知らないと、適用できる控除を逃したり、ミスによる追徴課税のリスクにつながることもあります。

「お金をかけたくないけど不安もある…」という方にとっては、難易度が高く思えるかもしれません。

小机で税理士を選ぶほうがいい人の特徴とは？

確定申告という手続きは、どんな人でも必ず税理士に頼まなければならないとは限りません。

ただし、税理士に任せることで安心できて結果的にラクになる人は小机においてもたくさんいます。

以下では、「税理士に頼るのが向いている人」のパターンを見ていきたいと思います。

税務調査が怖い・心配な人は税理士に頼ると不安が軽減する

「ミスをしてしまったらどうなるか不安」

「税務署からの通知が不安」

確定申告に関して、このような不安を抱えている方は小机においても多くいます。

税理士の力を借りる最も大きなメリットは、申告の正確さをプロの視点で保証してくれる点にあります。

万が一、税務署より質問や調査が来た場合でも、税理士が窓口になって対応してくれることが多く、メンタル面での負担は和らぎます。

「不測の対応が必要になったときに自力で対応するのがつらい」という方にとって、税理士は心強い存在です。

いくつも控除や収入がある人は税理士に頼るのが安心

次のような例に該当する場合、小机においても申告が難しくなります。

  • 本業以外の収入がある
  • 家賃収入や株式配当がある
  • 医療費控除・住宅ローン控除・寄附金控除を併用する

アプリや自分での申告でもこなせることもありますが、判断を誤ると控除漏れや申告ミスにつながりやすいのが現実です。

専門家である税理士なら、税制を考慮しながら、適切な処理をやってくれます。

「自分の申告は少し複雑な気がする」と感じたら、税理士を検討する価値は十分にあります。

賢く節税したい人は税理士のアドバイスが有効

確定申告は「適正に税金を支払う」ためのものですが、もう一方では「無駄に税金を納めすぎない」役割もあります。

税理士に依頼すると、自分では気づきにくい経費処理や控除の仕組みを教えてもらえる場合もあります。

結果として、税理士への依頼費用はかかったが、それを上回る節税効果があったというケースは小机でもよく見られます。

単に処理を任せるだけでなく、節税のアドバイスを受けられることも、税理士に任せる大きな利点です。

時間とストレスを減らせる価値も大きい

一人で確定申告をする場合、情報収集や入力作業に多くの時間が必要です。

仕事の合間にやるのは、想像以上にストレスになります。

専門家に任せれば、その手間とストレスをゼロにできるという利点も得られます。

確定申告の税務調査とは

税務調査は「まじめに申告していれば調査が来ない」と考えがちですが、ランダムに調査対象となる例は多くあります。

たとえ不正の意図がなかったとしても、経理処理のミスや税制の理解不足によって申告と事実に差異がある時には、税務調査によって修正を指導されます。

「そんなつもりはなかった」という言い訳は通用しないのが税務調査の厳しさです。

税務調査では、調査官との質疑ややりとりが必要になりますが、税理士が同席すれば、対応をお願いできます。

面談の際に、税理士が一緒に対応することで、税務署の反応が変わることはよくあります。

小机でも、確定申告においては、

  • 自分で行う
  • アプリを使う
  • 税理士を活用する

という方法が選べますが、不安が強いなら「安心を重視する」という考え方も有効な選択肢と言えます。

よくある質問（FAQ）

Q.税理士に確定申告は一式お任せできますか？

はい、申告書類の作成から申告まで対応してもらえます。

もっとも、レシートや控除関係の証明書など、利用者が揃える必要がなる書類があるため、あらかじめ確認しておきましょう。

Q.アプリで手続きした場合でも税務調査の対象になることはあるのでしょうか？

あります。

申告アプリは便利な反面、申告内容の正しさは本人が保証する必要があります。

Q.自分自身で行う場合に特に注意すべき点は何でしょうか？

控除や経費の取り扱いを正しく行うことが重要です。

税制の把握が浅いと、本来は受けられる控除分を見落としたり、場合によっては過大申告で後日追徴課税されるおそれがあります。

Q.税理士に依頼すると報酬はどのくらい必要ですか？

内容によって変わりますが、小机においても、会社員の確定申告で3万円〜5万円、副収入や事業収入があるケースでは5万円〜10万円程度が相場です。

Q.申告の内容に不安がある場合、いつ税理士に相談したらいいですか？

申告の期限間際ではなく、なるべく早い段階で相談するよう推奨します。

必要書類の準備やチェックに期間が必要になることもあるため、早めに対応できるとスムーズに進みやすいです。

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