大阪市都島区の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？大阪市都島区で相続税の申告が必要なケースとは？
大阪市都島区の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
大阪市都島区での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まずは何からすればいい？大阪市都島区で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが訪れたとき、精神が準備ができないまま実務的な手続きに向き合うことになります。

相続の手続きは悲しみが癒える暇もなく始まることから、感情が追い付かず戸惑う方も少なくありません。

死亡後すぐに行うこと（1週間のうちに）

大阪市都島区での相続の手続きに取りかかる前に、何より先に済ませるべきことが複数あります。

初期の手続きの代表例が死亡届提出です。

死亡届は死亡という事実を確認した日から1週間以内に役所へ提出する義務があります。

加えて、火葬の許可証や埋葬の許可証の届け出も必要になります。

この段階では遺産相続よりも葬儀・埋葬に必要な役所関連の手続きが優先されると考えておきましょう。

初動の段階で重要な主な手続き

相続人としての責任として、大阪市都島区でなるべく早く確認しておきたいのは次のような確認や準備です。

通帳や保険証券などの必要な書類の保管状況の確認
財産の有無と財産全体の把握（家や土地、銀行口座、株、負債など）
遺言書類の有無の確認（公正証書による遺言や自筆証書遺言）

特に遺言書の存在は、以後の相続手続きに大きく影響してきます。

自宅にある金庫や貸金庫、公証役場に預けられていることもありえるため、丁寧に確認することが重要です。

相続人がやるべきこと・気をつけたいこと

大阪市都島区においても相続の場面では、法的な責任が相続人に課せられます。

それゆえに、自分が法定相続人にあたるのか、他の誰が相続対象者になるのかを、なるべく早めに調べておく必要があります。

相続には遺産を受け取るだけでなく、負債を承継する可能性があることも認識しておきましょう。

債務や保証債務を気づかずに承継してしまうと、深刻な問題を招く恐れも考えられるため、相続の全体をあらかじめ把握しておくことが大切です。

大阪市都島区での相続税の申告手続きが必要なケースとは？

大阪市都島区においても、すべての遺産相続に相続税が発生するとは限りません。

課税対象となるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を上回るかどうかで判断されます。

初めに、ご自身の相続が課税の対象に含まれるのかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜課税の有無を判断するための見極め

相続税の基礎控除額は以下に示す算出方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

たとえば、相続人が配偶者と子が2人いる場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この控除額を上回る相続財産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、意外と相続評価が高くなることもあるため気をつけましょう。

相続税申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告対象となる場合は、故人の亡くなったことを知った日から10か月以内に申告・納付を済ませなければなりません。

申告は亡くなった方の住民登録地を管轄する税務署で行い、必要となる書類は以下のとおりです。

相続税申告書（第1表から第9表）
財産の評価に関する明細書
相続関係説明図
戸籍・住民票・除籍謄本など
土地建物の登記情報・評価資料
通帳残高の証明書

提出書類の量はかなり多く、専門的な知識も必要という背景から、大阪市都島区においても税理士へ相談する人が大半です。

相続税の申告では、的確に各種控除を使えば納める金額を大幅に減らせる可能性があります。

誤って過剰に納付してしまう、一方で過少申告になるといったトラブルを未然に防止するためにも、税理士の力を活かしましょう。

相続に精通した税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参考にしてください。

大阪市都島区の相続の手続きの全体の流れと期限

相続関連手続きはすぐに完了するものではありません。

大阪市都島区においても数ヶ月〜1年以上かかることも珍しくないことから、はじめに相続手続きの流れと期限を理解しておくことが、混乱を防ぐポイントです。

代表的な相続手続きのスケジュール

次に示すのは、よくある相続関連の手順になります。

時期	主な手続き内容
死後7日以内	死亡届提出、火葬の手続き申請
〜3ヶ月以内	相続人を確定、遺言書を確認、相続財産の確認、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限なし	遺産の分配協議、不動産・預金などの所有者変更の手続き

このとおり、手続きごとに別々の期限が定められているため、あらかじめカレンダーなどでスケジュール管理することが必要です。

主な手続きの法定期限一覧（死亡の届出や相続の放棄、準確定申告、相続税関係）

相続時の手続きでの主な期限は以下の通りです。

死亡届の提出：7日以内
相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
準確定申告：4ヶ月以内
死後10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄が認められなかったり、延滞税や加算税がかかる恐れがあります。

期限を過ぎたらどうなるのでしょうか？延滞・未申告のペナルティ

相続の放棄や相続税申告の期限を過ぎた場合、大阪市都島区においてもとくに相続放棄の申請期限を過ぎると、債務も含めた相続対象の財産を承継したとみなされるので、注意してください。

相続税申告についても、10か月を超えると延滞税や無申告加算税の対象になるケースがあります。

このような不利益を避けるためにも、余裕を持った情報収集と行動が重要です。

相続人の確定と戸籍集めのやり方

相続関連手続きを実施するうえで必要不可欠なのが、誰が相続人かの確定といえます。

「自分が相続人のはず」と思い込んでいても、実際の相続権が違うことがあります。

また、大阪市都島区でも、戸籍を集めるのには日数を要することもあり、早めに取り掛かるべきです。

誰が相続人になる？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法上で定められています。

基本的には以下の順番となります。

配偶者（必ず相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、両方が相続する権利を持ちます。

場合によっては、子どもがいないケースでは、配偶者と亡くなった人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不完全であり、正しい戸籍を用いて相続の対象者を明確にすることが不可欠です。

必要な戸籍の種類および取り寄せ方法

相続権の確認のために必要な戸籍は、次のとおりです。

亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの一連の戸籍（改製原戸籍も含む）
すべての相続人の最新の戸籍謄本

被相続人が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の市区町村に請求が必要という場合もあるため、考えていたより手間と時間がかかります。

戸籍を請求するには、役所の窓口・郵送・自治体によってはオンライン申請も可能ですが、郵送で申請した場合は1〜2週間前後要するケースもあるため早めの対応が必要です。

先んじて準備を始めましょう。

戸籍の取り寄せでトラブルになりやすいポイントと対処法

大阪市都島区においても、よく見られるのが以下のようなトラブルです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、取得できなくなる
古い戸籍が読み取りにくい
改製原戸籍が別地域に保存されている
被相続人が養子だった

こうしたケースでは、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、手早く正しくそろえることができ、相続手続き全体がスムーズになります。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、相続対象の財産全体を詳細に把握することが不可欠になります。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、両方とも正確にチェックしましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

主要なプラスの資産は以下のようなものです。

銀行預金（銀行や郵便局の口座）
所有不動産（建物や土地など）
株式・投資信託などの金融資産
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも銀行口座や不動産は、後の名義変更に大きく影響するため早いうちに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で入手すれば名義や評価額を知ることができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に引き継がれます。

次のようなものが該当します。

消費者ローンや借入金など
クレジットカードの未決済金
税金・電気水道代などの滞納分
気づかないまま保証契約をしていた債務

マイナス財産の存在に気づかないままうっかり承継すると、大きな責任を負担する可能性があるため、気をつけましょう。

財産目録の作る際の手順と注意

相続財産を把握できたら、相続財産目録を作っておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

財産目録には以下の項目を記入します。

財産の種類（預金・不動産など）
物件の住所や口座番号、証券コードなどの詳細
評価金額（相続時の概算で問題なし）

自分で書いても法的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにもすでに遺言書がある場合は記載内容と比較して作っておくと安心です。

大阪市都島区での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を相続するかどうかを選べます。

とくに借金がある可能性がある場合は、相続を放棄することや限定承認を選ぶ方法も検討すべきです。

相続放棄・限定承認とは？違いや選ぶポイント

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄し、はじめから相続人ではなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（赤字分は相続しない）

負債がプラスの遺産より多いおそれがあるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の同意が必要となり、大阪市都島区でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所での申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の手続きが必要となります。

提出が必要な書類

相続放棄申述書
被相続人の住民票除票や死亡記録付きの戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

書類の準備に時間がかかるため、3か月以内の期限を意識して早めに動くことが大切です。

放棄が可能な期限と、放棄できなくなる例

相続放棄できる期間は「相続が開始したことを知った日から3か月」と定められています。

一方で次のような行動をとると単純承認と見なされ、放棄が認められなくなるおそれがあります。

被相続人の銀行口座から引き出してしまった
遺産の一部を手放した
相続税の申告をしてしまった

大阪市都島区でも、相続放棄を視野に入れるなら、軽率に相続資産に手を出さないことが鉄則です。

名義変更・各種相続手続きの具体例

相続内容が決まったあとは、各種財産の名義人を承継する人へ変更するための手続きが必要になります。

以下では具体的な手続き内容について解説します。

銀行預金の相続手続き（口座解約や名義変更）

銀行の口座は、死去後すぐに凍結されます。

再び使えるようにするには、次の書類を提出します。

金融機関指定の相続届出書
被相続人の戸籍関係書類
すべての相続人の戸籍謄本
遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
印鑑証明書

各銀行で求められる書類や対応が違うため、確認してから動くと安心です。

不動産の所有権変更（相続登記）

大阪市都島区で、土地や建物を相続した場合、法務局で相続登記の申請が必要となります。

令和6年からは不動産の相続登記が義務となり、3年以内に申請しないと過料の対象となってしまいます。

用意すべき書類は以下となります。

相続登記申請書
亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍
相続関係者の戸籍
遺産分割協議書（または故人の遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株式・生命保険・公共料金などの手続き

それ以外にも名義変更が必要なものはいろいろあります。

自動車：運輸支局での名義変更（相続に基づく届け出）
証券：証券会社への相続手続きの届け出
保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応方法が違う
電気・ガス・水道：契約名義の切り替えまたは終了手続き

小さな手続きでも放置すると後でトラブルの原因になることも。

リスト化して一件ずつ処理していきましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

近年では、大阪市都島区でも一部の申請がインターネット経由で可能となっています。

たとえば、マイナポータルを利用して相続関係の情報をチェックできたり、戸籍謄本の取得を電子申請できる自治体も増加しています。

一方で今もなお紙の書類提出が必要な場面も多く、すべてをオンライン完結とはいかないのが今の実態です。

専門家に依頼すべきかの判断ポイント

遺産相続の手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「これって誰に相談すべき？」「自分でやって問題ない？」と悩む人は大阪市都島区でもよく見られます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の手続き・節税対策、準確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士	遺産分割協議書や戸籍の収集、各種書類作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、土地や建物の名義を変えるなら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります