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横浜市旭区の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？横浜市旭区で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との死別が訪れたとき、精神が準備ができないまま現実の手続きに直面することになります。

相続手続きは気持ちの整理がつく前に始まってしまうので、感情が追い付かず戸惑う方も少なくありません。

死後すぐにすべきこと（1週間以内）

横浜市旭区での相続の手続きに取りかかる前に、はじめにすべきことが存在します。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届の提出です。

死亡届という書類は死去した事実を確認した日から1週間の間に市区町村役場へ提出しなければなりません。

さらに、火葬の許可証や埋葬の許可証の申請も必要です。

この段階では相続関連のことよりも葬儀と埋葬に関わる公的な手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

はじめに行うべき重要な主な手続き

相続人として、横浜市旭区にて早めに済ませておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 通帳や保険証券などの必要な書類の管理状況の把握
  • 遺産の有無と全体像の把握（不動産、預金、株式、借金など）
  • 遺言の存在の確認（公正証書形式の遺言や自筆形式の遺言）

特に遺言の存在有無は、続く相続手続きに強く影響してきます。

家庭内の金庫や貸金庫、公証役場に保管されていることもありえるため、しっかりと確認することが求められます。

相続人がすべきこと・注意すべきこと

横浜市旭区においても相続手続きでは、法的な責任が相続人に課せられます。

だからこそ、自分が相続人なのかどうか、他に誰が法定相続人となるのかを、はやめに把握しておく必要があります。

相続には遺産を受け取るだけでなく、負債も引き継ぐおそれもあるということも知っておいてください。

債務や保証債務を確認しないまま相続してしまうと、思わぬトラブルになる可能性もあるため、資産と負債の全体をできるだけ早く理解しておくことが重要です。

横浜市旭区にて相続税の申告手続きが必要となるのは？

横浜市旭区でも、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税がかかるかどうかは、遺産の合計額が基礎控除額を超過しているかどうかが基準になります。

まず第一に、自分たちの場合が課税の対象に該当するのかを見極めましょう。

基礎控除の仕組み｜課税の有無を判断するための判断

相続税の基礎控除額は次の計算式で算出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例えば、相続対象者が妻（夫）と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この控除額を上回る資産額がある場合に限り、相続税の申告と税金の納付が必要となります。

不動産や未上場株式などがあると、予想以上に評価額が高くなることもありうるため注意が必要です。

相続税申告が必要な人の具体的手順

相続税の課税対象に該当する場合は、亡くなった方の死去を把握した日から10ヵ月以内に申告と納税を済ませる必要があります。

相続税の申告は亡くなった方の最後の住所を所管する税務署にて対応し、提出書類は以下になります。

  • 相続税申告書（第1表から第9表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍謄本や住民票など
  • 不動産に関する登記・評価書類
  • 金融資産の残高証明

提出しなければならない書類の数は膨大で、特別な知識も必要になるため、横浜市旭区でも税理士に任せる人が大半です。

相続税の申告では、正しく控除を適用すれば課税額を大幅に減らせる可能性があります。

誤って払いすぎてしまう、一方で過少申告になるといったトラブルを生じないようにするためにも、税理士の力を活かしましょう。

相続税に詳しい税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

横浜市旭区の相続手続きの全体のフローと期限

相続に関する手続きはすぐに完了するものではありません。

横浜市旭区でも数か月〜1年以上かかるケースも多いことから、まず相続手続きの流れと期限を事前に把握することが、混乱を防ぐために大切です。

一般的な相続の手続きの時系列スケジュール

次に示すのは、典型的な相続の手続きの流れになります。

時期主な手続き内容
死後7日以内死亡届提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内相続人を確定、遺言書を確認、相続財産の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限の定めなし遺産の分配協議、不動産・預金などの所有者変更の手続き

このように、それぞれの手続きに個別の締切が設定されているので、前もってカレンダーなどで日程を管理しておくことが理想です。

主な手続きの法定期限一覧（死亡の届出や相続放棄、準確定申告、相続税関係）

相続時の手続きでの主な期限は次のようになっています。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
    • 相続税の手続き：死後10ヶ月以内

期限を超えると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生することがあります。

期限を超えたらどうなるのか？延滞・未申告のペナルティ

相続の放棄や相続税手続きの期限をを守れなかった場合、横浜市旭区においてもとくに相続放棄の申請期限を過ぎると、借金を含むすべての財産を取得したと判断されるため、気をつけましょう。

相続税の申告もまた、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生するリスクがあります。

こうしたペナルティを受けないようにするためにも、早めの確認と手続きが欠かせません。

相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続関連手続きを実施するうえで重要なのが、相続人の確定になります。

「自分が相続人のはず」と思い込んでいても、法律上の立場が異なっていることがあります。

さらに、横浜市旭区でも、戸籍の収集には長引く場合も多く、早期に動くことが大切です。

相続の対象は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、民法に基づき定められています。

基本的に以下の順番となります。

  1. 配偶者（常に相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

例としては、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人です。

逆に、子どもがいないケースでは、配偶者と亡くなった方の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、公的な戸籍情報で相続の対象者を明確にすることが求められます。

相続に必要な戸籍の種類および取り寄せ方法

相続人を確定するために必要な戸籍は、次のようになります。

  • 被相続人の出生から死亡までの全ての戸籍（改製原戸籍も含む）
  • 相続する人全員の現在の戸籍謄本

被相続人が転籍・結婚していた場合、複数の市区町村に請求が必要となる場合もあり、思った以上に負担が大きくなります。

戸籍を取り寄せるには、窓口申請・郵送・一部自治体ではインターネット申請も対応していますが、郵送で申請した場合は一週間から二週間程度かかる場合もありますので注意が必要です。

先んじて取りかかりましょう。

戸籍請求においてトラブルになりやすいポイントと対処法

横浜市旭区でも、ありがちなのが次のようなつまずきです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、遡れなくなる
  • 古い戸籍が崩し字で読みづらい
  • 改製原戸籍が別地域に保存されている
  • 亡くなった人が養子だった

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

一定の費用は必要ですが、手早く正しくそろえることができ、相続手続き全体がスムーズに運びます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続手続きを進めるには、相続財産の全体像をすみずみまで確認することが不可欠です。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、両方とも正確に確認しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

一般的なプラスとなる財産は以下のようなものです。

  • 預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
  • 不動産資産（土地や家屋など）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 車・宝石・美術品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預金口座や不動産は、将来の名義書き換えに関係してくるため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局から取り寄せることで所有者名や評価額をチェックできます。

相続によって取得した不動産については、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借金や保証債務は、相続により自動的に引き継がれます。

次のようなものが該当します。

  • 消費者ローンや銀行からの借金
  • クレカの未払い残高
  • 税金・電気水道代などの未納金
  • 知らないうちに保証契約をしていた債務

負債の存在に気づかないままそのまま相続すると、重い債務を負担する可能性があるため、気をつけましょう。

財産目録の作成方法と留意点

相続財産を把握できたら、相続財産目録を作成しておきましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にもなります。

目録には以下の情報を記録します。

  • 資産の種類（金融資産・不動産など）
  • 物件の住所や口座番号、証券コードなどの詳細
  • 資産の評価額（相続時点の目安で可）

自分で作っても法律的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書による遺言がある場合は記載と照合して作っておくと安心です。

横浜市旭区での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を受け取るかどうかを選択できます。

とくに債務を引き継ぐ可能性があるときには、相続放棄や限定承認という方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは何か？違いと選び方

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（超過分は支払わない）

借金がプラスの資産より大きい可能性がある場合には、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が必要で、横浜市旭区でも、現実にはあまり使われていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の手続きが必要となります。

必要となる主な書類

  • 相続放棄申述書
  • 被相続人の住民票除票や死亡情報付きの戸籍謄本
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類を整えるのに時間が必要となるため、三ヶ月以内の申請期限を念頭に置いて早めに動くことが大切となります。

相続放棄できる期限と、放棄が無効となる事例

相続放棄の期限は「相続開始を知ったその日から3か月」となります。

ただし以下のようなことをすると単純に相続したとされ、相続放棄が無効になるリスクがあります。

  • 被相続人の預金を引き出して消費した
  • 遺産の一部を手放した
  • 相続税の申告を完了させてしまった

横浜市旭区でも、相続放棄を考えるなら、むやみに遺産をいじらないことが大原則です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続の手続きは一生に何度も遭遇するものではありません。

「これって誰に相談すべき？」「自分でやっても大丈夫？」と心配する人は横浜市旭区でも少なくありません。

この章では、代表的な相談先と、それぞれが担う役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家主な役割
税理士相続税の手続き・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や戸籍の収集、手続き書類の作成

例えば、相続税の申告なら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています

自分でできる手続きまたは専門家に任せた方がいい手続き

次のような基準で判断するのが適切です。

  • 戸籍関係書類の集約：多少時間を要するが自分で対応できる
  • 法定相続人の確定：自力でもできるが間違いに注意
  • 不動産登記の申請：自分で申請することも可能だが複雑
  • 相続税の申告：税理士に任せるのが安全

なかでも期日が決まっている手続きや、トラブルになる可能性がある局面では税理士などへの相談を前向きに検討しておきましょう。

トラブル予防としての専門家への相談

「親族内で自力で進めた方がよい」と考えても、相続財産の分配で争いになることは横浜市旭区でも非常に多いのが実情です。

相続に詳しい専門家を仲介役として関与させることで、感情的な対立を回避できます。

誰にお願いすべきか判断がつかない方は、次のページもご活用ください。

名義変更や各種相続の手続き

相続内容が決まったあとは、各種財産の名義人を承継する人へ変更する手続きが必要となります。

ここでは具体的な相続手続きについてご紹介します。

預貯金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

銀行口座は、亡くなった直後に凍結されます。

再び使えるようにするには、以下の書類を提出する必要があります。

  • 金融機関指定の相続届出書
  • 亡くなった方の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって提出が必要なものや進め方が違うため、確認してから進めましょう。

不動産の所有権変更（相続による登記）

横浜市旭区で、不動産を相続したときには、法務局で不動産の相続登記申請が必要です。

令和6年以降は相続登記が義務づけられ、三年以内に申請を出さないと罰則の対象となってしまいます。

必要な書類は以下の通りです。

  • 登記申請書
  • 故人の出生〜死亡までの戸籍
  • 全相続人の戸籍
  • 遺産分割協議書（または正式な遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・生命保険・公共料金などの手続き

そのほかにも名義の切り替えが必要なものは数多くあります。

  • 自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続手続き）
  • 株式：証券会社への相続手続きの届け出
  • 保険：誰が受け取るかの指定があるかで手続き内容が異なる
  • 公共料金：契約名義の切り替えまたは停止手続き

些細な手続きでも手をつけないと後から困る原因になる場合もあります。

リスト化して一件ずつ確実にこなしていきましょう。

インターネットで行える手続きが拡大中？

最近では、横浜市旭区でも一部の申請がオンラインで可能になっています。

例えば、マイナポータルを使って相続関係の情報をチェックできたり、戸籍謄本の取得をインターネット申請できる自治体も増加しています。

一方で現在も書面での提出が求められるケースも多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないというのが現状です。

よくある質問（FAQ）

Q.横浜市旭区での相続手続きはどこから手をつければいい？

第一に死亡届の届け出を行いましょう。

続いて、遺言書の存在をチェックし、相続人を確定するために戸籍を収集しましょう。

これらの手続きはステップを追って進めると混乱を防げます。

Q.相続を放棄するためのタイムリミットを超えたけど、どうしたらいい？

基本的に3ヶ月の期限を超えると相続放棄が不可能になります。

例外的に相続の開始を知った時点が遅ければ手続きが許可されることもあるため、すぐに家庭裁判所に相談を。

Q.相続対象者に連絡できない場合は？

全員の相続人が話し合いに参加しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に対して不在者の財産を管理する人の選任を申し立てることで対応できるケースもあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつになったら可能？

被相続人の死亡後、銀行口座は凍結されます。

銀行が定めた相続に関する手続きが整っていないと原則として引き出せません。

金融機関によっては相続専用口座などを使えば一部資金の引き出しが可能なこともあります。

Q.戸籍関係書類はどこまで過去にさかのぼって用意すべきか？

亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など多様な戸籍を集めることになるため、早めに準備しておきましょう。

まとめ｜相続手続きを正しく行うために

相続関連の手続きは、ただ必要書類を集めるだけのものではありません。

遺された家族が次の生活を不安なく再出発するための、大事な転機でもあるのです。

あらかじめ全体像を把握しておくことの重要性

「手続きの始め方が分からない」と思って手続きが進まなくなりがちですが、最初にやるべきは大まかな段取りとタイムラインを理解することが最初の一歩です。

不安な気持ちや混乱があっても、一つずつやるべきことを処理していくことで、気持ちの整理にもつながっていきます。

「迷ってしまう」「決められない」タイミングで相談を

自分だけでの対応に限界を感じたり、家族間で意見が食い違うときには、早めに専門家に相談することで予期せぬ揉め事を防止できます。

申請を間違ってしまうと、後戻りできない状況に陥ることもあるため、注意深い対応が必要です。

遺された家族に負担をかけないための準備も重要

相続手続きを終えた後は、あなた自身の相続について準備を始めるチャンスにもつながるでしょう。

  • エンディングノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の準備
  • 財産の整理と明文化

亡くなる前に備えておくことで、家族が処理をスムーズに進められるようになるでしょう。